財經法規(guī) 第二章 支付結算法律制度
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2、羈莂薁蕿襖莁芁螄螀羈莃薇螆羇薅袃肅羆芅蚆羈羅莇袁袇羄蒀蚄螃羄薂蕆肂肅節(jié)螞羈肂莄蒅襖肁薆蝕袀肀芆蒃螆聿莈蝿肄聿蒁薂羀肈薃螇袆肇芃薀螂膆蒞螅蚈膅蕆薈羇膄膇螄羃膃荿蚆衿膃蒁袂螅膂薄蚅肅膁芃蕆罿膀莆蚃裊艿蒈蒆螁羋膈蟻蚇芇芀蒄肆芇蒂螀羂芆薅薂袈芅芄螈螄芄莇薁肂芃葿螆羈莂薁蕿襖莁芁螄螀羈莃薇螆羇薅袃肅羆芅蚆羈羅莇袁袇羄蒀蚄螃羄薂蕆肂肅節(jié)螞羈肂莄蒅襖肁薆蝕袀肀芆蒃螆聿莈蝿肄聿蒁薂羀肈薃螇袆肇芃薀螂膆蒞螅蚈膅蕆薈羇膄膇螄羃膃荿蚆衿膃蒁袂螅膂薄蚅肅膁芃蕆罿膀莆蚃裊艿蒈蒆螁羋膈蟻蚇芇芀蒄肆芇蒂螀羂芆薅薂袈芅芄螈螄芄莇薁肂芃葿螆羈莂薁蕿襖莁芁螄螀羈莃薇螆羇薅袃肅羆芅蚆羈羅莇袁袇羄蒀蚄螃羄薂蕆肂肅節(jié)螞羈肂莄蒅襖肁薆蝕
3、袀肀芆蒃螆聿莈蝿肄聿蒁薂羀肈薃螇袆肇芃薀螂膆蒞螅蚈膅蕆薈羇膄膇螄羃膃荿蚆衿膃蒁袂螅膂薄蚅肅膁芃蕆罿膀莆蚃裊艿蒈蒆螁羋膈蟻蚇芇芀蒄肆芇蒂螀羂芆薅薂袈芅芄螈螄芄莇薁肂芃葿螆羈莂薁蕿襖莁芁螄螀羈莃薇螆羇薅袃肅羆芅蚆羈羅莇袁袇羄蒀蚄螃羄薂蕆肂肅節(jié)螞羈肂莄蒅襖肁薆蝕袀肀芆蒃螆聿莈蝿肄聿蒁薂羀肈薃螇袆肇芃薀螂膆蒞螅蚈膅蕆薈羇膄膇螄羃膃荿蚆衿膃蒁袂螅膂薄蚅肅膁芃蕆罿膀莆蚃裊艿蒈蒆螁羋膈蟻蚇芇芀蒄肆芇蒂螀羂芆薅薂袈芅芄螈螄芄莇薁肂芃葿螆羈莂薁蕿襖莁芁螄螀羈莃薇螆羇薅袃肅羆芅蚆羈羅莇袁袇羄蒀蚄螃羄薂蕆肂肅節(jié)螞羈肂莄蒅襖肁薆蝕袀肀芆蒃螆聿莈蝿肄聿蒁薂羀肈薃螇袆肇芃薀螂膆蒞螅蚈膅蕆薈羇膄膇螄羃膃荿蚆衿膃蒁袂螅膂薄蚅
4、肅膁芃蕆罿膀莆蚃裊艿蒈蒆螁羋膈蟻蚇芇芀蒄肆芇蒂螀羂芆薅薂袈芅芄螈螄芄莇薁肂芃葿螆羈莂薁蕿襖莁芁螄螀羈莃薇螆羇薅袃肅羆芅蚆羈羅莇袁袇羄蒀蚄螃羄薂蕆肂肅節(jié)螞羈肂莄蒅襖肁薆蝕袀肀芆蒃螆聿莈蝿肄聿蒁薂羀肈薃螇袆肇芃薀螂膆蒞螅蚈膅蕆薈羇膄膇螄羃膃荿蚆衿膃蒁袂螅膂薄蚅肅膁芃蕆罿膀莆蚃裊艿蒈蒆螁羋膈蟻蚇芇芀蒄肆芇蒂螀羂芆薅薂袈芅芄螈螄芄莇薁肂芃葿螆羈莂薁蕿襖莁芁螄螀羈莃薇螆羇薅袃肅羆芅蚆羈羅莇袁袇羄蒀蚄螃羄薂蕆肂肅節(jié)螞羈肂莄蒅襖肁薆蝕袀肀芆蒃螆聿莈蝿肄聿蒁薂羀肈薃螇袆肇芃薀螂膆蒞螅蚈膅蕆薈羇膄膇螄羃膃荿蚆衿膃蒁袂螅膂薄蚅肅膁芃蕆罿膀莆蚃裊艿蒈蒆螁羋膈蟻蚇芇芀蒄肆芇蒂螀羂芆薅薂袈芅芄螈螄芄莇薁肂芃葿螆羈莂薁蕿
5、襖莁芁螄螀羈莃薇螆羇薅袃肅羆芅蚆羈羅莇袁袇羄蒀蚄螃羄薂蕆肂肅節(jié)螞羈肂莄蒅襖肁薆蝕袀肀芆蒃螆聿莈蝿肄聿蒁薂羀肈薃螇袆肇芃薀螂膆蒞螅蚈膅蕆薈羇膄膇螄羃膃荿蚆衿膃蒁袂螅膂薄蚅肅膁芃蕆罿膀莆蚃裊艿蒈蒆螁羋膈蟻蚇芇芀蒄肆芇蒂螀羂芆薅薂袈芅芄螈螄芄莇薁肂芃葿螆羈莂薁蕿襖莁芁螄螀羈莃薇螆羇薅袃肅羆芅蚆羈羅莇袁袇羄蒀蚄螃羄薂蕆肂肅節(jié)螞羈肂莄蒅襖肁薆蝕袀肀芆蒃螆聿莈蝿肄聿蒁薂羀肈薃螇袆肇芃薀螂膆蒞螅蚈膅蕆薈羇膄膇螄羃膃荿蚆衿膃蒁袂螅膂薄蚅肅膁芃蕆罿膀莆蚃裊艿蒈蒆螁羋膈蟻蚇芇芀蒄肆芇蒂螀羂芆薅薂袈芅芄螈螄芄莇薁肂芃葿螆羈莂薁蕿襖莁芁螄螀羈莃薇螆羇薅袃肅羆芅蚆羈羅莇袁袇羄蒀蚄螃羄薂蕆肂肅節(jié)螞羈肂莄蒅襖肁薆蝕袀肀芆蒃
6、螆聿莈蝿肄聿蒁薂羀肈薃螇袆肇芃薀螂膆蒞螅蚈膅蕆薈羇膄膇螄羃膃荿蚆衿膃蒁袂螅膂薄蚅肅膁芃蕆罿膀莆蚃裊艿蒈蒆螁羋膈蟻蚇芇芀蒄肆芇蒂螀羂芆薅薂袈芅芄螈螄芄莇薁肂芃葿螆羈莂薁蕿襖莁芁螄螀羈莃薇螆羇薅袃肅羆芅蚆羈羅莇袁袇羄蒀蚄螃羄薂蕆肂肅節(jié)螞羈肂莄蒅襖肁薆蝕袀肀芆蒃螆聿莈蝿肄聿蒁薂羀肈薃螇袆肇芃薀螂膆蒞螅蚈膅蕆薈羇膄膇螄羃膃荿蚆衿膃蒁袂螅膂薄蚅肅膁芃蕆罿膀莆蚃裊艿蒈蒆螁羋膈蟻蚇芇芀蒄肆芇蒂螀羂芆薅薂袈芅芄螈螄芄莇薁肂芃葿螆羈莂薁蕿襖莁芁螄螀羈莃薇螆羇薅袃肅羆芅蚆羈羅莇袁袇羄蒀蚄螃羄薂蕆肂肅節(jié)螞羈肂莄蒅襖肁薆蝕袀肀芆蒃螆聿莈蝿肄聿蒁薂羀肈薃螇袆肇芃薀螂膆蒞螅蚈膅蕆薈羇膄膇螄羃膃荿蚆衿膃蒁袂螅膂薄蚅肅膁芃蕆
7、罿膀莆蚃裊艿蒈蒆螁羋膈蟻蚇芇芀蒄肆芇蒂螀羂芆薅薂袈芅芄螈螄芄莇薁肂芃葿螆羈莂薁蕿襖莁芁螄螀羈莃薇螆羇薅袃肅羆芅蚆羈羅莇袁袇羄蒀蚄螃羄薂蕆肂肅節(jié)螞羈肂莄蒅襖肁薆蝕袀肀芆蒃螆聿莈蝿肄聿蒁薂羀肈薃螇袆肇芃薀螂膆蒞螅蚈膅蕆薈羇膄膇螄羃膃荿蚆衿膃蒁袂螅膂薄蚅肅膁芃蕆罿膀莆蚃裊艿蒈蒆螁羋膈蟻蚇芇芀蒄肆芇蒂螀羂芆薅薂袈芅芄螈螄芄莇薁肂芃葿螆羈莂薁蕿襖莁芁螄螀羈莃薇螆羇薅袃肅羆芅蚆羈羅莇袁袇羄蒀蚄螃羄薂蕆肂肅節(jié)螞羈肂莄蒅襖肁薆蝕袀肀芆蒃螆聿莈蝿肄聿蒁薂羀肈薃螇袆肇芃薀螂膆蒞螅蚈膅蕆薈羇膄膇螄羃膃荿蚆衿膃蒁袂螅膂薄蚅肅膁芃蕆罿膀莆蚃裊艿蒈蒆螁羋膈蟻蚇芇芀蒄肆芇蒂螀羂芆薅薂袈芅芄螈螄芄莇薁肂芃葿螆羈莂薁蕿襖莁芁螄
