《城市公共交通IC卡業(yè)務(wù)及技術(shù)應(yīng)用規(guī)范（征求意見稿） 第4部分 業(yè)務(wù)規(guī)則規(guī)范》由會(huì)員分享，可在線閱讀，更多相關(guān)《城市公共交通IC卡業(yè)務(wù)及技術(shù)應(yīng)用規(guī)范（征求意見稿） 第4部分 業(yè)務(wù)規(guī)則規(guī)范（32頁珍藏版）》請(qǐng)?jiān)谘b配圖網(wǎng)上搜索。

1、JT/T xxxxx—xxxx XXXXXXXXXXXXXX 發(fā)布 201x-xx-xx實(shí)施 201x-xx-xx發(fā)布 城市公共交通IC卡業(yè)務(wù)及技術(shù)應(yīng)用規(guī)范（征求意見稿） 第4部分：業(yè)務(wù)規(guī)則規(guī)范 The Application Standards of business and technology of City Public Transportation IC Card Part Ⅳ：Business Rules Specification JT/T xxxxx—xxxx JT 中華人民共和國xx標(biāo)準(zhǔn) ICS xxxxxx X xx 備案號(hào)： 

2、VII 目 次 前 言 V 引 言 VII 1 范圍 1 2 術(shù)語和定義 1 3 機(jī)構(gòu)管理 2 3.1 入網(wǎng)機(jī)構(gòu)申請(qǐng) 2 3.2 入網(wǎng)機(jī)構(gòu)的分類 5 3.3 入網(wǎng)機(jī)構(gòu)的權(quán)利和義務(wù) 6 3.4 資格變更及退出 8 3.5 申請(qǐng)費(fèi)用 9 4 發(fā)卡業(yè)務(wù)規(guī)則 9 4.1 概述 9 4.2 基本要求 10 4.3 發(fā)卡要求 11 4.4 交易要求 11 5 收單業(yè)務(wù)規(guī)則 12 5.1 概述 12 5.2 基本要求 13 5.3 交易終端 13 5.4 BIN表和路由表更新 14 5.5 交易要求 14 5.6 交易憑證 15 5.7 清算

3、要求 16 5.8 風(fēng)險(xiǎn)管理要求 16 5.9 客戶服務(wù) 16 6 業(yè)務(wù)處理 16 6.1 概述 16 6.2 交易種類 17 6.3 交易處理 17 7 資金清算 19 7.1 概述 19 7.2 基本要求 19 7.3 清算流程 20 7.4 資金劃撥 22 7.5 節(jié)假日處理 22 8 差錯(cuò)及爭(zhēng)議處理 22 8.1 概述 22 8.2 差錯(cuò)交易類型 22 8.3 差錯(cuò)處理流程 22 9 參考文獻(xiàn) 24 前 言 《

4、城市公共交通IC卡業(yè)務(wù)及技術(shù)應(yīng)用規(guī)范》分為8個(gè)部分： —— 第1部分：總則； —— 第2部分：公共交通IC卡技術(shù)要求； —— 第3部分：公共交通IC卡讀寫終端技術(shù)要求； —— 第4部分：業(yè)務(wù)規(guī)則規(guī)范； —— 第5部分：信息技術(shù)接口規(guī)范； —— 第6部分：通訊報(bào)文接口規(guī)范； —— 第7部分：安全規(guī)范（密鑰系統(tǒng)）； —— 第8部分：檢測(cè)規(guī)范。 本部分為規(guī)范的第4部分。 本部分按照GB/T 1.1-2009給出的規(guī)則起草。 本部分由中華人民共和國交通運(yùn)輸部提出。 本部分主要起草單位：。 本部分主要起草人：。 本部分為首次發(fā)布。  引 言 本部分為城

