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1、 2014年中級(jí)經(jīng)濟(jì)師考試 經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ) 考前老師劃重點(diǎn) 掌握必過 第一部，經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ) 需求：消費(fèi)者愿意而且能夠購買的商品服務(wù)數(shù)量。 市場(chǎng)需求是消費(fèi)者需求的總和。 影響需求的主要因素：產(chǎn)品價(jià)格（最重要），消費(fèi)者偏好，消費(fèi)者收入，替代品價(jià)格，互補(bǔ)品價(jià)格，預(yù)期，其他（商品的品種、質(zhì)量、廣告宣傳、地理位置、季節(jié)、國(guó)家政策等。） 需求函數(shù)：價(jià)格之外的其他各因素不變，消費(fèi)者隨價(jià)格的變化愿意購買的數(shù)量。需求曲線是向右下方傾斜的曲線。 需求的變化情形有兩種：1.需求數(shù)量變動(dòng)：其他因素不變，只考慮需求和價(jià)格的關(guān)系，需求量的變化是沿著既定的需求曲線進(jìn)行的（點(diǎn)移動(dòng)）。2.需求變動(dòng)：收入和消費(fèi)者偏好等因素

2、的變化引起需求的相應(yīng)變化，這種變化表現(xiàn)為需求曲線的位移。（線移動(dòng)） 供給的影響因素（同“生產(chǎn)”掛鉤）：產(chǎn)品價(jià)格，生產(chǎn)成本，生產(chǎn)技術(shù)，預(yù)期，相關(guān)產(chǎn)品的價(jià)格。 供給曲線是向右上方傾斜的曲線。 供給的兩種變化情況如下：1.供給數(shù)量變動(dòng)：其他因素不變，只考慮供給和價(jià)格的關(guān)系，供給量的變化是沿著既定的供給曲線進(jìn)行的（點(diǎn)移動(dòng)）。2.供給變動(dòng)：由于價(jià)格以外的其他因素如成本變動(dòng)引起供給的相應(yīng)變動(dòng)，這種變動(dòng)表現(xiàn)為供給曲線的位移（線移動(dòng)）。 產(chǎn)品價(jià)格不變，生產(chǎn)成本降低、生產(chǎn)技術(shù)提高等因素會(huì)導(dǎo)致供給曲線向右平移。 均衡價(jià)格是市場(chǎng)供給力量和需求力量相互抵消時(shí)所達(dá)到的價(jià)格水平，即供給量和需求量相等時(shí)的價(jià)格，此

3、時(shí)的供求數(shù)量為均衡數(shù)量。任何市場(chǎng)上供求平衡都是偶然的、暫時(shí)的、相對(duì)的。 需求價(jià)格彈性系數(shù)E >1表示需求富有彈性或高彈性，即需求量的變動(dòng)率大于價(jià)格的變動(dòng)率。<1表示需求缺乏彈性或低彈性。 點(diǎn)彈性和弧彈性的定義和計(jì)算。 影響需求價(jià)格彈性的因素：替代品的數(shù)量和相近程度，商品的重要性，商品用途的多少。 如果E＞1，即需求富有彈性的商品，價(jià)格上升會(huì)使銷售收入減少，價(jià)格下降會(huì)使銷售收入增加。銷售收入與價(jià)格變動(dòng)成反方向變動(dòng)趨勢(shì)。 企業(yè)對(duì)于需求富有彈性(即需求彈性系數(shù)大于1)的商品適用實(shí)行薄利多銷的方法。 需求交叉彈性是指一種商品價(jià)格的相對(duì)變化與由此引起的另一種商品需求量相對(duì)變動(dòng)之間的比率。

4、 需求交叉彈性系數(shù)E >0兩種商品之間存在替代關(guān)系，一種商品的需求量會(huì)隨著它的替代品的價(jià)格的變動(dòng)呈同方向的變動(dòng)。（如煤氣和電） 需求交叉彈性系數(shù)E <0兩種商品之間存在互補(bǔ)關(guān)系，即一種商品的需求量會(huì)隨著它的互補(bǔ)品價(jià)格的變動(dòng)呈反方向的變動(dòng)。（如汽車和汽油） 需求收入彈性是指需求量的變動(dòng)和引起這一變動(dòng)的消費(fèi)者收入之比，用以衡量需求變動(dòng)對(duì)消費(fèi)者收入變動(dòng)的反應(yīng)程度。 需求收入彈性大于1的商品，稱為“高檔品”； 需求收入彈性小于1的商品，稱為“必需品”。 需求收入彈性小于0的商品，稱為“低檔品”。 供給價(jià)格彈性是指供給量對(duì)價(jià)格變動(dòng)的反應(yīng)程度，是供給量變動(dòng)百分比與價(jià)格變動(dòng)百分比的比率。

5、 影響供給價(jià)格彈性的因素：（1）時(shí)間是首要因素。短期內(nèi)，供給彈性一般較小；相反，在較長(zhǎng)的時(shí)間內(nèi)，供給彈性一般比較大。（2）生產(chǎn)周期和自然條件。對(duì)于農(nóng)產(chǎn)品來說，短期內(nèi)供給彈性幾乎為0，價(jià)格對(duì)供給的影響往往需經(jīng)過一年左右的時(shí)間才能表現(xiàn)出來。（3）投入品替代性大小和相似程度。 基數(shù)效用論與序數(shù)效用論的相同：均用來分析消費(fèi)者行為，二者得出的分析結(jié)論基本是相同。 不同：基數(shù)效用理論運(yùn)用邊際效用論分析，序數(shù)效用理論用無差異曲線和預(yù)算約束線來分析；基數(shù)效用論下效用可加總，而序數(shù)效用論效用不能加總。 消費(fèi)者偏好的基本假定：1完備性，保證消費(fèi)者總可以把自己的偏好準(zhǔn)確的表達(dá)出來。 2可傳遞性，保證消費(fèi)者

6、偏好的一致性。3多比少好。 無差異曲線是一條表示能夠給消費(fèi)者帶來相同滿足程度的兩種商品的所有組合的曲線，在這條曲線上的所有各點(diǎn)的兩種商品組合帶給消費(fèi)者的滿足程度是完全相同的，消費(fèi)者對(duì)這條曲線上各個(gè)點(diǎn)的偏好程度是無差異的。 無差異曲線的特征：①離原點(diǎn)越遠(yuǎn)的無差異曲線，消費(fèi)者的偏好程度越高。②任意兩條無差異曲線都不能相交。③無差異曲線從左向右下傾斜，凸向原點(diǎn)。 商品邊際替代率是指在效用水平不變的條件下，消費(fèi)者增加一單位某商品時(shí)必須放棄的另一種商品的數(shù)量。 預(yù)算約束線表示在消費(fèi)者的收入和商品的價(jià)格給定的條件下，消費(fèi)者的全部收入所能購買到的兩種商品的各種組合。預(yù)算線的斜率是兩種商品價(jià)格的負(fù)比率

7、。 在預(yù)算約束線內(nèi)的點(diǎn)，表示在兩種商品上的花費(fèi)并未用盡全部收入（收入有剩余）。在預(yù)算約束線外的點(diǎn)，表示支付能力達(dá)不到的購買選擇（買不起）。 影響預(yù)算線變動(dòng)的因素是消費(fèi)者可支配的收入m、兩種商品的價(jià)格P1，P2。 在相對(duì)價(jià)格不變的情況下，收入改變，會(huì)使預(yù)算線出現(xiàn)平行移動(dòng)。 滿足效用最大化的商品組合必定位于預(yù)算線與無差異曲線相切的點(diǎn)上。 消費(fèi)者效用最大化的均衡條件是商品邊際替代率=商品的價(jià)格之比。 在一定的預(yù)算約束下，為了實(shí)現(xiàn)效用最大化，消費(fèi)者應(yīng)該選擇商品的最優(yōu)組合，使得兩種商品邊際替代率等于兩種商品價(jià)格比。 MNP連接起來得到的就是 “價(jià)格-消費(fèi)曲線”，表示消費(fèi)者收入不變

8、，與一種商品價(jià)格變化相聯(lián)系的兩種商品的效用最大化組合（也就是理性的消費(fèi)者隨著X 商品價(jià)格的變化，會(huì)沿著這條曲線調(diào)整X1、X2這兩種商品的購買數(shù)量，使得這兩種商品的購買數(shù)量始終保持在最佳水平，這樣才能實(shí)現(xiàn)消費(fèi)者效用最大化）。 收入效應(yīng)：指在名義收入不變時(shí)，因?yàn)樵撋唐穬r(jià)格的變化，而導(dǎo)致消費(fèi)者實(shí)際收入發(fā)生變化，進(jìn)而導(dǎo)致消費(fèi)者所購買的該商品數(shù)量的變化。 替代效應(yīng)：在實(shí)際收入不變的情況下，因?yàn)樵撋唐穬r(jià)格的變化引起的相對(duì)價(jià)格變化所導(dǎo)致的該商品需求量的變化。 只有低檔物品的收入效應(yīng)是同方向變化的，該商品的價(jià)格降低，消費(fèi)者實(shí)際收入提高，消費(fèi)者會(huì)降低其購買量。其他效應(yīng)閉著眼睛選反方向變化。 上面說的

9、一大段比較難理解，看不懂不如不看，浪費(fèi)時(shí)間。 企業(yè)是為了節(jié)約市場(chǎng)交易費(fèi)用或交易成本而產(chǎn)生的，企業(yè)的本質(zhì)特征是作為市場(chǎng)機(jī)制或價(jià)格機(jī)制的替代物。 交易成本的節(jié)約是企業(yè)存在的根本原因。 導(dǎo)致市場(chǎng)機(jī)制和企業(yè)的交易費(fèi)用不同的主要因素是信息的不完全性。 生產(chǎn)要素一般劃分為勞動(dòng)、資本、土地和企業(yè)家才能四種類型。 當(dāng)各種投入要素可變時(shí)，一般是研究企業(yè)的長(zhǎng)期行為；當(dāng)某種或幾種要素不可變時(shí)，一般是研究企業(yè)的短期行為。 生產(chǎn)函數(shù)表示一定時(shí)期內(nèi)，在技術(shù)不變的情況下，生產(chǎn)中所使用的各種生產(chǎn)要素的數(shù)量與所能生產(chǎn)的最大產(chǎn)量之間的函數(shù)關(guān)系。 邊際產(chǎn)量（MP）：在其他投入保持不變條件下，由于新增一單位的投入而多

