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1、資資金金管管理理系系統(tǒng)統(tǒng)功功能能需需求求解解決決方方案案 20162016 年年 目目 錄錄 1資金項目背景資金項目背景.3 2資金管理系統(tǒng)項目總體功能說明資金管理系統(tǒng)項目總體功能說明.3 2.1建設目標4 2.2功能范圍4 3資金管理項目功能需求資金管理項目功能需求7 3.1賬戶管理功能需求描述7 3.2資金收付功能需求描述9 3.3票據(jù)管理功能需求描述14 3.4現(xiàn)金管理功能需求描述16 3.5資金計劃功能需求描述16 3.6資金調(diào)撥功能需求描述18 3.7銀企對賬功能需求描述22 3.8系統(tǒng)管理功能需求描述24 3.9預警監(jiān)控功能需求描述26 3.10電子臺賬功能需求描述27 3.11報

2、表支持功能需求描述27 4系統(tǒng)集成與接口系統(tǒng)集成與接口 .28 4.1數(shù)據(jù)同步類接口28 4.2銀企直聯(lián)及第三方支付接口28 4.3支付結算接口29 4.4 賬務處理接口30 5資金管理系統(tǒng)技術要求資金管理系統(tǒng)技術要求30 5.1總體技術要求30 1資金項目背景資金項目背景 隨著保險企業(yè)對精細化管理，風險管控的要求與日俱增，以及客戶對理賠 速度和理賠質量等服務質量的要求越來越高，保險公司加快了數(shù)據(jù)集中速度、 數(shù)據(jù)整合力度等方面的建設步伐，對保險公司財務、業(yè)務數(shù)據(jù)實行集中式管理， 并實現(xiàn)總部對各分支機構數(shù)據(jù)的實時對接。數(shù)據(jù)大集中是提升保險企業(yè)市場競 爭力的重要手段，也成為了保險業(yè)突破信息化發(fā)展瓶

3、頸的關鍵。 早在 2003 年，各大保險公司就開始紛紛進行數(shù)據(jù)大集中(Data Center Concentration，簡稱 DCC)的工作。這樣一個數(shù)據(jù)大集中的過程，正可謂是海 納百川的流程。數(shù)據(jù)集中猶如百川到東海，集聚了更多的能量。在后數(shù)據(jù)集中 時代，要體現(xiàn)保險信息化的核心價值，這些數(shù)據(jù)的儲備就是價值源所在。目前 主要保險公司的數(shù)據(jù)集中工作基本都已經(jīng)完成，而接下來，數(shù)據(jù)如何進行有效 地挖掘和利用，是體現(xiàn)數(shù)據(jù)集中價值的關鍵，也必然帶動保險行業(yè)信息化建設 的新潮涌動。 此外，當前外資保險公司的紛紛進入及產(chǎn)生的競爭，也迫切要求我國保險 公司提高保險資金的使用效率和投資收益，從而能夠降低保費、減

4、輕保戶負擔、 提高自身應付風險和承保的能力，進而提高競爭力?！昂髷?shù)據(jù)大集中時代”的 到來，要做的是進一步利用數(shù)據(jù)，充分挖掘集中數(shù)據(jù)的最大價值，為保險業(yè)的 資金集中管理打開嶄新的篇章。 2資金管理系統(tǒng)項目總體功能說明資金管理系統(tǒng)項目總體功能說明 資金管理系統(tǒng)通過企業(yè)與銀行系統(tǒng)之間的直聯(lián)，實現(xiàn)賬戶管理、資金集中 收付結算、票據(jù)管理、資金計劃管理、資金上劃下?lián)芎豌y企自動對賬等功能。 從而實現(xiàn)資金的集中管控，提升資金支付效率，降低資金管理風險。 2.1 建設目標建設目標 對于資金管理項目的建設，希望實現(xiàn)以下建設目標： 實現(xiàn)資金集中支付，提升財務效率：實現(xiàn)資金集中支付，提升財務效率：通過資金管理系統(tǒng)的應

5、用，實現(xiàn)對公司 總分公司資金的統(tǒng)一監(jiān)控和調(diào)度，在統(tǒng)一的平臺中管理跨銀行跨地域資金， 并實現(xiàn)在總部的集中資金支付管理，從而提升財務在資金管理工作上的業(yè)務 效率。 實現(xiàn)資金統(tǒng)一調(diào)撥，降低提高資金收益：實現(xiàn)資金統(tǒng)一調(diào)撥，降低提高資金收益：借助資金管理系統(tǒng)， 在實現(xiàn)了資 金集中和統(tǒng)一調(diào)配后，降低銀行利息支出，更好的利用現(xiàn)有銀行賬戶的沉淀 資金，從而充分挖掘資金存量的潛在收益。 實現(xiàn)賬戶的一體化管理，有效控制資金風險：實現(xiàn)賬戶的一體化管理，有效控制資金風險：借助資金管理系統(tǒng)， 對銀行 賬戶進行一體化的流程管理，能夠實時監(jiān)控資金賬戶變動狀況。此外，基于 對于分支機構的資金頭寸的有效管理能夠有效的控制資金風

6、險。 實現(xiàn)資金計劃管理，有效管理資金的使用：實現(xiàn)資金計劃管理，有效管理資金的使用：借助資金管理系統(tǒng)，對公司資金 的使用進行合理有效的控制，并且對控制結果進行分析和考核，以逐步提高 公司對資金使用的控制能力。 實現(xiàn)銀企自動化對賬：實現(xiàn)銀企自動化對賬：借助資金系統(tǒng)，對流轉在企業(yè)各系統(tǒng)間的結算數(shù)據(jù)進 行有效關聯(lián)，并最大化的實現(xiàn)銀企自動對賬及出具正確的余額調(diào)節(jié)表。使公 司內(nèi)結算和財務核算全線貫通，有效提高財務的工作效率。 實現(xiàn)非轉賬類結算的有效管理：實現(xiàn)非轉賬類結算的有效管理：借助資金系統(tǒng)，對非轉賬類的結算如現(xiàn)金、 票據(jù)等進行合理有效的管理，對此此類無法集中到總部處理非轉賬類業(yè)務， 加強結算過程的總部

7、監(jiān)控。 收款自動核銷：收款自動核銷：借助資金系統(tǒng)建立的直連渠道，實現(xiàn)收款核銷自動化，提高 收款核銷效率，減少財務人員工作量，規(guī)避人為風險。 拓寬收款渠道：拓寬收款渠道：新增客戶第三方支付（若干）和微信支付，支持實時返回收 款結果。 2.2 功能范圍功能范圍 資金管理系統(tǒng)應涵蓋賬戶管理、資金收付、票據(jù)管理、現(xiàn)金管理、資金計 劃、資金申請、資金上劃下?lián)芎唾Y金到賬確認、銀企對賬等功能，具體描述如 下： 業(yè)務功能業(yè)務功能范圍劃分范圍劃分 賬戶管理對全公司范圍內(nèi)的賬戶的基本信息及其全生命周期的流程化管理， 并將資金系統(tǒng)內(nèi)的賬戶信息同步到企業(yè)內(nèi)其他系統(tǒng)。 基于銀企直聯(lián)，查詢所有可直聯(lián)銀行賬戶的銀行賬戶余額

