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1、加強(qiáng)銀行合規(guī)文化建設(shè)的文章合集五篇 【篇一】 合規(guī)文化建設(shè)是一項(xiàng)益當(dāng)前、利長(zhǎng)遠(yuǎn)的系統(tǒng)工程，是農(nóng)業(yè)銀行實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)治久安和可持續(xù)發(fā)展的重要基礎(chǔ)。經(jīng)過(guò)多年持續(xù)努力，農(nóng)行合規(guī)文化建設(shè)工作取得了顯著成效。當(dāng)前，經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境復(fù)雜多變，各類風(fēng)險(xiǎn)要素交錯(cuò)重疊，農(nóng)行合規(guī)文化建設(shè)需要適應(yīng)新形勢(shì)，久久為功、持續(xù)推進(jìn)。 明方向，確立合規(guī)文化建設(shè)的目標(biāo)。全行要按照農(nóng)業(yè)銀行黨委治行興行“六維方略”和“四個(gè)始終堅(jiān)持”要求，圍繞“為什么要合規(guī)”“合什么規(guī)”“怎么合規(guī)”的中心問(wèn)題，寓文化建設(shè)于合規(guī)管理，豐富合規(guī)管理內(nèi)涵，優(yōu)化合規(guī)管理體系，推動(dòng)構(gòu)建“不想違規(guī)”“不能違規(guī)”“不敢違規(guī)”的合規(guī)約束機(jī)制，為確保“案件可控、風(fēng)險(xiǎn)可

2、控”，推動(dòng)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)提供良好的文化支撐。 定基調(diào)，建設(shè)強(qiáng)健的合規(guī)文化。確定全行合規(guī)發(fā)展基調(diào)，遵循“風(fēng)險(xiǎn)為本，合規(guī)優(yōu)先”的基本原則，總結(jié)提煉適應(yīng)不同文化和監(jiān)管共同要求的合規(guī)理念和表述，形成自上而下的綱領(lǐng)性文件，體現(xiàn)董事會(huì)、高管層對(duì)全行合規(guī)發(fā)展的堅(jiān)定態(tài)度和決心，鼓勵(lì)全行營(yíng)造開(kāi)放和誠(chéng)信的合規(guī)文化。從農(nóng)行發(fā)展大計(jì)與員工自我實(shí)現(xiàn)兩個(gè)層面進(jìn)一步提煉和豐富合規(guī)理念，形成一套表述精煉、層次分明、精髓突出的合規(guī)理念體系。 強(qiáng)制度，穩(wěn)固合規(guī)文化根基。結(jié)合新形勢(shì)、新情況、新問(wèn)題，完善合規(guī)準(zhǔn)則體系。加強(qiáng)員工行為管理制度體系建設(shè)，修訂完善員工行為守則及配套細(xì)則，引導(dǎo)全員以之為鏡、自省自律，自覺(jué)踐行合規(guī)要求。對(duì)照合

3、規(guī)發(fā)展基調(diào)，全面梳理政策制度、資源配備、考核機(jī)制、工作行為等存在的合規(guī)缺陷，制訂改進(jìn)計(jì)劃和方案并落地實(shí)施。構(gòu)建全面覆蓋、嚴(yán)格有序、科學(xué)合理、有效管用的制度體系，引領(lǐng)合規(guī)文化建設(shè)沿著制度化、規(guī)范化、程序化的軌道，向更深的層次和更廣的領(lǐng)域健康發(fā)展。 重傳導(dǎo)，全員有效踐行合規(guī)。合規(guī)人人有責(zé)，各級(jí)機(jī)構(gòu)、各條線、各部門(mén)要切實(shí)承擔(dān)起本機(jī)構(gòu)、本條線、本部門(mén)合規(guī)的首要責(zé)任。各級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人不僅自身要合規(guī)，更要高度重視合規(guī)文化建設(shè)工作，自上而下推進(jìn)合規(guī)體系建設(shè)，推動(dòng)普及和踐行合規(guī)理念。通過(guò)宣講、會(huì)議、培訓(xùn)、考試等方式多方位、多角度傳導(dǎo)合規(guī)文化，打造優(yōu)秀的合規(guī)文化建設(shè)軟環(huán)境，進(jìn)一步增強(qiáng)全行員工依法合規(guī)的主動(dòng)性和自

4、覺(jué)性，讓合規(guī)文化真正成為農(nóng)行人根植于內(nèi)心的修養(yǎng)。 抓重點(diǎn)，全面增強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營(yíng)能力。充分發(fā)揮合規(guī)文化強(qiáng)本固基的作用，提升反洗錢(qián)和案防等重點(diǎn)領(lǐng)域合規(guī)水平。推動(dòng)反洗錢(qián)工作在文化、制度流程、信息系統(tǒng)、風(fēng)險(xiǎn)處置、專家隊(duì)伍等方面實(shí)現(xiàn)“五個(gè)一流”，全面高水平地達(dá)到國(guó)際國(guó)內(nèi)反洗錢(qián)監(jiān)管要求。要將預(yù)防作為案防體系建設(shè)的首要目標(biāo)，建立源頭嚴(yán)防、過(guò)程嚴(yán)管、風(fēng)險(xiǎn)嚴(yán)控、違規(guī)嚴(yán)處的案防機(jī)制，保障全行經(jīng)營(yíng)安全運(yùn)行。 【篇二】 西方有句諺語(yǔ)：“上帝離魔鬼只差半步”。喻指人往往因一念之差而由良善之人變?yōu)樾皭褐?。因此，合?guī)與否只是心中一個(gè)閃念，看似小小的疏忽或失誤，給銀行帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)隱患卻是不堪設(shè)想的。那么，如何構(gòu)建合規(guī)文化，

