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1、第四章 現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)知識(shí),第一節(jié) 社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)知識(shí) 第二節(jié) WTO的基礎(chǔ)知識(shí) 第三節(jié) 金融基礎(chǔ)知識(shí) 第四節(jié) 證券基礎(chǔ)知識(shí),第一節(jié) 社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)知識(shí),一、社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的特征及運(yùn)行機(jī)制 二、宏觀調(diào)控及其作用 三、全面建設(shè)小康社會(huì)的發(fā)展戰(zhàn)略,一、社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的特征及運(yùn)行機(jī)制,1、市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的內(nèi)涵及其功能 2、社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的內(nèi)涵和特征 3、我國(guó)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制的基本框架 4、市場(chǎng)機(jī)制對(duì)資源配置如何起基礎(chǔ)性作用 5、市場(chǎng)體系及其特征,1、市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的內(nèi)涵及其功能,（1）內(nèi)涵 市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)是通過(guò)市場(chǎng)供求變化支調(diào)節(jié)資源并引導(dǎo)其運(yùn)行的 經(jīng)濟(jì)。市場(chǎng)上各種要素（市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的

2、三要素：供求、價(jià)格、競(jìng)爭(zhēng)）之間的有機(jī)聯(lián)系形成市場(chǎng)機(jī)制。 在這種方式中生產(chǎn)和需要都要通過(guò)市場(chǎng)來(lái)實(shí)現(xiàn)。如企業(yè)生產(chǎn)什么、生產(chǎn)多少、怎樣生產(chǎn)必須根據(jù)市場(chǎng)的需求來(lái)定。,（2）功能: A、為了獲利而降低成本，從而節(jié)約社會(huì)資源和勞動(dòng)消耗； B、通過(guò)價(jià)格隨供求變化，圍繞價(jià)值上下波動(dòng)去實(shí)現(xiàn)社會(huì)資源或勞動(dòng)在部門(mén)間的分配。 缺陷和弊端（見(jiàn)教材P102）,2、社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的內(nèi)涵和特征,（1）內(nèi)涵 一是社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)具有市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的一般規(guī)律，即具有市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的一般共性（如自主性、平等性 、競(jìng)爭(zhēng)性 、開(kāi)放性 、有序性 ； 二是社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)必須體現(xiàn)社會(huì)主義制度本身的特性。社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)是在積極有效

3、的國(guó)家宏觀調(diào)控下，市場(chǎng)對(duì)資源配置起基礎(chǔ)性作用，能夠?qū)崿F(xiàn)效率與公平的經(jīng)濟(jì)體制。,（2）基本特征(見(jiàn)教材P103) 一是堅(jiān)持以公有制為主體，多種所有制經(jīng) 濟(jì)共同發(fā)展的基本經(jīng)濟(jì)制度。 二是堅(jiān)持以按勞分配為主體，多種分配方式 并存的分配制度。 三是堅(jiān)持在國(guó)家宏觀調(diào)控下市場(chǎng)對(duì)資源配置 的基礎(chǔ)性作用。 四是堅(jiān)持社會(huì)主義國(guó)家對(duì)經(jīng)濟(jì)的宏觀調(diào) 控。,企業(yè)占95.7% 從業(yè)人員占84.0% 固定資產(chǎn)投資占62.3% 進(jìn)出口額占73.5% 總產(chǎn)值占65% 工業(yè)增加值占43.3% 社會(huì)消費(fèi)品零售額占43.9% 繳稅占33.6%教育機(jī)構(gòu)占16.7%,特征1：堅(jiān)持以公有制為主體，多種所有制經(jīng)濟(jì)共同

4、發(fā)展的基本經(jīng)濟(jì)制度。,特征2：堅(jiān)持以按勞分配為主體，多種分配方式并存的分配制度。,特征3：堅(jiān)持在國(guó)家宏觀調(diào)控下市場(chǎng)對(duì)資源配置的基礎(chǔ)性作用。,特征4： 堅(jiān)持社會(huì)主義國(guó)家對(duì)經(jīng)濟(jì)的宏觀調(diào)控。,3、我國(guó)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制的基本框架（P104),（1）以現(xiàn)代企業(yè)制度為基礎(chǔ)的獨(dú)立的企業(yè)生產(chǎn) 經(jīng)營(yíng)體系。(以公有制為主體，產(chǎn)權(quán)清晰、責(zé)權(quán)明確、政企分開(kāi)、管 理科學(xué)的現(xiàn)代企業(yè)制度，是社會(huì)主義的中心環(huán)節(jié)。) （2）統(tǒng)一開(kāi)放、競(jìng)爭(zhēng)有序的市場(chǎng)體系(社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的核心。) （3）間接調(diào)控為主的宏觀調(diào)控體系（以間接手段為主，完善的宏觀調(diào)控體系。這是社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制的調(diào)節(jié)器。） （4）效率優(yōu)先、兼顧公平的收入

5、分配體系(以按勞分配為主體，效率優(yōu)先、兼顧公平的收入分配制度是社會(huì)主義經(jīng)濟(jì)體制的動(dòng)力機(jī)制。) （5）穩(wěn)定安全的社會(huì)保障體系(這是社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體 制的安全閥和穩(wěn)定器。) （6）完備規(guī)范的法律體系（這是社會(huì)主義經(jīng)濟(jì)體制 的一項(xiàng)重要內(nèi)容和組成部分。）,國(guó)家宏觀調(diào)控體系,收入分配體系,社會(huì)保障體系,全國(guó)人大常委會(huì)通過(guò)反壟斷法，明年8月1日起施行,物權(quán)法從10月1日起正式實(shí)施,十屆全國(guó)人大常委會(huì)第二十八次會(huì)議日下午表決通過(guò)勞動(dòng)合同法，國(guó)家主席胡錦濤簽署主席令予以公布，自年月日起施行。,法律體系,4、市場(chǎng)機(jī)制對(duì)資源配置如何起基礎(chǔ)性作用,什么是市場(chǎng)機(jī)制？（例如，同樣一批鐵礦石,如果寶

6、鋼用的話,利用率 是90%,而一些小鋼廠只能利用60%,大家想,應(yīng)該讓誰(shuí)用?很顯然,應(yīng)該讓寶鋼用。再如：在用人方面,能3個(gè)人完成的工作,就不用5個(gè)人） 市場(chǎng)機(jī)制是實(shí)現(xiàn)資源優(yōu)化配置的有效形式，是價(jià)值規(guī)律在市場(chǎng)上的作用機(jī)制。,資源配置的含義：經(jīng)濟(jì)活動(dòng)是將三個(gè)基本要素自然(土地、物質(zhì)要素)、勞動(dòng)、資本放在一起，進(jìn)行有效的結(jié)合。這種要素的結(jié)合，即資源的配置。,價(jià)格、供求和競(jìng)爭(zhēng)三大機(jī)制在配置社會(huì)資源中的作用： （1）價(jià)格機(jī)制。價(jià)格的變化會(huì)引起供給和需求的變動(dòng)。（核心機(jī)制） （2）供求機(jī)制。由于商品和生產(chǎn)要素在不同市場(chǎng)、不同地區(qū)、不同時(shí)間所表現(xiàn)出來(lái)的供求狀況是不同的，客觀上會(huì)形成一種“價(jià)格差”。引導(dǎo)資