5、市公共交通IC卡業(yè)務(wù)及技術(shù)應(yīng)用規(guī)范的第4部分，與規(guī)范的第1部分、第2部分、第3部分、第5部分、第6部、第7部分和第8部分一起構(gòu)成城市公共交通IC卡業(yè)務(wù)及技術(shù)應(yīng)用規(guī)范。  JT/T xxxxx—xxxx 城市公共交通IC卡業(yè)務(wù)及技術(shù)應(yīng)用規(guī)范 第4部分：業(yè)務(wù)規(guī)則規(guī)范 1　 范圍 為促進(jìn)交通IC卡業(yè)務(wù)的發(fā)展，加強(qiáng)全國各交通行業(yè)發(fā)卡機(jī)構(gòu)的合作以及與各行業(yè)方、金融機(jī)構(gòu)的合作，實(shí)現(xiàn)交通IC卡在全國范圍內(nèi)的聯(lián)網(wǎng)通用以及與金融IC卡的互聯(lián)互通，特制定本規(guī)范。 本部分適用于開展基于城市公共交通IC卡應(yīng)用的地區(qū)、發(fā)卡機(jī)構(gòu)以及收單機(jī)構(gòu)。主要包括機(jī)構(gòu)管理、發(fā)卡業(yè)務(wù)規(guī)則、收單業(yè)務(wù)規(guī)則、業(yè)務(wù)處理、

6、資金清算、差錯(cuò)及爭(zhēng)議處理等6個(gè)部分。 2　 術(shù)語和定義 下列術(shù)語和定義適用本部分。 2.1 查詢 查詢指持卡人通過終端進(jìn)行相關(guān)賬戶余額查詢的過程。 2.2 差錯(cuò)交易： 差錯(cuò)交易是指由于機(jī)具、通信線路、系統(tǒng)處理及終端操作等原因引起，需要進(jìn)行賬務(wù)調(diào)整的交易。 2.3 入網(wǎng)機(jī)構(gòu)： 入網(wǎng)機(jī)構(gòu)是經(jīng)交通運(yùn)輸部批準(zhǔn)，發(fā)行交通IC卡或辦理交通IC卡業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)或其他組織。 2.4 電子化憑證 電子化憑證是符合城市公共交通IC卡業(yè)務(wù)及技術(shù)應(yīng)用規(guī)范和相關(guān)安全規(guī)范、記錄有效交易的數(shù)字化憑證信息，是傳統(tǒng)紙質(zhì)交易憑證的數(shù)字化形式。 2.5 發(fā)卡機(jī)構(gòu) 發(fā)卡機(jī)構(gòu)是指通過城市公共交通IC卡支付

7、系統(tǒng)開展交通IC卡發(fā)卡業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)或組織。 2.6 聯(lián)名卡 聯(lián)名卡是由發(fā)卡機(jī)構(gòu)與其他特種發(fā)卡機(jī)構(gòu)共同發(fā)行，卡片正面應(yīng)印有參與發(fā)卡的機(jī)構(gòu)名稱，發(fā)卡機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)賬戶管理的卡片。 2.7 清分 清分是指對(duì)交易數(shù)據(jù)進(jìn)行分類匯總并依據(jù)機(jī)構(gòu)和交易類型計(jì)算結(jié)算金額的過程。 2.8 清算 清算是指根據(jù)清分結(jié)果對(duì)交易數(shù)據(jù)進(jìn)行凈額軋差和提交并完成資金劃撥的全過程。 2.9 清算數(shù)據(jù) 清算數(shù)據(jù)是指清分后用于資金劃撥和對(duì)賬的交易數(shù)據(jù)。 2.10 收單機(jī)構(gòu) 收單機(jī)構(gòu)是指通過城市公共交通IC卡支付系統(tǒng)開展交通IC卡收單業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu) 2.11 IC卡 Integrated Circuit Ca

8、rd 全稱集成電路卡，指內(nèi)部封存一個(gè)或多個(gè)集成電路用于執(zhí)行處理和存儲(chǔ)功能的卡片。 2.12 交通IC卡 交通IC卡是指依據(jù)《城市公共交通IC卡業(yè)務(wù)及技術(shù)應(yīng)用規(guī)范》發(fā)行的IC卡。 2.13 卡片行為分析 卡片行為分析包括上次交易行為、卡片是否新卡、脫機(jī)交易計(jì)數(shù)和累計(jì)金額。 2.14 終端風(fēng)險(xiǎn)管理 終端風(fēng)險(xiǎn)管理可包括終端異常文件檢查、最低限額檢查、隨機(jī)交易選擇、終端頻度檢查、新卡檢查。 2.15 非指定賬戶圈存 是指持卡人通過圈存終端主動(dòng)發(fā)起，將任一借記卡中資金劃入電子現(xiàn)金的交易。 2.16 交易成功率 成功交易筆數(shù)占總交易筆數(shù)的百分比。 2.17 明細(xì)查詢