10、生產(chǎn)出來的數(shù)量或產(chǎn)出。 邊際產(chǎn)量遞減規(guī)律也稱為邊際報(bào)酬遞減規(guī)律，是指在技術(shù)水平和其他投入保持不變條件下，連續(xù)追加一種生產(chǎn)要素的投入量，總是存在著一個(gè)臨界點(diǎn) ，在這一點(diǎn)之前，邊際產(chǎn)量遞增，超過這一點(diǎn)，邊際產(chǎn)量將出現(xiàn)遞減的趨勢(shì)，直到出現(xiàn)負(fù)值。 左圖：AP為平均產(chǎn)量。L1時(shí)邊際產(chǎn)量最大；L2時(shí)平均產(chǎn)量最大；L3時(shí)總產(chǎn)量最大，邊際產(chǎn)量為0。 規(guī)模報(bào)酬也稱為規(guī)模收益，是指在其他條件不變的情況下，企業(yè)內(nèi)部各種生產(chǎn)要素同比例 變化時(shí)所帶來的產(chǎn)量的變化。企業(yè)只有在長(zhǎng)期中才能改變?nèi)可a(chǎn)要素的投入，進(jìn)而影響生產(chǎn)規(guī)模。 規(guī)模報(bào)酬遞增：產(chǎn)量增加的比例大于各種生產(chǎn)要素增加的比例

11、。 規(guī)模報(bào)酬不變：產(chǎn)量增加的比例等于各種生產(chǎn)要素增加的比例。 規(guī)模報(bào)酬遞減：產(chǎn)量增加的比例小于各種生產(chǎn)要素增加的比例。 當(dāng)企業(yè)規(guī)模較小時(shí)，擴(kuò)大生產(chǎn)規(guī)模，報(bào)酬遞增，此時(shí)企業(yè)擴(kuò)大規(guī)模以得到產(chǎn)量遞增所帶來的好處，將生產(chǎn)保持在規(guī)模報(bào)酬不變的階段。此后如果企業(yè)繼續(xù)擴(kuò)大生產(chǎn)規(guī)模，就會(huì)出現(xiàn)規(guī)模報(bào)酬遞減。因此多數(shù)行業(yè)會(huì)有一個(gè)適度最佳規(guī)模或適度規(guī)模，此時(shí)企業(yè)單位生產(chǎn)成本最小。 隱成本：企業(yè)本身所擁有的、并且被用于該企業(yè)生產(chǎn)過程的那些生產(chǎn)要素的總價(jià)格。是自己擁有并使用的資源的成本，它實(shí)際上是機(jī)會(huì)成本。 企業(yè)所追求的最大利潤(rùn)，指的是最大的經(jīng)濟(jì)利潤(rùn)。 正常利潤(rùn)：是指企業(yè)對(duì)自己所提供的企業(yè)家才能的報(bào)酬支

12、付。正常利潤(rùn)是生產(chǎn)成本的一部分，是作為隱成本的一部分計(jì)入成本的。 短期成本函數(shù)和長(zhǎng)期成本函數(shù)的區(qū)別在于是否含有固定成本。 固定成本是指在短期內(nèi)不隨產(chǎn)量增減而變動(dòng)的那部分成本，如廠房設(shè)備的折舊，以及管理人員的工資費(fèi)用。 可變成本是隨產(chǎn)量變動(dòng)而變動(dòng)的那部分成本，如原材料、燃料和動(dòng)力以及生產(chǎn)工人的工資費(fèi)用。 邊際成本：增加一個(gè)單位產(chǎn)量時(shí)總成本的增加額。 邊際成本是產(chǎn)量變動(dòng)引起的可變成本的變動(dòng)，（因?yàn)槎唐趦?nèi)固定成本不隨產(chǎn)量的變化而變化）。 平均總成本曲線開始時(shí)隨產(chǎn)量增加而迅速下降，達(dá)到M點(diǎn)時(shí)平均總成本最低（與邊際成本曲線相交），在M點(diǎn)后，平均總成本又隨產(chǎn)量增加而上升。 平均可

13、變成本曲線開始時(shí)隨產(chǎn)量增加而逐步下降，達(dá)到M’點(diǎn)時(shí) （與邊際成本曲線相交）平均可變成本最低，在M’點(diǎn)后，平均可變成本又隨產(chǎn)量增加而上升 。 平均固定成本曲線隨產(chǎn)量的增加而遞減，逐漸向橫軸接近 邊際成本曲線開始時(shí)隨產(chǎn)量的增加而迅速下降，達(dá)到最低點(diǎn)后，便隨產(chǎn)量的增加迅速上升，無 論是上升還是下降，邊際成本曲線的變動(dòng)都快于平均變動(dòng)成本曲線。 平均總成本、平均可變成本、邊際成本曲線都是先下降后上升的曲線。 邊際成本曲線與平均總成本曲線交于平均總成本曲線的最低點(diǎn)M。 邊際成本曲線與平均可變成本曲線交于平均可變成本曲線的最低點(diǎn)M’。 邊際成本曲線最早達(dá)到最低點(diǎn)，其次是平均可變成本曲線，

14、總成本曲線的最低點(diǎn)出現(xiàn)的最慢，且高于邊際成本曲線及平均可變成本曲線的最低點(diǎn)。 上面說的一大段比較難理解，看不懂不如不看，浪費(fèi)時(shí)間。 市場(chǎng)結(jié)構(gòu)就是指某種產(chǎn)品或服務(wù)的競(jìng)爭(zhēng)狀態(tài)和競(jìng)爭(zhēng)程度。 根據(jù)競(jìng)爭(zhēng)的不同：市場(chǎng)分為完全競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)、壟斷競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)、寡頭壟斷市場(chǎng)和完全壟斷市場(chǎng)四種類型。 劃分市場(chǎng)結(jié)構(gòu)的主要依據(jù)有：1本行業(yè)內(nèi)部的生產(chǎn)者數(shù)目或企業(yè)數(shù)目。本行業(yè)只有一家企業(yè)，為完全壟斷市場(chǎng)；有少數(shù)幾家大企業(yè)，為寡頭壟斷市場(chǎng)；企業(yè)數(shù)目很多，為完全競(jìng)爭(zhēng)或壟斷競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)。2本行業(yè)內(nèi)各企業(yè)生產(chǎn)者的產(chǎn)品的差別程度。本行業(yè)內(nèi)各企業(yè)生產(chǎn)者的產(chǎn)品的差別程度是壟斷競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)和完全競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)的主要區(qū)別。3進(jìn)入障礙的大小。

15、自然壟斷與規(guī)模經(jīng)濟(jì)有著密切的關(guān)系。規(guī)模經(jīng)濟(jì)就是企業(yè)或廠商的平均總成本會(huì)隨著產(chǎn)量的擴(kuò)大而不斷下降。 在完全競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)上，價(jià)格就是由整個(gè)行業(yè)的供給和需求曲線決定的，整個(gè)行業(yè)的需求曲線是一條向右下方傾斜的曲線，供給曲線是一條向右上方傾斜的曲線，兩條曲線交點(diǎn)的價(jià)格就是整個(gè)行業(yè)的均衡價(jià)格。 完全競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)中個(gè)別企業(yè)的需求曲線是一條平行于橫軸的水平線。 在完全競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)上，邊際收益MR=平均收益AR=單價(jià)P。單個(gè)企業(yè)的平均收益線AR、邊際收益線MR、需求曲線是同一條線。 完全競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)上企業(yè)產(chǎn)量決策的基本原則：邊際收益MR＝邊際成本MC，此時(shí)的產(chǎn)量為最優(yōu)產(chǎn)量。所以，邊際成本等于邊際收益既可以作為利潤(rùn)最大

16、化均衡條件，也可稱為虧損最小的均衡條件。 邊際收益：增加一個(gè)單位產(chǎn)品的銷售時(shí)總收益的增加量。 完全競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)上企業(yè)的邊際成本曲線是其供給曲線。 完全壟斷企業(yè)的需求曲線就是行業(yè)的需求曲線，二者完全相同，這是完全壟斷企業(yè)和完全競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)中企業(yè)的一個(gè)重要區(qū)別。 完全壟斷企業(yè)的需求曲線是向右下方傾斜，斜率為負(fù)。 在完全壟斷市場(chǎng)上，企業(yè)的平均收益＝單位產(chǎn)品的價(jià)格，企業(yè)的邊際收益＜平均收益。 完全壟斷企業(yè)平均收益曲線與需求曲線是重合的；但是由于單位產(chǎn)品價(jià)格隨著銷售量的增加而下降，因此邊際收益小于平均收益，所以邊際收益曲線位于平均收益曲線的下方，而且比平均收益曲線陡峭。 完全壟斷企業(yè)進(jìn)行產(chǎn)量和

17、價(jià)格決策的基本原則：邊際收益=邊際成本。 在完全壟斷條件下，企業(yè)向市場(chǎng)供應(yīng)的產(chǎn)品數(shù)量較少。 完全壟斷企業(yè)并不可以隨意提價(jià)，在價(jià)格決策時(shí)，也必須考慮到產(chǎn)品的市場(chǎng)需求狀況。 價(jià)格歧視也叫差別定價(jià)，是指企業(yè)為了獲取更大的利潤(rùn)，對(duì)同一產(chǎn)品，規(guī)定不同的價(jià)格。 一級(jí)價(jià)格歧視，是企業(yè)對(duì)每一單位產(chǎn)品都按消費(fèi)者所愿意支付的最高價(jià)格出售。也稱作 “完全價(jià)格歧視”。也就是企業(yè)對(duì)不同的購買者所購買的每一個(gè)批量單位的產(chǎn)品收取不同的價(jià)格，因此，所有消費(fèi)者剩余都被壟斷者占有了。 二級(jí)價(jià)格歧視，是指按不同價(jià)格出售不同單位產(chǎn)量。就是我們常說的批量作價(jià)。 三級(jí)價(jià)格歧視建立在不同的需求價(jià)格彈性的基礎(chǔ)上，分別對(duì)各組消

