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1、*,*,*,*,*,*,*,*,*,*,*,*,*,*,*,*,*,*,*,XXX,公司,金融服務方案,Cooperation,Plan F,or,XXX,招商銀行,CMB Branch,2015-3,目錄,第一部分,招商銀行簡介,第二部分,綜合金融服務方案,1987,年創(chuàng)建于深圳。,1995.7.3,，招商銀行正式推出集本外幣、定活期儲蓄于一體的,“,一卡通,”,1998,年,3,月,28,日，招商銀行,“,一網(wǎng)通,企業(yè)銀行,”,業(yè)務正式開通,2002,年,4,月,9,日，招商銀行,A,股（,600036,）在上海證券交易所掛牌交易。,2002,年，招商銀行在中國率先推出,“,點金理財,”,

2、對公業(yè)務品牌,2006,年,9,月,22,日，招商銀行,H,股在香港聯(lián)合交易所掛牌交易。,2007,年,10,月,8,日，招行紐約分行在華爾街隆重開業(yè)，成為自,1991,年美國頒布實施,加強外國銀行監(jiān)管法,以來第一家在美國設立分行的中資銀行。,2008,年,9,月，招商銀行收購香港永隆銀行。,2009,年7月1,6,日，招商銀行在倫敦成立代表處。,2011,年,6,月,3,日，招商銀行臺北代表處開業(yè)。,目錄,第一部分,招商銀行簡介,第二部分,XXX,公司金融服務需求,資金歸集支付結算系統(tǒng)方案,票據(jù)管理平臺方案,新興套利產(chǎn)品方案,第二部分 綜合金融服務方案,資金集中管理方案概述：,針對上述客戶資

3、金集中管理的需求，招行提供“銀企直聯(lián),+,跨行資金管理平臺,CBS,”的產(chǎn)品組合方案，具體方案設計如下：,通過搭建合作銀行銀企直聯(lián)平臺,DCBANK,，助力客戶實現(xiàn)在其財務系統(tǒng)中對所有賬戶進行查詢、支付及資金自動歸集劃撥監(jiān)控等操作；,通過系統(tǒng)平臺提供集團資金余額管理功能，助力客戶實現(xiàn)資金的自動上劃及資金的手動下?lián)懿僮鳎?銀企直聯(lián),+CBS,平臺系統(tǒng)架構,招行,CBS,核心系統(tǒng),防火墻,銀企直聯(lián)前置機,企業(yè)財務系統(tǒng),互聯(lián)網(wǎng),防火墻,財務指令,賬務信息,財務指令,賬務信息,公司分支機構,招行分支機構,招行銀企直聯(lián)提供賬戶查詢、支付等操作接口，根據(jù)相關接口手冊進行開發(fā)對接；,通過銀企直聯(lián)接口，招行核

4、心系統(tǒng)和客戶財務系統(tǒng)進行信息交互；,公司進行查詢、支付業(yè)務操作時，無需登錄招行網(wǎng)上企業(yè)銀行，而直接通過自身財務系統(tǒng)即可享受賬戶查詢、信息下載、轉帳支付等服務；,全新的系統(tǒng)直連架構,跨銀行交換中心,各行銀企直連,標準銀企直連,內部,ERP,接口,資金監(jiān)控中心,融資管理,CBS,輕松管理證券、基金、期貨、銀行理財產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、保險等各類投資品種。支持在線交易招行智能現(xiàn)金池、智能通知存款、點金公司理財產(chǎn)品等。,完善的信貸管理功能，統(tǒng)籌管理集團及其子公司信用證、票據(jù)、流動資金貸款等各類授信業(yè)務。,資金集中管理，集團能夠對,CBS,內任意時間段每筆資金動向進行定制化的監(jiān)控管理，配合圖形化報表，能夠為集

5、團領導提供專屬快捷的領導查詢模塊。,強大的內部計價體系，可實時反映子公司上存集團的資金頭寸，體現(xiàn)子公司權益，提供資金轉移計價信息支持。,圖形報表的模塊,自定義報表服務器、內置多種分析報表、按需靈活定制報表，強大的報表管理功能，全新的消息通知平臺，展示信息更全面、配置靈活。,預算管理：,預算周期更加靈活，年、半年、季度、月、旬、周、日以及自定義周期。精確的預算透支控制功能，全參數(shù)化定義進一步細化了預算控制的精準和靈活。,與集團,ERP,對接：,能夠針對集團,ERP,的特點進行定制設計，支持集團與成員企業(yè)通過不同,ERP,系統(tǒng)進行對接。,技術更先進,性能更出眾,1,、就地托管實票，避免跨地區(qū)人工傳