8、及銀行 賬戶明細；對于非直聯(lián)的銀行賬戶可通過導入和手工錄入的方式 來補入信息。 資金收付 款 與企業(yè)內(nèi)部的業(yè)務系統(tǒng)、收付費系統(tǒng)、費控系統(tǒng)、系統(tǒng)、 系統(tǒng)等系統(tǒng)建立無縫接口對接，將收付數(shù)據(jù)導入資金系統(tǒng)后， 在資金系統(tǒng)內(nèi)進行收付結算，結算的方式需包括：直聯(lián)單筆、直 聯(lián)批量、網(wǎng)銀、現(xiàn)金、票據(jù)、報盤。 并在結算完成后進行資金 到賬確認操作（資金交易與銀行明細核對），并在資金到賬確認 成功后，按照確認的結果自動記賬，之后將憑證信息導入到總賬 系統(tǒng)；并將資金到賬確認的結果（核對批號和核對日期）返回給 業(yè)務系統(tǒng)等系統(tǒng)，業(yè)務系統(tǒng)收到資金到賬確認的結果后，再進行 記賬處理。 資金調(diào)撥通過資金系統(tǒng)完成資金自動上劃，

9、上劃的規(guī)則和上劃的頻率企業(yè) 可靈活自定義，上劃成功后進行資金到賬確認（資金交易核對）， 并在資金到賬確認成功后，按照確認的結果進行自動記賬，將憑 證信息導入到總賬系統(tǒng)。 通過資金申請單管理企業(yè)的資金下?lián)埽ㄟ^定義下?lián)芤?guī)則來控制 下?lián)艿臋C制，可靈活實現(xiàn)橫撥、多層級下?lián)堋⒅鲃酉聯(lián)艿认聯(lián)芊?式，并在下?lián)芡瓿珊?，進行資金到賬確認（資金交易與銀行明細 核對），并在資金到賬確認成功后，進行自動記賬，將憑證信息 導入到總賬系統(tǒng)。 資金計劃通過編制全公司的資金計劃，可支持按周、月、季、年等不同維 度編制計劃，并按照計劃對全公司的資金調(diào)撥和資金使用進行計 劃控制，控制的方式需具備多樣性（不控制、提示性控制、嚴格

10、 控制），并對計劃控制執(zhí)行的結果進行報表考核。 票據(jù)業(yè)務管理票據(jù)實物，管理票據(jù)入庫、領用、復核、核銷、作廢、預警、 查看，對每個票據(jù)的全生命周期進行管理。 資金監(jiān)控 預警 可以對銀行賬戶和資金交易等進行監(jiān)控，監(jiān)控如銀行賬戶余額異 常變動，大額資金交易，和重復支付交易等，并可將預警信息發(fā) 送給指定的人員。 銀企對賬保障與業(yè)務、費用等相關的資金收支的業(yè)務數(shù)據(jù)與賬務記錄的一 致性，能夠清晰追溯收付款單據(jù)與收付費付款憑證及總賬憑證之 間的關系；并對具備清晰關系的數(shù)據(jù)，進行自動銀企對賬，無法 通過收付款單據(jù)跟蹤的數(shù)據(jù)均通過手工進行銀企對賬，但系統(tǒng)提 供手工對賬的工具支持；并在對賬完成后，生成余額調(diào)節(jié)表。

11、 報表管理可對企業(yè)資金收付、資金監(jiān)控、資金計劃、資金調(diào)撥、銀行賬戶 分布等多個方位進行報表分析，并產(chǎn)出統(tǒng)計分析報表。 收款核銷與核心系統(tǒng)集成，為核心系統(tǒng)應收款核銷提供直聯(lián)數(shù)據(jù)支持。 第三方實 時收款接 口 與網(wǎng)銷系統(tǒng)集成，處理客戶的第三方或者微信支付請求，并實時 返回支付結果。 系統(tǒng)接口銀企直聯(lián)平臺：工、農(nóng)、中、建、中信等國內(nèi)主流銀行直聯(lián) 第三方支付平臺：支付寶、通聯(lián)、快錢、匯付天下、微信等主流 第三方支付 基礎信息同步接口：賬戶同步、銀行明細同步、直聯(lián)銀行開戶行 同步等相關基礎信息同步 收付接口：業(yè)務系統(tǒng)、費控系統(tǒng)、預算系統(tǒng)等系統(tǒng)收付接口 記賬接口：總賬系統(tǒng)接口（NC） 3資金管理項目功能需

12、求資金管理項目功能需求 3.1 賬戶管理功能需求描述賬戶管理功能需求描述 （1.1）賬戶全生命周期管理 編號編號功能點功能點功能點描述功能點描述 1.1.1 賬戶開戶提供賬戶開戶申請表單，申請人基于表單錄入賬戶開戶申請 的事由、申請開立銀行、賬戶性質等信息。 特定權限審批人能夠對賬戶開戶申請單進行審批，經(jīng)審批后 通知申請人可執(zhí)行賬戶開戶。 1.1.2 賬戶附件 管理 支持對賬戶上傳各種相關的附件，并可支持后續(xù)的下載和查 看。 1.1.3 賬戶變更提供賬戶變更申請表單，申請人選擇需變更賬戶，選擇或錄 入變更原因，并提交審批。 特定權限審批人能夠對賬戶變更申請進行審批，經(jīng)審批后通 知申請人可執(zhí)行賬

13、戶變更。 1.1.4 賬戶銷戶提供賬戶銷戶申請單，申請人選擇需銷戶賬戶，錄入賬戶銷 戶原因，并提交審批。 特定權限審批人能夠對賬戶銷戶申請進行審批，經(jīng)審批后通 知申請人可執(zhí)行賬戶銷戶。 1.1.5 賬戶凍結 解凍 可對賬戶執(zhí)行賬戶凍結操作。 賬戶凍結應提供賬戶凍結申請單，申請人選擇需凍結賬戶， 錄入賬戶凍結原因，并提交審批。 特定權限審批人能夠對賬戶凍結申請進行審批，經(jīng)審批后通 知申請人可執(zhí)行賬戶凍結。 凍結后的賬戶自動轉入凍結狀態(tài)，該狀態(tài)下賬戶不可做任何 操作。 已凍結的賬戶可申請解凍，并經(jīng)審批后進行解凍操作轉入可 操作狀態(tài)。 1.1.6 賬戶基礎 信息同步 可將資金系統(tǒng)對賬戶的維護結果，同

14、步給業(yè)務、財務等企業(yè) 其他系統(tǒng)。 1.1.7 賬戶信息 查詢 能夠支持基于層次結構和相應權限的賬戶信息查詢，查詢?nèi)?僅可查詢權限內(nèi)賬戶信息，能夠基于組織、開戶行、賬號、 賬戶性質、存款類型、幣種等多維度的信息進行賬戶檢索。 （1.2）銀行賬戶余額查詢 編號編號功能點功能點功能點描述功能點描述 1.2.1 賬戶實際 余額查詢 能夠查詢各銀行賬戶基本信息及賬戶的資金余額。能夠基于 組織名稱、開戶行、賬號、幣種等多維度信息進行賬戶檢索。 1.2.2 賬戶余額 查詢權限 控制 能夠基于賬戶層次結構配置相應層次的賬戶余額查詢權限人。 可設定該權限人是否能夠查詢該層次下所有層次的賬戶余額。 （1.3）銀行

15、賬戶明細查詢 編號編號功能點功能點功能點描述功能點描述 1.3.1 銀行賬戶 明細清單 查詢 能夠基于時間、金額、收付款人名稱/賬號、開戶行、賬號、 幣種等多維度信息進行交易檢索。檢索結果顯示銀行賬戶明 細清單。 1.3.2 單筆銀行 賬戶明細 明細查看 對于銀行賬戶明細清單中列示交易可以進行單筆銀行賬戶明 細的查看，銀行賬戶明細查看應能夠顯示該筆明細的詳細支 付信息。 1.3.3 銀行賬戶 明細查詢 權限控制 能夠基于賬戶層次結構配置相應層次的銀行賬戶明細查詢權 限人。可設定該權限人是否能夠查詢該層次下所有層次的銀 行賬戶明細。 （1.4）賬戶狀況監(jiān)控 編號編號功能點功能點功能點描述功能點描