18、費(fèi)者收取不同的價(jià)格。 實(shí)行價(jià)格歧視的基本條件：第一，必須有可能根據(jù)不同的需求價(jià)格彈性劃分出兩組或兩組以上的不同購買者；第二，市場(chǎng)必須是能夠有效的隔離開，同一產(chǎn)品不能在不同市場(chǎng)之間流動(dòng)。 企業(yè)實(shí)行價(jià)格歧視的基本原則是，不同市場(chǎng)的邊際收益相等并且等于邊際成本。 壟斷競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)上企業(yè)的需求曲線和完全壟斷市場(chǎng)上的企業(yè)相同，均向右下方傾斜。 壟斷競(jìng)爭(zhēng)企業(yè)與完全壟斷企業(yè)需求曲線的不同：1壟斷競(jìng)爭(zhēng)企業(yè)需求曲線不是市場(chǎng)需求曲線，而是每一個(gè)具體企業(yè)的需求曲線。完全壟斷企業(yè)的需求曲線既是企業(yè)的需求曲線，也是市場(chǎng)的需求曲線。2壟斷競(jìng)爭(zhēng)企業(yè)的需求曲線比完全壟斷企業(yè)需求曲線具有更大的彈性。 寡頭壟斷市場(chǎng)上價(jià)格

19、形成的模型：協(xié)議價(jià)格制和價(jià)格領(lǐng)袖制。 卡特爾：聯(lián)合起來一起行動(dòng)的企業(yè)集團(tuán)，世界上最著名的特爾是石油生產(chǎn)輸出國(guó)組織歐佩克（OPEC）。 一個(gè)卡特爾與完全壟斷者的差別：1卡特爾很少能控制整個(gè)市場(chǎng)，因此它們必須考慮它們的定價(jià)決策會(huì)如何影響非卡特爾企業(yè)的行為。2一個(gè)卡特爾成員并不是一個(gè)大公司的一部分，它們可能在利潤(rùn)誘惑下違反協(xié)議。3是違法行為。 領(lǐng)袖企業(yè)在確定產(chǎn)品價(jià)格時(shí)，不能只考慮本企業(yè)利益，還必須考慮到整個(gè)行業(yè)的供求狀況。 當(dāng)居民和企業(yè)分別實(shí)現(xiàn)了效用最大化和利潤(rùn)最大化，整個(gè)經(jīng)濟(jì)的價(jià)格體系恰好使所有的商品供求都相等時(shí)，經(jīng)濟(jì)就處于一般均衡狀態(tài)或瓦爾拉斯均衡狀態(tài)。 當(dāng)經(jīng)濟(jì)處于一般均衡狀態(tài)，即瓦爾

20、拉斯均衡狀態(tài)時(shí)，資源便實(shí)現(xiàn)了最優(yōu)配置。 資源實(shí)現(xiàn)最優(yōu)配置的標(biāo)準(zhǔn)是：當(dāng)一種資源的任何重新分配，已經(jīng)不可能使任何一個(gè)人的境況變好，而不使一個(gè)人的境況變壞。即如果資源在某種配置下，不可能由重新組合生產(chǎn)和分配來使一個(gè)人或多個(gè)人的福利增加，而不使其他任何人的福利減少。此時(shí)社會(huì)實(shí)現(xiàn)了資源最優(yōu)配置。（社會(huì)整體福利不變） 既定的資源配置狀態(tài)能夠在其他人福利水平不下降的情況下，通過重新配置資源，使得至少有一個(gè)人的福利水平有所提高，則稱這種資源重新配置為帕累托改進(jìn)。（社會(huì)整體福利因資源重新配置而提高 ） 帕累托最優(yōu)狀態(tài)是不存在帕累托改進(jìn)的資源配置狀態(tài)。 帕累托最優(yōu)狀態(tài)又被稱作經(jīng)濟(jì)效率。滿足帕累托最優(yōu)

21、狀態(tài)就是具有經(jīng)濟(jì)效率的，不滿足帕累托狀態(tài)就是缺乏經(jīng)濟(jì)效率的。 資源配置達(dá)到帕累托最優(yōu)狀態(tài)的條件：1經(jīng)濟(jì)主體是完全理性的，2信息是完全的，3市場(chǎng)是完全競(jìng)爭(zhēng)的，4經(jīng)濟(jì)主體的行為不存在外部影響。如果這些條件不具備，資源最優(yōu)配置或帕累托最優(yōu)狀態(tài)通常不能得到實(shí)現(xiàn)。 只有完全競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)上，企業(yè)的生產(chǎn)成本從長(zhǎng)期看才是最低的。 在不完全競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)上，生產(chǎn)者生產(chǎn)的產(chǎn)量不是最大的產(chǎn)量，市場(chǎng)價(jià)格不是最低的價(jià)格。 由于不完全競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)的廣泛存在，市場(chǎng)機(jī)制很難充分有效地發(fā)揮作用，資源不可能實(shí)現(xiàn)最優(yōu)配置。 政府對(duì)壟斷的干預(yù)：1法律。2公共管制，主要是進(jìn)行管制或規(guī)定限價(jià)，或規(guī)定利潤(rùn)率。 外部性：是指某個(gè)人或某個(gè)企業(yè)的

22、經(jīng)濟(jì)活動(dòng)對(duì)其他人或其他企業(yè)造成了影響，但是卻沒有因此付出代價(jià)或得到利益。 外部經(jīng)濟(jì) （正外部性）：給社會(huì)帶來好處，卻不能得到補(bǔ)償。如：企業(yè)研發(fā)新技術(shù)，導(dǎo)致技術(shù)擴(kuò)散；修復(fù)歷史建筑；教育。 外部不經(jīng)濟(jì) （負(fù)外部性）：給社會(huì)帶來損害，卻不必補(bǔ)償。例如： 工業(yè)生產(chǎn)過程中的廢水廢氣污染農(nóng)田使農(nóng)民受損（昆明東川小江變牛奶河）。 對(duì)于產(chǎn)生外部經(jīng)濟(jì)的生產(chǎn)者，私人收益小于社會(huì)收益，缺乏生產(chǎn)積極性，產(chǎn)出水平低于社 會(huì)最優(yōu)產(chǎn)出水平。造成產(chǎn)品的供給過少。 外部性導(dǎo)致資源配置失當(dāng)，即使是在完全競(jìng)爭(zhēng)條件下，由于存在外部性的影響，整個(gè)經(jīng)濟(jì)的資源配置也不可能達(dá)到帕累托最優(yōu)狀態(tài)。 消除外部性的傳統(tǒng)方法：1、稅收

23、和補(bǔ)貼。2、合并相關(guān)企業(yè)使外部性得以 “內(nèi)部化”。3、明晰產(chǎn)權(quán)。 科斯定理：只要財(cái)產(chǎn)權(quán)是明確的，并且交易成本是零或者很小，那么無論在開始時(shí)將財(cái)產(chǎn)權(quán)賦予誰，市場(chǎng)均衡的最終結(jié)果都是有效率的，實(shí)現(xiàn)資源配置的帕累托最優(yōu)。 不同產(chǎn)權(quán)制度，會(huì)導(dǎo)致不同的資源配置效率。 私人物品兩個(gè)特征：競(jìng)爭(zhēng)性和排他性。競(jìng)爭(zhēng)性是指你用了別人就少用了。排他性是指你用了，別人就不能用了。 公共物品的特點(diǎn)：非競(jìng)爭(zhēng)性和非排他性。 公共物品的特征決定了絕大多數(shù)的公共物品消費(fèi)中必然出現(xiàn)“搭便車”。所謂“搭便車”就是某人不進(jìn)行購買而消費(fèi)某物品。 純公共物品是具有完全的非競(jìng)爭(zhēng)性和完全的非排他性，如國(guó)防、治安、公共衛(wèi)生等，只能

24、由政府提供。 準(zhǔn)公共物品是指具有有限的非競(jìng)爭(zhēng)性和非排他性。如教育、醫(yī)療衛(wèi)生、收費(fèi)公路等。 私人物品的需求曲線是個(gè)人需求曲線在水平方向，即數(shù)量上的求和。 公共物品的市場(chǎng)需求曲線是個(gè)人需求曲線在縱向，即價(jià)格方向求和。 政府承擔(dān)公共物品主要提供者的職責(zé)。例如政府提供國(guó)防、治安、消防和公共衛(wèi)生。 信息不對(duì)稱的表現(xiàn)形式是逆向選擇和道德風(fēng)險(xiǎn)。逆向選擇是劣幣驅(qū)逐良幣。道德風(fēng)險(xiǎn)是采取不利對(duì)方的行動(dòng)。 國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值（GDP）是按市場(chǎng)價(jià)格計(jì)算的一個(gè)國(guó)家 （或地區(qū)）在一定時(shí)期內(nèi)生產(chǎn)活動(dòng)的最終成果。 GDP 的形態(tài)：價(jià)值形態(tài)、收入形態(tài)和產(chǎn)品形態(tài)。 價(jià)值形態(tài)：是所有常住單位的增加值之和。 收入形態(tài)：

25、是初次收入之和。 產(chǎn)品形態(tài)：是最終使用的***。 國(guó)民總收入（GNI）：是收入初次分配的最終結(jié)果。 國(guó)民總收入=國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值+來自國(guó)外的凈要素收入。 國(guó)民總收入是一個(gè)收入概念，而國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值是一個(gè)生產(chǎn)概念。 收入法國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值。它是從生產(chǎn)過程中創(chuàng)造原始收入的角度計(jì)算的國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值。 收入法國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值=勞動(dòng)者報(bào)酬+固定資產(chǎn)折舊+生產(chǎn)稅凈額+營(yíng)業(yè)盈余 勞動(dòng)者報(bào)酬為居民所得；固定資產(chǎn)折舊和營(yíng)業(yè)盈余為企業(yè)、單位所得；生產(chǎn)稅凈額為政府所得。 支出法國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值構(gòu)成，是從社會(huì)最終使用的角度計(jì)算的。 支出法國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值=最終消費(fèi)+資本形成總額+凈出口 支出法下的GDP包括消費(fèi)支

26、出、固定投資支出、政府購買和凈出口四個(gè)部分。 兩部門:消費(fèi)者和企業(yè)。投資等于儲(chǔ)蓄?？偣┙o等于總需求。 三部門：消費(fèi)者，企業(yè)和政府。投資=私人儲(chǔ)蓄+政府儲(chǔ)蓄。政府凈收入=總稅收-轉(zhuǎn)移支付。 四部門：消費(fèi)者，企業(yè)，政府和國(guó)外部門。I=S+（T-G）+（M-X）其中：投資=儲(chǔ)蓄+政府凈收入+外國(guó)在本國(guó)的儲(chǔ)蓄 隨著人們收入的增長(zhǎng)，人們的消費(fèi)隨之增長(zhǎng)；但消費(fèi)支出在收入中所占比重卻不斷減少。這是英國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)家凱恩斯提出的“邊際消費(fèi)傾向遞減規(guī)律”。 邊際消費(fèi)傾向總是小于平均消費(fèi)傾向。 莫迪利安尼的生命周期理論認(rèn)為：各個(gè)家庭的消費(fèi)要取決于他們?cè)谏芷趦?nèi)所獲得的收入與財(cái)產(chǎn)，也就是說消費(fèi)取決于家庭所處