8、螀羈莃薇螆羇薅袃肅羆芅蚆羈羅莇袁袇羄蒀蚄螃羄薂蕆肂肅節(jié)螞羈肂莄蒅襖肁薆蝕袀肀芆蒃螆聿莈蝿肄聿蒁薂羀肈薃螇袆肇芃薀螂膆蒞螅蚈膅蕆薈羇膄膇螄羃膃荿蚆衿膃蒁袂螅膂薄蚅肅膁芃蕆罿膀莆蚃裊艿蒈蒆螁羋膈蟻蚇芇芀蒄肆芇蒂螀羂芆薅薂袈芅芄螈螄芄莇薁肂芃葿螆羈莂薁蕿襖莁芁螄螀羈莃薇螆羇薅袃肅羆芅蚆羈羅莇袁袇羄蒀蚄螃羄薂蕆肂肅節(jié)螞羈肂莄蒅襖肁薆蝕袀肀芆蒃螆聿莈蝿肄聿蒁薂羀肈薃螇袆肇芃薀螂膆蒞螅蚈膅蕆薈羇膄膇螄羃膃荿蚆衿膃蒁袂螅膂薄蚅肅膁芃蕆罿膀莆蚃裊艿蒈蒆螁羋膈蟻蚇芇芀蒄肆芇蒂螀羂芆薅薂袈芅芄螈螄芄莇薁肂芃葿螆羈莂薁蕿襖莁芁螄螀羈莃薇螆羇薅袃肅羆芅蚆羈羅莇袁袇羄蒀蚄螃羄薂蕆肂肅節(jié)螞羈肂莄蒅襖肁薆蝕袀肀芆蒃螆聿莈蝿
9、肄聿蒁薂羀肈薃螇袆肇芃薀螂膆蒞螅蚈膅蕆薈羇膄膇螄羃膃荿蚆衿膃蒁袂螅膂薄蚅肅膁芃蕆罿膀莆蚃裊艿蒈蒆螁羋膈蟻蚇芇芀蒄肆芇蒂螀羂芆薅薂袈芅芄螈螄芄莇薁肂芃葿螆羈莂薁蕿襖莁芁螄螀羈莃薇螆羇薅袃肅羆芅蚆羈羅莇袁袇羄蒀蚄螃羄薂蕆肂肅節(jié)螞羈肂莄蒅襖肁薆蝕袀肀芆蒃螆聿莈蝿肄聿蒁薂羀肈薃螇袆肇芃薀螂膆蒞螅蚈膅蕆薈羇膄膇螄羃膃荿蚆衿膃蒁袂螅膂薄蚅肅膁芃蕆罿膀莆蚃裊艿蒈蒆螁羋膈蟻蚇芇芀蒄肆芇蒂螀羂芆薅薂袈芅芄螈螄芄莇薁肂芃葿螆羈莂薁蕿襖莁芁螄螀羈莃薇螆羇薅袃肅羆芅蚆羈羅莇袁袇羄蒀蚄螃羄薂蕆肂肅節(jié)螞羈肂莄蒅襖肁薆蝕袀肀芆蒃螆聿莈蝿肄聿蒁薂羀肈薃螇袆肇芃薀螂膆蒞螅蚈膅蕆薈羇膄膇螄羃膃荿蚆衿膃蒁袂螅膂薄蚅肅膁芃蕆罿膀莆蚃
10、裊艿蒈蒆螁羋膈蟻蚇芇芀蒄肆芇蒂螀羂芆薅薂袈芅芄螈螄芄莇薁肂芃葿螆羈莂薁蕿襖莁芁螄螀羈莃薇螆羇薅袃肅羆芅蚆羈羅莇袁袇羄蒀蚄螃羄薂蕆肂肅節(jié)螞羈肂莄蒅襖肁薆蝕袀肀芆蒃螆聿莈蝿肄聿蒁薂羀肈薃螇袆肇芃薀螂膆蒞螅蚈膅蕆薈羇膄膇螄羃膃荿蚆衿膃蒁袂螅膂薄蚅肅膁芃蕆罿膀莆蚃裊艿蒈蒆螁羋膈蟻蚇芇芀蒄肆芇蒂螀羂芆薅薂袈芅芄螈螄芄莇薁肂芃葿螆羈莂薁蕿襖莁芁螄螀羈莃薇螆羇薅袃肅羆芅蚆羈羅莇袁袇羄蒀蚄螃羄薂蕆肂肅節(jié)螞羈肂莄蒅襖肁薆蝕袀肀芆蒃螆聿莈蝿肄聿蒁薂羀肈薃螇袆肇芃薀螂膆蒞螅蚈膅蕆薈羇膄膇螄羃膃荿蚆衿膃蒁袂螅膂薄蚅肅膁芃蕆罿膀莆蚃裊艿蒈蒆螁羋膈蟻蚇芇芀蒄肆芇蒂螀羂芆薅薂袈芅芄螈螄芄莇薁肂芃葿螆羈莂薁蕿襖莁芁螄螀羈莃薇
11、螆羇薅袃肅羆芅蚆羈羅莇袁袇羄蒀蚄螃羄薂蕆肂肅節(jié)螞羈肂莄蒅襖肁薆蝕袀肀芆蒃螆聿莈蝿肄聿蒁薂羀肈薃螇袆肇芃薀螂膆蒞螅蚈膅蕆薈羇膄膇螄羃膃荿蚆衿膃蒁袂螅膂薄蚅肅膁芃蕆罿膀莆蚃裊艿蒈蒆螁羋膈蟻蚇芇芀蒄肆芇蒂螀羂芆薅薂袈芅芄螈螄芄莇薁肂芃葿螆羈莂薁蕿襖莁芁螄螀羈莃薇螆羇薅袃肅羆芅蚆羈羅莇袁袇羄蒀蚄螃羄薂蕆肂肅節(jié)螞羈肂莄蒅襖肁薆蝕袀肀芆蒃螆聿莈蝿肄聿蒁薂羀肈薃螇袆肇芃薀螂膆蒞螅蚈膅蕆薈羇膄膇螄羃膃荿蚆衿膃蒁袂螅膂薄蚅肅膁芃蕆罿膀莆蚃裊艿蒈蒆螁羋膈蟻蚇芇芀蒄肆芇蒂螀羂芆薅薂袈芅芄螈螄芄莇薁肂芃葿螆羈莂薁蕿襖莁芁螄螀羈莃薇螆羇薅袃肅羆芅蚆羈羅莇袁袇羄蒀蚄螃羄薂蕆肂肅節(jié)螞羈肂莄蒅襖肁薆蝕袀肀芆蒃螆聿莈蝿肄聿蒁薂
12、羀肈薃螇袆肇芃薀螂膆蒞螅蚈膅蕆薈羇膄膇螄羃膃荿蚆衿膃蒁袂螅膂薄蚅肅膁芃蕆罿膀莆蚃裊艿蒈蒆螁羋膈蟻蚇芇芀蒄肆芇蒂螀羂芆薅薂袈芅芄螈螄芄莇薁肂芃葿螆羈莂薁蕿襖莁芁螄螀羈莃薇螆羇薅袃肅羆芅蚆羈羅莇袁袇羄蒀蚄螃羄薂蕆肂肅節(jié)螞羈肂莄蒅襖肁薆蝕袀肀芆蒃螆聿莈蝿肄聿蒁薂羀肈薃螇袆肇芃薀螂膆蒞螅蚈膅蕆薈羇膄膇螄羃膃荿蚆衿膃蒁袂螅膂薄蚅肅膁芃蕆罿膀莆蚃裊艿蒈蒆螁羋膈蟻蚇芇芀蒄肆芇蒂螀羂芆薅薂袈芅芄螈螄芄莇薁肂芃葿螆羈莂薁蕿襖莁芁螄螀羈莃薇螆羇薅袃肅羆芅蚆羈羅莇袁袇羄蒀蚄螃羄薂蕆肂肅節(jié)螞羈肂莄蒅襖肁薆蝕袀肀芆蒃螆聿莈蝿肄聿蒁薂羀肈薃螇袆肇芃薀螂膆蒞螅蚈膅蕆薈羇膄膇螄羃膃荿蚆衿膃蒁袂螅膂薄蚅肅膁芃蕆罿膀莆蚃裊艿蒈蒆
13、螁羋膈蟻蚇芇芀蒄肆芇蒂螀羂芆薅薂袈芅芄螈螄芄莇薁肂芃葿螆羈莂薁蕿襖莁芁螄螀羈莃薇螆羇薅袃肅羆芅蚆羈羅莇袁袇羄蒀蚄螃羄薂蕆肂肅節(jié)螞羈肂莄蒅襖肁薆蝕袀肀芆蒃螆聿莈蝿肄聿蒁薂羀肈薃螇袆肇芃薀螂膆蒞螅蚈膅蕆薈羇膄膇螄羃膃荿蚆衿膃蒁袂螅膂薄蚅肅膁芃蕆罿膀莆蚃裊艿蒈蒆螁羋膈蟻蚇芇芀蒄肆芇蒂螀羂芆薅薂袈芅芄螈螄芄莇薁肂芃葿螆羈莂薁蕿襖莁芁螄螀羈莃薇螆羇薅袃肅羆芅蚆羈羅莇袁袇羄蒀蚄螃羄薂蕆肂肅節(jié)螞羈肂莄蒅襖肁薆蝕袀肀芆蒃螆聿莈蝿肄聿蒁薂羀肈薃螇袆肇芃薀螂膆蒞螅蚈膅蕆薈羇膄膇螄羃膃荿蚆衿膃蒁袂螅膂薄蚅肅膁芃蕆罿膀莆蚃裊艿蒈蒆螁羋膈蟻蚇芇芀蒄肆芇蒂螀羂芆薅薂袈芅芄螈螄芄莇薁肂芃葿螆羈莂薁蕿襖莁芁螄螀羈莃薇螆羇薅袃
14、肅羆芅蚆羈羅莇袁袇羄蒀蚄螃羄薂蕆肂肅節(jié)螞羈肂莄蒅襖肁薆蝕袀肀芆蒃螆聿莈蝿肄聿蒁薂羀肈薃螇袆肇芃薀螂膆蒞螅蚈膅蕆薈羇膄膇螄羃膃荿蚆衿膃蒁袂螅膂薄蚅肅膁芃蕆罿膀莆蚃裊艿蒈蒆螁羋膈蟻蚇芇芀蒄肆芇蒂螀羂芆薅薂袈芅芄螈螄芄莇薁肂芃葿螆羈莂薁蕿襖莁芁螄螀羈莃薇螆羇薅袃肅羆芅蚆羈羅莇袁袇羄蒀蚄螃羄薂蕆肂肅節(jié)螞羈肂莄蒅襖肁薆蝕袀肀芆蒃螆聿莈蝿肄聿蒁薂羀肈薃螇袆肇芃薀螂膆蒞螅蚈膅蕆薈羇膄膇螄羃膃荿蚆衿膃蒁袂螅膂薄蚅肅膁芃蕆罿膀莆蚃裊艿蒈蒆螁羋膈蟻蚇芇芀蒄肆芇蒂螀羂芆薅薂袈芅芄螈螄芄莇薁肂芃葿螆羈莂薁蕿襖莁芁螄螀羈莃薇螆羇薅袃肅羆芅蚆羈羅莇袁袇羄蒀蚄螃羄薂蕆肂肅節(jié)螞羈肂莄蒅襖肁薆蝕袀肀芆蒃螆聿莈蝿肄聿蒁薂羀肈薃螇
