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1、,（具體案例分析及防范之道）,謹防新型網(wǎng)絡犯罪,安全教育,電,詐,騙,宣講人：XXX,什么是電信詐騙? 新形勢下電信詐騙的演變 常見的詐騙手法及防范措施,目錄,什么是電信詐騙？,電信詐騙的定義及特點 受騙人群等,什么是電信詐騙？,是指通過電話、網(wǎng)絡和短信方式，編造虛假信息，設置騙局，對受害人實施遠程、非接觸式詐騙，誘使受害人打款或轉賬的犯罪行為，通常以冒充他人及仿冒、偽造各種合法外衣和形式的方式達到欺騙的目的。,2016年12月20日，最高法等三部門發(fā)布關于辦理電信網(wǎng)絡詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見再度明確，利用電信網(wǎng)絡技術手段實施詐騙，詐騙公私財物價值3000元以上的可判刑，詐騙公私財

2、物價值50萬元以上的，最高可判無期徒刑。,電 信詐 騙,電話,網(wǎng)絡,短信,電信詐騙有哪些特點？,（一）調(diào)查取證難,（二）作案方式信息化,（三）作案形式集團化,（四）作案目標廣泛化,（五）贓款流動快速化,（六）社會危害巨大化,電信詐騙犯罪僅是通過使用通信工具與受害人進行聯(lián)系，雙方不進行面對面的直接接觸，受害人對嫌疑人的了解僅限于電話號碼、銀行賬號等，不掌握嫌犯體貌特征和其他痕跡物證，難以通過傳統(tǒng)對比的方法確定作案者。,借助計算機、電話等，通過互聯(lián)網(wǎng)服務器，使用VOIP方法網(wǎng)絡電話等技術手段，批量群發(fā)短信群撥電話，誘導受害人向指定賬戶轉匯資金，隨后通過網(wǎng)銀系統(tǒng)在短時間內(nèi)轉存，再利用自動柜員機多出分

3、散提現(xiàn)。,電信詐騙多是團伙作案，一是有一套為詐騙網(wǎng)絡平臺提供技術服務的人馬。二是有一班專門撥打誘騙電話的人馬。詐騙犯罪團伙在境外設立窩點，組織一班人員專門撥打詐騙電話和群發(fā)詐騙短信等；三是有一批外圍人員負責轉取贓款。這三部分人員分工明確、組織嚴密、相互配合，呈現(xiàn)明顯的集團化特征。,電信詐騙作案分子往往在某一時段內(nèi)集中向某一號段或者某一地區(qū)撥打電話、發(fā)送短信，侵害對象除地域集中外，無其他特定條件，受害者包括社會各個階層，受害面廣泛。,從銀行轉賬匯款到對方賬戶資金到賬往往只需要幾分鐘，十幾分鐘的時間。實施詐騙成功后，嫌犯會在資金到賬的第一時間，通過網(wǎng)絡銀行進行贓款轉移，并按照ATM機提款上限分解到

4、眾多銀行賬號中，然后迅速組織人員體現(xiàn)。若受害人未及時發(fā)現(xiàn)受騙，很難在提現(xiàn)前采取凍結支付等控制措施。,一方面，由于電信詐騙對象具有廣泛性，受害群體大，對社會都構成嚴重危害；另一方面，其詐騙數(shù)額巨大，動輒就是幾十萬上百萬甚至數(shù)千萬元，使受害者蒙受巨大的損失，嚴重擾亂經(jīng)濟秩序，對社會的危害極大。,一般人常認為，年齡較大、文化水平較低的人群，最易遭遇電信網(wǎng)絡詐騙。但事實并非如此。 從性別來看，多個類型的受騙者以女性居多。 從年齡段來看，受騙者以中青年居多。 同時，高學歷、有一定經(jīng)濟基礎的人群也并非電信網(wǎng)絡詐騙的“免疫人群”。,哪些人易遭受電信網(wǎng)絡詐騙？,如何識別電信詐騙？,詐騙,人物（不能準確確認其身

