《《匯豐銀行保險(xiǎn)》PPT課件.ppt》由會(huì)員分享，可在線閱讀，更多相關(guān)《《匯豐銀行保險(xiǎn)》PPT課件.ppt（51頁珍藏版）》請(qǐng)?jiān)谘b配圖網(wǎng)上搜索。

1、香 港 銀 行 保 險(xiǎn) 業(yè) 的 發(fā) 展講 者 ： 總 經(jīng) 理 -個(gè) 人 保 險(xiǎn) 陸 陳 嘉 麗滙 豐 保 險(xiǎn) (亞 洲 )有 限 公 司 目 錄1. 何 謂 銀 行 保 險(xiǎn) ？2. 香 港 保 險(xiǎn) 業(yè) 市 場 概 覽3. 香 港 保 險(xiǎn) 業(yè) 的 最 新 發(fā) 展4. AC Nielsen 調(diào) 查 報(bào) 告5. 銀 行 銷 售 取 向6. 滙 豐 保 險(xiǎn) 業(yè) 務(wù) 簡 介 及 發(fā) 展 (包 括 產(chǎn) 品 系 列 、 銷 售 模 式 、 表 現(xiàn) 、 最 新 產(chǎn) 品 發(fā) 展 、 互 聯(lián) 網(wǎng) 發(fā) 展 及 市 場 推 廣 7. 市 場 發(fā) 展 趨 向 什 麼 是 銀 行 保 險(xiǎn) ? 何 謂 銀 行 保 險(xiǎn) (b

2、ancassurance)？- 源 自 法 國- 銀 行 與 保 險(xiǎn) 公 司 合 力 推 出 保 險(xiǎn) 產(chǎn) 品什 麼 是 銀 行 保 險(xiǎn) ? 香 港 保 險(xiǎn) 業(yè) 市 場 概 覽 什 麼 是 銀 行 保 險(xiǎn) ? 為 何 香 港 的 銀 行 會(huì) 發(fā) 展 保 險(xiǎn) 業(yè) 務(wù) ？- 金 融 風(fēng) 暴 後 ， 利 息 差 距 縮 減- 競 爭 激 烈- 客 戶 要 求 更 高- 發(fā) 展 綜 合 理 財(cái) 服 務(wù)- 增 長 表 現(xiàn) 及 潛 力- 善 用 分 行 的 潛 力 什 麼 是 銀 行 保 險(xiǎn) ? 香 港 的 銀 行 保 險(xiǎn) 例 子 渣 打 + 保 誠 DBS (道 亨 、 海 外 信 託 & 廣 安 ) +

3、 Aviva 東 亞 + 藍(lán) 十 字 中 銀 + 中 銀 人 壽 香 港 人 壽 + 6 間 本 地 銀 行 (亞 洲 商 業(yè) 銀 行 、 上 海 商 業(yè) 銀 行 、 浙 江 第 一 銀 行 、 永 亨 銀 行 、 廖 創(chuàng) 興 銀 行 ， 以 及 永 隆 銀 行 ) 什 麼 是 銀 行 保 險(xiǎn) ? 香 港 保 險(xiǎn) 業(yè) 的 最 新 發(fā) 展什 麼 是 銀 行 保 險(xiǎn) ? 香 港 保 險(xiǎn) 業(yè) 的 最 新 發(fā) 展監(jiān) 管1. 保 證 中 介 人 素 質(zhì) 保 證 計(jì) 劃 考 試v 保 險(xiǎn) 原 理 及 實(shí) 務(wù) v 一 般 保 險(xiǎn) v 長 期 保 險(xiǎn) v 投 資 相 連 長 期 保 險(xiǎn)v 強(qiáng) 制 性 公 積

4、金 計(jì) 劃 什 麼 是 銀 行 保 險(xiǎn) ? 香 港 保 險(xiǎn) 業(yè) 的 最 新 發(fā) 展監(jiān) 管2. 持 續(xù) 專 業(yè) 培 訓(xùn) 計(jì) 劃v 2002年 1月 實(shí) 施v 保 險(xiǎn) 中 介 人 每 年 須 完 成 指 定 的 核 心 及 非 核 心 課 程 什 麼 是 銀 行 保 險(xiǎn) ? 香 港 保 險(xiǎn) 業(yè) 的 最 新 發(fā) 展監(jiān) 管3. 壽 險(xiǎn) 轉(zhuǎn) 保 守 則 v 保 單 申 請(qǐng) 書 轉(zhuǎn) 保 聲 明v 客 戶 保 障 聲 明 書 什 麼 是 銀 行 保 險(xiǎn) ? 香 港 保 險(xiǎn) 業(yè) 的 最 新 發(fā) 展產(chǎn) 品1. 漸 趨 多 元 化2. 投 資 壽 險(xiǎn) 產(chǎn) 品 成 新 潮 流 什 麼 是 銀 行 保 險(xiǎn) ? 香 港