16、述 1.4.1 賬戶狀況 監(jiān)控規(guī)則 設定 能夠可視化配置賬戶狀況監(jiān)控規(guī)則，可定義監(jiān)控類型，在不 同的監(jiān)控類型下可定義相應的監(jiān)控規(guī)則。 各種監(jiān)控類型的監(jiān)控規(guī)則中均應包括監(jiān)控賬戶，異常情況的 通知方式（短信、郵件）、被通知人。 能夠定義各種監(jiān)控類型下的監(jiān)控狀況通知內(nèi)容模板。 1.4.2 支付監(jiān)控支付監(jiān)控應能夠在控制規(guī)則中設定起始監(jiān)控金額。 當發(fā)生超出起始監(jiān)控金額的支付行為時，發(fā)送支付監(jiān)控通知， 通知應包括支付賬戶、收款人、金額、時間、用途等信息。 3.2 資金收付功能需求描述資金收付功能需求描述 （2.1）收付款單據(jù)生成 編號編號功能點功能點功能點描述功能點描述 2.1.1 收付款單 據(jù)規(guī)則定 義

17、 能夠基于支付接口數(shù)據(jù)要求進行收付款單據(jù)規(guī)則定義。能夠 支持收付銀行、收付類別（同行、跨行）等存在差異化支付 要求的分類規(guī)則設定。 付款單據(jù)規(guī)則應能夠定義該規(guī)則下支付單據(jù)的詳細字段及校 驗規(guī)則。 2.1.2 收付款單 據(jù)抽檔規(guī) 生成收付款單據(jù)時，需定義收付款單據(jù)選用規(guī)則，并基于規(guī) 則進行字段完整性和校驗規(guī)則的檢查。 則檢查 2.1.3 收付款單 據(jù)組批定 義 能夠支持自動及手動生成收付款單據(jù)批次。能夠根據(jù)付款組 織、付款類型、付款銀行賬戶等條件自定義設置組批的規(guī)則。 系統(tǒng)應支持對于收付款單據(jù)批的查詢，查詢后顯示的收付款 單據(jù)批應包括本批的來源渠道、支付金額合計、創(chuàng)建時間等 信息。 2.1.4

18、手工收付 款單據(jù)錄 入 能夠提供可視化界面供用戶在定義的收付款單據(jù)批下進行收 付款單據(jù)的信息錄入。手工收付款單據(jù)模板應能夠基于不同 的收付款單據(jù)規(guī)則進行分類。 2.1.5 文件導入 生成付款 單據(jù) 能夠提供文件收付款單據(jù)的導入模板，用戶可基于文件付款 單據(jù)導入模板批量錄入付款數(shù)據(jù)，并一次性導入資金管理系 統(tǒng)。導入后每一條支付記錄行生成一張收付款單據(jù)，一批次 導入生成的收付款單據(jù)生成一個單據(jù)批。 （2.2）收付款單據(jù)審批 編號編號功能點功能點功能點描述功能點描述 2.2.1 收付款單 據(jù)送審 可對付款單據(jù)執(zhí)行送審操作，送審后的收付款單據(jù)轉變?yōu)?“審批中”狀態(tài)，并基于設定的審批流程提交相關審批人。

19、 2.2.2 付款單據(jù) 審批 能夠對待審核收付款單據(jù)執(zhí)行“審批”操作，可手工單筆或 批量審批，也可以任務批量審批。 2.2.3 付款單據(jù) 審批拒絕 能夠對待審核收付款單據(jù)執(zhí)行“拒絕”操作，此操作主要用 于收付款單據(jù)審批不通過時候的處理，拒絕后的單據(jù)可作廢 或和重新送審。 2.2.4 批量審批 處理支持 對收付款單據(jù)的“送審”、“審批”、“拒絕”等操作均應 能夠支持批量處理。 （2.3）收付款單據(jù)收付 編號編號功能點功能點功能點描述功能點描述 2.3.1 付款單據(jù) 直聯(lián)單筆 支付 能夠查詢并選擇“未支付”或“支付失敗”狀態(tài)下的可直聯(lián) 支付的付款單據(jù)進行單筆收付，單筆支付執(zhí)行“支付”操作 后，直接

20、向銀行提交支付信息。單據(jù)狀態(tài)變?yōu)椤爸Ц吨小被?“未知”。 2.3.2 收付款單 據(jù)直聯(lián)批 量收付 能夠批量代收付數(shù)據(jù)，并選擇可直聯(lián)支付的“未支付”或 “支付失敗”狀態(tài)下的收付款單據(jù)并進行批量收付。每個批 次的數(shù)據(jù)生成一個支付報文提交銀行處理。單據(jù)狀態(tài)變?yōu)?“支付中”或“未知”。 2.3.3 自動批量 收付 能夠設定自動收付時點，并在該時點由系統(tǒng)對所有處于“未 支付”狀態(tài)的可直聯(lián)支付的單據(jù)基于付款單據(jù)規(guī)則進行分類， 并分別批量提交銀行進行收付。單據(jù)狀態(tài)變?yōu)椤爸Ц吨小被?“未知”。 2.3.4 網(wǎng)銀/報盤 文件生成 能夠查詢非直聯(lián)支付的付款單據(jù)，基于付款單據(jù)規(guī)則進行分 類后，可依據(jù)各付款單據(jù)規(guī)則對

21、應的各家銀行網(wǎng)銀或報盤文 件格式要求生成標準支付文件，該文件可下載使用。 2.3.5 現(xiàn)金收付對標識支付方式為現(xiàn)金的付款單據(jù)，執(zhí)行系統(tǒng)外現(xiàn)金付款； 并在系統(tǒng)內(nèi)提供單筆或者批量的現(xiàn)金收付狀態(tài)確認。 2.3.6 票據(jù)收付對標識為票據(jù)支付的業(yè)務，需轉入票據(jù)管理中的票據(jù)流程進 行后續(xù)的票據(jù)收付處理。 （2.4）收付狀態(tài)確認 編號編號功能點功能點功能點描述功能點描述 2.4.1 直聯(lián)收付執(zhí)行收付操作后，資金系統(tǒng)通過直聯(lián)接口向銀行發(fā)起收付狀 結果確認態(tài)查詢指令，銀行依據(jù)資金系統(tǒng)發(fā)送的指令返回每筆交易數(shù) 據(jù)的收付狀態(tài)。收付成功的付款單據(jù)由“支付中”或“未知” 狀態(tài)轉為“已支付”狀態(tài)。收付失敗的收付款單據(jù)由“

22、支 付中”或“未知”狀態(tài)轉為“支付失敗”。 2.4.2 非直聯(lián)支 付結果確 認 通過網(wǎng)銀/報盤/票據(jù)/現(xiàn)金等傳統(tǒng)方式支付的付款單據(jù)需在 支付完成后基于銀行回單進行支付結果確認，可支持手工錄 入或電子回單導入。對于網(wǎng)銀、現(xiàn)金的數(shù)據(jù)，手工確認收付 狀態(tài)，對于報盤數(shù)據(jù)，通過上載銀行回盤文件來確認一個報 盤文件內(nèi)所有數(shù)據(jù)的收付狀態(tài)。對于票據(jù)類數(shù)據(jù)，通過核銷 票據(jù)來確認收付狀態(tài)。收付成功的付款單據(jù)由“支付中”狀 態(tài)轉為“已支付”狀態(tài)。收付失敗的收付款單據(jù)由“支付 中”狀態(tài)轉為“支付失敗”。 2.4.3 收付結果 返回 生成收付結果后，向會數(shù)據(jù)發(fā)送過來的源頭系統(tǒng)返回收付最 終狀態(tài)，用于相應系統(tǒng)的后續(xù)業(yè)務處