9、 是指持卡人通過交通IC卡受理終端查詢電子現(xiàn)金中交易明細(xì)記錄信息的交易。 2.18 現(xiàn)金充值 是指持卡人通過現(xiàn)金充值終端，將現(xiàn)金存入電子現(xiàn)金的交易。 2.19 余額查詢 是指持卡人通過交通IC卡受理終端查詢電子現(xiàn)金中余額信息的交易。 2.20 自動(dòng)圈存 是指發(fā)卡機(jī)構(gòu)根據(jù)持卡人預(yù)先協(xié)議，在處理電子現(xiàn)金聯(lián)機(jī)交易時(shí)，對(duì)符合條件的直接通過返回腳本方式將電子現(xiàn)金余額進(jìn)行更新的交易。 2.21 協(xié)議收單機(jī)構(gòu) 協(xié)議收單機(jī)構(gòu)指由收單機(jī)構(gòu)擔(dān)保/舉薦，并通過收單機(jī)構(gòu)的統(tǒng)一處理網(wǎng)絡(luò)或系統(tǒng)間接加入城市公共交通IC卡支付系統(tǒng)開展交通IC卡收單業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。 3　 機(jī)構(gòu)管理 3.1　 入網(wǎng)機(jī)

10、構(gòu)申請(qǐng) 任何符合本管理規(guī)則中所述入網(wǎng)機(jī)構(gòu)資格申請(qǐng)條件的交通IC卡業(yè)務(wù)經(jīng)營機(jī)構(gòu)或組織，可以根據(jù)本規(guī)則相關(guān)條款的規(guī)定，選擇適當(dāng)?shù)臋C(jī)構(gòu)資格類型，申請(qǐng)成為城市公共交通IC卡支付系統(tǒng)的入網(wǎng)機(jī)構(gòu)。 3.1.1　 申請(qǐng)程序 3.1.1.1　 提出申請(qǐng) 申請(qǐng)機(jī)構(gòu)可以根據(jù)自身經(jīng)營情況及業(yè)務(wù)開展條件，選擇一種適合自己的機(jī)構(gòu)類別提出相應(yīng)的資格申請(qǐng)。申請(qǐng)入網(wǎng)機(jī)構(gòu)資格時(shí)，申請(qǐng)機(jī)構(gòu)應(yīng)具體說明本機(jī)構(gòu)擬開辦的交通IC卡業(yè)務(wù)類型（一項(xiàng)或多項(xiàng)）以及所申請(qǐng)業(yè)務(wù)的經(jīng)營區(qū)域等。 只要申請(qǐng)機(jī)構(gòu)符合申請(qǐng)條件，并被認(rèn)定能夠履行適用于該種入網(wǎng)機(jī)構(gòu)資格的職責(zé)和義務(wù)，交通運(yùn)輸部可以接受申請(qǐng)機(jī)構(gòu)成為該類型的入網(wǎng)機(jī)構(gòu)。 發(fā)卡機(jī)構(gòu)由交通