7、源自發(fā)地進(jìn)行調(diào)節(jié)。 （3）競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制。（內(nèi)部競(jìng)爭(zhēng)與部門(mén)之間的競(jìng)爭(zhēng)）競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制作 為一種強(qiáng)制性機(jī)制，通過(guò)實(shí)行“優(yōu)勝劣汰，適者生存”的原則， 永不停息地追求時(shí)間，追求效益。 在現(xiàn)實(shí)經(jīng)濟(jì)生活中，基礎(chǔ)性作用的發(fā)揮，必須以完備的市場(chǎng)體系為條件。,市場(chǎng)機(jī)制就是通過(guò)價(jià)格、供求、競(jìng)爭(zhēng)的相互聯(lián)系、相互制約，引導(dǎo)和調(diào)節(jié)社會(huì)資源流動(dòng)，實(shí)現(xiàn)社會(huì)資源優(yōu)化配置的功能。在現(xiàn)代商品經(jīng)濟(jì)條件下，資源配置主要是依靠市場(chǎng)的調(diào)節(jié)作用實(shí)現(xiàn)的。,5、市場(chǎng)體系及其特性,（1）市場(chǎng)體系的概念：是指相互聯(lián)系的各類(lèi)市場(chǎng)的有機(jī)統(tǒng)一體，是實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)機(jī)制在資源配置中發(fā)揮基礎(chǔ)性作用的場(chǎng)所。 狹義的市場(chǎng)是指商品交換的場(chǎng)所、渠道或領(lǐng)域

8、，是有形的市場(chǎng)（商店、集市貿(mào)易等）。 廣義的市場(chǎng)是指一切商品和生產(chǎn)要素交換關(guān)系的總和，包括商品市場(chǎng)和生產(chǎn)要素市場(chǎng)。消費(fèi)品市場(chǎng)和生產(chǎn)資料市場(chǎng)屬于商品市場(chǎng)，資本、勞動(dòng)力、房地產(chǎn)、技術(shù)、信息市場(chǎng)等屬于生產(chǎn)要素市場(chǎng)。 市場(chǎng)體系，又稱(chēng)市場(chǎng)構(gòu)成體系，是指互相聯(lián)系的各類(lèi)市場(chǎng)的有機(jī)整體。所有以上這些市場(chǎng)相互制約、相互依賴(lài)、相互促進(jìn)、相互融合，就組成一個(gè)有機(jī)統(tǒng)一體市場(chǎng)體系。改革開(kāi)放以來(lái)，我國(guó)市場(chǎng)體系經(jīng)歷從無(wú)到有的發(fā)展過(guò)程。 市場(chǎng)體系包括：一般商品市場(chǎng)、生產(chǎn)要素市場(chǎng)、產(chǎn)權(quán)市場(chǎng)。 市場(chǎng)體系的三大支柱是指：商品市場(chǎng)、資本市場(chǎng)、勞動(dòng)力市場(chǎng)。 （2）現(xiàn)代市場(chǎng)體系的基本特征： 一是完備、發(fā)達(dá)，即市場(chǎng)種類(lèi)齊全、結(jié)

9、構(gòu)完整。 二是統(tǒng)一、開(kāi)放，即不應(yīng)存在行政分割與封閉狀態(tài)，城鄉(xiāng)各類(lèi)市場(chǎng)相互 開(kāi)放，國(guó)內(nèi)與國(guó)際市場(chǎng)相互對(duì)接，以實(shí)現(xiàn)資源配置的全球化。 三是競(jìng)爭(zhēng)、有序，即公開(kāi)公正公平的經(jīng)濟(jì)競(jìng)爭(zhēng)及市場(chǎng)秩序法 治化、規(guī)范化。,二、宏觀調(diào)控及其作用,1、宏觀調(diào)控的涵義和必要性 2、我國(guó)宏觀調(diào)控的任務(wù) 3、宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中的變量 4、宏觀調(diào)控的手段 5、社會(huì)主義宏觀調(diào)控的政策目標(biāo),1、宏觀調(diào)控的涵義和必要性,宏觀調(diào)控的涵義： 宏觀調(diào)控特指經(jīng)濟(jì)上的宏觀調(diào)控，是國(guó)家為了實(shí) 現(xiàn)經(jīng)濟(jì)和社會(huì)的發(fā)展目標(biāo)，從國(guó)民經(jīng)濟(jì)全局出發(fā)，綜 合運(yùn)用各種調(diào)控手段，使微觀經(jīng)濟(jì)活動(dòng)符合宏觀經(jīng)濟(jì) 發(fā)展的要求，以實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)總量平衡和

10、結(jié)構(gòu)平衡的過(guò)程。 宏觀調(diào)控的必要性（教材P107)： 第一、是社會(huì)化大生產(chǎn)的客觀要求； 第二、可以彌補(bǔ)市場(chǎng)調(diào)節(jié)的缺陷，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)具有自 發(fā)性、滯后性、盲目性等消極方面； 第三、可實(shí)現(xiàn)微觀經(jīng)營(yíng)目標(biāo)與宏觀發(fā)展目標(biāo)相統(tǒng)一； 第四、是建立社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制的內(nèi) 在要求。,2、我國(guó)宏觀調(diào)控的任務(wù),（1）保持經(jīng)濟(jì)總量平衡。包括社會(huì)總供給與總需求、財(cái)政收支、信貸及國(guó)際收支的基本平衡，其中社 會(huì)總供給與總需求的平衡具有頭等重要的意義。 （2）抑制通貨膨脹。 （3）促進(jìn)重大經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)優(yōu)化。包括生產(chǎn)結(jié)構(gòu)與需求結(jié)構(gòu)相適應(yīng)、生產(chǎn)能力和消費(fèi)能力一致、主要產(chǎn)業(yè)之間和各產(chǎn)業(yè)內(nèi)部的比例要協(xié)調(diào) （4）實(shí)

11、現(xiàn)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定增長(zhǎng)。經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)可以用社會(huì)總產(chǎn) 值、國(guó)民生產(chǎn)總值、國(guó)民收入等總量的增長(zhǎng) 率來(lái)表現(xiàn)，其中國(guó)民生產(chǎn)總值是主要指標(biāo)。,3、宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中的變量,（1）國(guó)民生產(chǎn)總值 GNP (指一個(gè)國(guó)家或地區(qū)在某一時(shí)期內(nèi)通常以年為單位所生產(chǎn)和提供的最終產(chǎn)品和勞務(wù)的價(jià)值之和。) （2）國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值 GDP (指一個(gè)國(guó)家在其領(lǐng)土范圍內(nèi)某一時(shí)期一年所生產(chǎn)的最終產(chǎn)品和勞務(wù)的價(jià)值總和。) （3）國(guó)民收入 NI （指物質(zhì)生產(chǎn)部門(mén)的勞動(dòng)者所創(chuàng)造的價(jià)值。） NIGNP-生產(chǎn)資料轉(zhuǎn)移價(jià)值的部分 （4）通貨膨脹率 (指由于貨幣發(fā)行量超過(guò)了流通中所需的貨幣量而引起的貨幣貶值和物價(jià)上漲的現(xiàn)象。) （5）利率 (