27、的生命周期階段。 如果社會(huì)上年輕人和老年人的比例增大，則消費(fèi)傾向會(huì)提高，如果中年人口的比例增大，則消費(fèi)傾向會(huì)降低。 弗里德曼的持久收入理論認(rèn)為：消費(fèi)者的消費(fèi)支出不是根據(jù)他的當(dāng)前收入決定的，而是根據(jù)他的持久收入決定的。 消費(fèi)函數(shù)和儲(chǔ)蓄函數(shù)互為補(bǔ)數(shù)，二者之和總是等于收入。 決定投資的因素主要有實(shí)際利率、預(yù)期收益率和投資風(fēng)險(xiǎn)等。預(yù)期通貨膨脹率和折舊等也在一定程度上影響投資。 投資的成本是利息。投資是利率的減函數(shù)。 投資乘數(shù)k為邊際儲(chǔ)蓄傾向S的倒數(shù)。 兩部門：均衡國(guó)民收入=消費(fèi)+投資 三部門：均衡國(guó)民收入=消費(fèi)+投資+政府購買 總需求影響因素：利率（反向），貨幣供給量（同向），政府

28、購買（同向），稅收（反向），預(yù)期，價(jià)格總水平（反向）。 財(cái)富效應(yīng)：由價(jià)格總水平的變動(dòng)引起居民收入及財(cái)富的實(shí)際購買力的反向變動(dòng)，從而導(dǎo)致總需求變動(dòng)的現(xiàn)象。 利率效應(yīng)：由價(jià)格總水平的變動(dòng)引起利率變化并進(jìn)而與投資、消費(fèi)及總需求的反方向變化的現(xiàn)象。 出口效應(yīng)：由價(jià)格總水平通過匯率變動(dòng)影響出口需求的變化并與總需求成反方向變化的現(xiàn)象。 決定總供給的基本因素是價(jià)格和成本。 從長(zhǎng)期看影響價(jià)格總水平的是總需求。 用現(xiàn)行價(jià)格計(jì)算的GDP，可以反映一個(gè)國(guó)家或地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展規(guī)模。 用不變價(jià)格計(jì)算的GDP可以用來計(jì)算經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)速度。 經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率并不能全面反應(yīng)一個(gè)國(guó)家或地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展的實(shí)際狀況。 經(jīng)濟(jì)發(fā)

29、展既包括經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)，還包括伴隨經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)過程而出現(xiàn)的技術(shù)進(jìn)步、結(jié)構(gòu)優(yōu)化、制度變遷、福利改善以及人與自然之間關(guān)系的進(jìn)一步和諧等方面的內(nèi)容。 決定經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的基本因素：勞動(dòng)的投入數(shù)量，資本的投入數(shù)量，勞動(dòng)生產(chǎn)率，資本的效率。 兩因素分解法：假定其他因素不變，把經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率按照勞動(dòng)和勞動(dòng)生產(chǎn)率兩項(xiàng)因素進(jìn)行分解。經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率=工作小時(shí)數(shù)的增加率+每小時(shí)產(chǎn)出的增加率。 三因素分解法：經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)按照勞動(dòng)投入、資本投入和全要素生產(chǎn)率等三個(gè)因素進(jìn)行分解，計(jì)算這三項(xiàng)因素對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的貢獻(xiàn)份額。經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率=技術(shù)進(jìn)步率+（勞動(dòng)份額勞動(dòng)增加率）+ （資本份額資本增長(zhǎng)率）。 全要素生產(chǎn)率（簡(jiǎn)稱TFP），即將勞動(dòng)、資本等要素

30、投入數(shù)量等因素對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率的貢獻(xiàn)扣除之后，技術(shù)進(jìn)步因素對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的貢獻(xiàn)份額。 古典型周期：經(jīng)濟(jì)運(yùn)行處在低谷時(shí)的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)為負(fù)增長(zhǎng)。 增長(zhǎng)型周期：如果處在低谷時(shí)的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率為正值，即經(jīng)濟(jì)總量只是相對(duì)減少而非絕對(duì)減少，我國(guó)經(jīng)濟(jì)周期屬于增長(zhǎng)型。 經(jīng)濟(jì)波動(dòng)的一般原因：1、投資率的變動(dòng)，2、消費(fèi)需求的波動(dòng)，3、技術(shù)進(jìn)步的狀況， 4、預(yù)期的變化，5、經(jīng)濟(jì)體制的變動(dòng)，6、國(guó)際經(jīng)濟(jì)因素的沖擊。 我國(guó)的經(jīng)濟(jì)周期屬于增長(zhǎng)型周期波動(dòng)。 一致指標(biāo)：如工業(yè)總產(chǎn)值，固定資產(chǎn)投資額和社會(huì)消費(fèi)品零售總額。 先行指標(biāo)：如制造業(yè)訂貨單，股票價(jià)格指數(shù)和廣義貨幣M2。 滯后指標(biāo)：如庫存、居民消費(fèi)價(jià)格指數(shù)。 經(jīng)濟(jì)發(fā)展的

31、核心是人民生活水平的持續(xù)的提高，以人為本是經(jīng)濟(jì)發(fā)展的基本內(nèi)容。 把經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式轉(zhuǎn)變到科學(xué)發(fā)展的軌道上。 轉(zhuǎn)變經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式的具體內(nèi)容：促進(jìn) “三個(gè)轉(zhuǎn)變”。 （1）促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)主要依靠投資、出口拉動(dòng)向依靠消費(fèi)、投資、出口協(xié)調(diào)拉動(dòng)轉(zhuǎn)變。 （2）促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)由主要依靠第二產(chǎn)業(yè)帶動(dòng)向依靠第一、第二、第三產(chǎn)業(yè)協(xié)同帶動(dòng)轉(zhuǎn)變。 （3）促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)由主要依靠增加物質(zhì)資源消耗和能源消耗向主要依靠科學(xué)進(jìn)步、勞動(dòng)者素質(zhì)提高、管理創(chuàng)新轉(zhuǎn)變。 科學(xué)發(fā)展觀就是堅(jiān)持以人為本，全面、協(xié)調(diào)、可持續(xù)的發(fā)展觀。 價(jià)格總水平也叫一般價(jià)格水平，是全社會(huì)各類商品和服務(wù)價(jià)格變動(dòng)狀態(tài)的平均或綜合，一般用價(jià)格指數(shù)來度量。

32、 我國(guó)目前是采用居民消費(fèi)價(jià)格指數(shù)（CPI）作為衡量?jī)r(jià)格總水平變動(dòng)的基本指標(biāo)。 決定價(jià)格總水平變動(dòng)的因素包括貨幣供給量、貨幣流通速度、總產(chǎn)出、總需求和總供給。 MV=PT （費(fèi)雪方程式），或：P=MV/T 。價(jià)格總水平=貨幣供給*貨幣流通速度/商品交易數(shù)量。價(jià)格的變動(dòng)主要取決于M（貨幣供給）的變動(dòng)。 價(jià)格總水平的變動(dòng)與貨幣供給量、貨幣流通速度的變化成正比，而與總產(chǎn)出的變化成反比。 實(shí)際工資的變動(dòng)與名義工資的變動(dòng)成正比，與價(jià)格總水平變動(dòng)成反比。 實(shí)際利率=名義利率-價(jià)格總水平變動(dòng)率。實(shí)際利率取決于名義利率與價(jià)格總水平變動(dòng)率之差。 在名義利率不變時(shí)，實(shí)際利率與價(jià)格總水平變動(dòng)成反比，在

33、價(jià)格總水平不變時(shí)，名義利率與實(shí)際利率相等。 匯率實(shí)際上由兩國(guó)價(jià)格總水平變動(dòng)之比決定。在兩個(gè)國(guó)家的模型中，如果本國(guó)的價(jià)格總水平上漲率高于外國(guó)的價(jià)格水平上漲率，本國(guó)貨幣就會(huì)貶值，以本幣表示的匯率就一定會(huì)上升。 我國(guó)統(tǒng)計(jì)部門計(jì)算和公布的就業(yè)和失業(yè)水平方面的指標(biāo)主要是城鎮(zhèn)登記失業(yè)率。 摩擦性失業(yè)：摩擦性失業(yè)是因?yàn)閯趧?dòng)者找到最適合自己的偏好和技能的工作需要一定的時(shí)間而引起的失業(yè)，也就是由于勞動(dòng)者從一個(gè)工作轉(zhuǎn)換到另一個(gè)工作的過程中出現(xiàn)的失業(yè)。 二元結(jié)構(gòu)，是指現(xiàn)代技術(shù)傳統(tǒng)技術(shù)并存，也就是現(xiàn)代工業(yè)和傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)并存。 奧肯定律表明了經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)和就業(yè)之間存在正相關(guān)關(guān)系，政府應(yīng)當(dāng)把促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)作為降低失業(yè)

34、率的主要途徑。 菲利普斯曲線表示通貨膨脹率和失業(yè)率之間的替代關(guān)系。當(dāng)失業(yè)率降低時(shí)，通貨膨脹率就會(huì)趨于上升。 通貨膨脹和失業(yè)替代關(guān)系只是在短期內(nèi)才是可能的，長(zhǎng)期內(nèi)則不存在。從長(zhǎng)期看，菲利普斯曲線是一條和橫軸垂直的直線。 絕對(duì)優(yōu)勢(shì)理論：絕對(duì)差異導(dǎo)致*** 比較優(yōu)勢(shì)理論：只要兩國(guó)之間存在生產(chǎn)成本上的差異，即使其中一方處于完全的劣勢(shì)地位，國(guó)際貿(mào)易仍會(huì)發(fā)生，而且貿(mào)易會(huì)使雙方獲得收益。 要素稟賦理論：生產(chǎn)要素的供給情況的不同，是國(guó)際貿(mào)易產(chǎn)生的基礎(chǔ)。出口能利用本國(guó)充裕要素的產(chǎn)品，進(jìn)口需要密集使用本國(guó)稀缺要素的產(chǎn)品。國(guó)際貿(mào)易的基礎(chǔ)是生產(chǎn)資源配置或要素儲(chǔ)備比例上的差別。 當(dāng)代貿(mào)易理論：解釋相似資源