5、實(shí)現(xiàn)規(guī)范操作，應(yīng)從以下幾個(gè)方面做起： 一、加強(qiáng)合規(guī)學(xué)習(xí)教育，謹(jǐn)防各類違規(guī)案件的發(fā)生。 合規(guī)是一種制度，是一種意識(shí)，也是一種文化，它時(shí)時(shí)刻刻體現(xiàn)在業(yè)務(wù)工作中，融入到員工的思想里。在前臺(tái)柜員每一筆業(yè)務(wù)操作中，在信貸人員每一筆貸款操作程序里，在管理工作的各項(xiàng)任務(wù)中，到處都體現(xiàn)著這種制度、這種文化。 在形形色色的誘惑下，有些人為了謀取私欲，理想信念動(dòng)搖，腐敗墮落；有些人為了完成任務(wù)，恣意妄為，無(wú)視章法；還有些人利欲熏心，不惜以身試法，鋌而走險(xiǎn)。所以，加強(qiáng)員工合規(guī)文化教育勢(shì)在必行。 二、運(yùn)用“合規(guī)”盾牌，根除違規(guī)案件滋生的土壤。 工作中，有時(shí)是柜員的一時(shí)疏忽，有時(shí)是客戶經(jīng)理的一不留神，有時(shí)是行

6、長(zhǎng)為了員工的利益，但違規(guī)已經(jīng)存在了。所有案件的發(fā)生都是從最不起眼的違規(guī)開(kāi)始的，而結(jié)果更是讓人扼腕嘆息。 人的思想是萬(wàn)物之因，如果從思想上沒(méi)有接受的理念，就很難付諸于行動(dòng)。如果每位員工沒(méi)有從思想上真正認(rèn)識(shí)到合規(guī)經(jīng)營(yíng)的重要性，而是為了制度規(guī)避違規(guī)，那么違規(guī)永遠(yuǎn)會(huì)是野地的雜草，遇風(fēng)則生。因此，樹(shù)立合規(guī)的經(jīng)營(yíng)理念，從思想上轉(zhuǎn)變每位員工對(duì)違規(guī)的看法勢(shì)在必行。讓合規(guī)成為一種好的習(xí)慣，掌握好每項(xiàng)業(yè)務(wù)的基本要點(diǎn)以及風(fēng)險(xiǎn)要素，抓住每次的培訓(xùn)的機(jī)會(huì)，從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離

7、規(guī)章制度而不顧。 三、完善合規(guī)檢查制度，根植合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的理念。 “令必行，禁必止，違必究”是合規(guī)文化的組成部分，也是制度執(zhí)行力的內(nèi)在要求。因此，全面建立和啟動(dòng)員工排查制度和定期檢查制度，把各項(xiàng)規(guī)章制度落實(shí)到位, 切實(shí)防范柜面合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)勢(shì)在必行。 一是正激勵(lì)和負(fù)激勵(lì)相結(jié)合。尊重每一個(gè)員工的工作價(jià)值，對(duì)表現(xiàn)好的、素質(zhì)高的員工進(jìn)行正激勵(lì)；對(duì)出現(xiàn)管理型、責(zé)任型案件及存在的嚴(yán)重違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題、重大風(fēng)險(xiǎn)隱患問(wèn)題和屢查屢犯問(wèn)題,依照相關(guān)程序提交有權(quán)部門(mén)處理。二是增強(qiáng)員工在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理上的主人翁意識(shí)。一方面鼓勵(lì)柜面人員在現(xiàn)有科技水平和硬件環(huán)境情況下提出合規(guī)優(yōu)化的建議，另一方面切實(shí)發(fā)揮合規(guī)經(jīng)理的作用，明確業(yè)

8、務(wù)管理、事中控制、業(yè)務(wù)審查和監(jiān)督檢查中的職責(zé)、權(quán)限, 做到“ 責(zé)、權(quán)、利” 相匹配。三是將“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”嵌入業(yè)務(wù)中，將合規(guī)升華成為一種存在可能性的藝術(shù)，在防范風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上優(yōu)化方案。只有這樣，合規(guī)的價(jià)值才能體現(xiàn)，合規(guī)的功能才能發(fā)揮，合規(guī)文化才能具有長(zhǎng)久的生命力。 魯迅先生說(shuō)過(guò),打開(kāi)窗子,清新的空氣進(jìn)來(lái),蒼蠅、灰塵、臭氣也跟著進(jìn)來(lái)。如今，現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)迅猛發(fā)展，也帶來(lái)了諸多問(wèn)題。曾幾何時(shí),那高懸于公堂之上的“合規(guī)文化”,在利令智昏的灰塵里，成為僅供觀賞的卷軸。近年來(lái)，有少數(shù)領(lǐng)導(dǎo)干部沒(méi)有經(jīng)受住誘惑而不惜違紀(jì)違法，將自己釘上人生的恥辱柱。它像一個(gè)警示牌，時(shí)刻提醒著必須建立合規(guī)文化。我們每一名員工，都應(yīng)該