11、運(yùn)輸部對(duì)申請(qǐng)機(jī)構(gòu)進(jìn)行評(píng)審后，結(jié)合機(jī)構(gòu)所申請(qǐng)的機(jī)構(gòu)類別及業(yè)務(wù)種類確定。 入網(wǎng)機(jī)構(gòu)可以根據(jù)交通運(yùn)輸部所核準(zhǔn)的機(jī)構(gòu)類別及業(yè)務(wù)類別，經(jīng)交通運(yùn)輸部授權(quán)開展相應(yīng)的交通IC卡業(yè)務(wù)。 3.1.1.2　 審查步驟 交通運(yùn)輸部在接到申請(qǐng)后，對(duì)申請(qǐng)機(jī)構(gòu)提交的申請(qǐng)書和相關(guān)材料進(jìn)行審核，并組織評(píng)估。交通運(yùn)輸部向申請(qǐng)機(jī)構(gòu)發(fā)出批準(zhǔn)通知，并以適當(dāng)方式對(duì)新增的入網(wǎng)機(jī)構(gòu)信息予以公告。 對(duì)于通過交通運(yùn)輸部批準(zhǔn)的收單機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)，交通運(yùn)輸部與收單機(jī)構(gòu)簽訂入網(wǎng)協(xié)議書，并給予6個(gè)月的業(yè)務(wù)觀察期，業(yè)務(wù)觀察期滿后，將視申請(qǐng)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)開展情況決定是否正式給予收單機(jī)構(gòu)資格. 申請(qǐng)機(jī)構(gòu)必須同意并且通過所呈送的申請(qǐng)文件承諾，遵守城市公共交通I

12、C卡支付系統(tǒng)的機(jī)構(gòu)管理規(guī)則、技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)及業(yè)務(wù)規(guī)范、以及其他公開政策中要求的開展交通IC卡業(yè)務(wù)的所有適用條款。 入網(wǎng)機(jī)構(gòu)需要延展其交通IC卡業(yè)務(wù)范圍時(shí)，無論是業(yè)務(wù)種類的拓展或是業(yè)務(wù)區(qū)域的延伸，均應(yīng)向交通運(yùn)輸部提出書面申請(qǐng)，并應(yīng)事先取得業(yè)務(wù)擬開辦地相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)開辦資格許可。 3.1.2　 申請(qǐng)材料 申請(qǐng)時(shí)需提交的相關(guān)材料或信息包括： A．?dāng)M申請(qǐng)的機(jī)構(gòu)資格類別、擬開辦的業(yè)務(wù)種類及其區(qū)域，合法經(jīng)營交通IC卡業(yè)務(wù)的批復(fù)、注冊(cè)或證明文件(復(fù)印件)； B．經(jīng)核準(zhǔn)的交通IC卡管理辦法、操作規(guī)程及章程； C．機(jī)構(gòu)基本情況介紹，包括： ①基礎(chǔ)類信息：成立年限、主營業(yè)務(wù)、資本金規(guī)模、資產(chǎn)負(fù)債情況、

13、盈利能力等； ②組織類信息：機(jī)構(gòu)類型、注冊(cè)地、機(jī)構(gòu)組織架構(gòu)、機(jī)構(gòu)的設(shè)置、交通IC卡業(yè)務(wù)主要負(fù)責(zé)人的工作經(jīng)歷、交通IC卡業(yè)務(wù)人員配置情況等； ③技術(shù)類信息：卡業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)架構(gòu)、網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)、容量規(guī)劃、系統(tǒng)備份及恢復(fù)能力、發(fā)卡/收單安全控制技術(shù)手段或系統(tǒng)建設(shè)情況等； D．從事發(fā)卡業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)提供卡片類信息：產(chǎn)品種類、功能，未來3年內(nèi)發(fā)卡量、交易量計(jì)劃等。 E.近一至三年經(jīng)審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)表； F.入網(wǎng)機(jī)構(gòu)間接接入城市公共交通IC卡支付系統(tǒng)的，應(yīng)提供與接入機(jī)構(gòu)關(guān)于接入城市公共交通IC卡支付系統(tǒng)的有關(guān)協(xié)議。采用第三方數(shù)據(jù)處理/系統(tǒng)接入服務(wù)機(jī)構(gòu)的，應(yīng)明確對(duì)第三方數(shù)據(jù)處理機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)處理委托范圍，并按