23、理。 （2.5）收付款資金到賬確認 編號編號功能點功能點功能點描述功能點描述 2.5.1 收付款成 功數(shù)據(jù)資 金到賬確 認 對于所有通過資金系統(tǒng)處理的數(shù)據(jù)，收付狀態(tài)確認為“已支 付“后，還需對此數(shù)據(jù)進行資金到賬確認，將資金系統(tǒng)內(nèi)的 交易單明細數(shù)據(jù)與通過直聯(lián)接口導入的銀行明細賬數(shù)據(jù)進行 核對，確認每一筆交易明細的資金到賬成功，確認操作生成 唯一號碼關聯(lián)資金交易明細和銀行明細賬，并將此號碼傳回 前端系統(tǒng)，各系統(tǒng)使用此唯一號碼進行記賬處理，為后續(xù)的 銀企自動對賬建立基礎。 （2.5）收付款失敗處理 編號編號功能點功能點功能點描述功能點描述 2.5.1 “支付失 敗”單據(jù) 退回 針對接口系統(tǒng)導入的收付

24、款單據(jù)，查詢狀態(tài)為“支付失敗” 后，可執(zhí)行返盤操作，將收付失敗的數(shù)據(jù)以及收付失敗的原 因傳回前端系統(tǒng)，前端系統(tǒng)進行收付款信息修改處理。但是， 對于某些原因如“通信失敗”、“余額不足”造成的收付失 敗，資金系統(tǒng)可以控制不傳回前端系統(tǒng)，可重新在系統(tǒng)內(nèi)再 發(fā)起收付。 2.5.2 “退票” 單據(jù)退回 針對接口系統(tǒng)導入的付款單據(jù)，如發(fā)生退票時，在資金系統(tǒng) 內(nèi)執(zhí)行沖正操作，沖正之后資金系統(tǒng)通過接口將退票信息傳 回給前端系統(tǒng)，同時產(chǎn)生沖銷憑證導入總賬系統(tǒng)。 （2.6）收付款查詢 編號編號功能點功能點功能點描述功能點描述 2.6.1 收付款單 據(jù)批查詢 能夠基于收付款單據(jù)批號、金額、結算渠道、日期等多種查 詢

25、條件進行收付款單據(jù)批的查詢。查詢到的收付款單據(jù)批可 打開查看其中所包含的收付款單據(jù)。 2.6.2 收付款單 據(jù)單筆查 詢 能夠基于收付款單據(jù)號、金額、創(chuàng)建人、日期、摘要、付款 賬戶、收款名稱、收款賬戶、付款單據(jù)狀態(tài)等多種查詢條件 進行付款單據(jù)的查詢。查詢后付款單據(jù)應包括單據(jù)本身的信 息以及審批和支付結果情況等信息。 收付款單據(jù)還可查詢其歷史支付記錄行，包括作廢和重新生 成的支付記錄行。 收付款單據(jù)的查詢要滿足集中支付管理的需求，即下級機構 能夠查詢到上級機構對本機構付款單據(jù)的支付情況。 （2.7）收付風險控制 編號編號功能點功能點功能點描述功能點描述 2.7.1 收付接口從業(yè)務系統(tǒng)等系統(tǒng)導入收

26、付數(shù)據(jù)到資金系統(tǒng)時，可對數(shù)據(jù)的 有效性進行檢查，可通過規(guī)則自動退回數(shù)據(jù)不合法的收付單 數(shù)據(jù)校驗據(jù)。 2.7.2 收付單據(jù) 安全控制 收付款單據(jù)生成后不可修改或刪除，可執(zhí)行作廢操作。 2.7.3 收付單據(jù) 重復支付 檢測 支付過程中，對于疑似的重復支付數(shù)據(jù)有支付監(jiān)控功能，并 對異常數(shù)據(jù)進行提示。 2.7.4 收付單據(jù) 支付監(jiān)控 支付過程中，對于大額支付（額度可人工設定）可進行監(jiān)控 和提示。 3.3 票據(jù)管理功能需求描述票據(jù)管理功能需求描述 （3.1）票據(jù)入庫管理 編號編號功能點功能點功能點描述功能點描述 3.1.1 票據(jù)類型 及要素定 義 能夠基于可視化界面定義業(yè)務所涉及的票據(jù)類型以及各種票 據(jù)

27、類型下的票據(jù)要素。能夠針對票據(jù)類型和票據(jù)要素建立票 據(jù)管理的標準模板，用于票據(jù)的日常管理。 系統(tǒng)支持銀行匯票、本票、支票的管理。 系統(tǒng)應能夠建立票據(jù)的系統(tǒng)編號，并能夠維護票據(jù)的實物編 號，并建立二者的關聯(lián)關系。 3.1.2 支付票據(jù) 入庫 系統(tǒng)能夠支持由銀行獲得的未使用的支付票據(jù)的入庫，入庫 時需登記票據(jù)的類型、銀行賬戶、編號、入庫人、入庫時間 等基本信息。 3.1.3 票據(jù)查詢 能夠基于票據(jù)類型、系統(tǒng)內(nèi)票據(jù)編碼或票據(jù)實物編碼、票據(jù) 要素、票據(jù)使用狀態(tài)進行票據(jù)的查詢。查詢結果應能夠跟蹤 到票據(jù)的資金狀態(tài)變動。 （3.2）票據(jù)使用與核銷 編號編號功能點功能點功能點描述功能點描述 3.2.1 票據(jù)

28、領用 能夠查詢票據(jù)實物庫中的票據(jù)，并針對特定票據(jù)發(fā)起領用， 領用提交后流轉至有具有復核權限的人進行領用復核。 3.2.2 票據(jù)領用 復核 票據(jù)領用有權限復核人能夠對已經(jīng)領用提交的票據(jù)進行復核 操作，可執(zhí)行復核通過和或領用退回操作。 3.2.3 票據(jù)核銷 票據(jù)在經(jīng)過銀行解付后，由領出人進行票據(jù)核銷操作，核銷 時需通過資金系統(tǒng)內(nèi)的銀行賬戶到賬明細記錄，基于此到賬 明細記錄方可執(zhí)行核銷操作。核銷后，票據(jù)處于“已核銷” 狀態(tài)。 3.2.4 票據(jù)預警 對于系統(tǒng)內(nèi)處于非正常狀態(tài)的票據(jù)系統(tǒng)可自動預警提示，預 警信息包括：票據(jù)超期未承兌預警、票據(jù)核銷失敗預警等基 本預警信息。 3.2.5 票據(jù)賬務 處理 執(zhí)行

29、核銷后，對于系統(tǒng)使用票據(jù)進行結算的單據(jù)，單據(jù)支付 狀態(tài)處于“已支付”狀態(tài)，系統(tǒng)應能夠基于支付金額等相關 單據(jù)信息，進行自動賬務處理。 3.4 現(xiàn)金管理功能需求描述現(xiàn)金管理功能需求描述 （4.1）現(xiàn)金收付管理 編號編號功能點功能點功能點描述功能點描述 4.1.1 現(xiàn)金付款 管理 通過系統(tǒng)對企業(yè)內(nèi)零散的業(yè)務、費用現(xiàn)金支出進行管理，通 過管理可查看每筆現(xiàn)金業(yè)務發(fā)生的收付對象、金額等情況， 并可實時查看現(xiàn)金余額。 4.1.2 現(xiàn)金收款 管理 通過系統(tǒng)對企業(yè)內(nèi)零散的業(yè)務、費用現(xiàn)金收入進行管理，通 過管理可查看每筆現(xiàn)金業(yè)務發(fā)生的收付對象、金額等情況， 并可實時查看現(xiàn)金余額。 （4.2）存提現(xiàn)管理 編號編號