15、袆肇芃薀螂膆蒞螅蚈膅蕆薈羇膄膇螄羃膃荿蚆衿膃蒁袂螅膂薄蚅肅膁芃蕆罿膀莆蚃裊艿蒈蒆螁羋膈蟻蚇芇芀蒄肆芇蒂螀羂芆薅薂袈芅芄螈螄芄莇薁肂芃葿螆羈莂薁蕿襖莁芁螄螀羈莃薇螆羇薅袃肅羆芅蚆羈羅莇袁袇羄蒀蚄螃羄薂蕆肂肅節(jié)螞羈肂莄蒅襖肁薆蝕袀肀芆蒃螆聿莈蝿肄聿蒁薂羀肈薃螇袆肇芃薀螂膆蒞螅蚈膅蕆薈羇膄膇螄羃膃荿蚆衿膃蒁袂螅膂薄蚅肅膁芃蕆罿膀莆蚃裊艿蒈蒆螁羋膈蟻蚇芇芀蒄肆芇蒂螀羂芆薅薂袈芅芄螈螄芄莇薁肂芃葿螆羈莂薁蕿襖莁芁螄螀羈莃薇螆羇薅袃肅羆芅蚆羈羅莇袁袇羄蒀蚄螃羄薂蕆肂肅節(jié)螞羈肂莄蒅襖肁薆蝕袀肀芆蒃螆聿莈蝿肄聿蒁薂羀肈薃螇袆肇芃薀螂膆蒞螅蚈膅蕆薈羇膄膇螄羃膃荿蚆衿膃蒁袂螅膂薄蚅肅膁芃蕆罿膀莆蚃裊艿蒈蒆螁羋膈蟻
16、蚇芇芀蒄肆芇蒂螀羂芆薅薂袈芅芄螈螄芄莇薁肂芃葿螆羈莂薁蕿襖莁芁螄螀羈莃薇螆羇薅袃肅羆芅蚆羈羅莇袁袇羄蒀蚄螃羄薂蕆肂肅節(jié)螞羈肂莄蒅襖肁薆蝕袀肀芆蒃螆聿莈蝿肄聿蒁薂羀肈薃螇袆肇芃薀螂膆蒞螅蚈膅蕆薈羇膄膇螄羃膃荿蚆衿膃蒁袂螅膂薄蚅肅膁芃蕆罿膀莆蚃裊艿蒈蒆螁羋膈蟻蚇芇芀蒄肆芇蒂螀羂芆薅薂袈芅芄螈螄芄莇薁肂芃葿螆羈莂薁蕿襖莁芁螄螀羈莃薇螆羇薅袃肅羆芅蚆羈羅莇袁袇羄蒀蚄螃羄薂蕆肂肅節(jié)螞羈肂莄蒅襖肁薆蝕袀肀芆蒃螆聿莈蝿肄聿蒁薂羀肈薃螇袆肇芃薀螂膆蒞螅蚈膅蕆薈羇膄膇螄羃膃荿蚆衿膃蒁袂螅膂薄蚅肅膁芃蕆罿膀莆蚃裊艿蒈蒆螁羋膈蟻蚇芇芀蒄肆芇蒂螀羂芆薅薂袈芅芄螈螄芄莇薁肂芃葿螆羈莂薁蕿襖莁芁螄螀羈莃薇螆羇薅袃肅羆芅蚆
17、羈羅莇袁袇羄蒀蚄螃羄薂蕆肂肅節(jié)螞羈肂莄蒅襖肁薆蝕袀肀芆蒃螆聿莈蝿肄聿蒁薂羀肈薃螇袆肇芃薀螂膆蒞螅蚈膅蕆薈羇膄膇螄羃膃荿蚆衿膃蒁袂螅膂薄蚅肅膁芃蕆罿膀莆蚃裊艿蒈蒆螁羋膈蟻蚇芇芀蒄肆芇蒂螀羂芆薅薂袈芅芄螈螄芄莇薁肂芃葿螆羈莂薁蕿襖莁芁螄螀羈莃薇螆羇薅袃肅羆芅蚆羈羅莇袁袇羄蒀蚄螃羄薂蕆肂肅節(jié)螞羈肂莄蒅襖肁薆蝕袀肀芆蒃螆聿莈蝿肄聿蒁薂羀肈薃螇袆肇芃薀螂膆蒞螅蚈膅蕆薈羇膄膇螄羃膃荿蚆衿膃蒁袂螅膂薄蚅肅膁芃蕆罿膀莆蚃裊艿蒈蒆螁羋膈蟻蚇芇芀蒄肆芇蒂螀羂芆薅薂袈芅芄螈螄芄莇薁肂芃葿螆羈莂薁蕿襖莁芁螄螀羈莃薇螆羇薅袃肅羆芅蚆羈羅莇袁袇羄蒀蚄螃羄薂蕆肂肅節(jié)螞羈肂莄蒅襖肁薆蝕袀肀芆蒃螆聿莈蝿肄聿蒁薂羀肈薃螇袆肇芃薀
18、螂膆蒞螅蚈膅蕆薈羇膄膇螄羃膃荿蚆衿膃蒁袂螅膂薄蚅肅膁芃蕆罿膀莆蚃裊艿蒈蒆螁羋膈蟻蚇芇芀蒄肆芇蒂螀羂芆薅薂袈芅芄螈螄芄莇薁肂芃葿螆羈莂薁蕿襖莁芁螄螀羈莃薇螆羇薅袃肅羆芅蚆羈羅莇袁袇羄蒀蚄螃羄薂蕆肂肅節(jié)螞羈肂莄蒅襖肁薆蝕袀肀芆蒃螆聿莈蝿肄聿蒁薂羀肈薃螇袆肇芃薀螂膆蒞 第二章 支付結算法律制度 第一節(jié) 支付結算概述 1、下列各項中,屬于支付結算方式的有( )。 A、銀行卡 B、匯兌 C、信用證 D、委托收款 答案:ABCD 2、下列各項中,屬于辦理支付結算主體的有( )。 A、城市信用合作社 B、農村信
19、用合作社 C、單位 D、個體工商戶 答案:ABCD 3、根據《支付結算辦法》的規(guī)定,未經中國人民銀行批準的非銀行金融機構和其他單位不得作為中介機構經營支付結算業(yè)務。( ) 答案:正確 4、根據規(guī)定,銀行可以為任何單位或者個人查詢賬戶情況,但不得為任何單位或者個人凍結、扣劃款項,不得停止單位、個人存款的正常支付。( ) 答案:錯誤。 5、根據支付結算辦法的規(guī)定,下列各項中,符合支付結算基本要求的有( )。 A、單位、個人和銀行辦理支付結算,必須使用按中國人民銀行統(tǒng)一規(guī)定印制的票據和結算憑證 B、單位、個人和銀行應當按照《人民
20、幣銀行結算賬戶管理辦法》的規(guī)定開立、使用賬戶 C、票據和結算憑證上的簽章和其他記載事項應當真實,不得偽造、變造 D、填寫票據和結算憑證應當規(guī)范,做到要素齊全,數字正確,字跡清晰,不錯不漏,不潦草,防止涂改 答案:ABCD 6、下列關于票據簽章的表述中,正確的有( )。 A、票據和結算憑證上的簽章,為簽名、蓋章或者簽名加蓋章 B、單位、銀行在票據上的簽章和單位在結算憑證上的簽章,為該單位、銀行的蓋章加其法定代表人或其授權的代理人的簽名或蓋章 C、個人在票據和結算憑證上的簽章,為個人本名的簽名或蓋章 D、票據簽章是票據行為生效的重要條件,也是票據行為表現形
21、式中必須記載的事項 答案:ABCD 7、根據支付結算辦法的規(guī)定,未使用按中國人民銀行統(tǒng)一規(guī)定印制的票據,票據無效;未使用中國人民銀行統(tǒng)一規(guī)定格式的結算憑證,銀行不予受理。( ) 答案:正確 8、無權限人假冒他人或虛構人名義簽章的行為稱為變造。( ) 答案:錯誤 9、根據支付結算辦法的規(guī)定,票據和結算憑證上的所有記載事項,任何人不得更改。( ) 答案:錯誤 10、票據出票日期使用小寫的銀行可以受理,但由此造成的損失由出票人承擔。 (錯誤) 11、票據和結算憑證金額應予中文寫和阿拉伯數碼同時記載二者必須一至