14、交通運(yùn)輸部的要求提供該機(jī)構(gòu)的機(jī)構(gòu)注冊(cè)文件（復(fù)印件）、業(yè)務(wù)范圍和經(jīng)營區(qū)域等基本信息。 G．交通運(yùn)輸部要求的其他材料。 3.1.3　 審核與評(píng)估 交通運(yùn)輸部將獨(dú)立判斷一個(gè)申請(qǐng)機(jī)構(gòu)是否滿足以下要求： A.符合申請(qǐng)機(jī)構(gòu)資格的條件； B.正在參與或計(jì)劃參與任何只有成為入網(wǎng)機(jī)構(gòu)才可實(shí)施的交通IC卡業(yè)務(wù)活動(dòng)； C.申請(qǐng)機(jī)構(gòu)擬開辦的交通IC卡業(yè)務(wù)計(jì)劃與交通運(yùn)輸部的市場(chǎng)拓展目標(biāo)一致，對(duì)交通IC卡業(yè)務(wù)的推廣有持續(xù)的積極的意義； D.申請(qǐng)機(jī)構(gòu)承諾其擬開展的所有交通IC卡業(yè)務(wù)活動(dòng)將依據(jù)城市公共交通IC卡支付系統(tǒng)入網(wǎng)機(jī)構(gòu)管理政策、業(yè)務(wù)規(guī)范、技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)、管理規(guī)則等章程和規(guī)則進(jìn)行。 E.該申請(qǐng)機(jī)構(gòu)已建

15、立了包括但不限于持卡人信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和商戶風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控等謹(jǐn)慎管理政策； 交通運(yùn)輸部將從申請(qǐng)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)開辦基礎(chǔ)、信用風(fēng)險(xiǎn)狀況、技術(shù)支持能力等方面對(duì)申請(qǐng)機(jī)構(gòu)是否符合上述要求進(jìn)行審核、評(píng)估。 3.1.3.1　 業(yè)務(wù)開辦基礎(chǔ) 交通運(yùn)輸部將從申請(qǐng)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)開辦資格、業(yè)務(wù)開辦能力與實(shí)力、相關(guān)的業(yè)務(wù)管理辦法和制度建設(shè)以及對(duì)各類業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的控管措施等方面，對(duì)申請(qǐng)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)開辦基礎(chǔ)進(jìn)行評(píng)價(jià)。 3.1.3.2　 信用風(fēng)險(xiǎn)狀況 交通運(yùn)輸部通過統(tǒng)一的入網(wǎng)機(jī)構(gòu)信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，評(píng)估入網(wǎng)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)開辦風(fēng)險(xiǎn)狀況。 3.1.3.3　 信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí) 不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的機(jī)構(gòu)在成為入網(wǎng)機(jī)構(gòu)后、開展業(yè)務(wù)前，須按照交通運(yùn)輸部的相關(guān)規(guī)

16、定提供風(fēng)險(xiǎn)控制保證。 3.1.3.4　 風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)標(biāo)準(zhǔn) 入網(wǎng)機(jī)構(gòu)開展業(yè)務(wù)的同時(shí)，應(yīng)達(dá)到相應(yīng)交通運(yùn)輸部規(guī)定的信用風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)標(biāo)準(zhǔn)。對(duì)于低于相應(yīng)等級(jí)標(biāo)準(zhǔn)的入網(wǎng)機(jī)構(gòu)，欲申請(qǐng)開辦該項(xiàng)業(yè)務(wù)時(shí)，必須提供交通運(yùn)輸部要求的擔(dān)保及其他風(fēng)險(xiǎn)防范措施。 3.1.3.5　 風(fēng)險(xiǎn)備付金的繳納、調(diào)整及解除 風(fēng)險(xiǎn)備付金的繳納，入網(wǎng)機(jī)構(gòu)在開展首項(xiàng)交通IC卡業(yè)務(wù)前，交通運(yùn)輸部將根據(jù)其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和擬開辦的業(yè)務(wù)類別，確定其應(yīng)當(dāng)繳納的風(fēng)險(xiǎn)備付金（最低不少于X萬元人民幣）和質(zhì)押擔(dān)保資金的數(shù)量（最低不少于X萬元人民幣）。 風(fēng)險(xiǎn)備付金的調(diào)整業(yè)務(wù)開展六個(gè)月后，根據(jù)入網(wǎng)機(jī)構(gòu)交通IC卡交易實(shí)際情況，交通運(yùn)輸部可調(diào)整或解除其備付金。 3.1.