30、功能點功能點功能點描述功能點描述 4.2.1 存現(xiàn)管理 可通過系統(tǒng)管理存現(xiàn)業(yè)務，對每筆存現(xiàn)業(yè)務發(fā)生的金額、存 現(xiàn)人、存現(xiàn)時間等進行管理。 4.2.2 提現(xiàn)管理 可通過系統(tǒng)管理提現(xiàn)業(yè)務，對每筆提現(xiàn)業(yè)務發(fā)生的金額、提 現(xiàn)人、提現(xiàn)時間、提現(xiàn)支票號等進行管理。 3.5 資金計劃功能需求描述資金計劃功能需求描述 （5.1）資金計劃編制 編號編號功能點功能點功能點描述功能點描述 5.1.1 資金計劃 項目維護 提供可視化界面配置資金計劃項目，能夠配置多層級的資金 計劃項目，能夠配置各資金計劃申請機構可用的資金計劃項 目、目，且能夠針對不同的支出戶類別（如行政支出戶、業(yè) 務賠付支出戶）分別定義其可用資金計劃

31、項目。 5.1.2 資金計劃 編制 能夠提供資金計劃編制的可視化錄入界面，各分支公司可按 照總公司設定好的模板進行計劃數(shù)據(jù)的編制錄入或導入。 （5.2）資金計劃審批 編號編號功能點功能點功能點描述功能點描述 5.2.1 資金計劃 審批 有權限審批人能夠對發(fā)起單位提交的資金計劃進行逐筆或批 量審批，可執(zhí)行審批通過或審批退回操作。 系統(tǒng)應能夠支持定義多級審批。 （5.2）資金計劃匯總 編號編號功能點功能點功能點描述功能點描述 5.2.1 資金計劃 匯總 處于分公司層級的機構，可對下級機構提交的已通過審批的 資金計劃進行匯總，形成以一個分公司為整體的匯總計劃并 提交上級機構審批。 5.2.2 資金計

32、劃 匯總審批 有權限審批人能夠對發(fā)起單位提交的資金匯總計劃進行逐筆 或批量審批，可執(zhí)行審批通過或審批退回操作。 系統(tǒng)應能夠支持定義多級審批。 （5.3）資金計劃控制 編號編號功能點功能點功能點描述功能點描述 5.3.1 資金計劃 執(zhí)行 所有機構編制完計劃并通過審批后，由總公司觸發(fā)計劃執(zhí)行。 計劃執(zhí)行后，計劃數(shù)不得再進行手工調(diào)整。 5.3.2 資金計劃 控制 系統(tǒng)對提供對計劃的多種控制含：不控制、提示性控制、嚴 格控制，且計劃控制可以分別對資金申請單和資金交易單進 行控制，控制點可對每個機構、每個計劃項目設定不同的控 制規(guī)則。 5.3.3 資金計劃 調(diào)整 超出使用超出計劃時，如需使用資金則需錄入

33、計劃調(diào)整單， 對已經(jīng)在執(zhí)行的計劃數(shù)進行調(diào)整，計劃調(diào)整單提供多層級審 批流程，審批通過后調(diào)整數(shù)生效。 （5.3）資金計劃考核報表 編號編號功能點功能點功能點描述功能點描述 5.3.1 資金執(zhí)行 率報表 對一定期間內(nèi)的計劃執(zhí)行情況報表，顯示所有計劃執(zhí)行實體 的計劃執(zhí)行情況。 5.3.2 資金計劃 調(diào)整率報 表 對一定期間內(nèi)的計劃調(diào)整數(shù)情況報表，顯示所有計劃執(zhí)行實 體的計劃調(diào)整情況。 3.6 資金調(diào)撥功能需求描述資金調(diào)撥功能需求描述 （6.1）上劃下?lián)懿呗远x 編號編號功能點功能點功能點描述功能點描述 6.1.1 上劃策略 定義 能夠支持上劃方式與上劃時間、上劃層級進行組合，從而配 置出多種資金上劃

34、策略。 6.1.2 上劃方式 支持 系統(tǒng)應能夠支持以下上劃方式： 全額上劃將目標賬戶上所有資金余額全部上劃； 取整上劃將目標賬戶上資金余額的整數(shù)部分上劃，例如以 萬、十萬、百萬元等為單位； 保留余額上劃只將目標賬戶上超過規(guī)定保留額度的資金上 劃； 定額上劃按指定金額將目標賬戶上的資金上劃； 6.1.3 上劃時間 支持 系統(tǒng)應能夠支持以下上劃時間模式： 自動定時上劃設定每天、每周、每月等固定周期，系統(tǒng)根 據(jù)設定的時間上劃。 手動上劃在任何時間，可以以手動方式進行目標賬戶資金 余額的上劃。 6.1.4 下?lián)懿呗?定義 能夠支持下?lián)芊绞脚c下?lián)軙r間進行組合，從而配置出多種資 金下?lián)懿呗?，所配置的下?lián)懿?/p>

35、略可以單個或批量應用到目標 操作賬戶。 6.1.5 下?lián)芊绞?支持 系統(tǒng)應能夠支持以下下?lián)芊绞剑?總公司直接下?lián)苜Y金到機構目標賬戶。 機構本級收入戶橫撥資金到目標賬戶。 分公司層級下?lián)苜Y金到下級支公司目標賬戶。 以上三種方式嵌套式動態(tài)處理下?lián)苡囝~不足的下?lián)芊绞健?6.1.6 下?lián)軙r間 支持 系統(tǒng)應能夠支持以下下?lián)軙r間模式： 定時下?lián)茉O定每天、每周、每月，根據(jù)設定的時間執(zhí)行下 撥； 手動下?lián)苣軌蛟谌我鈺r間手動將資金下?lián)苤聊繕速~戶。 （6.2）上劃下?lián)懿呗耘渲?編號編號功能點功能點功能點描述功能點描述 6.2.1 賬戶關系 組上劃下 撥策略配 置 能夠就指定的賬戶關系組配置上劃下?lián)懿呗?，通過上劃下

36、撥 策略指定后，保存形成上劃下?lián)懿呗耘渲糜涗洝?（6.3）資金申請單 編號編號功能點功能點功能點描述功能點描述 6.3.1 資金申請 單錄入 機構需要使用資金時，在資金系統(tǒng)內(nèi)進行資金申請單的錄入， 錄入時須錄入收款的賬戶、申請金額、申請的計劃項目。資 金申請的錄入可手工錄入也可文件導入。 6.3.2 資金申請 單審批 提供對資金申請單的多層級審批流程，可對資金申請單進行 批量送審、批量審批。有權限審批人在審批時可依據(jù)實際資 金情況修改核準金額，最終資金按照核準金額下?lián)?。審批?在審批時可以審批通過也可以審批退回，對于審批退回的單 據(jù)，錄入人可以修改單據(jù)信息后再發(fā)起申請。 （6.4）自動上劃下?lián)?/p>

