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1、濱州市建筑行業(yè)銀企“手拉手”活動(dòng) 融資計(jì)劃書 ******************有限公司 二〇一四年五月十八日 融資計(jì)劃書 一、 公司基本情況 1、公司簡(jiǎn)介： *******有限公司是我縣于2012年6月新成立的建筑工程公司,憑借良好的企業(yè)形象和信譽(yù)在我縣立足扎根。公司現(xiàn)為房屋建筑施工總承包三級(jí)資質(zhì)。 作為新生力量我公司干勁十足，勇于開拓。現(xiàn)有注冊(cè)資金600多萬元，固定資產(chǎn)達(dá) 515.8 多萬元，其中生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)性資產(chǎn) 465 多萬元，大中型及施工機(jī)械，各種檢測(cè)設(shè)備齊全，專業(yè)技術(shù)人員54人，其中中級(jí)以

2、上職稱13人，初級(jí)職稱42人。公司聘請(qǐng)了四個(gè)具有豐富施工經(jīng)驗(yàn)的項(xiàng)目經(jīng)理各自組建了項(xiàng)目部，各功能科室及專業(yè)門類齊全，具備承擔(dān)較大型建筑工程的能力，是全縣相對(duì)具有實(shí)力和經(jīng)驗(yàn)的建安施工企業(yè)。 企業(yè)的宗旨是：在認(rèn)真執(zhí)行黨和國(guó)家的方針、政策，建設(shè)有中國(guó)特色的社會(huì)主義方向的基礎(chǔ)上，在有關(guān)部門的監(jiān)督和指導(dǎo)下，采用先進(jìn)的施工技術(shù)和科學(xué)的經(jīng)營(yíng)管理方法，創(chuàng)精品工程來回報(bào)社會(huì)。 自公司新成立以來，公司廣大干部職工在激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)下，始終堅(jiān)持“百年大計(jì)、安全先行,質(zhì)量第一,”的方針，牢固樹立“質(zhì)量興業(yè),安全強(qiáng)企”的指導(dǎo)思想，嚴(yán)把質(zhì)量關(guān)，狠抓安全關(guān)。層層抓，層層落實(shí)，根據(jù)不同的工程采取不同的質(zhì)量管理措施，狠抓質(zhì)量通

3、病管理，杜絕工程質(zhì)量事故的發(fā)生。在狠抓質(zhì)量管理的同時(shí)，狠抓安全生產(chǎn)，建立健全保證和檢查監(jiān)督體系，及各種安全生產(chǎn)崗位責(zé)任制，并認(rèn)真組織落實(shí)，經(jīng)常對(duì)職工進(jìn)行安全教育，牢固樹立“安全第一”的方針，積極爭(zhēng)創(chuàng)文明企業(yè)和安全文明工地，贏得了良好的社會(huì)信譽(yù)。 在公司成立幾年前，各項(xiàng)目部先后組織施工了惠民縣農(nóng)業(yè)局綜合樓、惠民縣農(nóng)發(fā)行住宅樓、惠民縣人民法院審判大樓、惠民縣第一中學(xué)東校區(qū)沿街2#商住樓、惠民縣金倉(cāng)苑住宅小區(qū)沿街商品樓、惠民縣農(nóng)業(yè)局沿街樓、惠民縣孫武湖水廠服務(wù)樓、惠民縣農(nóng)村自來水廠辦公服務(wù)樓、惠民縣福苑社區(qū)建設(shè)工程6#住宅樓、惠民縣第一中學(xué)新校區(qū)1#、3#教學(xué)樓、惠民縣豐辰瑞景花園6#、7#住宅樓

4、、惠民縣御龍灣電力小區(qū)5#、6#、7#、8#住宅樓、惠民縣文昌花苑D-1#、2#、B-10#、11#住宅樓工程，特別是近期施工的惠民縣人民法院審判大樓、惠民縣第一中學(xué)東校區(qū)2#商住樓在省、市、縣各級(jí)部門的檢查中，都取得了優(yōu)異的成績(jī)，被市建設(shè)局、建筑業(yè)協(xié)會(huì)評(píng)為“建濱杯”工程?；菝窨h福苑社區(qū)建設(shè)工程6#、7#住宅樓、惠民縣豐辰瑞景花園6#、7#住宅樓在2010年安全文明工地檢查驗(yàn)收中被評(píng)為“市級(jí)安全文明工地”稱號(hào)，惠民縣國(guó)泰6#住宅樓2011年被評(píng)為省級(jí)無質(zhì)量通病工程，惠民縣御龍灣電力小區(qū)8#樓2011年12月被濱州市建設(shè)工程質(zhì)量協(xié)會(huì)評(píng)為優(yōu)質(zhì)結(jié)構(gòu)工程。受到了建設(shè)單位及有關(guān)部門一致好評(píng)。 2、股