17、4　 批準(zhǔn)及公告 對(duì)于通過交通運(yùn)輸部規(guī)定審批程序的申請(qǐng)機(jī)構(gòu)，交通運(yùn)輸部將向其分配機(jī)構(gòu)代碼和BIN號(hào)，出具同意該機(jī)構(gòu)加入交通運(yùn)輸部的書面通知，并予以公告。 對(duì)于不符合條件的申請(qǐng)機(jī)構(gòu)，交通運(yùn)輸部將書面通知該機(jī)構(gòu)提出整改意見。 申請(qǐng)機(jī)構(gòu)已提交的申請(qǐng)材料不予退回。交通運(yùn)輸部承擔(dān)相應(yīng)的保密義務(wù)。 3.1.5　 入網(wǎng)機(jī)構(gòu)資格管理 3.1.5.1　 入網(wǎng)機(jī)構(gòu)資格獲得 成功申請(qǐng)到的入網(wǎng)機(jī)構(gòu)，在取得機(jī)構(gòu)資格后須盡快執(zhí)行隨后生效的適合其機(jī)構(gòu)類別的業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃。 入網(wǎng)機(jī)構(gòu)在取得機(jī)構(gòu)資格的一年內(nèi)，必須開展至少一項(xiàng)經(jīng)核準(zhǔn)的交通IC卡業(yè)務(wù)項(xiàng)目，否則，該機(jī)構(gòu)的資格將自動(dòng)取消。 申請(qǐng)開辦發(fā)行交通IC卡業(yè)務(wù)的入

18、網(wǎng)機(jī)構(gòu)須在取得BIN號(hào)的一年內(nèi)啟用該BIN號(hào)，逾期交通運(yùn)輸部將向其收回已分配的BIN號(hào)。 入網(wǎng)機(jī)構(gòu)停止某項(xiàng)經(jīng)核準(zhǔn)的交通IC卡業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)提前3個(gè)月通知交通運(yùn)輸部。如入網(wǎng)機(jī)構(gòu)在停止某項(xiàng)交通IC卡業(yè)務(wù)后一年內(nèi)未再開展此項(xiàng)業(yè)務(wù)，入網(wǎng)機(jī)構(gòu)將自動(dòng)喪失開辦該項(xiàng)交通IC卡業(yè)務(wù)的資格。 入網(wǎng)機(jī)構(gòu)在延展業(yè)務(wù)種類或是業(yè)務(wù)區(qū)域前，應(yīng)向交通運(yùn)輸部提出書面申請(qǐng)，并事先取得業(yè)務(wù)開辦當(dāng)?shù)叵嚓P(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)開辦資格許可。 3.1.5.2　 入網(wǎng)機(jī)構(gòu)資格整改 若入網(wǎng)機(jī)構(gòu)在許可業(yè)務(wù)的開辦過程中，有下列情況之一的，交通運(yùn)輸部有權(quán)要求其限期整改，并采取的處罰措施，包括但不限于通報(bào)批評(píng)、發(fā)送警告函、提高風(fēng)險(xiǎn)備用金、罰款、收回業(yè)務(wù)

19、許可乃至取消入網(wǎng)機(jī)構(gòu)資格等。 A.成為入網(wǎng)機(jī)構(gòu)后經(jīng)營區(qū)域由一個(gè)擴(kuò)大到兩個(gè)以上（含）地區(qū)，但沒有按本規(guī)則要求進(jìn)行申請(qǐng)并補(bǔ)交入網(wǎng)費(fèi)用的； B.不執(zhí)行統(tǒng)一的城市公共交通IC卡支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)規(guī)范、技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)或違反相關(guān)管理規(guī)則的； C.未及時(shí)履行投訴處理、差錯(cuò)處理義務(wù)，不配合其他入網(wǎng)機(jī)構(gòu)及時(shí)進(jìn)行資金清算和差錯(cuò)處理的； D.不開放或僅部分開放交通IC卡跨域業(yè)務(wù)，或終端機(jī)具維護(hù)不及時(shí)，影響交通IC卡受理并遭到入網(wǎng)機(jī)構(gòu)或持卡人等多次投訴的； E.因自身原因造成客戶投訴而影響交通IC卡品牌聲譽(yù)的； F.泄漏其他入網(wǎng)機(jī)構(gòu)商業(yè)秘密或持卡人信息資料的； G.未能及時(shí)繳納規(guī)定的清算風(fēng)險(xiǎn)備付金以及交通運(yùn)