37、執(zhí)行 編號編號功能點功能點功能點描述功能點描述 6.4.1 直聯(lián)上劃 執(zhí)行 賬戶間基于策略配置生成的自動上劃單據(jù)按策略設定時間自 動發(fā)送外部銀行執(zhí)行操作； 6.4.2 直聯(lián)下?lián)?執(zhí)行 賬戶間基于策略配置生成的自動上劃單據(jù)按策略設定時間自 動清算資金申請單并生成下?lián)芙灰讍伟l(fā)送外部銀行執(zhí)行操作； 6.4.3 非直聯(lián)上 劃下?lián)軋?zhí) 行 如上劃下?lián)茉O計操作的銀行不支持銀企直聯(lián)模式，則通過人 工從傳統(tǒng)渠道如網(wǎng)銀、報盤、支票等方式進行操作。 （6.5）上劃下?lián)苜Y金到賬確認 編號編號功能點功能點功能點描述功能點描述 6.5.1 資金上劃 下?lián)苤甭?lián) 劃撥資金 確認 資金上劃下?lián)芡ㄟ^銀企直聯(lián)支付后，通過銀企直聯(lián)接

38、口返回 上劃下?lián)茔y行賬戶明細，并與相應的上劃下?lián)軉螕?jù)進行資金 確認操作。 6.5.2 資金上劃 下?lián)芊侵?聯(lián)劃撥資 金確認 非銀企直聯(lián)，采用傳統(tǒng)方式如網(wǎng)銀、報盤和支票等，進行操 作的上劃下?lián)軜I(yè)務，應支持將銀行回單結果導入或手工錄入， 并與相應的上劃下?lián)軉螕?jù)進行資金確認操作。 6.5.3 銀行配置 策略下的 上劃下?lián)?信息導入 如上劃下?lián)芑谂c銀行協(xié)議，依托銀行系統(tǒng)在其內(nèi)配置上劃 下?lián)懿呗赃M行的自動上劃下?lián)?，在業(yè)務完成后，應支持將銀 行回單結果導入或手工錄入，同時支持將網(wǎng)銀的交易數(shù)據(jù)導 入資金系統(tǒng)，并進行資金確認。 （6.6）上劃下?lián)苜~務處理 編號編號功能點功能點功能點描述功能點描述 6.6.1

39、 資金上劃 下?lián)艹晒?單據(jù)準憑 證自動制 證 對于在資金管理系統(tǒng)中資金上劃下?lián)苜Y金確認成功的上劃下 撥單據(jù)，系統(tǒng)能夠就單據(jù)信息進行會計核算所需要的準憑證 的制證處理，能夠基于所采用的會計核算系統(tǒng)的規(guī)范，形成 標準的準憑證單據(jù)。 6.6.2 資金上劃 下?lián)軉螕?jù) 準憑證導 出 能夠將生成的上劃下?lián)軠蕬{證信息通過文件或系統(tǒng)接口的方 式導出，用于會計核算系統(tǒng)的正式憑證生成。 6.6.3 往來憑證 處理支持 資金管理系統(tǒng)中基于資金上劃下?lián)艿馁~務處理需同步自動生 成資金劃撥單位間的往來憑證。 （6.7）上劃下?lián)苁√幚?編號編號功能點功能點功能點描述功能點描述 6.7.1 上劃下?lián)?失敗單據(jù) 修改 能夠列

40、示當前上劃下?lián)苁螕?jù)，可基于上劃下?lián)苁螕?jù) 查看失敗原因，并能夠對失敗上劃下?lián)軉螕?jù)重新發(fā)起支付。 6.7.2 上劃下?lián)?失敗單據(jù) 作廢 能夠對上劃下?lián)苁螕?jù)執(zhí)行“作廢”操作。執(zhí)行作廢操作 后的單據(jù)可查詢，其單據(jù)編號不釋放，顯示為“已作廢”狀 態(tài)，此時上劃下?lián)軉螕?jù)的流程終止。 （6.8）上劃下?lián)懿樵?編號編號功能點功能點功能點描述功能點描述 6.8.1 資金上劃 下?lián)軉螕?jù) 查詢 能夠基于多種查詢條件查詢資金上劃下?lián)軉螕?jù)，能夠打開資 金上劃下?lián)軉螕?jù)查看其制單的詳細情況及歷史操作的情況。 3.7 銀企對賬功能需求描述銀企對賬功能需求描述 （7.1）對賬初始化 編號編號功能點功能點功能點描述功能

41、點描述 7.1.1 企業(yè)賬期 初余額設 置 能夠可視化設置企業(yè)賬記載的銀行賬戶的余額，該余額為系 統(tǒng)啟動正式對賬時點的企業(yè)賬的余額。 7.1.2 銀行賬期 初余額設 置 能夠可視化設置銀行對賬單所記載的銀行賬戶的余額，該余 額為系統(tǒng)啟動正式對賬時點的銀行對賬單的余額。 7.1.3 銀行記賬能夠可視化設置截止系統(tǒng)啟動正式對賬時點的銀行已記賬企 企業(yè)未記 賬未達賬 記錄初始 配置 業(yè)未記賬的未達賬記錄。該記錄應包括發(fā)生日期、記賬金額、 收/付、關鍵追溯字段（銀行對賬單記錄號）、摘要 （7.2）賬單同步管理 編號編號功能點功能點功能點描述功能點描述 7.2.1 企業(yè)賬單 同步 按對賬周期同步企業(yè)的銀

42、行日記賬，轉化為系統(tǒng)可識別的數(shù) 據(jù)格式，并在系統(tǒng)內(nèi)提供可視化查看界面，提供數(shù)據(jù)完整性 及重復性校驗功能。 7.2.2 銀行賬單 同步 通過銀企直聯(lián)接口定期取得銀行對賬單數(shù)據(jù)，轉化為系統(tǒng)可 識別數(shù)據(jù)格式，并在系統(tǒng)內(nèi)提供可視化查看界面，提供數(shù)據(jù) 完整性及重復性校驗功能。 （7.3）銀企對賬處理 編號編號功能點功能點功能點描述功能點描述 7.3.1 基于關聯(lián) 碼的銀企 自動對賬 基于通過資金系統(tǒng)資金確認操作，并以資金確認號為唯一關 聯(lián)碼進行記賬的數(shù)據(jù)，憑證信息導入到資金系統(tǒng)后，依據(jù)唯 一關聯(lián)碼進行自動對賬處理。 7.3.2 基于標準 規(guī)則的銀 企自動對 賬 對于未通過資金系統(tǒng)資金確認后記賬的數(shù)據(jù)，無

43、法使用唯一 關聯(lián)碼進行自動對賬，因此可按照設定對賬期間、金額、銀 行賬戶等條件信息進行自動按規(guī)則對賬。 7.3.3 手工銀企 對賬 對于無法進行自動對賬的數(shù)據(jù)，系統(tǒng)提供可視化操作界面進 行手工對賬。 7.3.4 取消對賬對于已對賬的數(shù)據(jù)，如發(fā)現(xiàn)對賬有誤，可執(zhí)行取消對賬的操 作，可手工單筆或者批量進行取消對賬。 （7.4）銀行余額調(diào)節(jié)表 編號編號功能點功能點功能點描述功能點描述 7.4.1 銀行余額 調(diào)節(jié)表自 動生成 能夠基于企業(yè)賬及銀行對賬單對賬期末余額、上期未達賬記 錄（第一期為初始未達賬記錄）、當期未達賬記錄共同生成 銀行余額調(diào)節(jié)表，銀行余額調(diào)節(jié)表以觸發(fā)方式生成，其支撐 基礎數(shù)據(jù)使用觸發(fā)動