5、份的人）+溝通工具（電話、短信、網(wǎng)絡等）+要求（匯款、轉賬）,如過遇到上述情況，請及時 報 警,新環(huán)境下電信詐騙的演變,新形勢及新特點,盡管打擊治理工作取得了突出成效，但是，在信息技術和移動互聯(lián)網(wǎng)快速發(fā)展時代背景下，電信網(wǎng)絡詐騙犯罪仍然高發(fā)，打擊電信網(wǎng)絡詐騙犯罪仍是一場持久戰(zhàn)。,發(fā)案持續(xù)上升、詐騙手法層出不窮、犯罪窩點向境外轉移趨勢明顯、黑灰產(chǎn)規(guī)模劇增是此類犯罪的顯著特點。,電信網(wǎng)絡詐騙犯罪刑事警情數(shù)占比不斷增大，其中網(wǎng)絡詐騙增長迅猛，貸款、刷單、“殺豬盤”、冒充客服四類高發(fā)網(wǎng)絡詐騙案件發(fā)案占70%以上。,隨著境內(nèi)打擊力度加大，詐騙窩點加快向境外轉移，主要盤踞在緬北地區(qū)和柬埔寨、菲律賓、越南、

6、老撾、泰國等東南亞國家。,買賣公民信息、銀行賬戶、手機卡活動十分猖獗，為詐騙團伙服務的技術平臺層出不窮，新型洗錢通道不斷涌現(xiàn)。,新的詐騙手法隨著新技術、新應用、新業(yè)態(tài)的出現(xiàn)應運而生并不斷演變升級。,60%以上的詐騙都是通過不法分子制作的手機APP實施。,電信詐騙的形勢特點,打擊電信詐騙犯罪刻不容緩,2019年11月5日，“917”特大跨境電信網(wǎng)絡詐騙案的301名犯罪嫌疑人被陜西警方押解回國； 此次行動是我國公安機關從境外押解犯罪嫌疑人人數(shù)最多的一次。,2020年10月全國“斷卡”行動,2019年11月5日“917”特大跨境電商網(wǎng)絡詐騙案,2020年10月開始，公安部會同人民銀行、工信部、最高檢

7、、最高法等部門聯(lián)合部署開展打擊非法開辦、販賣電話卡、銀行卡的全國“斷卡”行動，已打掉“兩卡”違法犯罪團伙7816個，抓獲涉“兩卡”違法犯罪嫌疑人14.8萬名，給電信網(wǎng)絡詐騙犯罪分子造成重創(chuàng)。 當前，黑產(chǎn)市場出現(xiàn)“卡荒”。一些轉賬團伙不得不鋌而走險，急于取現(xiàn)，降低了作案隱蔽性。一些地方的電信網(wǎng)絡詐騙案件立案數(shù)也呈現(xiàn)連續(xù)兩個月環(huán)比下降的趨勢。,常見的詐騙手法及防范措施,具體案例分析 防范小結,常見的詐騙案例及防范措施（一）,“掃描二維碼，領取購物紅包”，不法分子通過誘使事主掃描二維碼，進入了含有木馬病毒的網(wǎng)站或者是下載了含有木馬病毒的APP。不法分子通過木馬截取手機短信，更改支付寶密碼，竊取了支付

8、寶內(nèi)的余額。,1. 掃描二維碼方式植入木馬詐騙,不要見“碼”就刷，小心二維碼掃描詐騙。,案例 描述,防范 措施,2.利用改號軟件冒充公檢法等機關詐騙,這類電信詐騙案以“法院傳票、信息泄露、涉及洗錢”為由，使用改號軟件偽裝政法機關辦公電話，冒充警察、檢察官、法官實施詐騙。,警方不會通過110電話號碼直接撥打用戶，絕對不會通過電話遠程作筆錄方式辦案，更不會要求受訪者提供個人的銀行卡號、存款賬號、密碼及身份資料，根本沒有所謂的“安全賬戶”。,常見的詐騙案例及防范措施（二）,運營商的積分兌換一般是話費、禮品等，絕對不會出現(xiàn)現(xiàn)金形式兌換，更不會要求提供銀行賬號、身份證號、密碼等個人信息。收到此類短信應高

