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1、電信詐騙犯罪特點(diǎn)及對(duì)策電信詐騙犯罪特點(diǎn)及對(duì)策武漢市公安局經(jīng)偵處武漢市公安局經(jīng)偵處23 31 1電信詐騙的犯罪特點(diǎn)電信詐騙的作案手法電信詐騙的防范對(duì)策 近年來(lái)，伴隨金融、通信業(yè)的快速發(fā)展，借助于手機(jī)、固定電話、網(wǎng)絡(luò)等通信工具和現(xiàn)代網(wǎng)銀技術(shù)實(shí)施的電信詐騙犯罪迅速蔓延。電信詐騙作為一種“不接觸犯罪”的新型犯罪來(lái)勢(shì)較猛，涉案金額大，侵害對(duì)象廣，動(dòng)輒騙取受害人積攢數(shù)年的“辛苦錢”、“養(yǎng)命錢”、“看病錢”、“防老錢”，給群眾造成重大經(jīng)濟(jì)損失，嚴(yán)重影響群眾安全感。較去年同期（1889起）上升73.1%3269起2012年1-11月，全市電信詐騙警情電信詐騙犯罪的特點(diǎn)電信詐騙犯罪的特點(diǎn)1作案過(guò)程不接觸化詐騙案

2、件與其他刑事犯罪相比，無(wú)現(xiàn)場(chǎng)、無(wú)痕跡物證，難以發(fā)現(xiàn)、固定和提取犯罪證據(jù)。在偵辦傳統(tǒng)詐騙案件中，往往采取比對(duì)嫌疑人體貌特征確定犯罪嫌疑人。而電信詐騙犯罪中，犯罪嫌疑人僅通過(guò)電話與受害人聯(lián)系，與受害人不見(jiàn)面，受害人對(duì)犯罪嫌疑人了解僅限于電話號(hào)碼、銀行賬號(hào)，不掌握犯罪嫌疑人體貌特征，難以確定犯罪嫌疑人。加之，電信詐騙犯罪嫌疑人通常采用網(wǎng)銀系統(tǒng)轉(zhuǎn)存及分解資金、自動(dòng)柜員機(jī)提現(xiàn)等手段，與銀行工作人員不接觸，加大了確定犯罪嫌疑人、固定證據(jù)方面的困難。電信詐騙犯罪的特點(diǎn)電信詐騙犯罪的特點(diǎn)2作案方式信息化犯罪嫌疑人借助網(wǎng)絡(luò)、電信“互聯(lián)互通”科技便利，通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)器，使用任意顯號(hào)軟件、VOIP網(wǎng)絡(luò)電話等技術(shù)手段

3、，批量群發(fā)群撥短信、電話，落地接入本地電信、移動(dòng)電話，實(shí)施詐騙行為，誘導(dǎo)受害人向指定賬戶轉(zhuǎn)匯資金，隨后通過(guò)網(wǎng)銀系統(tǒng)短時(shí)間內(nèi)轉(zhuǎn)存、分解，利用自動(dòng)柜員機(jī)多處分散提現(xiàn)，為案件調(diào)查、贓款控制、追繳帶來(lái)相當(dāng)難度。如在實(shí)際案例中，犯罪嫌疑人通過(guò)技術(shù)手段顯示公安機(jī)關(guān)電話號(hào)碼，騙取受害人信任，成功實(shí)施詐騙。電信詐騙犯罪的特點(diǎn)電信詐騙犯罪的特點(diǎn)3作案手段智能化犯罪嫌疑人利用受害人缺乏相關(guān)法律常識(shí)的特點(diǎn)，冒充電信局、公安局、檢察院等單位人員，往往以受害人電話欠費(fèi)、被他人盜用身份證號(hào)碼涉嫌經(jīng)濟(jì)犯罪為名，以沒(méi)收資金為威脅，以核對(duì)存款為理由，通過(guò)語(yǔ)言對(duì)話進(jìn)行心理暗示，電話遙控受害人轉(zhuǎn)匯資金存款，環(huán)環(huán)相扣，令受害人短時(shí)間

4、內(nèi)難以察覺(jué)。實(shí)際案例中，犯罪嫌疑人冒充公安機(jī)關(guān)工作人員，以查辦經(jīng)濟(jì)案件、涉毒案件為由進(jìn)行詐騙。電信詐騙犯罪的特點(diǎn)電信詐騙犯罪的特點(diǎn)為防止受害人因報(bào)警及時(shí)造成帳戶資金凍結(jié)，犯罪嫌疑人往往選擇異地作案，即甲地?fù)艽蛞业仉娫拰?shí)施詐騙，遙控受害人向異地指定銀行卡轉(zhuǎn)匯資金，隨后網(wǎng)上分解資金，丙地提取現(xiàn)金，給公安機(jī)關(guān)凍結(jié)資金流向、調(diào)查固定證據(jù)帶來(lái)相當(dāng)難度。如在一起電信詐騙案中，嫌疑人在山東乳山辦卡，在湖北武漢詐騙，在江蘇南通取款，地域橫跨三省。上述案例中，提款人為防止被抓獲，在廣東珠海、東莞、深圳、廣州市等多地活動(dòng)，在每一座城市落腳不超過(guò)2天，甚至深入內(nèi)地湖北武漢市、湖南長(zhǎng)沙市、江西九江市取款，為案件偵辦造