44、作時點的未達賬記錄數(shù)據(jù)。 （7.5）銀企對賬查詢 編號編號功能點功能點功能點描述功能點描述 7.5.1 企業(yè)賬單 及對賬情 況查詢 能夠查詢企業(yè)賬的對賬基礎記錄，能夠基于記賬日期、記賬 金額、收/付、關鍵追溯字段（記賬憑證號）、輔助追溯字 段（付款單據(jù)號）、摘要和對賬狀態(tài)進行查詢。 7.5.2 銀行賬單 及對賬情 況查詢 能夠查詢銀行對賬單的對賬基礎記錄，能夠基于發(fā)生日期、 記賬金額、收/付、關鍵追溯字段（銀行對賬單記錄號）、 輔助追溯字段（付款單據(jù)號）、摘要和對賬狀態(tài)進行查詢。 3.8 系統(tǒng)管理功能需求描述系統(tǒng)管理功能需求描述 （8.1）權限管理 編號編號功能點功能點功能點描述功能點描述 8

45、.1.1 用戶權限 管理 提供操作界面進行用戶權限的配置，能夠在權限控制節(jié)點上 配置權限人，且能夠查詢各用戶的持有權限。 8.1.2 功能權限 管理 可針對用戶設置不同功能的查詢、修改、刪除等等權限。 8.1.3 數(shù)據(jù)權限 管理 能夠針對用戶定義可以訪問和操作的數(shù)據(jù)權限。 （8.2）審批流管理 編號編號功能點功能點功能點描述功能點描述 8.2.1 審批流程 定義 能夠對資金系統(tǒng)內(nèi)賬戶管理、資金申請、資金交易等不同的 管理功能定義審批流程。能夠支持流程的發(fā)起、流程節(jié)點以 及觸發(fā)條件等內(nèi)容的設置。 8.2.2 流轉控制能夠實現(xiàn)流程流轉的控制。支持基于不同閥值的流程跳轉、 選擇性處理，如審批金額權限

46、控制等。 8.2.3 可視化流 程配置 支持流程的參數(shù)可視化配置。 8.2.4 流程變更 支持 支持流程的靈活變更，用戶可以根據(jù)管理需要及時對審批流 程進行調(diào)整。 （8.3）參數(shù)配置管理 編號編號功能點功能點功能點描述功能點描述 8.3.1 流程控制能夠通過修改配置參數(shù)，調(diào)整系統(tǒng)內(nèi)業(yè)務流程的業(yè)務走向。 8.3.2 值集配置能夠以可視化方式對系統(tǒng)中所涉及的數(shù)據(jù)值集進行配置。 8.3.3 映射關系 配置 能夠以可視化方式配置相關數(shù)據(jù)值集之間的數(shù)據(jù)映射關系。 （8.4）系統(tǒng)維護工具管理 編號編號功能點功能點功能點描述功能點描述 8.4.1 系統(tǒng)運行通過設定定時計劃觸發(fā)系統(tǒng)任務，自動處理系統(tǒng)內(nèi)的業(yè)務流

47、 程。 8.4.2 系統(tǒng)運行 監(jiān)控 能夠對系統(tǒng)運行情況實時監(jiān)控，對運行的結果通過監(jiān)控消息 進行查看分析。 8.4.3 系統(tǒng)日志能夠支持系統(tǒng)管理員對系統(tǒng)用戶的使用、操作日志進行管理 查詢。 3.9 預警監(jiān)控功能需求描述預警監(jiān)控功能需求描述 （9.1）預警規(guī)則設置 編號編號功能點功能點功能點描述功能點描述 9.1.1 預警規(guī)則 名 對系統(tǒng)內(nèi)的異常數(shù)據(jù)的主動檢索功能，設置預警的對象；主 要預警對象有賬戶類預警、收付款交易類預警、系統(tǒng)交互類 預警 9.1.2 預警屬性針對不同的預警對象設置不同的預警屬性 （9.2）預警信息 編號編號功能點功能點功能點描述功能點描述 9.2.1 預警信息對于設置的預警規(guī)

48、則，系統(tǒng)運行預警任務后發(fā)現(xiàn)異常的數(shù)據(jù)， 及主動預警提示到預警信息列表頁面，該頁面針對不同的預 警對象可以顯示相應的預警總數(shù)，便于用戶方便查看。并且 預警信息可以通過郵件發(fā)送主動提醒給客戶 （9.3）預警撤銷 編號編號功能點功能點功能點描述功能點描述 9.3.1 預警撤銷 信息 對于預警出的預警信息需要做預警撤銷操作，預警撤銷后， 相應的流程才能正常流轉。 3.10 電子臺賬功能需求描述電子臺賬功能需求描述 （10.1）電子臺賬記錄及預警 編號編號功能點功能點功能點描述功能點描述 10.1.1 合同協(xié)議對于直聯(lián)協(xié)議、或者管理類合同都可以維護在合同協(xié)議下， 對于即將到期的合同和協(xié)議可以主動發(fā)出預警

49、信息 10.1.2 印鑒管理賬戶類的印鑒，查看印鑒相關的信息 10.1.3 定期存單定期存款到期前主動預警，定期存單的利息計提等功能 10.1.4 投資品記錄保險公司的投資類相關產(chǎn)品 3.11 報表支持功能需求描述報表支持功能需求描述 （11.1）標準報表支持 編號編號功能點功能點功能點描述功能點描述 11.1.1 標準報表 支持 能夠基于企業(yè)業(yè)務需要定義標準化的資金管理報表，用于日 常的工作輔助。標準管理報表應提供清晰的參數(shù)配置界面， 便于業(yè)務人員自助進行報表的參數(shù)配置和生成。 （11.2）自定義報表支持 編號編號功能點功能點功能點描述功能點描述 11.2.1 臨時性自 定義報表 支持 能夠

50、提供報表定制工具進行臨時性報表的自定義生成，報表 自定義生成工具應簡單易用，支持業(yè)務人員的自行配置使用。 3.12 自動收款核銷功能需求描述自動收款核銷功能需求描述 編號編號功能點功能點功能點描述功能點描述 12.1.1 核心應收 款核銷接 口 支持核心應收款自動核銷，資金系統(tǒng)提供服務，以銀行返回 歷史交易中的收款流水為核對標準，輔助核心系統(tǒng)應收款核 銷。 3.13 第三方實時收款功能需求描述第三方實時收款功能需求描述 編號編號功能點功能點功能點描述功能點描述 13.1.1 第三方 （微信） 實時收款 拓寬客戶支付渠道，網(wǎng)銷系統(tǒng)將客戶的第三方支付請求傳遞 至資金系統(tǒng)，資金系統(tǒng)將支付請求處理完畢

51、后實時返回網(wǎng)銷 系統(tǒng)。 4系統(tǒng)集成與接口系統(tǒng)集成與接口 資金管理系統(tǒng)應與建立以下與內(nèi)外部系統(tǒng)間的接口： 4.1 數(shù)據(jù)同步類接口數(shù)據(jù)同步類接口 編號編號功能點功能點功能點描述功能點描述 4.1.1 銀行賬戶 信息同步 接口 通過此接口將資金系統(tǒng)內(nèi)所有維護好的賬戶信息同步到如總 賬系統(tǒng)、業(yè)務系統(tǒng)等其他系統(tǒng)，統(tǒng)一各系統(tǒng)的賬戶來源以保 證各系統(tǒng)間使用的銀行賬戶信息正確有效。 4.1.2 賬務信息 同步 將總賬系統(tǒng)中的賬務信息同步到資金系統(tǒng)，以進行在資金系 統(tǒng)中的銀企對賬及產(chǎn)出余額調(diào)節(jié)表。 4.1.3 銀行賬戶 明細同步 將資金系統(tǒng)通過銀企直聯(lián)接口從銀行直接獲取到的銀行賬戶 明細數(shù)據(jù)同步到其他系統(tǒng)，以配