12、是一定時(shí)期利息量與本金的比率。年利率、月利率、日利率) （6）匯率 或 匯價(jià) (是一個(gè)國(guó)家的貨幣單位與另一個(gè)國(guó)家的 貨幣單位之間的兌換比率，或者是一個(gè)國(guó)家的貨幣單位表示的另一 個(gè)國(guó)家貨幣單位的價(jià)格。) （7）失業(yè)率(失業(yè)人口與勞動(dòng)就業(yè)人口之間的比率。 我國(guó)的失業(yè)率以城鎮(zhèn)助詞的失業(yè)人口為依據(jù)測(cè)算),4、宏觀調(diào)控的手段,（1）經(jīng)濟(jì)手段 (經(jīng)濟(jì)政策體系：財(cái)政政策、貨幣政策、產(chǎn)業(yè)政策與收入分配政策等；經(jīng)濟(jì)杠桿體系：價(jià)格、稅收、信貸、匯率等。) （2）行政手段 (具權(quán)威性、垂直性、無(wú)償性和強(qiáng)制性等特點(diǎn)。) （3）法律手段 （經(jīng)濟(jì)立法和經(jīng)濟(jì)司法。具有約束性、強(qiáng)制性、權(quán)威

13、性和嚴(yán)格的程序性。職能：保護(hù)和制裁） （4）道德手段 (具有教育性、穩(wěn)定性、廣泛性和自覺(jué)性等特點(diǎn)。),世界銀行發(fā)布的最新中國(guó)經(jīng)濟(jì)季報(bào)指出， 對(duì)中國(guó)的宏觀經(jīng)濟(jì)前景繼續(xù)看好，預(yù)計(jì)中國(guó)2007 年GDP增長(zhǎng)率為11.3%，2008年則為10.8%；近期 由美國(guó)次貸問(wèn)題引發(fā)的金融市場(chǎng)動(dòng)蕩對(duì)中國(guó)經(jīng)濟(jì)的 直接影響有限。 報(bào)告同時(shí)強(qiáng)調(diào)，中國(guó)通貨膨脹上升的風(fēng)險(xiǎn)有所 增加，抑制貿(mào)易盈余擴(kuò)大應(yīng)是中國(guó)經(jīng)濟(jì)面臨的主要 任務(wù)。,5、社會(huì)主義宏觀調(diào)控的政策目標(biāo),（1）經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng) (國(guó)民經(jīng)濟(jì)總的增長(zhǎng)。) （2）物價(jià)穩(wěn)定 (相對(duì)穩(wěn)定。) （3）充分就業(yè) （提高社會(huì)就業(yè)率，最大限度地降低失業(yè)率；提高勞動(dòng)生產(chǎn)率，徹夜解決隱性

14、失業(yè)問(wèn)題。） （4）國(guó)際收支平衡 (外匯收支差額和償債率適當(dāng)。) （5）社會(huì)公平 （消除貧困進(jìn)而消除城鄉(xiāng)生活差距和地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展差距）,三、全面建設(shè)小康社會(huì)的發(fā)展戰(zhàn)略,1、全面建設(shè)小康社會(huì)的宏偉藍(lán)圖 2、經(jīng)濟(jì)建設(shè)和經(jīng)濟(jì)體制改革的主要任務(wù),1、全面建設(shè)小康社會(huì)的宏偉藍(lán)圖,建設(shè)小康社會(huì)是鄧小平同志最早在1979年提出的。,,上世紀(jì)80年代，許多地方尚未解決溫飽問(wèn)題。鄧小平同志在1984年說(shuō)：“所謂小康，從國(guó)民生產(chǎn)總值來(lái)說(shuō)，就是年人均達(dá)到八百美元?！?上世紀(jì)末，經(jīng)過(guò)20多年的改革開(kāi)放和發(fā)展，我國(guó)實(shí)現(xiàn)現(xiàn)代化建設(shè)的“三步走”戰(zhàn)略的第一、二步目標(biāo)，人民生活水平總體達(dá)到了小康。,按黨中央、國(guó)務(wù)院提出的小康

15、社會(huì)的基本標(biāo)準(zhǔn)，我國(guó)目前東部基本實(shí)現(xiàn)小康，中部有78實(shí)現(xiàn)了小康，西部有56實(shí)現(xiàn)了小康。,恩格爾系數(shù)： 60以上（貧困）；50-60（溫飽）；40-50（小康）；20-40（富裕）；20以下（最富裕）,我國(guó)農(nóng)村恩格爾系數(shù)降至43% 農(nóng)民生活講究品味,農(nóng)民人均收入過(guò)3000元后消費(fèi)明顯增長(zhǎng),對(duì)全面建設(shè)小康社會(huì)的理解（教材P114),第一、全面建設(shè)小康社會(huì)是一個(gè)包括經(jīng)濟(jì)、政治、 文化、軍事、環(huán)境、人等全面發(fā)展的目標(biāo)。 第二、是一個(gè)社會(huì)均衡發(fā)展過(guò)程。是一個(gè)工農(nóng)差別、城鄉(xiāng)差別、地區(qū)差別擴(kuò)大的趨勢(shì)逐步縮小，城鎮(zhèn)人口比重超過(guò)50，社會(huì)保障體系比較健全，家庭財(cái)產(chǎn)普遍增加，廣大人民過(guò)上更加富足的生活的過(guò)程。

16、 第三、是一個(gè)由低水平向更高水平趨進(jìn)的過(guò)程。就是用大約20年時(shí)間，使我國(guó)GDP比2000年翻兩番，人均超過(guò)3000美元，相當(dāng)于中等收入國(guó)家的平均水平，基本實(shí)現(xiàn)現(xiàn)代化。,2、經(jīng)濟(jì)建設(shè)和經(jīng)濟(jì)體制改革的主要任務(wù)（P115),（1）堅(jiān)持和完善基本經(jīng)濟(jì)制度，深化國(guó)有資產(chǎn)管理體制 改革。,,（2）健全現(xiàn)代市場(chǎng)體系，加強(qiáng)和完善宏觀調(diào)控。重點(diǎn)是推進(jìn)資本、產(chǎn)權(quán)、土地、勞動(dòng)力和技術(shù)等生產(chǎn)要素市場(chǎng)的發(fā)展。,（3）深化分配制度改革，健全社會(huì)保障體系，要堅(jiān)持效率優(yōu)先、兼顧公平，其目標(biāo)是實(shí)現(xiàn)共同富裕。,（4）走新型工業(yè)化道路，即科技含量高、經(jīng)濟(jì)效益好、資源消耗低、環(huán)境污染少、人力資源優(yōu)勢(shì)得到充分發(fā)揮。,（5）加強(qiáng)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)

17、戰(zhàn)略性調(diào)整，形成以高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)為先導(dǎo)、基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)和制造業(yè)為支撐、服務(wù)業(yè)全面發(fā)展的產(chǎn)業(yè)格局。,（6）提高全民生活水平和質(zhì)量。,第二節(jié) WTO的基礎(chǔ)知識(shí),一、世界貿(mào)易組織的宗旨、職能、范圍及基本原則 二、加入WTO后給我國(guó) 帶來(lái)的機(jī)遇,WTO：（World Trade Organization的縮寫(xiě)）。前身為1947創(chuàng)立的關(guān)稅及貿(mào)易總協(xié)定。1993年12月改為世界貿(mào)易組織。 1994年4月15日在摩洛哥的馬拉喀什市舉行的關(guān)貿(mào)總協(xié)定烏拉圭回合部長(zhǎng)會(huì)議決定成立更具全球性的世界貿(mào)易組織（世貿(mào)組織），以取代成立于1947年的關(guān)貿(mào)總協(xié)定（GATT）。 世貿(mào)組織是一個(gè)獨(dú)立于聯(lián)合國(guó)的永久性國(guó)際組織。該組織