35、儲(chǔ)備國(guó)家之間和同類工業(yè)品之間的雙向貿(mào)易現(xiàn)象。該理論認(rèn)為：大規(guī)模的生產(chǎn)可以降低單位產(chǎn)品的生產(chǎn)成本，是現(xiàn)代國(guó)際貿(mào)易的基礎(chǔ)。 匯率水平貶值出口增加，升值進(jìn)口增加。如果一國(guó)貨幣匯率下跌，即對(duì)外貶值，可能會(huì)增加出口，同時(shí)也有利于增加本國(guó)旅游收入及其他勞務(wù)收入。 如果一國(guó)貨幣匯率上升，即貨幣升值，就要擴(kuò)大進(jìn)口。 政府對(duì)進(jìn)口貿(mào)易的干預(yù)：1關(guān)稅限制，2非關(guān)稅限制，如進(jìn)口配額制、自愿出口限制、歧視性公共采購、技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和衛(wèi)生檢疫標(biāo)準(zhǔn)等。 政府干預(yù)出口貿(mào)易以刺激出口增加的主要措施是出口補(bǔ)貼：包括直接補(bǔ)貼和間接補(bǔ)貼。間接補(bǔ)貼包括出口退稅、出口信貸等。 WTO 規(guī)定，確定產(chǎn)品正常價(jià)值可依據(jù)的標(biāo)準(zhǔn)有：1原產(chǎn)國(guó)標(biāo)

36、準(zhǔn)，2第三國(guó)標(biāo)準(zhǔn)，3合理成本加利潤(rùn)。注意，就是沒有受害國(guó)標(biāo)準(zhǔn)。 掠奪性傾銷：不合理的低價(jià)，再重新提價(jià)。 持續(xù)性傾銷：無限期的持續(xù)以低價(jià)。 隱蔽性傾銷：進(jìn)口商以傾銷性的低價(jià)拋售，其虧損部分由出口企業(yè)予以補(bǔ)償。 偶然性傾銷：出為處理這些產(chǎn)品而以傾銷。 傾銷的影響：對(duì)進(jìn)口國(guó)：1、阻礙進(jìn)口國(guó)相關(guān)產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，2、傳遞錯(cuò)誤的價(jià)格信號(hào)，3、抑制發(fā)展。對(duì)出口國(guó)：1、過度價(jià)格競(jìng)爭(zhēng)。2、維持較高的壟斷價(jià)格。對(duì)第三國(guó)：市場(chǎng)份額減少。 反傾銷是貿(mào)易救濟(jì)措施。 反傾銷稅的稅額不得超過所裁定的傾銷幅度。 反傾銷稅的納稅人是進(jìn)口商，出口商不承擔(dān)。 反傾銷稅必須符合以下要求：有事實(shí)，有損

37、失，有因果關(guān)系。 資本流動(dòng)的內(nèi)在動(dòng)力：資本流動(dòng)給流出國(guó)與流入國(guó)都能帶來收益。 國(guó)際貨幣基金組織的定義，國(guó)際直接投資應(yīng)該擁有國(guó)外企業(yè)股權(quán)的25%以上方為外國(guó)直接投資。 國(guó)際資本流動(dòng)的動(dòng)因：收益率的差異，匯率變動(dòng)以及國(guó)際收支，風(fēng)險(xiǎn)因素，其他如投機(jī)、規(guī)避貿(mào)易保護(hù)、國(guó)際分工。 資本流入的消極影響：①造成金融秩序混亂，并引發(fā)金融危機(jī)。②加重外債負(fù)擔(dān)，陷入債務(wù)危機(jī)。③成為資本輸出國(guó)的附庸。 資本流出的消極作用：導(dǎo)致輸出國(guó)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)停滯，并減少本國(guó)的就業(yè)機(jī)會(huì)。 干預(yù)的手段主要有：①外匯管制；②頒布法規(guī)條例；③償債能力控制；④政策手段。 第二部分，財(cái)政 公共物品是指增加一個(gè)人對(duì)該物品的消費(fèi)，

38、并不同時(shí)減少其他人消費(fèi)。 非競(jìng)爭(zhēng)性：增加一個(gè)人消費(fèi)的邊際供給成本為零。強(qiáng)調(diào)了集體提供公共物品的潛在收益。 非排他性：通過市場(chǎng)機(jī)制提供公共物品的潛在困難。 兩個(gè)特征中非競(jìng)爭(zhēng)性是主要特征，非排他性是派生特征。 在現(xiàn)實(shí)生活中，人們通過政治機(jī)制（投票，采取少數(shù)服從多數(shù)的辦法）顯示對(duì)公共物品的需求。 私人物品是自愿的市場(chǎng)交易實(shí)現(xiàn)的；公共物品是強(qiáng)制性的政治交易實(shí)現(xiàn)的。 公共物品的供給包括兩重含義：一是融資，二是生產(chǎn)。 1政府融資：政府應(yīng)作為公共物品供給的資金提供者，以強(qiáng)制稅收的形式融資。缺點(diǎn)是難以滿足社會(huì)成員多樣化需求。 2私人融資：非排他性成為對(duì)自愿融資起阻礙作用的關(guān)鍵因素。由收費(fèi)的集體

39、行動(dòng)而被自愿提供，缺點(diǎn)是供給的數(shù)量不足和結(jié)構(gòu)不平衡。 3聯(lián)合融資：政府以財(cái)政補(bǔ)貼和稅收優(yōu)惠等方式，鼓勵(lì)私人機(jī)構(gòu)提供公共物品。 1政府生產(chǎn)，2合同外包是公共服務(wù)提供私有化的表現(xiàn)，3其他：特許經(jīng)營(yíng)、合同委托等。 公共物品供給的制度結(jié)構(gòu)：①?zèng)Q策制度，是核心，②融資制度，③生產(chǎn)制度，④受益分配制度。 加快建立政府主導(dǎo)、社會(huì)參與、公辦民辦并舉的基本公共服務(wù)供給模式。政府在其中的責(zé)任是為基本服務(wù)提供制度保障，并作為最后出資人。 公共財(cái)政具有資源配置、收入分配、經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定和發(fā)展的職能。 資源配置職能含義：資源集中，由政府提供公共物品和服務(wù)。 財(cái)政資源配置范圍：市場(chǎng)失靈，又社會(huì)公共需要。如國(guó)家安全

40、支出、一般公共服務(wù)支出，如公共衛(wèi)生、科技、公共工程，如矯正外部效應(yīng)，維護(hù)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)。 確定社會(huì)公共需要的基本范圍，優(yōu)化財(cái)政支出結(jié)構(gòu)，通過政府直接投資、財(cái)政貼息、稅收優(yōu)惠等方式引導(dǎo)和調(diào)節(jié)社會(huì)投資方向，實(shí)行部門預(yù)算制度、建立國(guó)庫集中收付制度和績(jī)效評(píng)價(jià)制度提高財(cái)政自身管理和運(yùn)營(yíng)效率。 公共財(cái)政收入分配職能是指政府調(diào)整國(guó)民收入初次分配結(jié)果的職能。旨在實(shí)現(xiàn)公平收入分配的目標(biāo)。 明確市場(chǎng)和財(cái)政對(duì)社會(huì)收入分配的范圍和界限；加強(qiáng)稅收調(diào)節(jié)；發(fā)揮財(cái)政轉(zhuǎn)移支付作用，將資金直接補(bǔ)貼給地區(qū)和個(gè)人，增加對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展相對(duì)較慢地區(qū)的轉(zhuǎn)移性支出，增加社會(huì)保障，收入保障，教育和健康等個(gè)人轉(zhuǎn)移性支出等；提供社會(huì)福利。 財(cái)政經(jīng)濟(jì)

41、穩(wěn)定和發(fā)展職能的四大目標(biāo)：充分就業(yè)、物價(jià)穩(wěn)定、經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)和國(guó)際收支平衡。 推動(dòng)社會(huì)總供求的基本平衡；通過稅收、財(cái)政補(bǔ)貼、財(cái)政貼息、公債等，調(diào)節(jié)社會(huì)投資需求水平，通過財(cái)政直接投資，調(diào)節(jié)社會(huì)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)，調(diào)節(jié)社會(huì)有效供給能力；通過稅收等調(diào)節(jié)個(gè)人消費(fèi)水平和結(jié)構(gòu)。 公共選擇是關(guān)于 “政府失靈”的理論，分析個(gè)人（包括投票人、政治家、官僚）行為。 理論基石：個(gè)人主義方法論，經(jīng)濟(jì)人假設(shè)，作為一種交易的政治過程。 在政治市場(chǎng)上，個(gè)人以自己同意承擔(dān)的成本份額（或稅收），交換政府提供的公共物品與服務(wù)。根據(jù)少數(shù)服從多數(shù)原則，那些持不同意見的少數(shù)派只能接受對(duì)其不利的方案。 常見的政府失靈表現(xiàn)為：1．“理性的無

42、知”與“理性的非理性”，2．選票極大化，3．投票循環(huán)，4．官僚體系無效率，5．利益集團(tuán)與尋租。 理性的無知：理性的個(gè)人投票與否，取決于參加投票的期望凈收益。選民沒有動(dòng)力花費(fèi)時(shí)間和成本去搜尋有關(guān)選舉的信息。 理性的非理性：選民胡亂投下、自己那神圣的一票。 投票循環(huán)的核心思想：“三個(gè)選民-三個(gè)選項(xiàng)，兩兩表決、得多數(shù)票者獲勝”。 官僚最大化本部門的總預(yù)算。 財(cái)政支出規(guī)模（花多少錢），是指財(cái)政支出總額占國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值(GDP)的比重。 財(cái)政支出結(jié)構(gòu)（干多少事），是指在財(cái)政支出總額中各類支出所占的比重。 財(cái)政支出的經(jīng)濟(jì)性質(zhì)（具體是怎么花的），是指各項(xiàng)財(cái)政支出的具體經(jīng)濟(jì)構(gòu)成。 支出功能分類按