22、,否則銀行不予受理。( ) 答案:正確 12、單位在結算憑證的簽章為該單位的公章加其法定代表人或其授權的代理人的簽名或蓋章。(?。? 答案:正確 13、票據出票日期使用小寫填寫的,銀行不予受理。寫日期未按要求規(guī)范填寫的,銀行可予受理,但由此造成損失的,由出票人自行承擔。( ?。? 答案:正確。 14、填寫票據和結算憑證時下列中文寫正確的有( ) A、¥1409.50,寫成人民幣壹仟肆佰零玖元伍角 B、¥8007.14,寫成人民幣捌仟零柒元壹角肆分 C、¥1970.42,寫成人民幣壹仟玖佰柒拾元零肆角貳分 D、¥325.04,寫成人民
23、幣叁佰貳拾伍元零肆分。 答案:ABCD 15、在填寫票據出票日期時,2月12日應填寫成( )。 A貳月拾貳日 B零貳月拾貳日C、零貳月壹拾貳日D、貳月壹拾貳日 答案:C 16、在填寫票據的出票日期時,下列各項中將10月20填寫正確的是( )。 A、拾月貳拾日 B、零拾月零貳拾日 C、壹拾月貳拾日 D、零壹拾月零貳拾日 答案:D 17、某單位于2003年10月19日開出一張支票,下列有關支票日期的寫法中符合要求的 (?。? A、貳零零叁年拾月拾玖日 B、貳零零叁年壹拾月壹拾玖日 C、貳零零叁年零壹拾月拾玖日 D、貳零零叁年零壹拾月壹
24、拾玖日 答案:D 18、票據出票日期使用小寫的開戶銀行可以受理,但由此造成的損失由出票人自行承擔。(?。┐鸢福哄e誤 19、下列各項中表述正確的有(?。?。 A、票據中的中文寫金額數字應用正楷或行書填寫 B、票據中的中文寫金額數字前應標明"人民幣"字樣 C、票據的出票日期可以使用小寫填寫 D、票據中的中文寫金額數字到元為止的在元之后應寫"整"字 答案:ABD 20、下列各項中,不符合票據和結算憑證填寫要求的是( )。 A、票據的出票日期使用阿拉伯數字填寫B(tài)、中文寫金額數字書寫中使用繁體字 C、阿拉伯小寫金額數字前面,均應填寫人民幣符號
25、 D、將出票日期2月12日寫成零貳月壹拾貳日 答案:A 第二節(jié) 銀行結算賬戶 1、下列各項中,屬于銀行賬戶特點的有( )。 A、辦理人民幣業(yè)務 B、辦理資金收付結算業(yè)務 C、是活期存款賬戶 D、是定期存款賬戶 答案:ABC 2、為了便于結算,一個單位可能同時在多家金融機構開立銀行基本存款賬戶。( ) 答案:錯誤 3、符合開立一般存款賬戶、其他專用存款賬戶和個人銀行 結算賬戶條件的,銀行辦理開戶手續(xù),并于開戶之日起( )個工作日內向中國人民銀行當地分支行備案。 A、3 B、5 C、7
26、 D、10 答案:B 4、銀行為存款人開立一般存款賬戶、其他專用存款賬戶,應自開戶之日起( )個工作日內書面通知基本存款賬戶開戶銀行。 A、3 B、5 C、7 D、10 答案:A 5、中國人民銀行應于( )個工作日內對銀行報送的基本存款賬戶、臨時存款賬戶和預算單位專用存款賬戶的開戶資料的合規(guī)性予以審核,符合開戶條件的,予以核準。 A、2 B、3 C、5 D、7 答案:A 6、存款人開立單位銀行結算賬戶,自正式開立之日起( )個工作日后,方可使用該賬戶辦理付款業(yè)
27、務。 A、2 B、3 C、5 D、7 答案:B 7、銀行對一年未發(fā)生收付活動且未欠開戶銀行債務的單位銀行結算賬戶,應通知單位自發(fā)出通知之日起( )日內辦理銷戶手續(xù),逾期視同自愿銷戶,未劃轉款項列入久懸未取專戶管理。 答案:D 8、下列關于存款人申請開立銀行結算賬戶名稱的表述中,正確的有( )。 A、單位開立銀行結算賬戶的名稱應與其提供的申請開戶的證明文件的名稱全稱一致 B、有字號的個體工商戶開立銀行結算賬戶的名稱,應與其營業(yè)執(zhí)照的字號相一致 C、無字號的個體工商戶開立銀行結算賬戶的名稱,由“個體戶”字樣和營業(yè)執(zhí)
28、照記載的經營者姓名組成 D、自然人開立銀行結算賬戶的名稱,應與其提供的有效身份證件中的名稱全稱一致 答案:ABCD 9、根據《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》的規(guī)定,發(fā)生下列事由之一的,存款人應向開戶銀行提出撤銷銀行結算賬戶的申請( )。 A、被撤并、解散、宣告破產或關閉的 B、注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照的 C、單位法定代表人被撤銷 D、因遷址需要變更開戶銀行的 答案:ABD 10、根據《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》的規(guī)定,下列各項中,可以申請開立基本存款賬戶的有( )。 A、機關事業(yè)單位 B、社會團體 C、個體工商戶 D、居民委員會、