5、權(quán)結(jié)構(gòu)： 本公司是有*******人組成的股份制有限責(zé)任公司，其中***占注冊(cè)資本總額的60%，***和***各占20%。 3、發(fā)展規(guī)劃： （1）、堅(jiān)持科學(xué)管理原則，加強(qiáng)管理模式完善工作 公司在今后將長(zhǎng)期堅(jiān)持走戰(zhàn)略管控型可持續(xù)發(fā)展道路。即以建筑安裝工程總承包三級(jí)資質(zhì)管理和資本增值為雙重中心，公司核心層將繼續(xù)增強(qiáng)完善與基層、聯(lián)營(yíng)、分包等單位的指導(dǎo)和管理，進(jìn)而通過戰(zhàn)略協(xié)調(diào)控制和服務(wù)，形成更為成熟的企業(yè)戰(zhàn)略管控型發(fā)展模式。在未來五年中，公司將充分發(fā)揮其向心理作用，以其對(duì)各項(xiàng)工作的卓越管理實(shí)現(xiàn)推進(jìn)各業(yè)務(wù)單位的全面發(fā)展，共同邁上一個(gè)嶄新的臺(tái)階。 （2）、堅(jiān)持優(yōu)質(zhì)經(jīng)營(yíng)原則，加強(qiáng)市場(chǎng)開發(fā)鞏固工作

6、 企業(yè)是以營(yíng)利為目的的市場(chǎng)主體，要想發(fā)展就必須以市場(chǎng)為導(dǎo)向，而對(duì)于一個(gè)施工企業(yè)來說，項(xiàng)目和資質(zhì)是企業(yè)盈利的載體，它們分別是企業(yè)擴(kuò)張的基本形式和條件。市場(chǎng)開發(fā)的任務(wù)就在于賺取利潤(rùn)和創(chuàng)造效益。因此在未來五年中我公司仍然以“務(wù)實(shí)操作、發(fā)展自我、用好資源、聯(lián)強(qiáng)聯(lián)大、科學(xué)管理、促企發(fā)展”為企業(yè)的發(fā)展戰(zhàn)略，堅(jiān)持以生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)為中心，充分發(fā)揮人才、資質(zhì)、管理、品牌和其他資源優(yōu)勢(shì)；同時(shí)實(shí)現(xiàn)五年目標(biāo)，鞏固戰(zhàn)略目標(biāo)基礎(chǔ)為重點(diǎn)，做好綜合資源的整合，從而保證市場(chǎng)開發(fā)鞏固和優(yōu)質(zhì)經(jīng)營(yíng)的工作順利開展。 （3）、堅(jiān)持人才興企原則，加強(qiáng)人才隊(duì)伍建設(shè)工作 人力資源是企業(yè)經(jīng)營(yíng)中最重要、最活躍的資源。因此，對(duì)企業(yè)人力

7、資源進(jìn)行持續(xù)開發(fā)，提高員工隊(duì)伍的整體素質(zhì)，是企業(yè)的長(zhǎng)遠(yuǎn)性戰(zhàn)略，計(jì)劃通過各種途徑培養(yǎng)和引進(jìn)各類優(yōu)秀人才，注重企業(yè)員工的技能和素質(zhì)培訓(xùn)。從企業(yè)的需要出發(fā)，堅(jiān)持“人才以用為本，創(chuàng)先開發(fā)培養(yǎng)”為原則，制定公司發(fā)展綱要。 （4）、堅(jiān)持內(nèi)外兼修原則，加強(qiáng)塑造優(yōu)秀形象工作 內(nèi)外兼修指的是內(nèi)建企業(yè)文化，外造精品工程，從而達(dá)到塑造優(yōu)秀企業(yè)形象的目的。因此，在內(nèi)建文化塑造企業(yè)形象方面，我公司建立長(zhǎng)效學(xué)習(xí)機(jī)制，倡導(dǎo)學(xué)習(xí)型企業(yè)，提高員工崇尚學(xué)習(xí)的熱情，通過各種形式進(jìn)行推廣與貫徹，形成一個(gè)有戰(zhàn)斗力。開拓精神、團(tuán)結(jié)務(wù)實(shí)的領(lǐng)導(dǎo)班子和具有較強(qiáng)榮譽(yù)感和責(zé)任心的員工隊(duì)伍。 二、 行業(yè)與市場(chǎng)分析 現(xiàn)今全國(guó)建筑業(yè)投資規(guī)