43、產(chǎn)出性質(zhì)。反映政府的職能活動(dòng)，即政府的錢到底被拿來做了什么事（是用于辦教育了，還是加強(qiáng)了國(guó)防。）具體有：一般公共服務(wù)，教育，醫(yī)療，社保，轉(zhuǎn)移性支出等。 支出經(jīng)濟(jì)分類按成本投入。反映政府支出的經(jīng)濟(jì)性質(zhì)和具體用途，說明政府的錢是怎樣花出去的（辦教育的錢是發(fā)了工資，還是買了設(shè)備、蓋了校舍）。具體有：工資福利，商品服務(wù)，轉(zhuǎn)移性支出，補(bǔ)助，贈(zèng)與，利息等。支出經(jīng)濟(jì)更為明細(xì)。 根據(jù)交易的經(jīng)濟(jì)性質(zhì)分為購買性支出，和轉(zhuǎn)移性支出（撥付但并不獲得相應(yīng)的物品與勞務(wù)）。利用這一分類體系，可以考察政府其職能是偏好于資源配置（購買性支出比重大），還是收入再分配（轉(zhuǎn)移性支出比重大）。 財(cái)政支出絕對(duì)規(guī)模是按當(dāng)年價(jià)格，也可

44、以按不變價(jià)格?？偭渴遣粩嘣鲩L(zhǎng)的。 財(cái)政支出相對(duì)規(guī)模是按：1當(dāng)年財(cái)政支出占當(dāng)年國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值的比重，反映政府干預(yù)經(jīng)濟(jì)的程度。2當(dāng)年中央財(cái)政支出占全國(guó)財(cái)政支出的比重，反映中央政府對(duì)地方政府的控制程度。3人均財(cái)政支出反映人均享受的公共服務(wù)水平。 正常情況下：支出占總值是上升的，中央占全國(guó)是穩(wěn)定的，人均是增長(zhǎng)的。 國(guó)家財(cái)政支出規(guī)模先是持續(xù)增大，后來漸漸穩(wěn)定在相對(duì)較高的水平上。 政府活動(dòng)擴(kuò)張法則：社會(huì)和經(jīng)濟(jì)的發(fā)展增加了對(duì)政府活動(dòng)的需求，需要政府增加公共支出。 梯度漸進(jìn)增長(zhǎng)理論：階梯式的，非連續(xù)性的。公眾可容忍的稅收負(fù)擔(dān)是財(cái)政支出的最高限度。 經(jīng)濟(jì)發(fā)展階段增長(zhǎng)理論：財(cái)政支出數(shù)量的變化隨著作用的變

45、化而變化。初期階段：基礎(chǔ)設(shè)施等政府投資比重較大。中期階段：政府投資比重有所下降。成熟階段：環(huán)境、交通、教育、通訊等政府投資比重加大。 非均衡增長(zhǎng)理論：分析公共部門平均勞動(dòng)生產(chǎn)率狀況，將國(guó)民經(jīng)濟(jì)部門分為不斷提高（進(jìn)步部門）與提高緩慢（非進(jìn)步部門）兩類。在其他因素不變的情況下，生產(chǎn)率偏低的部門規(guī)模會(huì)隨進(jìn)步部門工資率的增長(zhǎng)而增長(zhǎng)，導(dǎo)致政府支出快速增長(zhǎng)。 公共選擇學(xué)派的解釋：分別從選民、政治家、官僚行為及民主制度等方面***。 財(cái)政支出的重點(diǎn)由經(jīng)濟(jì)建設(shè)向提供公共物品和服務(wù)轉(zhuǎn)變。 中國(guó)財(cái)政支出結(jié)構(gòu)存在的問題（與發(fā)達(dá)國(guó)家橫向比較）：1、購買性支出占財(cái)政支出的比重長(zhǎng)期偏大，轉(zhuǎn)移性支出的比重處于較低

46、的水平；2、相對(duì)于消費(fèi)性支出而言，投資性支出占財(cái)政支出的比重近年來雖然略有下降趨勢(shì)，但仍徘徊在較高的水平上；3、社會(huì)性支出的比重近年來雖有上升，但仍有待進(jìn)一步增加數(shù)量和改善質(zhì)量。 政府應(yīng)當(dāng)更多的關(guān)注再分配問題，相應(yīng)壓縮購買性支出，擴(kuò)大轉(zhuǎn)移性支出的比重，向人力資本和社會(huì)資本傾斜。 控制并調(diào)減投資性支出的規(guī)模，嚴(yán)控行政性公共消費(fèi)。嚴(yán)控一般性開支，降低行政成本。 財(cái)政支出績(jī)效的核心是把現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的一些理念融入財(cái)政預(yù)算支出管理中。 財(cái)政支出績(jī)效評(píng)價(jià)的主體是政府及其財(cái)政部門；對(duì)象是使用財(cái)政資金的部門或機(jī)構(gòu)；內(nèi)容是公共委托-代理事項(xiàng)。 3E原則即經(jīng)濟(jì)性、效率性、效果性，公平性。經(jīng)率果平。

47、財(cái)政支出績(jī)效考評(píng)制度是確保公共財(cái)政體制有效運(yùn)行的重要管理措施。 考評(píng)方法：比較法；因素分析法；公眾評(píng)價(jià)法；成本效益分析法。 確定合理的績(jī)效考評(píng)指標(biāo)是財(cái)政支出績(jī)效考評(píng)的關(guān)鍵。 關(guān)比要經(jīng)。 財(cái)政收入是政府籌集一切資金的總和。 國(guó)際政府收入的分類：稅收、社會(huì)繳款、贈(zèng)與和其他。 我國(guó)政府收入分為:1稅收收入；2社保收入；3非稅收入；4貸款轉(zhuǎn)貸回收本金收入；5債務(wù)收入；6轉(zhuǎn)移性收入。 最小口徑僅指稅收。 小口徑包括：稅收收入及非稅收入，即納入公共財(cái)政預(yù)算的收入。不包括政府債務(wù)收入、社會(huì)繳款。最為常用。 中口徑包括：公共財(cái)政預(yù)算（即一般預(yù)算）加社保。 財(cái)政集中度，通俗地稱為宏觀稅負(fù)，是

48、指從國(guó)民經(jīng)濟(jì)收支環(huán)流中截取并運(yùn)用的資金占國(guó)民經(jīng)濟(jì)總量的比重。 稅收的特征：強(qiáng)制性，無償性，固定性。 個(gè)人所得稅和企業(yè)所得稅納稅人和負(fù)稅人一致；增值稅、消費(fèi)稅、營(yíng)業(yè)稅納稅人和負(fù)稅人不一致。 課稅對(duì)象是不同稅種間相互區(qū)別的主要標(biāo)志。 比例稅率不隨征稅對(duì)象數(shù)量的變動(dòng)而變動(dòng)。 定額稅率適用于從量計(jì)征。 稅收收入按征稅對(duì)象的不同，分為流轉(zhuǎn)稅、所得稅、財(cái)產(chǎn)稅、資源稅和行為稅。 流轉(zhuǎn)稅是以流轉(zhuǎn)額為征稅對(duì)象，是主體稅種。包括增值稅、消費(fèi)稅、營(yíng)業(yè)稅和關(guān)稅等。 增消營(yíng)關(guān)。 財(cái)產(chǎn)稅包括土地增值稅、房產(chǎn)稅、契稅。 行為稅包括印花稅、城市維護(hù)建設(shè)稅。 稅收按計(jì)量標(biāo)準(zhǔn)劃分，分為從價(jià)稅和從量稅。

49、按稅收與價(jià)格的關(guān)系劃分，分為價(jià)內(nèi)稅和價(jià)外稅。 按稅負(fù)能否轉(zhuǎn)嫁劃分，分為直接稅和間接稅。直接稅如個(gè)人所得稅、企業(yè)所得稅、財(cái)產(chǎn)稅。間接稅如流轉(zhuǎn)稅（增消營(yíng)關(guān)）。 按稅收管理權(quán)限和使用權(quán)限分類，分為中央稅、地方稅以及中央和地方共享稅。中央稅如消費(fèi)稅、關(guān)稅。中地共享如增值稅、企業(yè)所得稅、個(gè)人所得稅、證券交易印花稅。 拉弗曲線說：保持適度的宏觀稅負(fù)水平是促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的一個(gè)重要條件。征稅有 “禁區(qū)”，要注意涵養(yǎng)稅源。 最初繳納稅款的法定納稅人不一定是該稅收的最后負(fù)擔(dān)者。稅收負(fù)擔(dān)轉(zhuǎn)嫁的最后結(jié)果形成稅負(fù)歸宿。 前轉(zhuǎn)又稱順轉(zhuǎn)，轉(zhuǎn)移給商品的購買者或消費(fèi)者。最普遍，多發(fā)生在流轉(zhuǎn)稅上。 后轉(zhuǎn)又稱逆轉(zhuǎn)，轉(zhuǎn)

50、給生產(chǎn)要素供給者。 消轉(zhuǎn)：增加利潤(rùn)來抵消稅負(fù)。實(shí)際稅負(fù)并沒有轉(zhuǎn)嫁。 旁轉(zhuǎn)也叫側(cè)轉(zhuǎn)，購買者或者供應(yīng)者以外的其他人負(fù)擔(dān)。 稅收資本化也稱 “資本還原”，現(xiàn)在承擔(dān)未來的稅收。典型的是對(duì)土地交易的課稅。是后轉(zhuǎn)的一種特殊。 影響稅負(fù)轉(zhuǎn)嫁的因素：1應(yīng)稅商品供給與需求的彈性。需求彈性較大，供給彈性較小，不容易轉(zhuǎn)嫁。2課稅商品的性質(zhì)。生活必需品，需求彈性小，稅負(fù)容易轉(zhuǎn)嫁。3課稅與經(jīng)濟(jì)交易的關(guān)系。與經(jīng)濟(jì)交易無關(guān)而直接對(duì)納稅人課征的稅，不容易轉(zhuǎn)嫁。4課稅范圍的大小。 課稅范圍越廣泛越容易轉(zhuǎn)嫁。 國(guó)債具有自愿性、有償性和靈活性的特征。 國(guó)債又被稱為 “金邊債券”。 能夠上市流通的國(guó)債多為中短期國(guó)債