9、度警惕，不要隨意點擊陌生網(wǎng)址，更不要輕易安裝客戶端。,3.短信鏈接釣魚網(wǎng)站方式植入木馬詐騙,通過引誘事主點擊短信中的鏈接，從而從后臺下載木馬程序或鏈接釣魚網(wǎng)站方式獲取事主手機中的通信錄、短信、銀行卡、支付寶信息等實施詐騙。,騙子利用“偽基站”偽裝成XX銀行客服號進行詐騙：“尊敬的用戶：您的XX銀行密碼器已被暫停使用，請登入域名www.XXX.cn重新激活，給您帶來不便敬請諒解！”； 冒充電信運營商短信通知積分兌換，詐騙分子會將事先編好的積分兌獎短信，通過“偽基站”偽裝成10086等群發(fā)詐騙短信，并建立虛假網(wǎng)站，誘惑用戶下載安裝一個帶有木馬病毒的App，再通過這個安裝在用戶手機上的假移動掌上客戶

10、端（“積分陷阱”病毒），盜刷用戶銀行卡。,常見的詐騙案例及防范措施（三）,冒充親友詐騙。利用木馬程序盜取對方QQ密碼，截取對方聊天視頻資料后，冒充該QQ賬號主人對其親友或好友以“患重病、出車禍”等緊急事情為名實施詐騙。 冒充公司老總詐騙。犯罪分子通過搜索財務人員QQ群，以“會計資格考試大綱文件”等為誘餌發(fā)送木馬病毒，盜取財務人員使用的QQ號碼，并分析研判出財務人員老板的QQ號碼，再冒充公司老板向財務人員發(fā)送轉賬匯款指令。,4.QQ/微信聊天詐騙,（1）如不能確定網(wǎng)絡安全，盡量避免使用公共WIFI。 （2）保護好個人信息，手機驗證碼絕不向他人提供。 （3）開通QQ設備鎖，壞人即使盜號也無法登陸。

11、開通方法：手機QQ設置設備鎖。 （4）及時升級QQ、微信的最新版本。 （5）QQ聊天過程中提及匯款一定要通過其他途徑核實好對方身份。,常見的詐騙案例及防范措施（四）,此類假平臺，正是不法分子利用專業(yè)知識搭建的虛擬投資網(wǎng)站，打著理財?shù)幕献?，以小賺為利益誘餌，致使受害人上當。市民在選擇投資理財時，首先應確定該平臺的所屬地、性質(zhì)、資金流向、以往歷史等相關資料，做足功課后考慮投資。,5. “機票改簽/航班取消”、“網(wǎng)上購物退款”,6.網(wǎng)絡虛假投資詐騙,這兩大類電信詐騙案的最大迷惑之處在于，詐騙分子往往對你最新的網(wǎng)購訂單或者機票行程資料一清二楚，所以很容易讓人相信對方是電商或者航空公司的官方客服，從而根

12、據(jù)對方指示錯誤操作網(wǎng)銀或者ATM，又或者點擊對方提供的釣魚鏈接，被盜取電商賬號密碼后立即將賬戶資金轉走。,騙子可能侵入了一些訂票網(wǎng)站或公司的系統(tǒng)，從而掌握你準確的訂票信息。不要輕信任何來歷不明的電話和短信（尤其是400電話，通常僅供用戶打入不會打出），建議在手機端安裝專業(yè)的手機安全軟件，可攔截識別絕大多數(shù)詐騙電話和詐騙短信。,犯罪分子以某某證券公司名義通過互聯(lián)網(wǎng)、電話、短信等方式散布虛假個股內(nèi)幕信息及走勢，獲取事主信任后，又引導其在自身搭建的虛假交易平臺上購買期貨、現(xiàn)貨，從而騙取股民資金。,常見的詐騙案例及防范措施（五）,犯罪分子獲取受害者的電話號碼和機主姓名后，打電話給受害者，讓其“猜猜我是

13、誰”，隨后根據(jù)受害者所述冒充熟人身份，并聲稱要來看望受害者。隨后，編造其被“治安拘留”、“交通肇事”等理由，向受害者借錢，很多受害人沒有仔細核實就把錢打入犯罪分子提供的銀行卡內(nèi)?，F(xiàn)該類詐騙已升級為“冒充領導”、“冒充中紀委工作人員”詐騙。,7. “猜猜我是誰”詐騙,（1）一定要注意保存好個人信息，為防止個人信息泄漏，要慎重在公共場所電腦及網(wǎng)絡上的QQ、微博、微信等留下自己以及朋友的真實信息，也不要在手機上有過多名片標注，以防丟失時信息被騙子盜用。如果接到陌生來電，自稱是你好友，且能準確叫出名字時，應多方面核實真假。 （2）可撥打手機中存儲的好友電話，確認是否好友真的換號碼。在無法撥通朋友“之前

