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1、單擊此處編輯母版標(biāo)題樣式,單擊此處編輯母版文本樣式,第二級(jí),第三級(jí),第四級(jí),第五級(jí),*,商業(yè)銀行,核心業(yè)務(wù)交流,業(yè)務(wù)分類(lèi),存款,貸款,銀行卡,結(jié)算,內(nèi)部帳,外匯買(mǎi)賣(mài),中間業(yè)務(wù),公用業(yè)務(wù),公共業(yè)務(wù),機(jī)構(gòu)管理,柜員管理,現(xiàn)金重控管理,CIF,管理,批處理,年終,機(jī)構(gòu)管理,機(jī)構(gòu)管理,機(jī)構(gòu)的建立、合并、拆分,機(jī)構(gòu)的屬性,核算主體（帳務(wù)機(jī)構(gòu)）,營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu),總行清算中心,分行,1,分行,2,分行,N,支行,2,支行,1,營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn),1,營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn),2,營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn),3,營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn),4,非核算主體機(jī)構(gòu),上級(jí)核算主體機(jī)構(gòu),下級(jí)核算主體機(jī)構(gòu),組織結(jié)構(gòu),柜員管理,柜員權(quán)限設(shè)置,虛擬柜員、實(shí)體柜員,柜員尾箱管理,現(xiàn)金重控管理,

2、現(xiàn)金管理,現(xiàn)金入庫(kù)、現(xiàn)金調(diào)撥,重控管理,重要空白憑證,重控調(diào)撥,內(nèi)部帳,會(huì)計(jì)科目,帳簿設(shè)置,會(huì)計(jì)分錄,清算,帳務(wù)核對(duì),會(huì)計(jì)科目（按資金性質(zhì)劃分）,會(huì)計(jì)科目是對(duì)會(huì)計(jì)對(duì)象的具體內(nèi)容,進(jìn)行科學(xué)分類(lèi)的標(biāo)志,資產(chǎn)類(lèi)（如現(xiàn)金、貸款）,1,開(kāi)頭,負(fù)載類(lèi)（存款）,2,開(kāi)頭,資產(chǎn)負(fù)債共同類(lèi)科目（聯(lián)行往來(lái)）,所有者權(quán)益類(lèi)科目,損益類(lèi)科目（利息收入、支出）,庫(kù)存現(xiàn)金（二級(jí)科目,1011,）,在途現(xiàn)金（二級(jí)科目,1012,）,個(gè)人活期儲(chǔ)蓄存款（二級(jí)科目）,個(gè)人活期結(jié)算存款（二級(jí)科目）,一級(jí)科目,:1010,現(xiàn)金,賬薄設(shè)置,客戶(hù) 分戶(hù)帳,明細(xì)帳,科目總帳,(batch),柜員科目,日記表,(online),內(nèi)部 分戶(hù)帳

3、,流水帳,軋差,匯總,交易流水帳,會(huì)計(jì)分錄流水帳,科目總帳與分戶(hù)帳的關(guān)系,8801,機(jī)構(gòu),一級(jí)科目,2110,（儲(chǔ)蓄存款）,8801,機(jī)構(gòu),二級(jí)科目,2111,（活期儲(chǔ)蓄存款）,8801,機(jī)構(gòu),二級(jí)科目,2112,（個(gè)人支票戶(hù)存款）,分戶(hù)賬戶(hù),1,分戶(hù)賬戶(hù),2,分戶(hù)賬戶(hù),3,分戶(hù)賬戶(hù),N,分戶(hù)賬戶(hù),1,分戶(hù)賬戶(hù),2,分戶(hù)賬戶(hù),3,分戶(hù)賬戶(hù),N,機(jī)構(gòu)號(hào)科目代碼序號(hào)校驗(yàn)位,8801 2111 0001 8,會(huì)計(jì)分錄（表內(nèi)科目）,科目屬性,資產(chǎn)類(lèi)：余額反映在借方,負(fù)載類(lèi)：余額反映在貸方,資產(chǎn)負(fù)載共同類(lèi)：余額 借貸雙方反映,所有者權(quán)益類(lèi)：余額反映在貸方,損益類(lèi)科目：收入反映在貸方、費(fèi)用反映在借方,借方