6、遞，安全可靠,2,、網(wǎng)上操作，票據(jù)“通存通兌”，高效便捷。,1,、加快票據(jù)周轉速度，,2,、加強票據(jù)集約化管理,3,、支持集團現(xiàn)金管理,1,、降低票據(jù)交易及保管成本，,2,、提高集團內票據(jù)整體收益。,周轉靈活,降低成本,安全高效,票據(jù)管理平臺方案,6,1,票據(jù)管理需求,2,3,5,4,5.,缺乏統(tǒng)一的票據(jù)管理,3.,每月定期拆票工作量大,1.,票據(jù)真?zhèn)伪鎰e能力弱,2.,票據(jù)保管、傳遞存在風險,4.,質押開票工作繁復、效率偏低,6.,不能獲得更多的資金效益,適用對象：票據(jù)結算為主的企業(yè),票據(jù)管理平臺方案,企業(yè)票據(jù)管理需求,招商銀行票據(jù)池管理系統(tǒng),賬戶資金管理,+,票據(jù)的管理,=,真正意義的資金管

7、理,1,、銀行進行票面查驗，提前發(fā)現(xiàn)問題，降低安全風險,2,、銀行托管，規(guī)避保管風險，提升安全性；到期票據(jù)自動托收，便捷方便；,3,、動態(tài)票據(jù)池額度內方便實現(xiàn)開票金額、時間的錯配，避免了找票的繁瑣,4,、一次性簽售年度的,質押、承兌、貼現(xiàn),協(xié)議，省去繁復操作,5,、統(tǒng)一平臺的票據(jù)管理臺賬，對子（分）公司的票據(jù)進行集中管理，信息透明化提高,6,、利用到期票據(jù)資金沉淀獲得延期支付的資金效益,1,、票據(jù)真?zhèn)伪鎰e能力弱,2,、票據(jù)保管、傳遞存在風險大,3,、每月定期拆票工作量大,4,、質押開票工作量繁復、效率低,5,、缺乏統(tǒng)一的票據(jù)管理,6,、不能獲得更高的資金效益,票據(jù)管理平臺方案,保證金賬戶“智能

8、通知存款”模式,連續(xù)七天以上余額超過起始金額，則以七日中最低賬戶余額為基數(shù)按七天通知存款利率計息,不足七天，則按一天通知存款利率計息,企業(yè)存款越穩(wěn)定，且一直保持在起始計息金額之上，則收益率越高，無限接近七天通知存款利率,票據(jù)管理平臺方案,時間長度,1,2,3,4,5,6,7,賬戶余額（萬元）,10000,15100,15200,15400,15300,15000,15800,七天通知計息余額,10000,10000,10000,10000,10000,10000,10000,一天通知計息余額,5100,5200,5400,5300,5000,5800,智能通知收益,33316.66,（元）,時

9、間長度,1,2,3,4,5,6,7,賬戶余額,10000,15100,15200,15400,15300,15000,15800,活期存款收益,9897.22,（元）,（七天通知存款利率,1.35%,；一天通知存款利率,0.80%,）,（活期利率,0.35%,）,票據(jù)管理平臺方案,模式概述,模式詳解,案例分享,存匯盈,+,開銀票,+,貼現(xiàn),2014,年,5,月，銀票價格較低，某客戶在我行敘做,1,億元存匯盈,+,開票業(yè)務，我行一年期存匯盈存款利率,5%,，客戶質押并將收益前置開票，收票人貼現(xiàn)，貼現(xiàn)利率,4.6%,存款收益前置開票金額為,10000,*（,1+5%,）,=10500,萬元,銀票貼現(xiàn)成本為,10500,萬元*,4.6%=483,萬元,扣除貼現(xiàn)成本后的金額為,10500-483=1017,萬元,即無風險套利收益為,17,萬元，收益率為,0.17%,。,收益測算,