9、看到，如果沒(méi)有心境上的至誠(chéng)，就沒(méi)有行動(dòng)上致遠(yuǎn)。如果沒(méi)有以合規(guī)文化為先導(dǎo)，穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)就沒(méi)有立足點(diǎn)。所以，建立合規(guī)文化，是我們規(guī)范操作行為之必然，是提升管理水平之必然。 【篇三】 2018年，建行**支行緊緊圍繞“晉位”和“趕超”目標(biāo)，通過(guò)“屢查屢犯，此查彼犯綜合治理”、“合規(guī)管理提升年”等綜合活動(dòng)，繼續(xù)深化“合規(guī)建行 人人踐行” 的創(chuàng)建活動(dòng)，持續(xù)推進(jìn)合規(guī)文化工作，積極培養(yǎng)良好的合規(guī)文化。 開(kāi)展全行合規(guī)宣誓，簽訂合規(guī)承諾書(shū)。各部門(mén)和網(wǎng)點(diǎn)員工定期面對(duì)行徽，舉起右手莊嚴(yán)宣誓：“作為中國(guó)建設(shè)銀行浙江省分行的一員，我在此莊重宣誓：……”, 積極倡導(dǎo)合規(guī)經(jīng)營(yíng)行為，并在2018年6月與各部門(mén)和網(wǎng)點(diǎn)簽訂“

10、合規(guī)承諾書(shū)”，使廣大員工牢固樹(shù)立合規(guī)底線、紅線意識(shí)。 推進(jìn)合規(guī)底線學(xué)習(xí)，加強(qiáng)問(wèn)責(zé)實(shí)效。支行組織全行員工進(jìn)行《員工合規(guī)手冊(cè)》和三線教育的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，通過(guò)部門(mén)和網(wǎng)點(diǎn)自學(xué)、下網(wǎng)點(diǎn)輔導(dǎo)等多種形式開(kāi)展合規(guī)底線和三線學(xué)習(xí)，同時(shí)通過(guò)考試來(lái)檢驗(yàn)學(xué)習(xí)的成果。支行除組織培訓(xùn)學(xué)習(xí)外，還開(kāi)展多種形式的檢查，對(duì)自查和被查過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的輕微違規(guī)行為，有效發(fā)揮積分管理工具的作用，促進(jìn)員工提高認(rèn)識(shí)，切實(shí)增強(qiáng)員工按章操作、合規(guī)經(jīng)營(yíng)、防控風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)和自覺(jué)性，及時(shí)督促、糾正員工操作風(fēng)險(xiǎn)行為的發(fā)生。 加強(qiáng)合規(guī)宣傳報(bào)道，宣傳合規(guī)正能量。支行在征集全行員工合規(guī)理念一句話的基礎(chǔ)上，各網(wǎng)點(diǎn)在精神墻開(kāi)辟合規(guī)專欄，將員工合規(guī)理念上墻，時(shí)刻提醒員

11、工將合規(guī)操作落實(shí)到行動(dòng)上。同時(shí)通過(guò)“黨團(tuán)共建合規(guī)促發(fā)展”專題征文及演講比賽由身邊人講身邊事，進(jìn)行主題宣講和警示教育，將合規(guī)工作貫穿在整個(gè)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)過(guò)程中，時(shí)時(shí)提醒全行員工踐行“合規(guī)保飯碗，違規(guī)砸飯碗”的合規(guī)理念。 創(chuàng)新合規(guī)教育模式，教育生動(dòng)活潑。在一年一度的元宵晚會(huì)上，風(fēng)險(xiǎn)管理部與相關(guān)網(wǎng)點(diǎn)，利用業(yè)余時(shí)間自編自導(dǎo)自演了小品《漫話合規(guī)從我做起》，反映了銀行員工工作的辛苦，面對(duì)親情選擇合規(guī)的決心，最終贏得親人支持的歡心。8月份對(duì)新入職的12名員工進(jìn)行崗前合規(guī)教育。9月份，對(duì)新提拔員工進(jìn)行合規(guī)談話。利用部門(mén)、條線工作會(huì)議等加強(qiáng)合規(guī)培訓(xùn)教育，將合規(guī)培訓(xùn)融入部門(mén)機(jī)構(gòu)例會(huì)、條線業(yè)務(wù)會(huì)議。 利用數(shù)據(jù)模型，開(kāi)