5、成困難。4作案地域跳躍化電信詐騙犯罪的特點(diǎn)電信詐騙犯罪的特點(diǎn)5受害人群不特定化犯罪嫌疑人在某一段時(shí)間內(nèi)集中向某一個(gè)號(hào)段或者某一個(gè)地區(qū)撥打電話、發(fā)送短信，侵害對(duì)象除地域集中外，無(wú)其他特定條件，受害者包括社會(huì)各個(gè)階層，既有個(gè)體業(yè)主、公司職員、大學(xué)生，也有企業(yè)職工、普通民眾。特別是大學(xué)生、中老年人由于信息相對(duì)封閉，對(duì)防范宣傳不敏感，對(duì)騙子使用現(xiàn)代手段作案不了解，極易上當(dāng)受騙，將絕大部分存款轉(zhuǎn)匯，造成財(cái)產(chǎn)損失。電信詐騙犯罪的特點(diǎn)電信詐騙犯罪的特點(diǎn)6犯罪組織職業(yè)化電信詐騙犯罪往往由多人共同實(shí)施，相互間有明確分工，既有策劃整個(gè)詐騙活動(dòng)的“指揮組”，也有具體實(shí)施對(duì)話詐騙的“導(dǎo)演組”，同時(shí)還有專門負(fù)責(zé)網(wǎng)上轉(zhuǎn)存

6、、資金分解的“轉(zhuǎn)匯組”及組織實(shí)施取款提現(xiàn)的“取款組”，各環(huán)節(jié)互不接觸，這也給公安機(jī)關(guān)的打擊帶來(lái)很大困難。電信詐騙犯罪的特點(diǎn)電信詐騙犯罪的特點(diǎn)7犯罪活動(dòng)國(guó)際化電信詐騙犯罪嫌疑人既有國(guó)內(nèi)公民，也有境外人員，同時(shí)還有境內(nèi)外相互勾結(jié)作案，隱蔽性很強(qiáng)，打擊難度也很大。如實(shí)際案例中，詐騙集團(tuán)在臺(tái)灣運(yùn)作詐騙過(guò)程，專門雇傭大陸居民在境內(nèi)提款轉(zhuǎn)存，造成了案件辦理上的難題。電信詐騙犯罪的特點(diǎn)電信詐騙犯罪的特點(diǎn)8贓款流動(dòng)快速化從銀行轉(zhuǎn)賬匯款到對(duì)方賬戶資金到賬，往往只需要15分鐘的銀行信息中心數(shù)據(jù)整理時(shí)間。電信詐騙實(shí)施成功后，犯罪嫌疑人會(huì)在銀行資金到賬的第一時(shí)間通過(guò)網(wǎng)絡(luò)銀行實(shí)行贓款的轉(zhuǎn)移，按照ATM機(jī)提款上限分解到眾

7、多銀行賬號(hào)中，迅速組織人員提現(xiàn)。若受害人未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)受騙，很難通過(guò)銀行在被騙存款轉(zhuǎn)存、分解、提現(xiàn)前采取控制措施。如一起電信詐騙案中，犯罪嫌疑人在收到匯款后，立即通過(guò)網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)入多個(gè)二級(jí)賬戶銀行卡，隨后繼續(xù)分解，基本以2萬(wàn)元為單位，轉(zhuǎn)入200多個(gè)賬戶，然后組織人員通過(guò)銀行自動(dòng)柜員機(jī)上提現(xiàn)，致使被騙款項(xiàng)流失。一假冒公職人員二冒充熟人三購(gòu)車退稅四銀行卡消費(fèi)透支五電話欠費(fèi)六無(wú)抵押貸款七短信電話中獎(jiǎng)八賬號(hào)變更九親友意外電信詐騙的作案手法花樣翻新，層出不窮，主要有以下作案手法：十醫(yī)保、社?？ㄟ`規(guī)電信詐騙的主要作案手法電信詐騙的主要作案手法一假冒公職人員冒充公安、檢查院、法院、財(cái)政等司法、政府部門的工作人員

8、，謊稱因?yàn)檗k案需要，通過(guò)電話或短信，要求事主將錢轉(zhuǎn)至所謂安全帳戶。在此類作案手法中，今年新出現(xiàn)的比較典型的詐騙手段是“郵包涉毒”。犯罪分子冒充郵局或者公檢法工作人員，謊稱事主有包裹涉及毒品或違禁品，要求事主將資金轉(zhuǎn)入“安全賬戶”進(jìn)行驗(yàn)證。各大專院校的學(xué)生因?yàn)榻?jīng)常網(wǎng)購(gòu)，或者有可能收到外地親屬寄來(lái)的包裹，所以極有可能受騙。電信詐騙的主要作案手法電信詐騙的主要作案手法二冒充熟人（猜猜我是誰(shuí)）打電話給事主冒充其同學(xué)、同鄉(xiāng)、朋友或讓事主猜其是誰(shuí)，在贏得事主信任后，假稱其在外地因嫖娼、賭博等違法犯罪受到處罰，或發(fā)生交通事故、家人住院等為由，請(qǐng)求事主向指定賬戶匯款實(shí)施詐騙。電信詐騙的主要作案手法電信詐騙的主