18、的基本原則和宗旨是通過(guò)實(shí)施市場(chǎng)開(kāi)放、非歧視和公平貿(mào)易等原則，來(lái)達(dá)到推動(dòng)實(shí)現(xiàn)世界貿(mào)易自由化的目標(biāo)。1995年1月1日正式開(kāi)始運(yùn)作，它的職責(zé)范圍除了關(guān)貿(mào)總協(xié)定原有的組織實(shí)施多邊貿(mào)易協(xié)議以及提供多邊貿(mào)易談判場(chǎng)所和作為 一個(gè)論壇外，還負(fù)責(zé)定期審議其成員的貿(mào)易政策和統(tǒng)一處理 成員之間產(chǎn)生的貿(mào)易爭(zhēng)端，并負(fù)責(zé)加強(qiáng)同國(guó)際貨幣基金組織 和世界銀行的合作，以實(shí)現(xiàn)全球經(jīng)濟(jì)決策的一致性。,一、宗旨、職能、范圍及基本原則,1、世界貿(mào)易組織的宗旨 2、WTO的職能 3、世界貿(mào)易組織的范圍 4、世界貿(mào)易組織的基本原則,1、世界貿(mào)易組織的宗旨,宗旨：提高生活水平,保證充分就業(yè)和大幅度、穩(wěn)步提高實(shí)

19、際收入和有效需求，擴(kuò)大貨物和服務(wù)的生產(chǎn)與貿(mào)易。積極努力確保發(fā)展中國(guó)家，尤其是最不發(fā)達(dá)國(guó)家在國(guó)際貿(mào)易增長(zhǎng)中的份額，與其經(jīng)濟(jì)發(fā)展需要相稱(chēng)。,目標(biāo)：建立一個(gè)完整的、更有活力和持久的多邊貿(mào)易體系，以包括關(guān)稅與貿(mào)易總協(xié)定、以往貿(mào)易自由化努力的成果和烏拉圭多邊貿(mào)易談判的所有成果。,2、WTO的職能,職能：執(zhí)行WTO的各個(gè)協(xié)定；組織國(guó)際貿(mào)易談判，并提供成員進(jìn)行貿(mào)易談判的場(chǎng)所；解決成員國(guó)之間的貿(mào)易糾紛；指導(dǎo)和監(jiān)督各成員國(guó)制定對(duì)外貿(mào)易政策；向發(fā)展中國(guó)家提供技術(shù)幫助和培訓(xùn)；與其他國(guó)際組織進(jìn)行合作。,3、世界貿(mào)易組織的范圍,世界貿(mào)易組織為其成員在處理有關(guān)世界貿(mào)易組織協(xié)定、協(xié)議而產(chǎn)生的貿(mào)易關(guān)系時(shí)，提供了一個(gè)統(tǒng)一的制度

20、框架。世界貿(mào)易組織管轄的范圍如下： （1）有關(guān)貨物貿(mào)易的多邊協(xié)議。具體包括：1994年關(guān)貿(mào)總協(xié)定、農(nóng)業(yè)協(xié)議、關(guān)于衛(wèi)生和動(dòng)植物檢疫措施的協(xié)議、紡織品和服裝協(xié)議、貿(mào)易的技術(shù)性壁壘協(xié)議、與貿(mào)易有關(guān)的投資措施協(xié)議、反傾銷(xiāo)協(xié)議、海關(guān)估價(jià)協(xié)議、裝船前檢驗(yàn)協(xié)議、原產(chǎn)地協(xié)議、進(jìn)口許可證協(xié)議、補(bǔ)貼與補(bǔ)貼協(xié)議、保障措施協(xié)議； （2）服務(wù)貿(mào)易總協(xié)定及附件； （3）與貿(mào)易有關(guān)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)協(xié)定； （4）貿(mào)易爭(zhēng)端解決程序與規(guī)則的諒解，即關(guān)于貿(mào)易爭(zhēng)端解決的有著協(xié)議及程序； （5）貿(mào)易政策審議機(jī)制。即負(fù)責(zé)各成員貿(mào)易政策法規(guī)是否與世界貿(mào)易組織 相關(guān)協(xié)議、條款規(guī)定的權(quán)利義務(wù)相一致。 世界貿(mào)易組織的范圍，涉

21、及貨物貿(mào)易、服務(wù)貿(mào)易和知識(shí)產(chǎn)權(quán)等 多方面的內(nèi)容。,4、世界貿(mào)易組織的基本原則,在WTO建立的協(xié)定中，明確指出了六個(gè)基本原則： （1）非歧視原則，包括最惠國(guó)待遇和國(guó)民待遇兩個(gè)原則；（2）世貿(mào)組織成員間互惠互利進(jìn)行貿(mào)易原則；（3）市場(chǎng)準(zhǔn)入原則：通過(guò)談判逐步實(shí)現(xiàn)更大程度的貿(mào)易自由化；（4）促進(jìn)公平競(jìng)爭(zhēng)與貿(mào)易原則；（5）鼓勵(lì)發(fā)展和經(jīng)濟(jì)改革原則；（6）貿(mào)易政策法規(guī)透明度原則（可預(yù)見(jiàn)原則）。,最惠國(guó)待遇，是國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易關(guān)系中常用的一項(xiàng)制度，又稱(chēng)“無(wú)歧視待遇”。它通常指的是締約國(guó)雙方在通商、航海、關(guān)稅、公民法律地位等方面相互給予的不低于現(xiàn)時(shí)或?qū)?lái)給予任何第三國(guó)的優(yōu)惠、特權(quán)或豁免待遇。條約中規(guī)定這種待遇

22、的條文稱(chēng)“最惠國(guó)條款”。 國(guó)民待遇即對(duì)國(guó)內(nèi)和國(guó)外平等對(duì)待。該原則規(guī)定，應(yīng)平等對(duì)待進(jìn)口和本 地生產(chǎn)的貨物，至少是在外國(guó)產(chǎn)品進(jìn)入本地市場(chǎng)以后，對(duì)于外 國(guó)和國(guó)內(nèi)的服務(wù)，商標(biāo)版權(quán)和專(zhuān)利也應(yīng)當(dāng)如此，對(duì)國(guó)內(nèi)和國(guó)外 的商品和服務(wù)給予同等待遇，此原則被稱(chēng)為國(guó)民待遇。,二、加入WTO給我國(guó)帶來(lái)的機(jī)遇與挑戰(zhàn),（一）我國(guó)加入WTO的過(guò)程 （二）加入WTO給我國(guó)帶來(lái)的機(jī)遇與挑戰(zhàn),（一）我國(guó)加入WTO的過(guò)程,我國(guó)是關(guān)貿(mào)總協(xié)定的創(chuàng)始國(guó)之一，新中國(guó)成立后，由于某種原因，未繼續(xù)保留締約國(guó)的地位，隨著對(duì)外開(kāi)放的發(fā)展，于1986年7月提出“復(fù)關(guān)”。 1986年9月，中國(guó)開(kāi)始全面參與了關(guān)貿(mào)總協(xié)定烏拉圭