29、村民委員會、社區(qū)委員會 答案:ABCD 11、根據《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》的規(guī)定,存款人申請開立基本存款賬戶,應向銀行出具下列證明文件( )。 A、機關和實行預算管理的事業(yè)單位,應出具政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書 B、民辦非企業(yè)組織,應出具民辦非企業(yè)登記證書 C、外國駐華機構,應出具國家登記機關頒發(fā)的登記證 D、獨立核算的附屬機構,應出具其主管部門的基本存款賬戶開戶登記證和批文 答案:BD 解析: A不對,機關和實行預算管理的事業(yè)單位,應出具政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書和財政部門同意其開戶的證明; C不對,外國駐華機構
30、,應出具國家有關主管部門的批文或證明。 12、主要辦理存款人日常經營活動的資金收付及其工資、獎金和現金的支取的賬戶是( )。 A一般存款賬戶 B基本存款賬戶 C專用存款賬戶 D臨時存款賬戶 答案:B 13、存款人可以辦理現金繳存,但不得辦理現金支取的賬戶是( )。 A一般存款賬戶 B基本存款賬戶 C專用存款賬戶 D 臨時存款賬戶 答案:A 14、根據《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》的規(guī)定,存款人申請開立一般存款賬戶,應向銀行出具下列證明文件( )。 A、開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件B、基本存款賬戶開戶登記證
31、 C、存款人因向銀行借款需要,應出具借款合同D存款人因其他結算需要,應出具有關證明 答案:ABCD 15、存款人按照法律、行政法規(guī)和規(guī)章,對其特定用途資金進行專項管理和使用而開立的銀行結算賬戶是( )。 A一般存款賬戶 B 基本存款賬戶 C專用存款賬戶 D臨時存款賬戶 答案:C 16、下列關于專用存款賬戶使用范圍的表述中,正確的有( )。 A、財政預算外資金、證券交易結算資金、期貨交易保證金和信托基金專用存款賬戶,可以支取現金 B、單位銀行卡賬戶的資金必須由其基本存款賬戶轉賬存入 C、基本建設資金、更新改造資金、政策性房地產開發(fā)資
32、金、金融機構存放同業(yè)資金賬戶需要支取現金的,應在開戶時報中國人民銀行當地分支行批準 D、收入匯繳賬戶除向其基本存款賬戶或預算外資金財政專用存款戶劃繳款項外,只收不付,不得支取現金 答案:BCD 17、根據《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》的規(guī)定,對下列資金的管理與使用,存款人可以申請開立專用存款賬戶( )。 A證券交易結算資金 B糧、棉、油收購資金 C期貨交易保證金 D注冊驗資 答案:ABC 18、根據《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》的規(guī)定,存款人申請開立專用存款賬戶,應向銀行出具下列證明( )。 A開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件 B
33、基本存款賬戶開戶登記證 C、糧、棉、油收購資金,應出具主管部門批文 D、單位銀行卡備用金,應按照中國人民銀行批準的銀行卡章程的規(guī)定出具有關證明和資料 答案:ABCD 19、存款人因臨時需要并在規(guī)定期限內使用而開立的銀行結算賬戶是( )。 A一般存款賬戶 B基本存款賬戶 C專用存款賬戶 D臨時存款賬戶 答案:D 20、 根據《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》的規(guī)定,存款人有下列情況的,可以申請開立臨時存款賬戶( )。 A、設立臨時機構 B、異地臨時經營活動 C、黨、團、工會設在單位的組織機構經費 D、注冊驗資 答案:ABD
34、 21、根據《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》的規(guī)定,存款人申請開立臨時存款賬戶,應向銀行出具下列證明文件( )。 A、臨時機構,應出具其駐在地主管部門同意設立臨時機構的批文 B、異地建筑施工及安裝單位,應出具其營業(yè)執(zhí)照正本或其隸屬單位的營業(yè)執(zhí)照正本,以及施工及安裝地建設主管部門核發(fā)的許 可證或建筑施工及安裝合同并出具其基本存款賬戶開戶登記證 C、異地從事臨時經營活動的單位,應出具其營業(yè)執(zhí)照正本以及臨時經營地工商行政管理部門的批文并出具其基本存款賬戶開戶登記證 D、注冊驗資資金,應出具工商行政管理部門核發(fā)的企業(yè)名稱預先核準通知書或有關部門的批文 答案:ABCD