14、”電話的時候，可聯(lián)系好友的親友進行確認。 （3）當對方向你借錢時，應引起高度警惕。必要時請立即與警方聯(lián)系。,常見的詐騙案例及防范措施（六）,犯罪分子在網(wǎng)上發(fā)布刷淘寶信譽的兼職廣告，引誘受害者在其提供的淘寶店拍下某訂單，并承諾受害者付完款后把訂單款和傭金一并打回到受害者賬戶內(nèi)，但受害者付完款后犯罪分子稱要其再接著拍才能返還訂單款，從而詐騙受害者。,犯罪分子通過QQ、短信等方式向用戶發(fā)送中獎提示信息，并利用在互聯(lián)網(wǎng)上設置的虛假網(wǎng)站誘導人們誤入中獎陷阱，詐騙分子以讓事主繳納稅費、公證費、手續(xù)費等各種名目實施匯款的騙局。,8.淘寶刷信譽詐騙,9. 中獎詐騙,所有兼職、淘寶刷鉆、刷信譽，若要求先支付，交

15、納保證金、稿費、押金等100%為虛假招聘，切勿上當受騙！,廣大群眾接到類似的可疑短信不要輕易回復或按照可疑短信的內(nèi)容操作網(wǎng)上銀行等，可以登陸官方門戶網(wǎng)站或撥打官方熱線電話了解相關情況，在對方要求匯款時，要多方查證、核實情況或多同親朋商議，不要輕易匯款。,常見的詐騙案例及防范措施（七）,犯罪分子冒用銀行或其他金融機構名義及商標標識，通過互聯(lián)網(wǎng)、微信、QQ等社交網(wǎng)絡渠道發(fā)布虛假信息，自稱為銀行或其他金融機構工作人員與客戶聯(lián)系，宣稱可以提供銀行或其它金融機構的貸款、信用卡、借記卡等服務，誘使他人向其支付“服務費”、“保證金”、“關聯(lián)金”、“傭金”、“制卡定金”、“中介服務費”或其他類似名目的費用。,

16、10.偽冒銀行或其他金融機構工作人員詐騙,客戶請通過銀行或其他金融機構官方渠道咨詢、申請業(yè)務。銀行或金融機構一般不會要求客戶通過任何方式在申請階段預先支付費用。廣大群眾在日常生活中謹慎添加來自于社交網(wǎng)絡平臺的陌生人，不要隨意泄露個人信息。如發(fā)現(xiàn)任何冒用銀行或其他金融機構名義、發(fā)布虛假信息行騙的不法行為或相關信息和線索，請及時向公安機關報案。,常見的詐騙案例及防范措施（八）,不法分子利用銀行號碼發(fā)送“密碼器過期”、“實名補錄”的有關信息，并提供虛假的網(wǎng)站鏈接。當持卡人信以為真登陸該網(wǎng)站，輸入相關身份證、網(wǎng)銀用戶名、密碼、動態(tài)口令等信息后，卡內(nèi)存款隨即會被轉走。,11.偽冒網(wǎng)銀升級、實名補錄詐騙,

17、銀行不會通過郵件、短信、電話等方式，以系統(tǒng)升級或身份認證工具過期激活等為由，要求客戶到指定的網(wǎng)頁修改網(wǎng)銀密碼或進行身份驗證。在登錄銀行網(wǎng)站時，最好直接輸入銀行門戶網(wǎng)站地址，避免通過搜索鏈接進入冒牌網(wǎng)站。,安全防范小結,1、凡是自稱公檢法要求匯款的;,2、凡是叫你匯款到“安全賬戶”的;,3、凡是通知中獎、領獎要你先交錢的；,4、凡是通知“家屬”出事要先匯款的；,5、凡是在電話中索要銀行卡信息及驗證碼的；,6、凡是讓你開通網(wǎng)銀接受檢查的；,7、凡是自稱領導要求匯款的；,8、凡是陌生網(wǎng)站要登記銀行卡信息的；,9、凡是承諾能幫你代辦各種銀行信用卡的；,10、凡是用各種借口引導你用英文界面操作ATM機的。,一律是詐騙！,謹防電信詐騙，增強安全意識,謝謝關注,