23、回合多邊貿(mào)易談判。 1987年3月，關(guān)貿(mào)總協(xié)定設(shè)立中國(guó)工作組，并于同年10月舉行了工作組第一次會(huì)議。 1995年1月1日，世界貿(mào)易組織正式成立，并在一年的過(guò)渡期后完全取代關(guān)貿(mào)總協(xié)定。 1997年5月23日，在日內(nèi)瓦舉行的第4次世界貿(mào)易組織中國(guó)工作組會(huì)議就中國(guó)加入世貿(mào)組織議定書(shū)中關(guān)于非歧視原則和司法審議兩項(xiàng)主要條款達(dá)成協(xié)議。 1999年11月15日，中美兩國(guó)政府在北京簽署了關(guān)于中國(guó)加入世界貿(mào)易組織的雙邊協(xié)議。 2000年5月19日，中國(guó)與歐盟代表在北京簽署了關(guān)于中國(guó)加入世貿(mào)組織的雙邊協(xié)議。 2001年9月13日，中國(guó)和墨西哥就中國(guó)加入世界貿(mào)易組織達(dá)成雙邊協(xié)議。 世貿(mào)組織計(jì)劃于200

24、0年11月9日至13日在卡塔爾首都多哈舉行第4次部長(zhǎng)級(jí)會(huì)議，會(huì) 議就中國(guó)入世進(jìn)行表決。 經(jīng)過(guò)15年的努力，于2000年11月11日被批準(zhǔn)加入世界貿(mào)易組織。,關(guān)貿(mào)總協(xié)定成員在東京,感謝你，中國(guó),關(guān)貿(mào)總協(xié)定中國(guó)工作組第19次會(huì)議,復(fù)關(guān)談判轉(zhuǎn)為WTO談判,1999年11月15日，中美雙方談判達(dá)成協(xié)議，取得了雙贏的成果。,,2000年5月19日，中國(guó)與歐盟代表在北京簽署了關(guān)于中國(guó)加入世貿(mào)組織的雙邊協(xié)議。,一致通過(guò)中國(guó)入世,（二）加入WTO給我國(guó)帶來(lái)的機(jī)遇與挑戰(zhàn) （P120),第一、不必在最惠國(guó)待遇問(wèn)題上每年一次遭到美國(guó)非難，還可享受多邊的、 永久性的最惠國(guó)待遇。 第二、有利于我國(guó)

25、積極參與世界經(jīng)濟(jì)，使我國(guó)在平等的條件下參與國(guó)際競(jìng) 爭(zhēng)，有利我國(guó)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，提高我國(guó)企業(yè)的管理水平和技術(shù)水平，增加我國(guó)經(jīng)濟(jì)的活力，實(shí)現(xiàn)資源的合理配置。同時(shí)部分耐用消費(fèi)品和服務(wù)的價(jià) 格會(huì)進(jìn)一步降低，能給消費(fèi)者帶來(lái)實(shí)惠，也能增加就業(yè)。 第三、作為WTO的正式成員獲得參與制定規(guī)則的權(quán)利，能直接參與國(guó)際貿(mào) 易的決策過(guò)程，擺脫別人制定規(guī)則，我國(guó)被動(dòng)參賽，處于不利地位的情況。 第四、迫使主要貿(mào)易大國(guó)將不得不取消對(duì)我國(guó)實(shí)行的不同程度的貿(mào)易歧視 措施。 第五、有利于香港的發(fā)展。 面臨的挑戰(zhàn)： 國(guó)內(nèi)的一些進(jìn)口競(jìng)爭(zhēng)產(chǎn)業(yè)受到?jīng)_擊；我國(guó)的高科技產(chǎn)業(yè)、 服務(wù)業(yè)和服務(wù)貿(mào)易業(yè)也會(huì)受到?jīng)_擊

26、；更主要的沖擊來(lái)自于人才 的競(jìng)爭(zhēng)。,中國(guó)向WTO起訴美國(guó)是“正常選擇”,2006年12月11日，中國(guó)加入WTO五年過(guò)渡期結(jié)束。 入世5年 中國(guó)經(jīng)濟(jì)交出漂亮答卷,烏魯木齊家樂(lè)福超市里熙熙攘攘（2004年2月17日攝）。,一名家電銷(xiāo)售商在印度尼西亞首都雅加達(dá)西區(qū)“中國(guó)城”的家用電器專(zhuān)賣(mài)店里銷(xiāo)售產(chǎn)自中國(guó)、日本和韓國(guó)等地的品牌電器（2004年4月28日攝）。,上海三槍集團(tuán)有限公司的一名擋車(chē)工在織布機(jī)前接紗（2005年7月11日攝）。,上海陸家嘴金融區(qū)一角（2005年4月攝）。,世貿(mào)總干事拉米稱(chēng)中國(guó)入世5周年成績(jī)A+,第三節(jié) 金融基礎(chǔ)知識(shí),一、金融與金融市場(chǎng) 二、通貨膨脹與通貨緊縮 三、金融

27、調(diào)控與金融體制改革,一、金融與金融市場(chǎng),一金融的概念 金融是指盈余單位與短缺單位之間的資金融 通，其融通的主要對(duì)象是貨幣和貨幣資金。 金融活動(dòng)中必然存在借貸雙方：一方是貸出 資金方，即資金供給者；另一方為借人資金方， 即資金需求者。借貸雙方可以是個(gè)人、家庭、企 業(yè)或政府。 借入方稱(chēng)為債務(wù)人，貸出方稱(chēng)為債權(quán)人。,二資金融通的渠道方式 1、直接融資 指資金短缺單位直接在證券市場(chǎng)上發(fā)行債務(wù)憑證。如債 券和股票。 其特點(diǎn)是：借款人自己直接發(fā)行債務(wù)憑證給貸款人，作為中 間人的經(jīng)紀(jì)人或證券商的作用僅是牽線、搭橋，并收取傭金；由 于直接融資無(wú)需中間環(huán)節(jié)，因而具有簡(jiǎn)捷、方便、投資回報(bào)高等 優(yōu)點(diǎn)，不

28、足是：投資風(fēng)險(xiǎn)較高、融資條件較高、一般短缺單位難 以進(jìn)入。 2、間接融資 是指資金盈余單位將資金存放在或投資到金融中介機(jī)構(gòu)，再 由中介機(jī)構(gòu)以貸款或投資的形式將資金轉(zhuǎn)移到短缺單位，如個(gè)人 或企業(yè)等將資金存入商業(yè)銀行或購(gòu)買(mǎi)商業(yè)保險(xiǎn)。 其特點(diǎn)是：金融中介機(jī)構(gòu)發(fā)行間接債務(wù)憑證，將盈余單位的 資金引導(dǎo)到短缺單位，并以獲取存貸利差作為其主要業(yè)務(wù)活動(dòng)的 報(bào)酬，具有融資成本低、融資風(fēng)險(xiǎn)小、可以滿足多樣 性融資需要等優(yōu)點(diǎn)。,三金融機(jī)構(gòu) 1、金融機(jī)構(gòu)的概念 金融機(jī)構(gòu)是指組織貨幣資金融通、為融資活動(dòng)提供中介服務(wù) 的機(jī)構(gòu)。即指專(zhuān)門(mén)從事貨幣信用活動(dòng)的中介組織。 2、我國(guó)金融機(jī)構(gòu)的分類(lèi) 1銀行金融機(jī)