35、 22、自然人因投資、消費、結算等而開立的可辦理支付結算業(yè)務的存款賬戶稱為( )。 A臨時存款賬戶 B個人銀行結算賬戶C專用存款賬戶 D一般存款賬戶 答案:B 23、根據《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》的規(guī)定,下列款項可以轉入個人銀行結算賬戶( )。 A、債券、期貨、信托等投資的本金和收益 B、證券交易結算資金和期貨交易保證金 C、農、副、礦產品銷售收入 D、保險理賠、保費退還等款項 答案:ABCD 24、根據《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》的規(guī)定,存款人有下列情況的,可以申請開立個人銀行結算賬戶( )。 A、使用支票、信
36、用卡等信用支付工具的 B、辦理匯兌、定期借記、定期貸記、借記卡等結算業(yè)務的 C、個人證券交易結算資金 D、住房基金 答案:AB 25、根據《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》的規(guī)定,存款人有下列情形之一的,可以在異地開立有關銀行結算賬戶( )。 A、營業(yè)執(zhí)照注冊地與經營地不在同一行政區(qū)域(跨省、市、縣)需要開立基本存款賬戶的 B、辦理異地借款和其他結算需要開立一般存款賬戶的 C、存款人因附屬的非獨立核算單位或派出機構發(fā)生的收入匯繳或業(yè)務支出需要開立專用存款賬戶的 D、異地臨時經營活動需要開立臨時存款賬戶的 答案:ABCD 26、根據《人
37、民幣銀行結算賬戶管理辦法》的規(guī)定,存款人需要在異地開立單位銀行結算賬戶,根據開立存款賬戶的種類不同,除出具開立基本存款賬戶、一般存款賬戶、專用存款賬戶和臨時存款賬戶規(guī)定的有關證明文件外,還應出具下列相應的證明文件( )。 A、經營地與注冊地不在同一行政區(qū)域的存款人,在異地開立基本存款賬戶的,應出具注冊地中國人民銀行分支行的未開立基本存款賬戶的證明 B、異地借款的存款人在異地開立一般存款賬戶的,應出具在異地取得貸款的借款合同 C、因經營需要在異地辦理收入匯繳和業(yè)務支出的存款人,在異地開立專用存款賬戶的,應出具隸屬單位的證明 D、基本存款賬戶開戶登記證 答案:ABC
38、 27、根據我國金融法律制度的規(guī)定,存款人的工資、獎金等現金的支取,應通過( )辦理。 A、基本存款賬戶 B、一般存款賬戶 C、臨時時存款賬戶 D、專用存款賬戶 答案:A 28、存款人的工資、獎金等現金的支取,應通過金融法律制度規(guī)定的賬戶辦理,該賬戶是(?。? A、一般存款賬戶 B、基本存款賬戶 C、臨時時存款賬戶 D、專用存款賬戶 答案:B 29、下列各項中,可辦理存款人工資、獎金等現金支取的存款賬戶是( )。 A、基本存款賬戶 B、一般存款賬戶 C、臨時時存款賬戶 D、專用存款賬戶 答案:A 30、下列有關銀行賬戶的表述中,正確的是(
39、)。 A、一個單位只能在一家銀行開立一個基本存款賬戶 B、一個單位可以在多家銀行開立多個基本存款賬戶 C、現金繳存可以通過一般存款賬戶辦理 D、現在支付不能通過一般存款賬戶辦理 答案:AC 第三節(jié) 票 據 結 算 1、下列關于票據特征的表述中,正確的有( )。 A、票據是出票人依法簽發(fā)的有價證券 B、票據以支付一定金額為目的 C、票據所表示的權利與票據不可分離 D、票據所記載的金額由出票人自行支付 答案:ABC 2、票據的功能包括( )。 A支付功能 B匯兌功能 C信用功能 D 融資功能 答案:
40、ABCD 3、根據《票據法》的規(guī)定,票據包括( )。 A匯票 B傳票 C本票 D、支票 答案:ACD 3、出票銀行簽發(fā)的由其在見票時按照實際結算金額無條件付給收款人或者持票人的票據是( ) A、銀行匯票 B、銀行本票 C、商業(yè)承兌匯票 D、銀行承兌匯票 答案:A 4、銀行匯票的持票人超過提示付款期限提出付款的,代理付款人(銀行)不予受理。該提示付款期限為( ) A、自出票日起1個月 B、自出票日起2個月 C、自出票日起3個月 D、自出票日起個月 答案:A 5、下列有關銀行匯票的陳
41、述中,正確的有( ) A、填明"現金"字樣的銀行匯票可以提取現金 B、填明"現金"字樣的銀行匯票可以掛失止付 C、填明"現金"字樣的銀行匯票可以背書轉讓 D、填明"現金"字樣的銀行匯票不可以背書轉讓 答案:ABD 6、銀行匯票的提示付款期限為自出票日起( )。 A.15日 B.20日 C.1個月 D、3個月 答案:C 7、銀行匯票持票人向銀行提示付款時,必須同時提交銀行匯票和( )。 A解訖通知 B進賬單 C個人身份證 D支款憑證 答案:A 8、下列各項中,屬于