5、 保 險(xiǎn) 業(yè) 的 最 新 發(fā) 展市 場 表 現(xiàn)1. 一 般 保 險(xiǎn) 業(yè) 務(wù)2002年 首 三 季 相 比 2001年 同 期 毛 保 費(fèi) 增 長 18.9% 什 麼 是 銀 行 保 險(xiǎn) ? 香 港 保 險(xiǎn) 業(yè) 的 最 新 發(fā) 展市 場 表 現(xiàn)2. 人 壽 保 險(xiǎn) 業(yè) 務(wù)2002年 首 三 季 相 比 2001年 同 期10% (以 新 保 費(fèi) 計(jì) 算 ) 什 麼 是 銀 行 保 險(xiǎn) ? 香 港 保 險(xiǎn) 業(yè) 的 最 新 發(fā) 展?jié)B 透 率人 壽 保 險(xiǎn) ： 60%一 般 保 險(xiǎn) ： 30% (最 受 歡 迎 為 旅 遊 保 險(xiǎn) ) 人 壽 保 險(xiǎn)60% 一 般 保 險(xiǎn)30%什 麼 是 銀 行 保

6、險(xiǎn) ? 工 業(yè) 國 家 新 興 市 場 香 港 香 港 保 險(xiǎn) 業(yè) 的 最 新 發(fā) 展保 費(fèi) 佔(zhàn) 生 產(chǎn) 總 值 比 例工 業(yè) 國 家 ： 8.5%新 興 市 場 ： 1%香 港 ： 6.5% 什 麼 是 銀 行 保 險(xiǎn) ? AC Nielsen 調(diào) 查 報(bào) 告 什 麼 是 銀 行 保 險(xiǎn) ? AC Nielsen 調(diào) 查 報(bào) 告查 詢 渠 道 人 (Human Contact)人 壽 保 險(xiǎn) ： 保 險(xiǎn) 營 業(yè) 員 (以 親 戚 朋 友 為 主 ) 一 般 保 險(xiǎn) ： 分 行 職 員 、 互 聯(lián) 網(wǎng) 及 客 戶 熱 線什 麼 是 銀 行 保 險(xiǎn) ? AC Nielsen 調(diào) 查 報(bào) 告購 買

7、 渠 道人 壽 保 險(xiǎn) ： 保 險(xiǎn) 營 業(yè) 員 (以 親 戚 朋 友 為 主 ) 一 般 保 險(xiǎn) ： 銀 行 分 行 什 麼 是 銀 行 保 險(xiǎn) ? AC Nielsen 調(diào) 查 報(bào) 告為 何 選 擇 於 銀 行 購 買 保 險(xiǎn) ? 職 員 經(jīng) 常 於 分 行 工 作 分 行 多 銀 行 形 象 及 聲 譽(yù) 良 好 什 麼 是 銀 行 保 險(xiǎn) ? AC Nielsen 調(diào) 查 報(bào) 告受 歡 迎 的 非 人 壽 保 險(xiǎn) 產(chǎn) 品1. 旅 遊 保 險(xiǎn) (滲 透 率 18%)2. 醫(yī) 療 保 險(xiǎn) (滲 透 率 16%) 什 麼 是 銀 行 保 險(xiǎn) ? 銀 行 銷 售 取 向新 vs 舊 什 麼 是 銀

8、 行 保 險(xiǎn) ? 過 時(shí) 現(xiàn) 時(shí)銀 行 銷 售 取 向 被 動(dòng) 主 動(dòng) 出 擊 室 內(nèi) 流 動(dòng) 辦 公 時(shí) 間 24小 時(shí) 櫃 臺(tái) 會(huì) 議 室 或 家 居什 麼 是 銀 行 保 險(xiǎn) ? 經(jīng) 銀 行 柜 面 人 員 向 客 戶 銷 售 簡 單 產(chǎn) 品 由 負(fù) 責(zé) 的 銷 售 人 員 推 銷 較 複 雜 的 產(chǎn) 品 透 過 其 他 渠 道 銷 售 創(chuàng) 新 獨(dú) 特 的 產(chǎn) 品銀 行 銷 售 取 向 什 麼 是 銀 行 保 險(xiǎn) ? 滙 豐 保 險(xiǎn) 業(yè) 務(wù) 簡 介 及 發(fā) 展什 麼 是 銀 行 保 險(xiǎn) ? The Insurer Of Choice And The Leader In Our Chose