29、構(gòu)，包括中央銀行中國(guó)人民銀行、政策 性銀行中國(guó)國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行、中國(guó)進(jìn)出口銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀 行、商業(yè)銀行中國(guó)工商銀行、中國(guó)建設(shè)銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、 中國(guó)銀行、中國(guó)交通銀行及一些股份制或地方商業(yè)銀行如中信實(shí) 業(yè)銀行、中國(guó)光大銀行、中國(guó)華夏銀行、中國(guó)民生銀行、深圳發(fā) 展銀行、浦東發(fā)展銀行、招商銀行、貴陽(yáng)市商業(yè)銀行等 2非銀行金融機(jī)構(gòu)，包括保險(xiǎn)公司、信托投資 公司、證券公司、財(cái)務(wù)公司等。,注意其主要區(qū)別： 1、商業(yè)銀行主要以經(jīng)營(yíng)工商業(yè)存款、貸款為業(yè)務(wù)，以贏利為目的的金融 機(jī)構(gòu)。 2、中央銀行是經(jīng)理國(guó)庫(kù)及為國(guó)家提供各種金融服務(wù)的特殊金融機(jī)構(gòu)，代 表國(guó)家制定和執(zhí)行貨幣金融政策。

30、3、政策性銀行是指專(zhuān)門(mén)在某一領(lǐng)域從事政策性金融業(yè)務(wù)的銀行。它不同 于商業(yè)銀行，不以贏利為目的。其業(yè)務(wù)必須體現(xiàn)國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策，支持重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)、 基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)和支柱產(chǎn)業(yè)的發(fā)展。 4、非銀行金融機(jī)構(gòu)與商業(yè)銀行 的區(qū)別： (1)資金來(lái)源不同。商業(yè)銀行以吸收存款為主要資金來(lái)源，而非銀行金融機(jī) 構(gòu)主要依靠發(fā)行股票、債券等其他方式籌措資金。 (2)資金運(yùn)用不同。商業(yè)銀行的資金運(yùn)用以發(fā)放貸款，特別是以短期貸款為 主，而非銀行金融機(jī)構(gòu)的資金運(yùn)用主要是以從事非貸款的某一項(xiàng)金融業(yè)務(wù)為 主，如保險(xiǎn)、信托、證券、租賃等金融業(yè)務(wù)。 (3)不具有信用創(chuàng)造功能。商業(yè)銀行具有“信用創(chuàng)造”功能，而非銀行金融機(jī) 構(gòu)由于不從事

31、存款的劃轉(zhuǎn)即轉(zhuǎn)賬結(jié)算業(yè)務(wù)，因而不具備信用 創(chuàng)造功能。,四金融市場(chǎng),1、金融市場(chǎng)的概念 金融市場(chǎng)是指資金融通的場(chǎng)所和領(lǐng)域。它的交易對(duì)象是一種特殊商品： 金融商品，即貨幣資金和有價(jià)證券等金融工具，是一種不能直接進(jìn)入生活 消費(fèi)或生產(chǎn)消費(fèi)的商品。金融市場(chǎng)有時(shí)是有形的，有時(shí)則表現(xiàn)為無(wú)形的市場(chǎng)。 2、金融市場(chǎng)的兩大構(gòu)成要素 一是金融市場(chǎng)的主體，即金融市場(chǎng)的參與者。主要有金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)、政府部門(mén)、居民個(gè)人和中央銀行等五類(lèi)。 二是金融市場(chǎng)的客體金融工具，即金融市場(chǎng)的交易對(duì)象。金融市場(chǎng)的客體是指在金融市場(chǎng)上資金供求者之間融通資金所必須具有的合法憑證，它是金融市場(chǎng)運(yùn)行的載體。 金融工

32、具按發(fā)行者性質(zhì)劃分，分為直接金融工具 和間接金融工具，前者包括商業(yè)票據(jù)、債券和股票；后者包括 鈔票、存款、可轉(zhuǎn)讓大額存單、銀行本票、匯票、金融債券、 人壽保險(xiǎn)單、基金股份等。,3、金融市場(chǎng)的種類(lèi) 按照不同的標(biāo)準(zhǔn)可以對(duì)金融市場(chǎng)進(jìn)行不同的分類(lèi)。 （1）按融資期限長(zhǎng)短，可分為短期金融市場(chǎng)和長(zhǎng)期金融市場(chǎng)； （2）按交易的對(duì)象不同，可分為股票市場(chǎng)、債券市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)； （3）按交易層次不同，可分為一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)； （4）按交易范圍不同，可分為地方性市場(chǎng)、區(qū)域性市場(chǎng)、全國(guó)性市場(chǎng)和國(guó)際性市場(chǎng)； （5）按交易方式不同，可分為現(xiàn)貨市場(chǎng)、期貨市場(chǎng)和期權(quán)市場(chǎng)；

33、（6）按交易空間或場(chǎng)所不同，可分為有形市場(chǎng)與無(wú)形市場(chǎng)。 金融市場(chǎng)的分類(lèi)通常是從融資期限和交易對(duì)象結(jié)合的角度， 將金融市場(chǎng)分為貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)和 黃金市場(chǎng)。,貨幣市場(chǎng)：又稱(chēng)短期金融市場(chǎng)，是指專(zhuān)門(mén)融通 一年以內(nèi)短期資金的場(chǎng)所。 資本市場(chǎng)：又稱(chēng)長(zhǎng)期金融市場(chǎng)，是指以期限在 一年以上的有價(jià)證券為交易工具進(jìn)行中長(zhǎng)期資金交易的市場(chǎng)。（廣義的資本市場(chǎng)包括兩大部分：一是銀行中長(zhǎng)期存貸款市場(chǎng)，另一個(gè)是有價(jià)證券市場(chǎng)，包括債券市場(chǎng)和股票市場(chǎng)；狹義的資本市場(chǎng)專(zhuān)指?jìng)袌?chǎng)和股票市場(chǎng)。） 外匯市場(chǎng)：主要從事外匯買(mǎi)賣(mài)活動(dòng)，中央銀行、政府、經(jīng)營(yíng)外匯的銀行、外匯經(jīng)紀(jì)商、進(jìn)口商、出口商、投資者是外匯市

34、場(chǎng)的主要參與者，主要交易對(duì)象為外匯額度與現(xiàn)匯。 黃金市場(chǎng)：是專(zhuān)門(mén)對(duì)金銀及其他貴金屬進(jìn) 行交易的市場(chǎng)，有現(xiàn)貨市場(chǎng)與期貨市場(chǎng)之分。,二、通貨膨脹與通貨緊縮,通貨膨脹 1、概念：指紙幣的發(fā)行量超過(guò)了流通中所需要的貨幣量，從而引起了紙幣貶值。 2、表現(xiàn)形式：紙幣貶值，物價(jià)上漲，經(jīng)濟(jì)過(guò)熱等。 3、原因：紙幣發(fā)行量超過(guò)流通中所需的貨幣量引起的，經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)不合理，固定資產(chǎn)投資規(guī)模過(guò)大，生產(chǎn)資料價(jià)格大幅調(diào)整，需求膨脹。 4、直接引起紙幣貶值，物價(jià)上漲，如果人民的實(shí)際收入沒(méi)有增長(zhǎng)，生活水平就會(huì)出現(xiàn)下降，購(gòu)買(mǎi)力降低，商品銷(xiāo)售困難，造成社會(huì)經(jīng)濟(jì)生活秩序混亂。 5、實(shí)行適度從緊的貨幣政策和量入為出的財(cái)政政策，