12、展風(fēng)險(xiǎn)隱患排查。支行利用大數(shù)據(jù)刪選，梳理?xiàng)l線主要業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，如違規(guī)飛單、外匯拆分、柜員無(wú)理財(cái)產(chǎn)品銷售資質(zhì)、客戶購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品資質(zhì)不符、個(gè)人消費(fèi)貸款、信用卡業(yè)務(wù)、分期業(yè)務(wù)等，對(duì)數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)模型提取的疑點(diǎn)數(shù)據(jù)定期進(jìn)行排查，對(duì)疑點(diǎn)排查屬實(shí)的及時(shí)進(jìn)行整改，消除業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)隱患。實(shí)現(xiàn)條線內(nèi)控合規(guī)管理從分散的、間斷的、被動(dòng)的控制向體系化、持續(xù)性、主動(dòng)的全面風(fēng)險(xiǎn)管理轉(zhuǎn)變。 加強(qiáng)問(wèn)題整改反思，遏制違規(guī)問(wèn)題發(fā)生。支行對(duì)內(nèi)外部審計(jì)、信貸業(yè)務(wù)大檢查、銀監(jiān)檢查等發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，積極落實(shí)整改工作，認(rèn)真分析存在的問(wèn)題，剖析原因，吸取教訓(xùn)。同時(shí)進(jìn)一步加強(qiáng)員工合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)警示教育，讓員工充分認(rèn)識(shí)問(wèn)題發(fā)生的原因，充分利用整改成果，避免同類問(wèn)

13、題屢查屢犯。 開(kāi)展突擊檢查工作，力求排除風(fēng)險(xiǎn)隱患。支行行領(lǐng)導(dǎo)帶隊(duì)，抽調(diào)風(fēng)險(xiǎn)管理部、業(yè)務(wù)管理部、個(gè)金部、公司部、辦公室的相關(guān)人員組成聯(lián)合檢查小組，每月在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)當(dāng)日營(yíng)業(yè)前和經(jīng)營(yíng)部門(mén)上班前隨機(jī)抽取進(jìn)行突擊檢查，重點(diǎn)檢查代客保管等違規(guī)行為以及柜員等人員的尾箱情況。 定期開(kāi)展員工行為排查，力爭(zhēng)問(wèn)題早發(fā)現(xiàn)。支行一年內(nèi)除兩次全行性的員工行為排查外，利用大數(shù)據(jù)刪選進(jìn)行專項(xiàng)行為排查，同時(shí)根據(jù)支行辦公室提供的員工清單及身份證號(hào)碼，通過(guò)**市市場(chǎng)監(jiān)督管理局查詢員工是否有經(jīng)商或兼職行為，通過(guò)**市公安局查詢員工是否有涉黃、涉賭等行為。 強(qiáng)化內(nèi)控制度建設(shè)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)提示。根據(jù)日常經(jīng)營(yíng)中發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，支行不定期以合

14、規(guī)提示書(shū)形式開(kāi)展合規(guī)提醒，2018年已發(fā)出合規(guī)提示書(shū)六份、疑點(diǎn)核查通知一份，開(kāi)展合規(guī)談話三次。時(shí)刻提醒從業(yè)人員內(nèi)控意識(shí)、合規(guī)意識(shí)、責(zé)任意識(shí)及風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，規(guī)范日常操作行為，使“合規(guī)建行、人人踐行”的理念得到認(rèn)真踐行。 【篇四】 金融機(jī)構(gòu)每個(gè)人都是風(fēng)險(xiǎn)管理者，合規(guī)文化無(wú)處不在；在長(zhǎng)期的實(shí)踐中形成了自身的企業(yè)文化，與業(yè)務(wù)特色和經(jīng)營(yíng)歷史息息相關(guān)。無(wú)論處在什么樣的發(fā)展環(huán)境和發(fā)展階段，都應(yīng)該強(qiáng)調(diào)經(jīng)營(yíng)的長(zhǎng)期特性，避免合規(guī)文化的短期行為；任何抄近路、打擦邊球的行為都是危險(xiǎn)的，不會(huì)有長(zhǎng)期的競(jìng)爭(zhēng)力。 金融機(jī)構(gòu)合規(guī)文化建設(shè)可從合規(guī)文化內(nèi)涵、合規(guī)文化作用、合規(guī)文化建設(shè)、合規(guī)文化實(shí)踐四個(gè)方面進(jìn)行論述。 合規(guī)文化內(nèi)

15、涵 合規(guī)文化指在長(zhǎng)期發(fā)展過(guò)程中形成的，被全體員工共同信守的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理觀念、價(jià)值標(biāo)準(zhǔn)、道德規(guī)范、禮儀風(fēng)俗、傳統(tǒng)習(xí)慣的集合。 健康的合規(guī)文化應(yīng)具備以下特點(diǎn)：一是主動(dòng)管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。二是以企業(yè)文化為背景，貫徹以人為本的理念。三是堅(jiān)持統(tǒng)一性與差別性、獨(dú)立性與服務(wù)性的統(tǒng)一。四是提倡真實(shí)，注重細(xì)節(jié)。其中： 主動(dòng)管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，主要體現(xiàn)在：第一，觀念上認(rèn)識(shí)到合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的存在和危害，認(rèn)識(shí)到合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的價(jià)值。第二，建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理組織并配備足夠的管理人員。第三，其他部門(mén)主動(dòng)承擔(dān)起管理本部門(mén)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的職責(zé)。第四，各部門(mén)之間建立相互制約、相互監(jiān)督的機(jī)制，避免職權(quán)職責(zé)、責(zé)任利益的失衡。 以企業(yè)文化為背景，貫徹以