20、輸部要求提供的相應(yīng)業(yè)務(wù)或擔(dān)保的； H.入網(wǎng)機(jī)構(gòu)因管理不善給其它入網(wǎng)機(jī)構(gòu)和/或交通運(yùn)輸部造成嚴(yán)重影響和損失的。入網(wǎng)機(jī)構(gòu)因上述情況給交通運(yùn)輸部及其他入網(wǎng)機(jī)構(gòu)造成嚴(yán)重影響或損失的，需承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。 3.1.6　 入網(wǎng)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)擴(kuò)展 如果入網(wǎng)機(jī)構(gòu)希望在其已獲準(zhǔn)開辦的交通IC卡業(yè)務(wù)區(qū)域之外開展交通IC卡業(yè)務(wù)，或在已核準(zhǔn)開辦的交通IC卡業(yè)務(wù)之外增加其他交通IC卡業(yè)務(wù)類別，它可以向交通運(yùn)輸部申請(qǐng)擴(kuò)展其業(yè)務(wù)范圍和區(qū)域。 入網(wǎng)機(jī)構(gòu)在申請(qǐng)擴(kuò)展跨域業(yè)務(wù)范圍時(shí)（含業(yè)務(wù)種類、業(yè)務(wù)開辦區(qū)域），需向交通運(yùn)輸部提出書面申請(qǐng)，并事先取得本機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)擬開辦地的該業(yè)務(wù)的合法經(jīng)營資格。 3.2　 入網(wǎng)機(jī)構(gòu)的分類

21、入網(wǎng)機(jī)構(gòu)主要分為發(fā)卡機(jī)構(gòu)、收單機(jī)構(gòu)、協(xié)議收單機(jī)構(gòu)、特種卡片發(fā)行機(jī)構(gòu)等類別。 3.2.1　 發(fā)卡機(jī)構(gòu) 發(fā)卡機(jī)構(gòu)是指通過城市公共交通IC卡支付系統(tǒng)開展交通IC卡發(fā)卡業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)或組織。 3.2.2　 收單機(jī)構(gòu) 收單機(jī)構(gòu)是指通過城市公共交通IC卡支付系統(tǒng)開展交通IC卡收單業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu) 收單機(jī)構(gòu)應(yīng)符合本規(guī)則要求，提供交通IC卡扣款服務(wù)，發(fā)展、維護(hù)交通IC卡收單商戶。開展交通IC卡收單業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)必須申請(qǐng)成為城市公共交通IC卡支付系統(tǒng)的收單機(jī)構(gòu)。 3.2.2.1　 申請(qǐng)收單機(jī)構(gòu)應(yīng)具備的條件 ①在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的有限責(zé)任公司或股份有限公司，且為收單機(jī)構(gòu)法人； ②有符合本規(guī)則規(guī)定的

22、注冊(cè)資本最低限額； ③有符合要求的支付業(yè)務(wù)設(shè)施； ④有健全的組織機(jī)構(gòu)、內(nèi)部控制制度和風(fēng)險(xiǎn)管理措施； ⑤有符合要求的營業(yè)場(chǎng)所和安全保障措施； ⑥有符合要求的反洗錢措施。 3.2.2.2　 收單機(jī)構(gòu)的分類 根據(jù)收單機(jī)構(gòu)覆蓋的經(jīng)營地域的不同，可分為地方性、區(qū)域性、全國性收單機(jī)構(gòu)； A.地方性收單機(jī)構(gòu)是指僅可以在該機(jī)構(gòu)注冊(cè)地當(dāng)?shù)亻_展收單業(yè)務(wù)的法人組織或機(jī)構(gòu)。 B.區(qū)域性收單機(jī)構(gòu)是指可以在該機(jī)構(gòu)注冊(cè)地所屬省級(jí)區(qū)域內(nèi)（含自治區(qū)、直轄市，下同）開展收單業(yè)務(wù)的法人組織或機(jī)構(gòu)。 C.全國性收單機(jī)構(gòu)是指可在該機(jī)構(gòu)注冊(cè)地所屬全國范圍內(nèi)開展收單業(yè)務(wù)的法人組織或機(jī)構(gòu)。 3.2.2.3　 收單機(jī)構(gòu)應(yīng)