35、控制貨幣供應(yīng)量和信貸規(guī)模。,,,通貨緊縮,1、概念：指流通中的貨幣少于實(shí)際中所需要的貨幣量，即社會(huì)總需求小于總供給。 、表現(xiàn)形式：物價(jià)持續(xù)下降，市場(chǎng)疲軟，經(jīng)濟(jì)萎縮。 3、原因：宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境變化，由賣(mài)方市場(chǎng)轉(zhuǎn)變?yōu)橘I(mǎi)方市場(chǎng)引起，貨幣供應(yīng)增長(zhǎng)乏力，金融危機(jī)。 4、物價(jià)下降在一定程度上對(duì)人民生活有好處，但物價(jià)總水平長(zhǎng)時(shí)間、大范圍下降，會(huì)影響企業(yè)生產(chǎn)和投資的積極性，導(dǎo)致市場(chǎng)銷(xiāo)售不振，對(duì)經(jīng)濟(jì)的長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展和人民的長(zhǎng)遠(yuǎn)利益不利。 5、采取積極的財(cái)政政策和穩(wěn)健的貨幣政策，加大投資力度，擴(kuò)大內(nèi)需，調(diào)整出口結(jié)構(gòu)，努力擴(kuò)大出口。,三、金融調(diào)控與金融體制改革,一金融調(diào)控 金融調(diào)控是通過(guò)貨幣政策來(lái)實(shí)現(xiàn)的，而貨幣政策又是通

36、過(guò)中央銀行 制定和實(shí)施。我國(guó)現(xiàn)行的貨幣政策工具有： （1）存款準(zhǔn)備金。是指金融機(jī)構(gòu)為保證客戶提取存款和資金清算需要而 準(zhǔn)備的在中央銀行的存款。中央銀行要求的存款準(zhǔn)備金占其存款總額的比例就 是存款準(zhǔn)備金率。（見(jiàn)圖示） （2）貼現(xiàn)政策。是指中央銀行通過(guò)調(diào)整再貼現(xiàn)率、借以影響商業(yè)銀行的 信用量，以增加或減少貨幣供應(yīng)量的政策手段。再貼現(xiàn)率是商業(yè)銀行將其貼現(xiàn) 的未到期票據(jù)向中央銀行申請(qǐng)?jiān)儋N現(xiàn)時(shí)的預(yù)扣利率。再貼現(xiàn)意味著中央銀行向 商業(yè)銀行貸款，從而增加了貨幣投放，直接增加貨幣供應(yīng)量。 再貼現(xiàn)率是由 中央銀行規(guī)定的。 （3）公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)。是指中央銀行在公開(kāi)市場(chǎng)上買(mǎi)賣(mài)有價(jià)證券以增加或 減少貨幣供應(yīng)量的政

37、策手段。 （4）利率政策。中央銀行根據(jù)貨幣政策實(shí)施的需要，適時(shí)的運(yùn)用利率工 具，對(duì)利率水平和利率結(jié)構(gòu)進(jìn)行調(diào)整，進(jìn)而影響社會(huì)資金供求狀況，實(shí)現(xiàn)貨幣 政策的既定目標(biāo)。 （5）再貸款。即中央銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)發(fā)放的貸款。再貸款增 加說(shuō)明銀根有所放松，反之則說(shuō)明銀根有所緊縮。,此次上調(diào)存款準(zhǔn)備金率，是央行今年第7次動(dòng) 用這一貨幣政策工具，也是自2006年以來(lái)第10次 上調(diào)存款準(zhǔn)備金率。這次調(diào)整后，普通存款類(lèi)金融機(jī) 構(gòu)將執(zhí)行12.5%（歷史最高為13）的存款準(zhǔn)備金率 標(biāo)準(zhǔn)。 基準(zhǔn)利率是金融市場(chǎng)上具有普遍參照作用的利率， 其他利率水平或金融資產(chǎn)價(jià)格均可根據(jù)這一基準(zhǔn)利率 水平來(lái)確定?；鶞?zhǔn)

38、利率是我國(guó)中央銀行實(shí)現(xiàn)貨幣政策 目標(biāo)的重要手段之一，不同的利率水平體現(xiàn)不同的政 策要求，當(dāng)政策重點(diǎn)放在穩(wěn)定貨幣時(shí)，中央銀行貸款 利率就應(yīng)該適時(shí)調(diào)高，以抑制過(guò)熱的需求；相反，則 應(yīng)該適時(shí)調(diào)低。 存款基準(zhǔn)利率是人民銀行公布的商業(yè)銀行 存款的指導(dǎo)性利率.,（二）、金融改革,金融改革是針對(duì)現(xiàn)有或傳統(tǒng)的金融體系、動(dòng)作方式、管理辦法 及業(yè)務(wù)活動(dòng)等存在的問(wèn)題而展開(kāi)的創(chuàng)新性活動(dòng)。 （1）金融改革的基本內(nèi)容：機(jī)構(gòu)體系的改革、市場(chǎng)條件的建立、調(diào)控 機(jī)制的完善、金融業(yè)務(wù)與工具的創(chuàng)新、法規(guī)政策與行為規(guī)則的改革等 （2）我國(guó)金融體制改革的目標(biāo)：建立與社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)相適應(yīng)的金融體 制和運(yùn)行機(jī)制。

39、我國(guó)自1979年以來(lái)進(jìn)行了一系列重大改革：（教材P128) 1、建立自主經(jīng)營(yíng)、實(shí)行企業(yè)化管理的專(zhuān)業(yè)銀行，并在些基礎(chǔ)上將其轉(zhuǎn)變 為國(guó)有商業(yè)銀行。 2、建立和完善中央銀行體制。 3、組建股份制商業(yè)銀行。 4、組建政策性銀行。 5、建立非銀行金融機(jī)構(gòu)。 6、建立了證券市場(chǎng)。 7、推行風(fēng)險(xiǎn)管理。 8、穩(wěn)步推進(jìn)金融對(duì)外開(kāi)放。,第四節(jié) 證券基礎(chǔ)知識(shí),一、證券及其作用 二、股票投資 三、債券投資,一、證券及其作用,（一）證券及其種類(lèi) 1、證券的概念：是各種經(jīng)濟(jì)權(quán)益憑證的統(tǒng)稱(chēng)，它用來(lái)證 明證券持有者有權(quán)按證券所示內(nèi)容取得相應(yīng)的權(quán)益。證券是 一種商品，可

40、以進(jìn)行依法買(mǎi)賣(mài)；同時(shí)，證券又是一種資本，可以 為持有者帶來(lái)一定的收益。 2、證券的種類(lèi)：從法律上講，證券可分為有價(jià)證券和證據(jù)證 券兩類(lèi)。,證券,有價(jià)證券,證據(jù)證券（借據(jù)、 收據(jù)、保險(xiǎn)單等）,,,B、財(cái)產(chǎn)證券（提貨單、交貨 單、貨運(yùn)單等）,,C、資本證券（股票、債券）,A、貨幣證券(鈔票、支票、匯票、本票、期票等）,（二）證券的特征及功能,1、有價(jià)證券的特征 （1）收益性：票面上標(biāo)有具體金額，代表一定的財(cái)產(chǎn) 權(quán)利，能給持有者帶來(lái)收益。 （2）風(fēng)險(xiǎn)性：購(gòu)買(mǎi)各種有價(jià)證券而未能獲得預(yù)期收益， 甚至發(fā)生虧損。 （3）流動(dòng)性：可以依法轉(zhuǎn)讓。 2、證券的功能 （1）它是企業(yè)籌集長(zhǎng)期產(chǎn)業(yè)資金的重要