16、人為本的理念上，規(guī)范、誠(chéng)信、創(chuàng)新是基礎(chǔ)，在企業(yè)文化中體現(xiàn)合規(guī)文化的相關(guān)內(nèi)容，如正氣、責(zé)任、創(chuàng)新、超越；強(qiáng)化廉潔自律，注重內(nèi)審建設(shè)等。 堅(jiān)持統(tǒng)一性與差別性，獨(dú)立性與服務(wù)性的統(tǒng)一：統(tǒng)一性是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)遵守統(tǒng)一管理理念、要求及規(guī)則；差別性指針對(duì)不同機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)采取不同合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理措施；獨(dú)立性指由獨(dú)立的機(jī)構(gòu)、人員、技術(shù)管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)；服務(wù)性指合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理要服務(wù)于業(yè)務(wù)發(fā)展和金融機(jī)構(gòu)持續(xù)經(jīng)營(yíng)。 提倡真實(shí)，注重細(xì)節(jié)：作為高風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)，說(shuō)真話、辦實(shí)事是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本要求，注重細(xì)節(jié)能將合規(guī)文化滲透到合規(guī)管理的每個(gè)環(huán)節(jié)與層次，實(shí)現(xiàn)精細(xì)化管理。 合規(guī)文化作用 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)把合規(guī)文化作為企業(yè)文化的一部分，加強(qiáng)

17、合規(guī)文化建設(shè)，將合規(guī)文化建設(shè)融入企業(yè)文化建設(shè)全過(guò)程，培育“內(nèi)控創(chuàng)造價(jià)值”的文化；風(fēng)險(xiǎn)控制的最高境界與內(nèi)控的核心價(jià)值都是避免風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生，實(shí)現(xiàn)這一目標(biāo)首先要培育合規(guī)文化，防止違規(guī)行為。 合規(guī)文化的作用主要表現(xiàn)在：第一是導(dǎo)向功能，合規(guī)文化可以減少個(gè)人行為與組織目標(biāo)的偏離，增強(qiáng)成員對(duì)組織的認(rèn)同感，降低達(dá)成共識(shí)的成本。第二是約束功能，通過(guò)文化氛圍所造成的群體意識(shí)、社會(huì)輿論、群體行為準(zhǔn)則及道德規(guī)范，增強(qiáng)成員的自我約束功能。第三是動(dòng)員激勵(lì)功能，通過(guò)合規(guī)文化對(duì)合規(guī)行為的褒獎(jiǎng)和對(duì)違規(guī)行為的譴責(zé)，可以有效激勵(lì)成員的正面選擇。第四是成本控制功能，合規(guī)文化的形成使合規(guī)成為自覺(jué)行動(dòng)，可以降低各類規(guī)章制度的實(shí)施成本

18、。第五是聲譽(yù)功能，合規(guī)文化的形成有利于提高金融機(jī)構(gòu)自身的市場(chǎng)聲譽(yù)，有利于擴(kuò)大市場(chǎng)空間。 合規(guī)文化建設(shè) 合規(guī)文化建設(shè)可以從四個(gè)方面進(jìn)行：第一個(gè)方面是管理層的重視和推動(dòng)，堅(jiān)持全面風(fēng)險(xiǎn)觀，處理好業(yè)務(wù)發(fā)展和合規(guī)管理的關(guān)系，積極主動(dòng)倡導(dǎo)合規(guī)文化。第二個(gè)方面是貫徹以人為本的理念，發(fā)揮人的主導(dǎo)作用，重視員工的利益訴求，加強(qiáng)合規(guī)培訓(xùn)和宣導(dǎo)，強(qiáng)調(diào)合規(guī)管理的有效互動(dòng)。第三個(gè)方面是創(chuàng)建科學(xué)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，建立高效的合規(guī)組織體系和科學(xué)的激勵(lì)約束機(jī)制，強(qiáng)化制度建設(shè)和制度執(zhí)行。第四個(gè)方面是營(yíng)造合規(guī)文化氛圍，首先是營(yíng)造不敢為的文化氛圍，將目標(biāo)轉(zhuǎn)化為規(guī)章，建立合情、合理、合法，可執(zhí)行、易操作、易檢查的良規(guī)，實(shí)現(xiàn)嚴(yán)謹(jǐn)立

19、規(guī)、嚴(yán)格執(zhí)法、嚴(yán)密監(jiān)督、嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)、嚴(yán)厲處罰；其次是營(yíng)造不愿為的文化氛圍，將規(guī)章轉(zhuǎn)化為機(jī)制，建立激勵(lì)相容、制衡有效的科學(xué)機(jī)制，努力實(shí)現(xiàn)控制目標(biāo)，讓控制對(duì)象自覺(jué)自愿做某事，實(shí)現(xiàn)個(gè)體目標(biāo)與整體目標(biāo)相一致；再次是營(yíng)造不能為的文化氛圍，將流程固化為科技，運(yùn)用技術(shù)手段，讓違反規(guī)定、違反程序的行為不能發(fā)生；最后是營(yíng)造不便為的文化氛圍，將機(jī)制內(nèi)化為流程，流水式程序設(shè)計(jì)，前一道工序沒(méi)有完成，后一道工序難以繼續(xù)。 合規(guī)文化實(shí)踐：國(guó)外先進(jìn)的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn) 歐美領(lǐng)先金融機(jī)構(gòu)合規(guī)文化的成功是國(guó)際金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理文化建設(shè)的一個(gè)典型代表，歐美發(fā)達(dá)國(guó)家作為全球金融強(qiáng)國(guó)，擁有諸多老牌金融機(jī)構(gòu)，整體風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理文化有諸多值得借鑒之