8、模呈不斷擴(kuò)大的趨勢(shì)，各地城市化建設(shè)在加快，這為我們建筑施工企業(yè)提供了新的發(fā)展機(jī)遇。同時(shí)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈，生存環(huán)境優(yōu)勝劣汰的步伐日益加快，企業(yè)不能緊跟社會(huì)發(fā)展節(jié)奏，就意味著落后，甚至很快消亡，因此，探討一條企業(yè)可持續(xù)發(fā)展之路，已成為每一個(gè)建筑施工企業(yè)必須面對(duì)的問題，我公司也需要為公司的發(fā)展前景及早謀劃，以迎接高層次競(jìng)爭(zhēng)與挑戰(zhàn) 三、 風(fēng)險(xiǎn)分析 1、 政策分析： 由于經(jīng)濟(jì)環(huán)境的不斷變化，國(guó)家近幾年出臺(tái)了不同的政策來進(jìn)行宏觀調(diào)控。當(dāng)國(guó)家出臺(tái)的政策對(duì)企業(yè)不利時(shí)，建筑施工企業(yè)就會(huì)面臨融資難、籌資成本大、施工項(xiàng)目開工日期推遲、工程不能按時(shí)竣工等問題。金融政策、財(cái)政稅收政策以及產(chǎn)業(yè)政策均會(huì)對(duì)施工單位產(chǎn)生

9、不同程度的影響，從而給建筑施工企業(yè)帶來極大的風(fēng)險(xiǎn)。復(fù)雜多變的外部環(huán)境造成了企業(yè)機(jī)遇與挑戰(zhàn)并存的局面。經(jīng)濟(jì)形勢(shì)好的情況下，市場(chǎng)購(gòu)銷也很旺盛，就會(huì)給建筑施工項(xiàng)目的經(jīng)濟(jì)效益帶來較大的提升，大大提高了建筑施工企業(yè)的利潤(rùn)空間。然而由于企業(yè)處于變化莫測(cè)的市場(chǎng)環(huán)境中，經(jīng)濟(jì)蕭條時(shí)，不可避免的也會(huì)給施工企業(yè)帶來嚴(yán)重的虧損。在如此復(fù)雜多變的外部環(huán)境中，必須要有一套針對(duì)市場(chǎng)環(huán)境而來的管理系統(tǒng)，將風(fēng)險(xiǎn)降到最低。 2、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)： 隨著市場(chǎng)的發(fā)展，各種新技術(shù)、新工藝的出現(xiàn)，如果企業(yè)不及時(shí)更新技術(shù)和新的工藝，在建筑市場(chǎng)就會(huì)處于被動(dòng)狀態(tài)，給企業(yè)帶來經(jīng)濟(jì)損失。如生產(chǎn)技術(shù)、股市行惰、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)等因素變化帶來的風(fēng)險(xiǎn)。 初期對(duì)項(xiàng)

10、目的勘察與實(shí)際施工時(shí)的差異大，在施工過程中，處理異常地質(zhì)情況或遇到其他阻礙施工的情況都會(huì)增加工程量和延長(zhǎng)工期。 由于自然力的不規(guī)則作用和入們的錯(cuò)誤判斷、錯(cuò)誤行為等而導(dǎo)致 的風(fēng)險(xiǎn)，如地震，暴雨、火災(zāi)、疾病、人身傷害等等，都會(huì)對(duì)工程的施工帶來巨大的風(fēng)險(xiǎn)。 3、人力資源風(fēng)險(xiǎn)： 人力資源風(fēng)險(xiǎn)主要體現(xiàn)在管理方面的風(fēng)險(xiǎn)，項(xiàng)目施工過程中因管理不善等原因造成的項(xiàng)目經(jīng)濟(jì)、信譽(yù)上的損失。項(xiàng)目領(lǐng)導(dǎo)班子配備不合理，領(lǐng)導(dǎo)素質(zhì)參差不齊，工作責(zé)任心不強(qiáng)，不懂管理，不善外交等帶來的工程準(zhǔn)備不足，管理失控而導(dǎo)致工期滯后、質(zhì)量控制不嚴(yán)的風(fēng)險(xiǎn);質(zhì)量與安全是建筑施工企業(yè)永恒的生命線，質(zhì)量與安全管理是工程項(xiàng)目施工管理重要的管理