9、n Market滙 豐 保 險(xiǎn) 業(yè) 務(wù) 簡 介 及 發(fā) 展什 麼 是 銀 行 保 險(xiǎn) ? 滙 豐 保 險(xiǎn) 業(yè) 務(wù) 簡 介 及 發(fā) 展v 在 香 港 具 領(lǐng) 導(dǎo) 地 位 的 銀 行 保 險(xiǎn)v 香 港 其 中 一 間 增 長 得 最 快 的 壽 險(xiǎn) 公 司 什 麼 是 銀 行 保 險(xiǎn) ? 滙 豐 保 險(xiǎn) 業(yè) 務(wù) 產(chǎn) 品 系 列 什 麼 是 銀 行 保 險(xiǎn) ? 滙 豐 保 險(xiǎn) 業(yè) 務(wù) 產(chǎn) 品 系 列一 般 保 險(xiǎn)q 家 居 保 險(xiǎn)q 火 險(xiǎn)q 旅 遊 保 險(xiǎn)q 意 外 保 險(xiǎn)q 住 院 保 險(xiǎn)q 醫(yī) 療 保 險(xiǎn)q 嚴(yán) 重 疾 病 保 險(xiǎn) q 優(yōu) 越 醫(yī) 護(hù) 計(jì) 劃q 入 息 保 險(xiǎn)q 償 還 保 障

10、 什 麼 是 銀 行 保 險(xiǎn) ? 滙 豐 保 險(xiǎn) 業(yè) 務(wù) 產(chǎn) 品 系 列人 壽 保 險(xiǎn)q 終 身 壽 險(xiǎn)q 提 供 保 證 儲(chǔ) 蓄 目 標(biāo) 的 壽 險(xiǎn)q 具 投 資 成 份 的 壽 險(xiǎn)q 按 揭 人 壽 保 險(xiǎn)q 定 期 壽 險(xiǎn)q 多 重 壽 險(xiǎn) 保 障 什 麼 是 銀 行 保 險(xiǎn) ? 滙 豐 保 險(xiǎn) 業(yè) 務(wù) 銷 售 模 式 什 麼 是 銀 行 保 險(xiǎn) ? 滙 豐 保 險(xiǎn) 業(yè) 務(wù) 銷 售 模 式主 要 銷 售 模 式 分 行 - 逾 2,000位 持 牌 保 險(xiǎn) 中 介 人 Financial Planning Manager (FPM) - 超 過 400位 什 麼 是 銀 行 保 險(xiǎn) ?

11、滙 豐 保 險(xiǎn) 業(yè) 務(wù) 銷 售 模 式其 他 銷 售 模 式 互 聯(lián) 網(wǎng) 電 話 什 麼 是 銀 行 保 險(xiǎn) ? 滙 豐 保 險(xiǎn) 業(yè) 務(wù) FPMFPM (財(cái) 務(wù) 策 劃 經(jīng) 理 ) - 培 訓(xùn) 三 星 期 基 本 培 訓(xùn) 產(chǎn) 品 培 訓(xùn) 網(wǎng) 上 持 續(xù) 培 訓(xùn) 什 麼 是 銀 行 保 險(xiǎn) ? 滙 豐 保 險(xiǎn) 業(yè) 務(wù) FPMFPM (財(cái) 務(wù) 策 劃 經(jīng) 理 ) 專 業(yè) 資 格 通 過 保 證 中 介 人 素 質(zhì) 保 證 計(jì) 劃 考 試 通 過 香 港 證 券 專 業(yè) 學(xué) 會(huì) 的 考 試 CFP 什 麼 是 銀 行 保 險(xiǎn) ? 滙 豐 保 險(xiǎn) 業(yè) 務(wù) FPMFPM (財(cái) 務(wù) 策 劃 經(jīng) 理 ) 客

12、 戶 來 源 分 行 轉(zhuǎn) 介 現(xiàn) 有 客 戶 檔 案 什 麼 是 銀 行 保 險(xiǎn) ? 滙 豐 保 險(xiǎn) 業(yè) 務(wù) FPMFPM (財(cái) 務(wù) 策 劃 經(jīng) 理 ) 回 報(bào) 基 本 薪 金 花 紅 (Incentive) 銷 售 比 賽 什 麼 是 銀 行 保 險(xiǎn) ? 滙 豐 保 險(xiǎn) 業(yè) 務(wù) 表 現(xiàn) 什 麼 是 銀 行 保 險(xiǎn) ? 16% 10% 10% 8%8% 48% 友 邦 保 誠 宏 利 恒 生 人 壽 滙 豐 保 險(xiǎn) 其 他 滙 豐 保 險(xiǎn) 業(yè) 務(wù) 表 現(xiàn)人 壽 保 險(xiǎn) 2002年 首 3季 保 費(fèi) 錄 得 增 長 市 場 佔(zhàn) 有 率 7.6% 排 行 第 五 什 麼 是 銀 行 保 險(xiǎn) ? 滙