4、,資產(chǎn)的增加，負(fù)債、所有者權(quán)益的減少，收入的轉(zhuǎn)銷(xiāo)，費(fèi)用的增加,貸方,資產(chǎn)的減少，負(fù)債、所有者權(quán)益的增加，收入的增加，費(fèi)用的轉(zhuǎn)銷(xiāo),記賬規(guī)則,正常交易：,科目余額方向,=,交易金額方向,科目余額,=,科目余額,+,交易金額,科目余額方向,!=,交易金額方向,科目余額,=,科目余額,-,交易金額,沖正交易：,科目余額方向,=,交易金額方向,科目余額,=,科目余額,+(,交易金額,-1,）,科目余額方向,!=,交易金額方向,科目余額,=,科目余額,-,（交易金額,-1,）,柜員科目日記表,20070101,會(huì)計(jì)日期,8801,核算機(jī)構(gòu),8801001,記帳柜員,2111,科目,(,儲(chǔ)蓄存款,),RMB

5、,幣種,1000.20,借方金額,貸方金額,借：,2111,活期存款,1000.2RMB,貸：,1011,現(xiàn)金,1000.00RMB,貸：,5110,手續(xù)費(fèi),0.20RMB,Insert Only,20070101,會(huì)計(jì)日期,8801,核算機(jī)構(gòu),8801001,記帳柜員,1101,科目,(,現(xiàn)金,),RMB,幣種,借方金額,貸方金額,1000.00,20070101,會(huì)計(jì)日期,8801,核算機(jī)構(gòu),8801001,記帳柜員,5110,科目,(,手續(xù)費(fèi),),RMB,幣種,借方金額,貸方金額,0.20,清算,8001,（交叉點(diǎn)）,8101,8201,8301,8111,（上級(jí)帳務(wù)機(jī)構(gòu)）,8121,8

6、311,（上級(jí)賬務(wù)機(jī)構(gòu),8112,（代理機(jī)構(gòu)）,8312,（委托機(jī)構(gòu)）,借：聯(lián)行往來(lái),借：聯(lián)行往來(lái),貸：聯(lián)行往來(lái),借：聯(lián)行往來(lái),貸：聯(lián)行往來(lái),貸：聯(lián)行往來(lái),借：聯(lián)行往來(lái),貸：聯(lián)行往來(lái),借：聯(lián)行往來(lái),貸：聯(lián)行往來(lái),借：聯(lián)行往來(lái),借：活期存款,（會(huì)計(jì)日期,+,交易柜員,+,流水號(hào)）登記會(huì)計(jì)分錄流水帳,貸：現(xiàn)金,貸：聯(lián)行往來(lái),帳務(wù)核對(duì),試算平衡,各科目借方發(fā)生額匯總,=,各科目貸方發(fā)生額匯總,涉及柜員科目日記表,總分核對(duì),科目總帳每個(gè)科目的余額,=,該科目所有賬戶(hù)下的余額匯總,涉及科目總帳、分戶(hù)帳,試算平衡,柜員試算平衡,每日柜員簽退時(shí)，按科目日記表中交易柜員匯總統(tǒng)計(jì)。,借方匯總交易金額貸方匯總交易

7、金額。,機(jī)構(gòu)試算平衡,每日機(jī)構(gòu)簽退時(shí)，按科目日記表中交易機(jī)構(gòu)匯總統(tǒng)計(jì)。,借方匯總交易金額貸方匯總交易金額。,批處理,批前處理,日切處理,批中處理,帳務(wù)重入,批后處理,1,、會(huì)計(jì)日期,2,、聯(lián)機(jī)狀態(tài),1,、會(huì)計(jì)日期,+1,2,、日切狀態(tài),1,、機(jī)構(gòu)間的清算,2,、科目總賬的加工,3,、總分的核對(duì),日切狀態(tài),-,聯(lián)機(jī)狀態(tài),聯(lián)機(jī)狀態(tài),順序執(zhí)行,7*24,小時(shí)的簡(jiǎn)單實(shí)現(xiàn),統(tǒng)一分戶(hù)帳設(shè)置,記賬規(guī)則,聯(lián)機(jī)余額,(online_bal),當(dāng)前余額,昨日余額,(y_bal),總分核對(duì),聯(lián)機(jī),online_bal=,online_bal+trans_amt,Y_bal=,y_bal+trans_amt,日切,online_bal=,online_bal+trans_amt,y_bal,不變,帳務(wù)重入,Y_bal=online_bal,Bye-bye,