11、內(nèi)容，一旦發(fā)生質(zhì)量與安全事故，將給企業(yè)帶來直接和間接的經(jīng)濟(jì)損失。 4、規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的措施 （1）、加強(qiáng)企業(yè)管理，設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理部門。 在公司成立初期我們就牢固樹立創(chuàng)新理念，在企業(yè)的組織形式和管理制度上進(jìn)行適合本企業(yè)的創(chuàng)新，以提高公司的活力；同時(shí)，建立明晰和井然的工作秩序，使決策得以順利、有效地實(shí)施。此外，組織形式以矩陣式項(xiàng)目經(jīng)理制為主體，設(shè)立相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理部門，在組織上建立以風(fēng)險(xiǎn)部門和風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理為主體的監(jiān)督機(jī)制。風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理直接對(duì)企業(yè)負(fù)責(zé)，其工作可以延展到公司運(yùn)營(yíng)的整個(gè)過程。 （2）、加強(qiáng)合同管理，注重合同談判。 施工企業(yè)的合同談判人員應(yīng)善于在合同中限制和轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)可以免除責(zé)任的條款應(yīng)研究

12、透徹，切忌盲目接受業(yè)主的某種免責(zé)條款，達(dá)到風(fēng)險(xiǎn)在雙方中合理分配。對(duì)業(yè)主的風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任條款一定要規(guī)定得具體明確，在合同談判過程中進(jìn)行有理有利有節(jié)的談判。 （3）、合理轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)，減少風(fēng)險(xiǎn)損失。 企業(yè)在承接工程任務(wù)后，及時(shí)與材料供應(yīng)商簽定材料供應(yīng)合同，有效地防止材料漲價(jià)給施工企業(yè)帶來的損失；選擇有實(shí)力、有經(jīng)驗(yàn)的分包商，也是轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)的的有效辦法；同時(shí)，進(jìn)行建設(shè)工程一切險(xiǎn)和第三者責(zé)任險(xiǎn)保險(xiǎn)，以減少風(fēng)險(xiǎn)帶來的損失。 （4）、提升企業(yè)自身的競(jìng)爭(zhēng)力 “工欲善其事，必先利其器”。盡管建筑施工企業(yè)的通用技術(shù)較多，但誰在科技創(chuàng)新上有優(yōu)勢(shì)，誰就能在發(fā)展上占主導(dǎo)地位。因此本企業(yè)結(jié)合自身的技術(shù)優(yōu)勢(shì)和特點(diǎn)，開展技術(shù)創(chuàng)新

13、，緊跟科技潮流，使企業(yè)的技術(shù)始終走在同行業(yè)的前列。 總之，風(fēng)險(xiǎn)管理是企業(yè)避免失敗、贏得成功的重要手段，企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理也已經(jīng)成為一個(gè)永恒的話題。我企業(yè)努力協(xié)調(diào)好與市場(chǎng)、社會(huì)、環(huán)境等各方面的關(guān)系，完善內(nèi)部管理制度，在各個(gè)層面上構(gòu)筑起風(fēng)險(xiǎn)防御體系。只有這樣，才能保證企業(yè)在競(jìng)爭(zhēng)激烈與復(fù)雜多變的市場(chǎng)中，實(shí)現(xiàn)穩(wěn)步、健康、安全的經(jīng)營(yíng)和持續(xù)發(fā)展。 四、 融資計(jì)劃 1、融資的目的： 近期我公司承建了**工程（工程面積2萬余平方米，工程造價(jià)叁仟伍佰萬余元），****工程（工程面積捌仟余平方米，工程造價(jià)壹仟貳佰萬余元）。以上兩個(gè)項(xiàng)目造價(jià)高，項(xiàng)目初期墊資大，本次融資也主要是用于以上項(xiàng)目的初期墊資。 2

14、、融資額度及資金使用計(jì)劃： 項(xiàng)目確立初期，設(shè)立了資金管理部，著手項(xiàng)目的融資事務(wù)。本次計(jì)劃融資總額為800萬元，有四部分組成，一是銀行授信資金計(jì)劃450萬元，二是公司工程結(jié)余利潤(rùn)150萬元，三是長(zhǎng)期穩(wěn)定的材料供應(yīng)商墊資資金或延長(zhǎng)資金支付時(shí)間約200萬元。 以上資金**工程計(jì)劃基礎(chǔ)、主體墊資550萬元，*****基礎(chǔ)、主體墊資250萬元。 3、投資人退出渠道：經(jīng)研究招標(biāo)及相關(guān)文件、根據(jù)建設(shè)項(xiàng)目的特點(diǎn)，每個(gè)月根據(jù)實(shí)際施工進(jìn)度撥付工程款的80%，項(xiàng)目目標(biāo)完成后，建設(shè)方將撥付工程總造價(jià)的95%，我方初期墊資可全部收回。 五、 辦公地址：***** 辦公電話：**** 財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人：**** 電話：***** ********* 二〇一四年五月十八日 附件：年財(cái)務(wù)報(bào)表 *