20、處。 歐洲合規(guī)文化的實(shí)踐：歐洲的金融機(jī)構(gòu)普遍設(shè)有專門(mén)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、制定專門(mén)的合規(guī)準(zhǔn)則。如法國(guó)興業(yè)銀行制定專門(mén)的合規(guī)管理手冊(cè)，德國(guó)德勒斯頓銀行制定商業(yè)倫理和合規(guī)行為準(zhǔn)則，德意志銀行全球合規(guī)管理的13條原則。 美國(guó)合規(guī)文化的實(shí)踐以摩根大通銀行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理文化建設(shè)為代表有諸多啟示：回顧2008年的次貸金融危機(jī)，美國(guó)前四大銀行（美國(guó)銀行、花旗銀行、摩根大通銀行、富國(guó)銀行）中，只有摩根大通無(wú)須補(bǔ)充資本金；而且，如果美國(guó)政府允許，該行還能很快償還此前接受的250億美元所謂“問(wèn)題資產(chǎn)救助計(jì)劃”的援助資金，其中最重要的一個(gè)原因是摩根大通風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理文化建設(shè)的成功。 摩根大通長(zhǎng)期堅(jiān)持審慎管理的四大

21、原則，其中包括“協(xié)作的管理文化”和“專注于風(fēng)險(xiǎn)回報(bào)對(duì)比”兩項(xiàng)與文化、風(fēng)險(xiǎn)有關(guān)的原則。摩根大通風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理文化有九個(gè)特點(diǎn)：一是清晰定義公司的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)文化，并奉為“寶典“，二是在公司內(nèi)部形成一種注重風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)的風(fēng)氣，三是使風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理成為每個(gè)人的職責(zé)，四是識(shí)別、報(bào)告和量化所有可能存在的風(fēng)險(xiǎn)，五是將可量化或不可量化的風(fēng)險(xiǎn)并重對(duì)待，六是接受不確定性（即風(fēng)險(xiǎn)）無(wú)處不在的事實(shí)，七是避免企業(yè)無(wú)法理解的產(chǎn)品和業(yè)務(wù)，八是檢視公司風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理人員的工作（監(jiān)督者本人也要接受別人的監(jiān)督），九是良好的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理會(huì)創(chuàng)造價(jià)值。 視遠(yuǎn)惟明，聽(tīng)德惟聰。從長(zhǎng)期來(lái)看，合規(guī)文化是金融機(jī)構(gòu)的核心競(jìng)爭(zhēng)力。在總結(jié)借鑒國(guó)內(nèi)外先進(jìn)合規(guī)管理經(jīng)

22、驗(yàn)的基礎(chǔ)上，應(yīng)用合規(guī)管理方法論，可協(xié)助金融機(jī)構(gòu)全面、系統(tǒng)地審視合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，構(gòu)建高效、有力的合規(guī)體系框架，以實(shí)現(xiàn)合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的目標(biāo)。 【篇五】 進(jìn)入新時(shí)代，奮斗新征程。隨著今年3月中共中央全面依法治國(guó)委員會(huì)的成立，標(biāo)志著我國(guó)推行全面依法治國(guó)基本方略進(jìn)入到一個(gè)新階段。從全面建設(shè)法治社會(huì)的角度出發(fā)，構(gòu)建和弘揚(yáng)企業(yè)合規(guī)文化就成為了依法治企的有力抓手。因此，作為銀行業(yè)尤其是基層分支行，建立起行之有效可操作性的合規(guī)文化，更是推動(dòng)企業(yè)健康發(fā)展和依法治行的必然選擇。 一、法治國(guó)家和法治社會(huì)建設(shè)已融入銀行業(yè)成為時(shí)代大潮 黨的十八屆四中全會(huì)通過(guò)的《中共中央關(guān)于全面推進(jìn)依法治國(guó)若干重大問(wèn)題的決定》，提出了全

23、面推進(jìn)依法治國(guó)的總目標(biāo)——建設(shè)中國(guó)特色社會(huì)主義法治體系，建設(shè)社會(huì)主義法治國(guó)家。黨的十九大把堅(jiān)持全面依法治國(guó)確立為新時(shí)代堅(jiān)持和發(fā)展中國(guó)特色社會(huì)主義基本方略的重要內(nèi)容，把“法治國(guó)家、法治政府、法治社會(huì)基本建成”確立為到2035年基本實(shí)現(xiàn)社會(huì)主義現(xiàn)代化的重要目標(biāo)。這是黨中央第一次提出法治國(guó)家、法治政府、法治社會(huì)一體建設(shè)的時(shí)間表和路線圖，吹響了新時(shí)代全面依法治國(guó)的集結(jié)號(hào)，開(kāi)啟了中國(guó)特色社會(huì)主義法治建設(shè)的新征程。 法治國(guó)家、法治政府、法治社會(huì)，三位一體、目標(biāo)一致。作為新時(shí)代的社會(huì)基層組織單元的銀行分支機(jī)構(gòu)，要從緊緊圍繞黨和國(guó)家工作大局，為統(tǒng)籌推進(jìn)“五位一體”總體布局、協(xié)調(diào)推進(jìn)“四個(gè)全面”戰(zhàn)略布局的高度