41、工具。 （2）它是轉(zhuǎn)變經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)方式與經(jīng)營(yíng)方式的重要手段。 （3）它是調(diào)整產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)、優(yōu)化資源配置的介質(zhì)。 （4）它使個(gè)人金融資產(chǎn)得以分散，減少了銀行風(fēng)險(xiǎn)。 （5）它是利用外資的一種重要方式。,（三）證券市場(chǎng),1、證券市場(chǎng)指長(zhǎng)期資金融通市場(chǎng)，按證券市場(chǎng) 使用的信用工具不同，可分為債券市場(chǎng)和股票市場(chǎng)。 2、證券市場(chǎng)：分為證券發(fā)行市場(chǎng)與證券流通市場(chǎng) 證券發(fā)行市場(chǎng)（一級(jí)市場(chǎng)）：它是政府或企業(yè)通過(guò) 中介機(jī)構(gòu)向大眾發(fā)行證券所形成的市場(chǎng)； 證券流通市場(chǎng)（二級(jí)市場(chǎng)）：它是指證券買(mǎi)賣(mài)或轉(zhuǎn) 讓的場(chǎng)所，主要由證券交易所組成。證券交易所的職能 就是為大量零散的證券交易提供一個(gè)集中的、

42、 設(shè)施齊全的場(chǎng)所。,二、股票投資,（一）股票的概念 股票是一種有價(jià)證券，它是股份有限公司公開(kāi)發(fā)行的、用以證明投資者的股東身份和權(quán)益、并據(jù)以獲得股息和紅利的憑證。股票一經(jīng)發(fā)行，則無(wú)期限，不許退股，但可轉(zhuǎn)讓流通、買(mǎi)賣(mài)和抵押。,（二）股票的分類(lèi),1、按股東承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的程度和享有權(quán)利的不同，分為：普通股，優(yōu)先股，后分股與混合股。,2、按公司是否可收回，分為：可收回股與不可收回股。,3、按是否規(guī)定股東可以將其轉(zhuǎn)換為其他種類(lèi)股份，分為：可轉(zhuǎn)換股與不可轉(zhuǎn)換股。,紅籌股與藍(lán)籌股,紅籌股是指那些在香港上市,但由中資企業(yè)直接控制或持有三成半股權(quán)以上的上市公司股份。 藍(lán)籌股是指具有穩(wěn)定的盈余記錄,能定期

43、分派較優(yōu)厚的股息,被公認(rèn)為業(yè)績(jī)優(yōu)良的公司的普通股票。,A股、B股、H股與ST股,A股的正式名稱(chēng)是人民幣普通股票 B股的正式名稱(chēng)是人民幣特種股票。 H股即注冊(cè)地在內(nèi)地、上市地在香港的外資股。 ST是“特別處理”special treatment的縮寫(xiě)。（是垃圾股的代名詞）,本日股價(jià)指數(shù) =本日股票市價(jià)總值/基期股票市價(jià)總值*100 其中： 本日股票市價(jià)總值=本日收盤(pán)價(jià)*發(fā)行股數(shù) 基期股票市價(jià)總值=基期收盤(pán)價(jià)*發(fā)行股數(shù),（三）股票的特點(diǎn),1、股票的優(yōu)點(diǎn)（對(duì)于投資者作為投資工具）： （1）享受股東權(quán)利。（盈余分配請(qǐng)求權(quán)、剩余財(cái)產(chǎn)分配請(qǐng)求權(quán)、新股認(rèn)購(gòu)權(quán)、股份轉(zhuǎn)讓權(quán)、股東會(huì)表決權(quán)、召集股東

44、臨時(shí)會(huì)的請(qǐng)求權(quán)等） （2）獲得收益。（收入收益、資本利得）,2、股票的缺點(diǎn)： （1）隨著股份公司的所有權(quán)與經(jīng)營(yíng)權(quán)的分離，股東可能日益失去其對(duì)公司的支配權(quán)與參與權(quán)。 （2）股息是公司經(jīng)營(yíng)成果的表現(xiàn)，當(dāng)公司的收益較 低甚至虧損或股票的價(jià)格波動(dòng)劇烈時(shí)，投資 者就面臨損失的風(fēng)險(xiǎn)。,“中國(guó)股市還處在泡沫形成初期”,三、債券投資,（一）債券及其特點(diǎn) 債券是指國(guó)家、地方、企業(yè)等為了從非特定多數(shù)或特定投資者處籌措資金而由發(fā)行者直接向投資者出具的債務(wù)憑證。 債券作為一種借款憑證和有價(jià)證券，必須具備五個(gè)基本要素：票面價(jià)值、債券的期限、債券利率、發(fā)行主體和債券名稱(chēng)。 債券的特點(diǎn)：安全性

45、；流動(dòng)性；收益性。,（二）債券的種類(lèi),1、按發(fā)行主體分類(lèi)：政府債券（中央政府和地方政府）、企業(yè)債券和金融債券。 2、按發(fā)行方式分類(lèi)：公募債券和私募債券。 3、按債券期限分類(lèi)：短期債券、中期債券和長(zhǎng)期債券。 4、按利息支付方式分類(lèi)：附息票債券、無(wú)息票債券和貼現(xiàn)債券。,債券和股票的比較,債 券 1、債券是一種借款憑證，表示擁有者對(duì)發(fā)行者的債權(quán) 2、債券到期可以收回本金 3、債券的收益有保障 4、債券市價(jià)變動(dòng)小，轉(zhuǎn)讓交易的周轉(zhuǎn)率低，投機(jī)性小，差價(jià)收益較低。,股 票 1、股票是股東入股的憑證，表示擁有者對(duì)公司的所有權(quán) 2、股票本金不能收回 3、具有較大風(fēng)險(xiǎn) 4、市場(chǎng)價(jià)格變動(dòng)幅度大，交易轉(zhuǎn)讓周轉(zhuǎn)率

46、高，風(fēng)險(xiǎn)大，但有可能獲得高額收益。,證券投資基金,（一）基金及其特點(diǎn) 是指一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合證券投資方式，即通過(guò)發(fā)行基金單位集中投資者的資金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和運(yùn)用資金，從事股票、債券等金融工具投資的方式。 其特點(diǎn)是： 1、單位基金的面值一般都較低。（我國(guó)每份基金單位面值為1元） 2、實(shí)行專(zhuān)家管理。 3、實(shí)行組合投資。 4、以間接投資的形式，取得直接投資的效果 。,（二）基金的分類(lèi),開(kāi)放式基金,封閉式基金,1、按能否在證券交易所掛牌交易上市交易型開(kāi)放式基金和契約型開(kāi)放式基金,2、按投資對(duì)象的不同，開(kāi)放式基金可分為股票基金、債券基金、混合基金、貨幣市場(chǎng)基金等,3、按不同的投資風(fēng)格，我們專(zhuān)門(mén)把股票基金分為成長(zhǎng)型、價(jià)值型和混合型基金,4、按投資目標(biāo)的不同，開(kāi)放式基金可分為成長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金,5、根據(jù)投資理念的不同，開(kāi)放式基金可分為主動(dòng)型基金與被動(dòng)（指數(shù)型）基金,,,中國(guó)證監(jiān)會(huì)主席尚福林(中)副主席范福春（右）主席助理劉新華在投資者教育座談會(huì)上。,厲以寧：我國(guó)股市正處牛市周期,中國(guó)投資有限責(zé)任公司（簡(jiǎn)稱(chēng)“中投公司”）于9月29日掛牌成立,