9、要作案手法三購(gòu)車（房）退稅冒充稅務(wù)人員，用電話或短信方式聯(lián)系事主，謊稱根據(jù)國(guó)家最新出臺(tái)的政策，事主可享受購(gòu)車退稅，并留下所謂“服務(wù)電話”，以交納手續(xù)費(fèi)、保證金等名義，誘導(dǎo)其到ATM進(jìn)行假退稅真轉(zhuǎn)賬的操作。電信詐騙的主要作案手法電信詐騙的主要作案手法四銀行卡消費(fèi)透支不法分子冒充銀行客服人員，向當(dāng)事人發(fā)送“銀行卡刷卡消費(fèi)”、“信用卡透支”等短信，稱其身份證被人利用在外地辦理了信用卡，此卡在某地方消費(fèi)了幾千元，詳情聯(lián)系XXX電話，否則銀行人員將從其銀行卡中扣除。如果當(dāng)事人電話“垂詢”時(shí)，多名犯罪分子便分別冒充銀行客服人員為當(dāng)事人提供服務(wù)。只要其確定當(dāng)事人卡上存有大量資金，他們便會(huì)“忠告”當(dāng)事人把錢轉(zhuǎn)

10、到嫌疑人提供的銀行賬戶，騙取當(dāng)事人錢財(cái)。電信詐騙的主要作案手法電信詐騙的主要作案手法五電話欠費(fèi)電話欠費(fèi)：冒充電信工作人員聲稱事主電話欠費(fèi)，要求事主提供帳號(hào)、密碼或?qū)①Y金轉(zhuǎn)到指定帳號(hào)。電信詐騙的主要作案手法電信詐騙的主要作案手法六無(wú)抵押貸款通過(guò)電話、手機(jī)短信散布免擔(dān)保貸款信息，如果當(dāng)事人與之聯(lián)系便會(huì)告知貸款必須預(yù)先支付保證金或者部分利息。同時(shí)要求當(dāng)事人辦理一張銀行卡并要求存入金額不等的“風(fēng)險(xiǎn)金”，并開(kāi)通電話查詢功能，以證明當(dāng)事人是否具有一定的還款能力，最后將事主的錢從卡中轉(zhuǎn)出。電信詐騙的主要作案手法電信詐騙的主要作案手法七短信電話中獎(jiǎng)冒充某公司通過(guò)郵件、電話、短信群發(fā)等途徑向當(dāng)事人發(fā)送虛假中獎(jiǎng)信

11、息。當(dāng)事人撥通電話后，犯罪分子通過(guò)“核實(shí)身份確認(rèn)中獎(jiǎng)”的手段要求當(dāng)事人繳納“手續(xù)費(fèi)、保證金、稅費(fèi)”等費(fèi)用進(jìn)行詐騙。2012年下半年，使用此類手段進(jìn)行詐騙的案件激增，主要方式是冒充“中國(guó)好聲音”、“中國(guó)夢(mèng)想秀”、“非常6+1”等近期比較火的選秀節(jié)目，撥打電話或發(fā)送短信，聲稱當(dāng)事人中獎(jiǎng)，讓其登錄“官網(wǎng)”進(jìn)行確認(rèn)和轉(zhuǎn)款。電信詐騙的主要作案手法電信詐騙的主要作案手法八賬號(hào)變更以短信群發(fā)的方式，聲稱帳號(hào)已變更，請(qǐng)將款打到新的帳號(hào)。電信詐騙的主要作案手法電信詐騙的主要作案手法九親友意外聲稱事主出國(guó)、住校的子女，或者外地打工的親屬被扣留、罰款、生病住院、缺少生活物品等方式進(jìn)行詐騙。電信詐騙的主要作案手法電信詐騙的主要作案手法十醫(yī)保、社保卡違規(guī)不法分子冒充社保、司法部門工作人員，以事主社保卡被盜用，或者醫(yī)保卡涉嫌購(gòu)買違禁藥品、毒品為由，要求事主開(kāi)通網(wǎng)銀、轉(zhuǎn)帳匯款。從電信詐騙犯罪的特點(diǎn)可以看出，偵辦此類案件有四難，即“線索難摸排、嫌疑人難確定、證據(jù)難固定，資金難追回”。因此，在打擊的同時(shí)，我們更要強(qiáng)調(diào)事前的預(yù)防、提示和宣傳。打擊電信詐騙犯罪對(duì)策打擊電信詐騙犯罪對(duì)策打擊電信詐騙犯罪對(duì)策打擊電信詐騙犯罪對(duì)策打擊電信詐騙犯罪對(duì)策打擊電信詐騙犯罪對(duì)策謝 謝!