24、出發(fā)，切實(shí)擔(dān)負(fù)起建設(shè)法治社會(huì)所賦予的責(zé)任，在深化依法治行方面必須有所作為。 二、法治社會(huì)建設(shè)所要求的金融領(lǐng)域自律力度空前加大 為落實(shí)好黨的十九大提出的“健全金融監(jiān)管體系，守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線”的工作要求，切實(shí)強(qiáng)化行業(yè)的依法治理與自律，四川銀監(jiān)局在全省銀行業(yè)開(kāi)展合規(guī)文化建設(shè)專項(xiàng)行動(dòng)，并出臺(tái)了《四川銀行業(yè)三年合規(guī)文化建設(shè)行動(dòng)方案》。提出了明確的行動(dòng)目標(biāo)，第一年以“抓合規(guī)、控風(fēng)險(xiǎn)、強(qiáng)基礎(chǔ)、促發(fā)展”為主線，不斷強(qiáng)化合規(guī)理念，夯實(shí)基礎(chǔ)；第二年，在新的基礎(chǔ)上將合規(guī)文化建設(shè)不斷引向深入，推動(dòng)合規(guī)文化建設(shè)工作朝著規(guī)范化、系統(tǒng)化的方向健康發(fā)展，使四川銀行業(yè)上下充分認(rèn)知合規(guī)文化，接受合規(guī)理念，形成合

25、規(guī)習(xí)慣；第三年，全面落實(shí)合規(guī)文化建設(shè)措施，形成合規(guī)文化建設(shè)長(zhǎng)效機(jī)制，使合規(guī)文化理念“內(nèi)化于心、固化于制、外化于行”，建立起完善的合規(guī)文化價(jià)值體系，形成良好的合規(guī)文化環(huán)境。 同時(shí)，也對(duì)金融機(jī)構(gòu)提出了更高的要求，要求全省銀行業(yè)要深入貫徹落實(shí)黨中央和銀監(jiān)會(huì)的有關(guān)決策部署，有效防范合規(guī)操作風(fēng)險(xiǎn)和大要案件發(fā)生，促進(jìn)四川銀行業(yè)依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，把行業(yè)依法治理作為重要抓手。作為基層分支行，應(yīng)嚴(yán)格按照監(jiān)管部門(mén)的要求狠抓落實(shí)，以倡導(dǎo)合規(guī)價(jià)值觀為核心，以落實(shí)分支行主體責(zé)任為抓手，樹(shù)立全員合規(guī)、全程合規(guī)、主動(dòng)合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的經(jīng)營(yíng)理念，建立起合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的長(zhǎng)效機(jī)制，有效防范合規(guī)操作風(fēng)險(xiǎn)和案件發(fā)生，確保全行經(jīng)營(yíng)安

26、全和穩(wěn)健運(yùn)行。 三、搞好合規(guī)文化建設(shè)是基層銀行依法治行的必由之路 合規(guī)文化建設(shè)是企業(yè)發(fā)展的重要組成部分。基層銀行要通過(guò)進(jìn)一步深入開(kāi)展黨紀(jì)法規(guī)、行紀(jì)行規(guī)、企業(yè)制度的學(xué)習(xí)和教育，提高從業(yè)人員遵章守紀(jì)和按章操作意識(shí)，用“規(guī)矩”規(guī)范各級(jí)管理人員與全體員工的行為，形成懂規(guī)矩、知敬畏、尚法治、有遵循的合規(guī)文化。必將大大促進(jìn)企業(yè)健康發(fā)展。 一是合規(guī)文化建設(shè)必須以人為本。水滴石穿，非一日之功，合規(guī)文化建設(shè)本身就是一個(gè)系統(tǒng)性工程，須循序漸進(jìn)，必須依靠全體員工的集體智慧和團(tuán)隊(duì)力量。在基層分支機(jī)構(gòu)營(yíng)造“人人合規(guī)”的文化氛圍，不僅要加強(qiáng)合規(guī)教育，認(rèn)真學(xué)習(xí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自身系統(tǒng)內(nèi)的合規(guī)建設(shè)文件、資料，還要有的放矢地開(kāi)