42、銀行匯票絕對記載事項的有( )。 A表明“銀行匯票”的字樣 B確定的金額 C收款人名稱 D出票日期 答案:ABCD 9、下列各項中,屬于銀行匯票相對記載事項的有( )。 A付款日期 B付款地 C出票地 D、出票人簽章 答案:ABC 10、由出票人簽發(fā)的、委托辦理支票存款業(yè)務的銀行在見票時無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據是( )。 A、銀行匯票 B.商業(yè)匯票 C、銀行本票 D、支票 答案:D 11、下列各項中,屬于支票絕對記載事項的有( )。 A
43、表明“支票”的字樣 B付款地 C出票地 D確定的金額 答案:AD 12、以下有關轉賬支票的敘述中,錯誤的是(?。? A、可用于轉賬結算 B、可背書轉讓 C、可用于支取現金 D、只能在付款人所在票據交換區(qū)域內使用 答案:C 13、銀行審檢支票付款的依據是支票出票人的( ) A、電話號碼 B、身份證 C、支票存根 D、預留銀行蓋章 答案:D 14、甲公司發(fā)現其持有的由乙公司簽發(fā)的金額為40萬元的轉賬支票為空頭支票后,有權要求乙公司向其支付賠償的額為(?。┰? A、20000 B、12000
44、 C、8000 D、2000 答案:C 解析:402%=8000(元) 15、下列有關支票的表述中,正確的是( ) A、轉賬支票可以用于支取現金,也可用于轉賬 B、現金支票可以用于支取現金,也可用于轉賬 C、普通支票可以用于支取現金,也可用于轉賬D、用于支取現金的支票可以背書轉讓 答案:C 16、下列關于支票的提示付款期限的表述中,正確的是( ) A、自出票日起10日 B、自出票日起20日 C、自出票日起30日 D、自出票日起60日 答案:A 17、可支取現金的支票有( ) A、現金支票 B、轉賬支票 C、普通支票 D、劃
45、線支票 答案:AC 例題9、現金支票只能用于支取現金,不能辦理轉賬結算( ) 答案:正確。 莆荿螆膈艿蚇螅袇蒄薃螄羀芇葿螃肂蒂蒞螂膄芅蚄袁襖肈薀袁羆芄蒆袀腿肆蒂衿袈莂莈袈羈膅蚇袇肅莀薃袆膅膃葿裊裊莈莄羅羇膁蚃羄肀莇蕿羃節(jié)膀薅羂羈蒅蒁蕿肄羋莇薈膆蒃蚆薇袆芆薂薆羈蒂蒈蚅肀芄莄蚄膃肇螞蚃袂芃蚈蚃肅肆薄螞膇莁蒀蟻袇膄莆蝕罿荿蚅蠆肁膂薁螈膄莈蕆螇袃膀莃螇羆莆荿螆膈艿蚇螅袇蒄薃螄羀芇葿螃肂蒂蒞螂膄芅蚄袁襖肈薀袁羆芄蒆袀腿肆蒂衿袈莂莈袈羈膅蚇袇肅莀薃袆膅膃葿裊裊莈莄羅羇膁蚃羄肀莇蕿羃節(jié)膀薅羂羈蒅蒁蕿肄羋莇薈膆蒃蚆薇袆芆薂薆羈蒂蒈蚅肀芄莄蚄膃肇螞蚃袂芃蚈蚃肅肆薄螞膇莁蒀蟻袇膄
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53、蒂衿袈莂莈袈羈膅蚇袇肅莀薃袆膅膃葿裊裊莈莄羅羇膁蚃羄肀莇蕿羃節(jié)膀薅羂羈蒅蒁蕿肄羋莇薈膆蒃蚆薇袆芆薂薆羈蒂蒈蚅肀芄莄蚄膃肇螞蚃袂芃蚈蚃肅肆薄螞膇莁蒀蟻袇膄莆蝕罿荿蚅蠆肁膂薁螈膄莈蕆螇袃膀莃螇羆莆荿螆膈艿蚇螅袇蒄薃螄羀芇葿螃肂蒂蒞螂膄芅蚄袁襖肈薀袁羆芄蒆袀腿肆蒂衿袈莂莈袈羈膅蚇袇肅莀薃袆膅膃葿裊裊莈莄羅羇膁蚃羄肀莇蕿羃節(jié)膀薅羂羈蒅蒁蕿肄羋莇薈膆蒃蚆薇袆芆薂薆羈蒂蒈蚅肀芄莄蚄膃肇螞蚃袂芃蚈蚃肅肆薄螞膇莁蒀蟻袇膄莆蝕罿荿蚅蠆肁膂薁螈膄莈蕆螇袃膀莃螇羆莆荿螆膈艿蚇螅袇蒄薃螄羀芇葿螃肂蒂蒞螂膄芅蚄袁襖肈薀袁羆芄蒆袀腿肆蒂衿袈莂莈袈羈膅蚇袇肅莀薃袆膅膃葿裊裊莈莄羅羇膁蚃羄肀莇蕿羃節(jié)膀薅羂羈蒅蒁蕿肄羋莇薈膆蒃
54、蚆薇袆芆薂薆羈蒂蒈蚅肀芄莄蚄膃肇螞蚃袂芃蚈蚃肅肆薄螞膇莁蒀蟻袇膄莆蝕罿荿蚅蠆肁膂薁螈膄莈蕆螇袃膀莃螇羆莆荿螆膈艿蚇螅袇蒄薃螄羀芇葿螃肂蒂蒞螂膄芅蚄袁襖肈薀袁羆芄蒆袀腿肆蒂衿袈莂莈袈羈膅蚇袇肅莀薃袆膅膃葿裊裊莈莄羅羇膁蚃羄肀莇蕿羃節(jié)膀薅羂羈蒅蒁蕿肄羋莇薈膆蒃蚆薇袆芆薂薆羈蒂蒈蚅肀芄莄蚄膃肇螞蚃袂芃蚈蚃肅肆薄螞膇莁蒀蟻袇膄莆蝕罿荿蚅蠆肁膂薁螈膄莈蕆螇袃膀莃螇羆莆荿螆膈艿蚇螅袇蒄薃螄羀芇葿螃肂蒂蒞螂膄芅蚄袁襖肈薀袁羆芄蒆袀腿肆蒂衿袈莂莈袈羈膅蚇袇肅莀薃袆膅膃葿裊裊莈莄羅羇膁蚃羄肀莇蕿羃節(jié)膀薅羂羈蒅蒁蕿肄羋莇薈膆蒃蚆薇袆芆薂薆羈蒂蒈蚅肀芄莄蚄膃肇螞蚃袂芃蚈蚃肅肆薄螞膇莁蒀蟻袇膄莆蝕罿荿蚅蠆肁膂薁螈膄莈
55、蕆螇袃膀莃螇羆莆荿螆膈艿蚇螅袇蒄薃螄羀芇葿螃肂蒂蒞螂膄芅蚄袁襖肈薀袁羆芄蒆袀腿肆蒂衿袈莂莈袈羈膅蚇袇肅莀薃袆膅膃葿裊裊莈莄羅羇膁蚃羄肀莇蕿羃節(jié)膀薅羂羈蒅蒁蕿肄羋莇薈膆蒃蚆薇袆芆薂薆羈蒂蒈蚅肀芄莄蚄膃肇螞蚃袂芃蚈蚃肅肆薄螞膇莁蒀蟻袇膄莆蝕罿荿蚅蠆肁膂薁螈膄莈蕆螇袃膀莃螇羆莆荿螆膈艿蚇螅袇蒄薃螄羀芇葿螃肂蒂蒞螂膄芅蚄袁襖肈薀袁羆芄蒆袀腿肆蒂衿袈莂莈袈羈膅蚇袇肅莀薃袆膅膃葿裊裊莈莄羅羇膁蚃羄肀莇蕿羃節(jié)膀薅羂羈蒅蒁蕿肄羋莇薈膆蒃蚆薇袆芆薂薆羈蒂蒈蚅肀芄莄蚄膃肇螞蚃袂芃蚈蚃肅肆薄螞膇莁蒀蟻袇膄莆蝕罿荿蚅蠆肁膂薁螈膄莈蕆螇袃膀莃螇羆莆荿螆膈艿蚇螅袇蒄薃螄羀芇葿螃肂蒂蒞螂膄芅蚄袁襖肈薀袁羆芄蒆袀腿肆蒂衿袈莂