51、，不能上市流通國(guó)債多為長(zhǎng)期國(guó)債。 國(guó)債功能：1.彌補(bǔ)財(cái)政赤字，2.籌集建設(shè)資金，3.調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量和利率，4.調(diào)控宏觀經(jīng)濟(jì)。 財(cái)政赤字可以通過向中央銀行借款；增加稅收；發(fā)行國(guó)債方式彌補(bǔ)。 發(fā)行國(guó)債彌補(bǔ)赤字，產(chǎn)生的副作用較小。 衡量國(guó)債相對(duì)規(guī)模有兩大指標(biāo)：(1)國(guó)債負(fù)擔(dān)率：是指國(guó)債累計(jì)余額占國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值(GDP)的比重，反映國(guó)家累積債務(wù)的總規(guī)模和整個(gè)國(guó)民經(jīng)濟(jì)對(duì)國(guó)債的承受能力。國(guó)際公認(rèn)的國(guó)債負(fù)擔(dān)率的警戒線為發(fā)達(dá)國(guó)家不超過60%，發(fā)展中國(guó)家不超過45%。(2)債務(wù)依存度: 當(dāng)年債務(wù)收入/當(dāng)年財(cái)政支出。反映了財(cái)政支出有多少是依靠發(fā)行國(guó)債來實(shí)現(xiàn)的。國(guó)際公認(rèn)的債務(wù)依存度警戒線在15%~20%之間。

52、 李嘉圖等價(jià)定理認(rèn)為政府無論用債券還是稅收籌資，其效果等價(jià)。 決定發(fā)行條件的關(guān)鍵是國(guó)債的發(fā)行方式。 公募招標(biāo)：在金融市場(chǎng)上。承購包銷：和一組銀行或金融機(jī)構(gòu)。直接發(fā)行：親自向投資者推銷。隨買發(fā)行：向小投資人發(fā)行不可上市。 國(guó)債發(fā)行市場(chǎng)包括中央政府、發(fā)行中介機(jī)構(gòu)和投資購買者。 國(guó)債流通市場(chǎng)基本職能是為國(guó)債投資者提供轉(zhuǎn)讓變現(xiàn)的機(jī)會(huì)。分為：分為現(xiàn)貨（常用）、回購、期貨和期權(quán)。 政府預(yù)算以預(yù)算平衡表的形式體現(xiàn)。體現(xiàn)了政府的年度工作重點(diǎn)和方向。 是政府理財(cái)?shù)闹鲗?dǎo)和基本環(huán)節(jié)。是政治行為。是國(guó)家意志的體現(xiàn)。 政府預(yù)算制度最早出現(xiàn)在英國(guó)。 政府預(yù)算的職能：反映、監(jiān)督和控制。 政府預(yù)算由各

53、級(jí)人民代表大會(huì)審議、批準(zhǔn)。超出范圍的，以預(yù)算調(diào)整案的形式提交同級(jí)人大委員會(huì)審議批準(zhǔn)。 復(fù)式預(yù)算一般由經(jīng)常預(yù)算和資本預(yù)算組成。①經(jīng)常預(yù)算以稅收為來源，以行政事業(yè)項(xiàng)目為支出；②資本預(yù)算主要以國(guó)債為來源，以經(jīng)濟(jì)建設(shè)項(xiàng)目為支出。 增量預(yù)算（保持了連續(xù)性）和零基預(yù)算（不考慮以前年度，并不是一切都要重新開始）。 中期預(yù)算一般不具有法律效力，不需要經(jīng)過國(guó)家權(quán)力機(jī)關(guān)的批準(zhǔn)。 各級(jí)人民代表大會(huì)：審查，批準(zhǔn)，改變，撤銷。 各級(jí)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)：監(jiān)督，審查，批準(zhǔn)，撤銷。 各級(jí)人民政府：組織編制，組織，改變撤銷。 各級(jí)政府財(cái)政部門：具體組織，具體編制，提出。 審計(jì)機(jī)關(guān)：審計(jì)監(jiān)督財(cái)政收支、財(cái)務(wù)收

54、支的真實(shí)、合法和效益。 政府預(yù)算體系包括：1公共財(cái)政預(yù)算（是基礎(chǔ)）、2政府性基金預(yù)算、3國(guó)有資本經(jīng)營(yíng)預(yù)算和4社會(huì)保障預(yù)算。 公共財(cái)政預(yù)算以稅收為主體。我國(guó)每年統(tǒng)計(jì)公報(bào)公布的財(cái)政收入、財(cái)政支出、財(cái)政赤字的數(shù)字，是就公共財(cái)政預(yù)算而言。 政府性基金預(yù)算的管理原則是以收定支，專款專用，結(jié)余轉(zhuǎn)下年。向社會(huì)征收基金、收費(fèi)以及出讓土地、發(fā)行彩票等方式。 國(guó)有資本經(jīng)營(yíng)預(yù)算支不列赤字。核心是調(diào)整國(guó)家和國(guó)有企業(yè)之間的分配關(guān)系。 社會(huì)保險(xiǎn)基金不能用于平衡其他預(yù)算，但其他預(yù)算可補(bǔ)助社會(huì)保險(xiǎn)金。由人力資源社會(huì)保障部編制。不得隨意調(diào)整。 政府預(yù)算制度是財(cái)政制度的核心。通過 “預(yù)算法”的形式予以確定。 由基層

55、單位開始編制，逐級(jí)上報(bào)匯總。涵蓋部門各項(xiàng)收支。 部門預(yù)算制度是預(yù)算管理的基本形式。 部門收入預(yù)算編制采用標(biāo)準(zhǔn)收入預(yù)算法。支出采用零基預(yù)算法。 基本支出預(yù)算實(shí)行定員定額管理。部門作為部門預(yù)算主體的地位，實(shí)行綜合預(yù)算。 預(yù)算外收入（不含教育收費(fèi)）全部納入預(yù)算管理。教育收費(fèi)作為本部門的事業(yè)收入，納入財(cái)政專戶管理。 中央部門預(yù)算外收入全部上繳中央國(guó)庫。交通運(yùn)輸部集中的航道維護(hù)收入納入政府性基金預(yù)算管理。 以國(guó)庫單一賬戶體系為基礎(chǔ)，以國(guó)庫集中收付為主要形式。 直接繳入國(guó)庫或財(cái)政專戶。以集中為主，分散為輔。 財(cái)政政策由預(yù)算政策、稅收政策、支出政策、國(guó)債政策等組成。 財(cái)政政策的功能：協(xié)

56、、導(dǎo)、穩(wěn)、控（諧音：斜倒穩(wěn)控） 財(cái)政政策目標(biāo)包括：促進(jìn)充分就業(yè)；物價(jià)基本穩(wěn)定；國(guó)際收支平衡；經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定增長(zhǎng)。 財(cái)政政策工具主要有預(yù)算、稅收、公債、公共支出、政府投資和財(cái)政補(bǔ)貼等。 社會(huì)總供給小于社會(huì)總需求（繁榮，抑制總需求）：縮小支出規(guī)模、保持預(yù)算盈余。提高稅率、減少稅收優(yōu)惠來增加稅收。降低政府投資支出。減少財(cái)政補(bǔ)貼。 社會(huì)總供給小于社會(huì)總需求時(shí)，可以增加長(zhǎng)期國(guó)債、提高利率。 財(cái)政政策類型：根據(jù)調(diào)節(jié)周期劃分為自動(dòng)穩(wěn)定和相機(jī)抉擇。 自動(dòng)穩(wěn)定是一種內(nèi)在的、不需要政府干預(yù)。主要表現(xiàn)在兩個(gè)方面：累進(jìn)所得稅，政府福利支出。 相機(jī)抉擇又包括汲水政策和補(bǔ)償政策。 汲水政策的特點(diǎn)：自發(fā)機(jī)制為

57、前提，以擴(kuò)大規(guī)模為手段，有限性，短期。 補(bǔ)償政策是指有意識(shí)的反向調(diào)節(jié)。 按不同功能來劃分，分為擴(kuò)張性、緊縮性和中性財(cái)政政策。 擴(kuò)張政策：增加和刺激社會(huì)總需求。減稅、增加財(cái)政支出等手段。 中性政策：收支基本平衡。 “緊”的政策措施：減少財(cái)政支出、增稅、提高利率、提高存款準(zhǔn)備金率、縮小信貸規(guī)模。社會(huì)總需求明顯大于社會(huì)總供給，則應(yīng)該采取 “緊”的政策措施。 財(cái)政政策乘數(shù)包括稅收乘數(shù)、政府購買支出乘數(shù)和平衡預(yù)算乘數(shù)。 稅收乘數(shù)為負(fù)值，政府增稅時(shí)，國(guó)民收入減少，減少量為稅收增量的b／(1—b)倍。 政府購買支出乘數(shù)為正數(shù)。購買性支出乘數(shù)大于稅收乘數(shù)。這說明增加財(cái)政支出政策對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的作用

58、大于減稅政策。 平衡預(yù)算乘數(shù)=政府購買支出乘數(shù)+稅收乘數(shù)。增加稅收會(huì)減少國(guó)民收入，但如果同時(shí)等額增加政府支出，國(guó)民收入也會(huì)等額增加。這意味著即使實(shí)行平衡預(yù)算政策，仍具有擴(kuò)張效應(yīng)，其效應(yīng)等于1。 當(dāng)政府投資或支出擴(kuò)大、稅收減少時(shí)，對(duì)國(guó)民收入有加倍擴(kuò)大的作用，從而產(chǎn)生宏觀經(jīng)濟(jì)的擴(kuò)張效應(yīng)。 財(cái)政政策的五種時(shí)滯：認(rèn)識(shí)時(shí)滯（內(nèi)在）、行政時(shí)滯（內(nèi)在）、決策時(shí)滯、執(zhí)行時(shí)滯以及效果時(shí)滯。（后三種外在） 認(rèn)識(shí)時(shí)滯取決于行政部門掌握經(jīng)濟(jì)信息和準(zhǔn)確預(yù)測(cè)的能力。 財(cái)政政策時(shí)滯的存在，可能使財(cái)政政策在實(shí)施過程中出現(xiàn)與政策制定初衷相反的效果。 積極的財(cái)政政策和適度寬松的貨幣政策。 增值稅由生產(chǎn)型轉(zhuǎn)為消費(fèi)型