27、展專項(xiàng)治理和員工日常行為排查工作。在日常工作中每個(gè)員工都是風(fēng)險(xiǎn)的責(zé)任人，都有責(zé)任和義務(wù)在自己的崗位上和部門(mén)內(nèi)有效防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，只有員工將合規(guī)文化建設(shè)與日常的工作和業(yè)務(wù)有機(jī)結(jié)合起來(lái)，將自己置身于合規(guī)文化的范圍中，基層分支機(jī)構(gòu)各項(xiàng)業(yè)務(wù)才能得到持續(xù)、健康發(fā)展。 二是開(kāi)展合規(guī)教育內(nèi)化于員工的自覺(jué)行為。通過(guò)學(xué)習(xí)和培訓(xùn)端正員工思想，樹(shù)立合規(guī)意識(shí)，基層分支機(jī)構(gòu)應(yīng)時(shí)刻繃緊合規(guī)一弦，使之成為銀行從業(yè)人員的自覺(jué)行為。同時(shí)大力提倡員工從自己的崗位做起，自覺(jué)遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺(jué)抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，徹底根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律的不良傾向，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如

28、排雷，不斷增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。 三是將制度當(dāng)作合規(guī)文化建設(shè)的根本。沒(méi)有規(guī)矩不成方圓，基層分支機(jī)構(gòu)要以制度為框架，提高員工合規(guī)知識(shí)培訓(xùn)力度，同時(shí)約束員工的行為舉止，并結(jié)合實(shí)際制定并完善相關(guān)的管控措施和方法，落實(shí)責(zé)任，確保有章可循，將各項(xiàng)制度和規(guī)定貫穿于每個(gè)業(yè)務(wù)流程和細(xì)節(jié)中，及時(shí)堵塞漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生。 四是加強(qiáng)對(duì)合規(guī)經(jīng)營(yíng)的檢查監(jiān)督。從持續(xù)發(fā)展的角度看，銀行合規(guī)經(jīng)營(yíng)必須實(shí)現(xiàn)內(nèi)部控制和外部監(jiān)管的有效結(jié)合?；鶎臃种C(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)各類業(yè)務(wù)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)或非現(xiàn)場(chǎng)檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)從業(yè)人員的違規(guī)行為和風(fēng)險(xiǎn)隱患，進(jìn)一步推進(jìn)自律建設(shè)。在履行檢查和自律監(jiān)管職能時(shí)，各部門(mén)職責(zé)分工要明確，密切配合，形成合力。針對(duì)性地對(duì)重

29、點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)和重點(diǎn)部位進(jìn)行全面整治，以確?；鶎臃种C(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)符合監(jiān)管要求和各項(xiàng)管理規(guī)定。 五是建立有效的合規(guī)經(jīng)營(yíng)激勵(lì)約束機(jī)制。隨著監(jiān)管力度的增強(qiáng)，基層分支機(jī)構(gòu)必須要建立清晰的責(zé)任制和問(wèn)責(zé)機(jī)制，以及相關(guān)的激勵(lì)約束機(jī)制。通過(guò)有效的激勵(lì)機(jī)制，對(duì)合規(guī)工作做得好或舉報(bào)、抵制違規(guī)有貢獻(xiàn)者給予保護(hù)、表?yè)P(yáng)或獎(jiǎng)勵(lì)；對(duì)履職工作中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，給予免責(zé)或從輕處理；對(duì)存在或隱瞞違規(guī)問(wèn)題、造成不良后果者要嚴(yán)格按照規(guī)定進(jìn)行處罰，追究責(zé)任，使基層分支機(jī)構(gòu)整個(gè)團(tuán)隊(duì)營(yíng)造出合規(guī)光榮、違規(guī)可恥的工作氛圍。 六是強(qiáng)化員工的合規(guī)知識(shí)培訓(xùn)?；鶎臃种C(jī)構(gòu)的各級(jí)管理層、合規(guī)管理人員和其他人員是合規(guī)文化建設(shè)

30、中的三個(gè)層次，在日常管理中應(yīng)通過(guò)開(kāi)展“合規(guī)大講壇”“合規(guī)大討論”等方式，將監(jiān)管部門(mén)和銀行所使用法律、規(guī)則和準(zhǔn)則、合規(guī)政策、合規(guī)意識(shí)和合規(guī)職責(zé)等要求和精神實(shí)質(zhì)，貫穿于業(yè)務(wù)政策、行為手冊(cè)和操作程序中。并按照全員參與的原則，認(rèn)真開(kāi)展針對(duì)各級(jí)管理層、合規(guī)管理人員和其他人員的教育和培訓(xùn)，通過(guò)多層次合規(guī)培訓(xùn)，逐步在基層分支機(jī)構(gòu)形成合規(guī)文化氛圍，全面確保內(nèi)外部相關(guān)規(guī)定得到貫徹和落實(shí)。同時(shí)持續(xù)開(kāi)展案例警示教育，違規(guī)事件通報(bào)、專家講座、案例剖析、觀看警示教育片等形式，保持警鐘長(zhǎng)鳴。通過(guò)對(duì)身邊的“典型人、典型事”和典型案例進(jìn)行剖析，擺事實(shí)、講道理、講制度、講成效、講危害，引導(dǎo)員工實(shí)現(xiàn)由“要我合規(guī)”向“我要合規(guī)”的飛躍。促使黨員干部和員工做到知敬畏、存戒懼、守底線，進(jìn)一步提高黨員干部和員工依法經(jīng)營(yíng)的法治意識(shí)。