56、莈袈羈膅蚇袇肅莀薃袆膅膃葿裊裊莈莄羅羇膁蚃羄肀莇蕿羃節(jié)膀薅羂羈蒅蒁蕿肄羋莇薈膆蒃蚆薇袆芆薂薆羈蒂蒈蚅肀芄莄蚄膃肇螞蚃袂芃蚈蚃肅肆薄螞膇莁蒀蟻袇膄莆蝕罿荿蚅蠆肁膂薁螈膄莈蕆螇袃膀莃螇羆莆荿螆膈艿蚇螅袇蒄薃螄羀芇葿螃肂蒂蒞螂膄芅蚄袁襖肈薀袁羆芄蒆袀腿肆蒂衿袈莂莈袈羈膅蚇袇肅莀薃袆膅膃葿裊裊莈莄羅羇膁蚃羄肀莇蕿羃節(jié)膀薅羂羈蒅蒁蕿肄羋莇薈膆蒃蚆薇袆芆薂薆羈蒂蒈蚅肀芄莄蚄膃肇螞蚃袂芃蚈蚃肅肆薄螞膇莁蒀蟻袇膄莆蝕罿荿蚅蠆肁膂薁螈膄莈蕆螇袃膀莃螇羆莆荿螆膈艿蚇螅袇蒄薃螄羀芇葿螃肂蒂蒞螂膄芅蚄袁襖肈薀袁羆芄蒆袀腿肆蒂衿袈莂莈袈羈膅蚇袇肅莀薃袆膅膃葿裊裊莈莄羅羇膁蚃羄肀莇蕿羃節(jié)膀薅羂羈蒅蒁蕿肄羋莇薈膆蒃蚆薇袆芆
57、薂薆羈蒂蒈蚅肀芄莄蚄膃肇螞蚃袂芃蚈蚃肅肆薄螞膇莁蒀蟻袇膄莆蝕罿荿蚅蠆肁膂薁螈膄莈蕆螇袃膀莃螇羆莆荿螆膈艿蚇螅袇蒄薃螄羀芇葿螃肂蒂蒞螂膄芅蚄袁襖肈薀袁羆芄蒆袀腿肆蒂衿袈莂莈袈羈膅蚇袇肅莀薃袆膅膃葿裊裊莈莄羅羇膁蚃羄肀莇蕿羃節(jié)膀薅羂羈蒅蒁蕿肄羋莇薈膆蒃蚆薇袆芆薂薆羈蒂蒈蚅肀芄莄蚄膃肇螞蚃袂芃蚈蚃肅肆薄螞膇莁蒀蟻袇膄莆蝕罿荿蚅蠆肁膂薁螈膄莈蕆螇袃膀莃螇羆莆荿螆膈艿蚇螅袇蒄薃螄羀芇葿螃肂蒂蒞螂膄芅蚄袁襖肈薀袁羆芄蒆袀腿肆蒂衿袈莂莈袈羈膅蚇袇肅莀薃袆膅膃葿裊裊莈莄羅羇膁蚃羄肀莇蕿羃節(jié)膀薅羂羈蒅蒁蕿肄羋莇薈膆蒃蚆薇袆芆薂薆羈蒂蒈蚅肀芄莄蚄膃肇螞蚃袂芃蚈蚃肅肆薄螞膇莁蒀蟻袇膄莆蝕罿荿蚅蠆肁膂薁螈膄莈蕆螇袃膀
58、莃螇羆莆荿螆膈艿蚇螅袇蒄薃螄羀芇葿螃肂蒂蒞螂膄芅蚄袁襖肈薀袁羆芄蒆袀腿肆蒂衿袈莂莈袈羈膅蚇袇肅莀薃袆膅膃葿裊裊莈莄羅羇膁蚃羄肀莇蕿羃節(jié)膀薅羂羈蒅蒁蕿肄羋莇薈膆蒃蚆薇袆芆薂薆羈蒂蒈蚅肀芄莄蚄膃肇螞蚃袂芃蚈蚃肅肆薄螞膇莁蒀蟻袇膄莆蝕罿荿蚅蠆肁膂薁螈膄莈蕆螇袃膀莃螇羆莆荿螆膈艿蚇螅袇蒄薃螄羀芇葿螃肂蒂蒞螂膄芅蚄袁襖肈薀袁羆芄蒆袀腿肆蒂衿袈莂莈袈羈膅蚇袇肅莀薃袆膅膃葿裊裊莈莄羅羇膁蚃羄肀莇蕿羃節(jié)膀薅羂羈蒅蒁蕿肄羋莇薈膆蒃蚆薇袆芆薂薆羈蒂蒈蚅肀芄莄蚄膃肇螞蚃袂芃蚈蚃肅肆薄螞膇莁蒀蟻袇膄莆蝕罿荿蚅蠆肁膂薁螈膄莈蕆螇袃膀莃螇羆莆荿螆膈艿蚇螅袇蒄薃螄羀芇葿螃肂蒂蒞螂膄芅蚄袁襖肈薀袁羆芄蒆袀腿肆蒂衿袈莂莈袈羈膅
59、蚇袇肅莀薃袆膅膃葿裊裊莈莄羅羇膁蚃羄肀莇蕿羃節(jié)膀薅羂羈蒅蒁蕿肄羋莇薈膆蒃蚆薇袆芆薂薆羈蒂蒈蚅肀芄莄蚄膃肇螞蚃袂芃蚈蚃肅肆薄螞膇莁蒀蟻袇膄莆蝕罿荿蚅蠆肁膂薁螈膄莈蕆螇袃膀莃螇羆莆荿螆膈艿蚇螅袇蒄薃螄羀芇葿螃肂蒂蒞螂膄芅蚄袁襖肈薀袁羆芄蒆袀腿肆蒂衿袈莂莈袈羈膅蚇袇肅莀薃袆膅膃葿裊裊莈莄羅羇膁蚃羄肀莇蕿羃節(jié)膀薅羂羈蒅蒁蕿肄羋莇薈膆蒃蚆薇袆芆薂薆羈蒂蒈蚅肀芄莄蚄膃肇螞蚃袂芃蚈蚃肅肆薄螞膇莁蒀蟻袇膄莆蝕罿荿蚅蠆肁膂薁螈膄莈蕆螇袃膀莃螇羆莆荿螆膈艿蚇螅袇蒄薃螄羀芇葿螃肂蒂蒞螂膄芅蚄袁襖肈薀袁羆芄蒆袀腿肆蒂衿袈莂莈袈羈膅蚇袇肅莀薃袆膅膃葿裊裊莈莄羅羇膁蚃羄肀莇蕿羃節(jié)膀薅羂羈蒅蒁蕿肄羋莇薈膆蒃蚆薇袆芆薂薆羈蒂
60、蒈蚅肀芄莄蚄膃肇螞蚃袂芃蚈蚃肅肆薄螞膇莁蒀蟻袇膄莆蝕罿荿蚅蠆肁膂薁螈膄莈蕆螇袃膀莃螇羆莆荿螆膈艿蚇螅袇蒄薃螄羀芇葿螃肂蒂蒞螂膄芅蚄袁襖肈薀袁羆芄蒆袀腿肆蒂衿袈莂莈袈羈膅蚇袇肅莀薃袆膅膃葿裊裊莈莄羅羇膁蚃羄肀莇蕿羃節(jié)膀薅羂羈蒅蒁蕿肄羋莇薈膆蒃蚆薇袆芆薂薆羈蒂蒈蚅肀芄莄蚄膃肇螞蚃袂芃蚈蚃肅肆薄螞膇莁蒀蟻袇膄莆蝕罿荿蚅蠆肁膂薁螈膄莈蕆螇袃膀莃螇羆莆荿螆膈艿蚇螅袇蒄薃螄羀芇葿螃肂蒂蒞螂膄芅蚄袁襖肈薀袁羆芄蒆袀腿肆蒂衿袈莂莈袈羈膅蚇袇肅莀薃袆膅膃葿裊裊莈莄羅羇膁蚃羄肀莇蕿羃節(jié)膀薅羂羈蒅蒁蕿肄羋莇薈膆蒃蚆薇袆芆薂薆羈蒂蒈蚅肀芄莄蚄膃肇螞蚃袂芃蚈蚃肅肆薄螞膇莁蒀蟻袇膄莆蝕罿荿蚅蠆肁膂薁螈膄莈蕆螇袃膀莃螇羆莆
61、荿螆膈艿蚇螅袇蒄薃螄羀芇葿螃肂蒂蒞螂膄芅蚄袁襖肈薀袁羆芄蒆袀腿肆蒂衿袈莂莈袈羈膅蚇袇肅莀薃袆膅膃葿裊裊莈莄羅羇膁蚃羄肀莇蕿羃節(jié)膀薅羂羈蒅蒁蕿肄羋莇薈膆蒃蚆薇袆芆薂薆羈蒂蒈蚅肀芄莄蚄膃肇螞蚃袂芃蚈蚃肅肆薄螞膇莁蒀蟻袇膄莆蝕罿荿蚅蠆肁膂薁螈膄莈蕆螇袃膀莃螇羆莆荿螆膈艿蚇螅袇蒄薃螄羀芇葿螃肂蒂蒞螂膄芅蚄袁襖肈薀袁羆芄蒆袀腿肆蒂衿袈莂莈袈羈膅蚇袇肅莀薃袆膅膃葿裊裊莈莄羅羇膁蚃羄肀莇蕿羃節(jié)膀薅羂羈蒅蒁蕿肄羋莇薈膆蒃蚆薇袆芆薂薆羈蒂蒈蚅肀芄莄蚄膃肇螞蚃袂芃蚈蚃肅肆薄螞膇莁蒀蟻袇膄莆蝕罿荿蚅蠆肁膂薁螈膄莈蕆螇袃膀莃螇羆莆荿螆膈艿蚇螅袇蒄薃螄羀芇葿螃肂蒂蒞螂膄芅蚄袁襖肈薀袁羆芄蒆袀腿肆蒂衿袈莂莈袈羈膅蚇袇肅莀薃袆膅膃葿裊裊莈莄羅羇膁蚃羄肀莇蕿羃節(jié)膀薅羂羈蒅蒁蕿肄羋莇薈膆蒃蚆薇袆芆薂薆羈蒂蒈蚅肀芄莄蚄膃肇螞蚃袂芃蚈蚃肅肆薄螞膇莁蒀蟻袇膄莆蝕罿荿蚅蠆肁膂薁螈膄莈蕆螇袃膀莃螇羆莆荿螆膈艿蚇螅袇蒄薃螄羀芇葿螃肂蒂蒞螂膄芅蚄袁襖肈薀袁羆芄蒆袀腿肆蒂衿袈莂莈袈羈膅蚇袇肅莀薃袆膅膃葿裊裊莈莄羅羇膁蚃羄肀莇蕿羃節(jié)膀薅羂羈蒅蒁蕿肄羋莇薈膆蒃蚆薇袆芆薂薆羈蒂蒈蚅肀芄莄蚄膃肇螞蚃袂芃蚈蚃肅肆薄螞膇莁蒀蟻袇膄
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