52、合其他系統(tǒng)的數(shù)據(jù)核對工作。 4.2 銀企直聯(lián)及第三方支付接口銀企直聯(lián)及第三方支付接口 編號編號功能點功能點功能點描述功能點描述 4.2.1 銀企直聯(lián) 接口 建立與國內(nèi)主流銀行包括工、農(nóng)、中、建、招、交等銀行的 銀企直聯(lián)接口，包含功能如下： 查詢銀行賬戶實時余額接口 查詢銀行賬戶明細賬接口 單筆支付接口 批量收付接口 查詢交易狀態(tài)接口 接口通訊支持專線方式，接口通道安全穩(wěn)定 4.2.2 第三方支 付接口 建立與國內(nèi)主流第三方支付供應商如支付寶、通聯(lián)、廣銀聯(lián)、 匯付天下、快錢等直聯(lián)接口，包含功能如下： 批量支付接口 批量收款接口 查詢交易狀態(tài)接口 4.3 支付結算接口支付結算接口 編號編號功能點功

53、能點功能點描述功能點描述 4.3.1 與核心系 統(tǒng)接口 建立與企業(yè)內(nèi)部核心業(yè)務系統(tǒng)接口，處理從核心業(yè)務發(fā)出的 收付結算數(shù)據(jù)，接口功能包含： 收付數(shù)據(jù)抽取接口，通過此接口資金系統(tǒng)將核心業(yè)務系統(tǒng)待 收付數(shù)據(jù)抽取到資金系統(tǒng)進行后續(xù)實際收付處理 收付數(shù)據(jù)結果返回接口，通過此接口資金系統(tǒng)將收付處理完 成并且得到數(shù)據(jù)的最終收付狀態(tài)的數(shù)據(jù)，返回告知核心業(yè)務 系統(tǒng)。 與核心系統(tǒng)建立收款核銷接口，支持核心系統(tǒng)應收款核銷。 4.3.2 與費控系 統(tǒng)接口 建立與企業(yè)內(nèi)部費控系統(tǒng)接口，處理從費控系統(tǒng)發(fā)出的收付 結算數(shù)據(jù)，接口功能包含： 收付數(shù)據(jù)抽取接口，通過此接口資金系統(tǒng)將費控系統(tǒng)待收付 數(shù)據(jù)抽取到資金系統(tǒng)進行后續(xù)實

54、際收付處理 收付數(shù)據(jù)結果返回接口，通過此接口資金系統(tǒng)將收付處理完 成并且得到數(shù)據(jù)的最終收付狀態(tài)的數(shù)據(jù)，返回告知費控系統(tǒng)。 4.3.3 企業(yè)服務 總線系統(tǒng) 所有對外接口需要通過我司企業(yè)服務總線系統(tǒng)（ESB）進行 注冊并調(diào)用。 4.3.4 其他系統(tǒng) 接口 與企業(yè)內(nèi)其他系統(tǒng)如 OA 系統(tǒng)、HR 系統(tǒng)、基礎數(shù)據(jù)平臺、短 信平臺與郵件服務平臺等接口，將其他系統(tǒng)數(shù)據(jù)抽取到資金 系統(tǒng)進行處理，處理完成后返回狀態(tài)給其他系統(tǒng)。 4.3.5 網(wǎng)銷系統(tǒng) 接口 與網(wǎng)銷系統(tǒng)建立實時接口，處理客戶第三方(微信)支付請求。 4.4 賬務處理接口賬務處理接口 編號編號功能點功能點功能點描述功能點描述 4.4.1 記賬接口將資

55、金系統(tǒng)內(nèi)結算處理完成且支付狀態(tài)為“已支付”的單據(jù) 通過此接口，按照企業(yè)提供的憑證模板的要求，將憑證信息 導入到總賬系統(tǒng)的接口。 4.4.2 記賬查詢 接口 通過此接口查詢導入總賬系統(tǒng)的憑證信息是否成功，且查回 總賬系統(tǒng)生成的憑證號并更新到相關的資金交易單據(jù)信息上。 5資金管理系統(tǒng)技術要求資金管理系統(tǒng)技術要求 5.1 總體技術要求總體技術要求 資金管理系統(tǒng)的建設應滿足 信息系統(tǒng)建設的基本要求，并關注于資金管理 系統(tǒng)自身對于安全性的特殊要求。 （1 1）資金管理系統(tǒng)友好性要求）資金管理系統(tǒng)友好性要求 系統(tǒng)應維持統(tǒng)一的外觀，界面元素的位置合理，主次分明，便于操作。 系統(tǒng)應提供數(shù)據(jù)輸入項的檢查功能，數(shù)

56、據(jù)保存進系統(tǒng)前要有數(shù)據(jù)邏輯合法性 檢查和財務數(shù)據(jù)合法性檢查，避免非法數(shù)據(jù)進入系統(tǒng)。 用戶可對自己的操作界面進行個性化設置。所有用戶界面需直觀明了，大多 數(shù)情況下所有重要操作都能通過單個動作實現(xiàn)。 所有用戶界面應提供及時提示信息和出錯信息，通俗易懂，簡單明了。 對數(shù)據(jù)操作過程中出現(xiàn)的系統(tǒng)上的錯誤，提供詳細的錯誤信息和良好的技術 跟蹤手段。 用戶查詢界面需輸出數(shù)據(jù)到其他的應用程序，如Excel、Word 等。 大部分用戶界面應具備結果打印功能，且打印格式美觀。 （2 2）資金管理系統(tǒng)業(yè)務能力要求）資金管理系統(tǒng)業(yè)務能力要求 能夠保證資金交易處理的及時完成（銀行方的及時性要求需要通過簽訂服務 協(xié)議來保

57、證）。 對于傳輸、導入的數(shù)據(jù)必須保證完整性、連續(xù)性，應提供重傳等機制。 數(shù)據(jù)傳輸能夠提供多樣化的手段，完成對業(yè)務數(shù)據(jù)的傳輸，如系統(tǒng)直接對接 方式、接口文件方式等。 （3 3）資金管理系統(tǒng)運維要求）資金管理系統(tǒng)運維要求 資金管理服務器應采用相應的機制，以保證服務器故障不影響或少影響資金 管理操作的正常進行。 系統(tǒng)具有一定的自檢能力，能監(jiān)視系統(tǒng)各功能模塊的運行情況，隨時發(fā)現(xiàn)系 統(tǒng)自身的問題。 資金管理系統(tǒng)的數(shù)據(jù)接口不能影響相關系統(tǒng)的穩(wěn)定性，也不能明顯影響會計 核算系統(tǒng)及收付費系統(tǒng)的性能。 要求具有對系統(tǒng)自身的集中維護配置功能，包括集中的系統(tǒng)參數(shù)設置、集中 的系統(tǒng)日志管理。 系統(tǒng)應該按照可維護性原則進行設置，如所有操作要求記日志，且在需要時 要求程序的每一步處理應該是可追蹤的。 （4 4）資金管理系統(tǒng)安全要求）資金管理系統(tǒng)安全要求 資金管理系統(tǒng)應具備完善的安全機制，以保障資金處理業(yè)務的安全性。 資金管理系統(tǒng)設計不能影響其他財務系統(tǒng)的可靠運行，資金管理系統(tǒng)與會計 核算及收付費系統(tǒng)之間采取嚴格規(guī)范的接口平臺或其它措施，保證整個財務 系統(tǒng)的安全性。 維護人員應能靈活地設置資金管理系統(tǒng)數(shù)據(jù)的存儲和恢復，維護人員應能在 每次數(shù)據(jù)恢復后進行數(shù)據(jù)的一致性和兼容性的檢查。