59、改革。 第三部分，貨幣與金融 貨幣需求指在既定的收入和財(cái)富范圍內(nèi)能夠并愿意持有貨幣的行為。 貨幣需求是經(jīng)濟(jì)需求，是有效需求，是派生需求。 貨幣具有流通、支付和貯藏等職能。 貨幣需求量是對(duì)貨幣的客觀需求量。 現(xiàn)金交易數(shù)量說，貨幣量決定物價(jià)水平。物價(jià)水平與貨幣量成正比。 現(xiàn)金余額數(shù)量說，貨幣的價(jià)值由貨幣供求的數(shù)量關(guān)系決定。 現(xiàn)金余額數(shù)量說的貨幣也包括貯藏貨幣。這是兩說的區(qū)別。相同點(diǎn)是：物價(jià)和貨幣價(jià)值的升降取決于貨幣量的變化。 凱恩斯流動(dòng)性偏好論，應(yīng)付日常的、臨時(shí)的或投機(jī)的需要。影響流動(dòng)性偏好的三種動(dòng)機(jī)：交易動(dòng)機(jī)，預(yù)防動(dòng)機(jī)，投機(jī)動(dòng)機(jī)。 交易動(dòng)機(jī)和預(yù)防動(dòng)機(jī)構(gòu)成交易性需求，是國(guó)民收入

60、的增函數(shù)。投機(jī)動(dòng)機(jī)構(gòu)成投機(jī)需求，由利率的高低決定，是利率的減函數(shù)。 流動(dòng)性陷阱：當(dāng)利率降到某一低點(diǎn)時(shí)，貨幣需求會(huì)無限增大，此時(shí)無人愿意持有債券，都愿意持有貨幣，流動(dòng)性偏好具有絕對(duì)性。 凱恩斯的貨幣需求函數(shù)建立在 “未來的不確定性”和 “收入是短期資產(chǎn)”兩個(gè)基本假定之上。 弗里德曼現(xiàn)代貨幣數(shù)量說，貨幣需求理論。影響貨幣需求的因素:(1)財(cái)富總額:恒久性收入越高，所需貨幣越多。(2)財(cái)富構(gòu)成:人力財(cái)富比例越高，所需準(zhǔn)備的貨幣就越多。(3)金融資產(chǎn)的預(yù)期收益和機(jī)會(huì)成本（反向）。(4)其他。 貨幣供應(yīng)量是指非銀行部門持有的貨幣資產(chǎn)數(shù)量，即流通中的貨幣數(shù)量。 依據(jù)資產(chǎn)的流動(dòng)性，劃分不同貨幣層次

61、。 M0（現(xiàn)金）=流通中貨幣 M1（狹義貨幣量，重點(diǎn)調(diào)控）=M0+單位活期存款 M2（廣義貨幣量）=M1+單位定期存款+個(gè)人存款+其他存款（財(cái)政存款除外） 財(cái)政存款不屬于準(zhǔn)貨幣。 信用創(chuàng)造貨幣的功能為中央銀行所掌握。 商業(yè)銀行不能無限制地創(chuàng)造派生存款。受到三類因素的制約：1交存中央銀行存款準(zhǔn)備金，2提取現(xiàn)金數(shù)量，3企事業(yè)單位及社會(huì)公眾繳付稅款。 基礎(chǔ)貨幣的擴(kuò)張倍數(shù)取決于存款準(zhǔn)備金率，以及貨幣結(jié)構(gòu)比率。 貨幣均衡的特征：大體一致而非數(shù)量上完全相等，動(dòng)態(tài)過程，經(jīng)濟(jì)總體均衡。 中央銀行在宏觀調(diào)控時(shí)更多的注意總量性失衡。 社會(huì)總供給是以商品價(jià)格總額形態(tài)表現(xiàn)，表現(xiàn)為國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值

62、（GDP）。 社會(huì)總需求是以貨幣形態(tài)出現(xiàn)，表現(xiàn)為社會(huì)購買力（MV）。 必須使流通領(lǐng)域中貨幣數(shù)量的增長(zhǎng)幅度與國(guó)民經(jīng)濟(jì)的增長(zhǎng)速度相互配合。貨幣供應(yīng)量應(yīng)當(dāng)與GDP 同步增長(zhǎng)。 若考慮物價(jià)自然上升的因素，流通領(lǐng)域中貨幣數(shù)量的增長(zhǎng)應(yīng)略高于國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值的增長(zhǎng)。 貨幣供應(yīng)量增長(zhǎng)率=國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值增長(zhǎng)率+物價(jià)自然上漲率 通貨膨脹是種普遍的超額需求，即太多貨幣追逐太少的商品。 馬克思認(rèn)為通貨膨脹是由于紙幣的過度發(fā)行而引起的紙幣貶值，物價(jià)上漲的現(xiàn)象。 通貨膨脹的定義有兩點(diǎn)：有效需求大于有效供給，物價(jià)持續(xù)上漲。 通貨膨脹的成因分為：需求拉上型；成本推進(jìn)型；輸入型；結(jié)構(gòu)型。 需求拉上型通貨膨脹：是指

63、社會(huì)總需求過度增長(zhǎng)。特點(diǎn)：自發(fā)性，誘發(fā)性，支持性。 成本推進(jìn)型通貨膨脹：因成本自發(fā)性增加而導(dǎo)致。分為：工資推進(jìn)型，利潤(rùn)推進(jìn)型。 按照通貨膨脹的表現(xiàn)形式分為公開型（物價(jià)上漲）和抑制型（人們普遍持幣待購而使貨幣流通速度減慢）。 過度的信貸供給是造成通貨膨脹的直接原因。 通貨膨脹的治理措施主要有緊縮的需求政策和積極的供給政策。 緊縮需求政策包括緊縮性財(cái)政政策和緊縮性貨幣政策。 緊縮性財(cái)政政策（增收節(jié)支）包括：①減少政府支出，②增加稅收，③發(fā)行公債。 緊縮性貨幣政策包括：①提高法定存款準(zhǔn)備金率，②提高再貼現(xiàn)率，③公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)（出售有價(jià)證卷） 中央銀行處于金融中介體系的中心環(huán)節(jié)，是發(fā)行的

64、銀行、銀行的銀行和政府的銀行。它的主要任務(wù)是：①制定和實(shí)施貨幣政策，②實(shí)施金融監(jiān)管。 中央銀行制度是指由中央銀行代表國(guó)家管理一國(guó)金融業(yè)。金融體制。 建立中央銀行制度的必要性：1集中貨幣發(fā)行權(quán)，2代理國(guó)庫和為政府籌措資金，3管理金融業(yè)，4國(guó)家對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展實(shí)行干預(yù)。 獨(dú)占銀行券的發(fā)行權(quán)是中央銀行產(chǎn)生的第一個(gè)標(biāo)志。 中央銀行獨(dú)立性問題的實(shí)質(zhì)就是如何處理中央銀行和政府之間關(guān)系。 中央銀行業(yè)務(wù)活動(dòng)特征：不營(yíng)利，不經(jīng)營(yíng)一般性銀行業(yè)務(wù)或非銀行金融業(yè)務(wù)，在制定和執(zhí)行貨幣政策時(shí)相對(duì)獨(dú)立。 貨幣發(fā)行是中央銀行的主要業(yè)務(wù)。 中國(guó)人民銀行是我國(guó)法定的唯一的貨幣發(fā)行機(jī)構(gòu)。 中央銀行對(duì)銀行的業(yè)務(wù)：集

65、中準(zhǔn)備金，最后貸款人，全國(guó)清算。 中央銀行的信貸業(yè)務(wù)主要有再抵押放款，再貼現(xiàn)，再貸款。 全國(guó)清算業(yè)務(wù)為中央銀行的主要中間業(yè)務(wù)。 中央銀行資產(chǎn)負(fù)債表中，總負(fù)債包括儲(chǔ)備貨幣（貨幣發(fā)行、其他存款性公司存款）和***。 我國(guó)的支付清算網(wǎng)絡(luò)體系以中國(guó)人民銀行大額支付系統(tǒng)、小額批量支付系統(tǒng)為中樞。 大額實(shí)時(shí)支付系統(tǒng)、小額批量支付系統(tǒng)、票據(jù)支付系統(tǒng)和境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)由中國(guó)人民銀行建設(shè)并運(yùn)行，是銀行間支付清算的主渠道。 貨幣政策并不等同于金融政策，通過貨幣量、利率或其他中介指標(biāo)影響宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的手段。 貨幣政策目標(biāo)是保持貨幣幣值穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)的增長(zhǎng)。 一般性貨幣政策工具：法定存款準(zhǔn)備金

66、率，再貼現(xiàn)，公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)。 法定存款準(zhǔn)備金率是存放在中央銀行的最低比率。對(duì)貨幣乘數(shù)的調(diào)節(jié)。是自動(dòng)穩(wěn)定機(jī)制。提高法定存款準(zhǔn)備金率，貨幣乘數(shù)減少，起到收縮貨幣供應(yīng)量和信貸量的效果。缺陷：反方向抵銷，作用力度很強(qiáng)，成效較慢、時(shí)滯較長(zhǎng)。 再貼現(xiàn)是指商業(yè)銀行持客戶貼現(xiàn)的商業(yè)票據(jù)向中央銀行請(qǐng)求貼現(xiàn)。 再貼現(xiàn)政策的基本內(nèi)容是中央銀行根據(jù)政策需要調(diào)整再貼現(xiàn)率。 再貼現(xiàn)的優(yōu)缺點(diǎn)：主動(dòng)權(quán)操縱在商業(yè)銀行手中。 公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)是指中央銀行在證券市場(chǎng)上公開買賣國(guó)債、發(fā)行票據(jù)的活動(dòng)。 與法定存款準(zhǔn)備金率政策相比較，更具有彈性、更具優(yōu)越性。優(yōu)點(diǎn)：直接影響；央行可以主動(dòng)出擊；進(jìn)行微調(diào)。局限性：一是金融市場(chǎng)不僅必須具備全國(guó)性，而且具有相當(dāng)?shù)莫?dú)立性。二是必須有其他貨幣政策工具配合。 傳統(tǒng)的三大貨幣工具，都屬于對(duì)貨幣總量的調(diào)節(jié)，以影響宏觀經(jīng)濟(jì)。 選擇性貨幣政策包括：消費(fèi)者信用控制、證券市場(chǎng)信用控制、優(yōu)惠利率、預(yù)繳進(jìn)口保證金。 消費(fèi)者信用控制：中央銀行對(duì)不動(dòng)產(chǎn)以外的各種耐用消費(fèi)品的銷售融資予以控制，包括首付最低金額，還款最長(zhǎng)期限，適用的耐用消費(fèi)品種類等。 證券市場(chǎng)信用控制：中央銀行對(duì)有關(guān)證券交易的各種貸