13、 豐 保 險(xiǎn) 業(yè) 務(wù) 表 現(xiàn)一 般 保 險(xiǎn) 2002年 總 保 費(fèi) 亦 有 增 長名 列 首 三 位 什 麼 是 銀 行 保 險(xiǎn) ? 滙 豐 保 險(xiǎn) 業(yè) 務(wù) 最 新 產(chǎn) 品 發(fā) 展 什 麼 是 銀 行 保 險(xiǎn) ? 滙 豐 保 險(xiǎn) 業(yè) 務(wù) 最 新 產(chǎn) 品 發(fā) 展醫(yī) 療 保 險(xiǎn) 推 出 優(yōu) 越 醫(yī) 護(hù) 計(jì) 劃- 香 港 首 創(chuàng) 推 出 摯 關(guān) 懷 醫(yī) 療 計(jì) 劃- 配 合 香 港 醫(yī) 療 政 策 什 麼 是 銀 行 保 險(xiǎn) ? 滙 豐 保 險(xiǎn) 業(yè) 務(wù) 最 新 產(chǎn) 品 發(fā) 展人 壽 保 險(xiǎn) 推 出 定 期 壽 險(xiǎn) 計(jì) 劃 更 新 樂 安 居 供 樓 保 障 什 麼 是 銀 行 保 險(xiǎn) ? 滙 豐 保

14、 險(xiǎn) 業(yè) 務(wù) 最 新 產(chǎn) 品 發(fā) 展一 般 保 險(xiǎn) 增 加 中 國 醫(yī) 療 卡 推 出 信 用 卡 償 還 計(jì) 劃 更 新 意 外 萬 全 保 什 麼 是 銀 行 保 險(xiǎn) ? 滙 豐 保 險(xiǎn) 業(yè) 務(wù) 互 聯(lián) 網(wǎng) 發(fā) 展 什 麼 是 銀 行 保 險(xiǎn) ? 滙 豐 保 險(xiǎn) 業(yè) 務(wù) 互 聯(lián) 網(wǎng) 發(fā) 展 查 詢 、 購 買 保 單 及 索 償 申 請(qǐng) 旅 遊 萬 全 保 、 意 外 萬 全 保 、 家 居 萬 全 保 、 住 院 萬 全 保 - 即 時(shí) 批 核 Yahoo! 什 麼 是 銀 行 保 險(xiǎn) ? 滙 豐 保 險(xiǎn) 業(yè) 務(wù) 市 場 推 廣 什 麼 是 銀 行 保 險(xiǎn) ? 滙 豐 保 險(xiǎn) 業(yè) 務(wù) 市

15、 場 推 廣v 因 應(yīng) 市 場 情 況 ， 不 時(shí) 推 出 推 廣 活 動(dòng)v 2002年 推 出 約 20個(gè) 推 廣 活 動(dòng)例 如 ：1) 暑 假 、 復(fù) 活 節(jié) 及 新 年 推 出 旅 遊 萬 全 保 推 廣 活 動(dòng)2) 夏 天 推 出 家 居 萬 全 保 推 廣 活 動(dòng) 什 麼 是 銀 行 保 險(xiǎn) ? 市 場 發(fā) 展 趨 向 什 麼 是 銀 行 保 險(xiǎn) ? 市 場 發(fā) 展 趨 向v 整 合v 轉(zhuǎn) 變v 教 育 什 麼 是 銀 行 保 險(xiǎn) ? 市 場 發(fā) 展 趨 向v 人 壽 保 險(xiǎn) 持 續(xù) 增 長v 投 資 壽 險(xiǎn) 產(chǎn) 品 需 求 增 加v 投 資 壽 險(xiǎn) 將 增 設(shè) 更 多 投 資 選 擇v 醫(yī) 療 保 險(xiǎn) 需 求 增 加v 以 互 聯(lián) 網(wǎng) 遞 交 申 請(qǐng) 表 或 索 償 申 請(qǐng) 什 麼 是 銀 行 保 險(xiǎn) ? 多 謝 ！ 什 麼 是 銀 行 保 險(xiǎn) ?