23、遵循的原則 收單機(jī)構(gòu)開展收單業(yè)務(wù)，應(yīng)遵守法律法規(guī)和本辦法規(guī)定，保障國家利益、社會(huì)公眾利益、持卡人及受理網(wǎng)點(diǎn)的合法權(quán)益，遵循下列原則： ①平等自愿、公平競(jìng)爭(zhēng)、誠信經(jīng)營； ②安全高效、資源共享、合作共贏； ③防范風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)銀行卡賬戶和交易信息安全； ④自覺維護(hù)收單市場(chǎng)秩序，不損害其他參與主體合法權(quán)益。 3.2.3　 協(xié)議收單機(jī)構(gòu) 協(xié)議收單機(jī)構(gòu)指由收單機(jī)構(gòu)擔(dān)保/舉薦，并通過收單機(jī)構(gòu)的統(tǒng)一處理網(wǎng)絡(luò)或系統(tǒng)間接加入城市公共交通IC卡支付系統(tǒng)開展交通IC卡收單業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。 收單機(jī)構(gòu)可依據(jù)其判斷，與當(dāng)?shù)靥峤涣送暾纳暾?qǐng)材料、業(yè)務(wù)開辦能力或條件不低于收單機(jī)構(gòu)標(biāo)準(zhǔn)的收單業(yè)務(wù)合作申請(qǐng)機(jī)構(gòu)簽訂特

24、別的收單業(yè)務(wù)許可協(xié)議，以業(yè)務(wù)特許的形式允許開辦交通IC卡收單業(yè)務(wù)。 A.根據(jù)協(xié)議收單合作機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)開辦需要，經(jīng)申請(qǐng)，交通運(yùn)輸部可為其處理系統(tǒng)接入城市公共交通IC卡支付系統(tǒng)分配機(jī)構(gòu)代碼等業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)識(shí)別代碼。 B.協(xié)議收單合作機(jī)構(gòu)應(yīng)在交通運(yùn)輸部許可的業(yè)務(wù)區(qū)域內(nèi)，按照相應(yīng)的業(yè)務(wù)規(guī)范及技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)正確使用所分配的業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)識(shí)別代碼。擅自更改代碼用途經(jīng)交通運(yùn)輸部指出后仍拒不糾正的，交通運(yùn)輸部有權(quán)采取收回代碼、收取違規(guī)罰金乃至取消該機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)特許資格等處罰措施。 3.2.4　 特種卡片發(fā)行機(jī)構(gòu) 符合本規(guī)則規(guī)定的條件并直接參與或計(jì)劃直接參與交通運(yùn)輸部預(yù)付卡、紀(jì)念卡、聯(lián)名卡以及其他儲(chǔ)值類支付卡發(fā)卡計(jì)劃的

25、機(jī)構(gòu)，可申請(qǐng)成為交通運(yùn)輸部的特種卡片發(fā)行機(jī)構(gòu)。 特種卡片發(fā)行機(jī)構(gòu)應(yīng)保證能夠按要求履行與發(fā)卡機(jī)構(gòu)一致的權(quán)利和義務(wù)。 特種卡片發(fā)行機(jī)構(gòu)加入時(shí)需按規(guī)定提供清算備付金或提供質(zhì)押擔(dān)保等風(fēng)險(xiǎn)控制措施。發(fā)行預(yù)付卡、紀(jì)念卡、聯(lián)名卡的特種卡片發(fā)行機(jī)構(gòu)可以通過一個(gè)或多個(gè)機(jī)構(gòu)開展卡片的發(fā)行銷售計(jì)劃。這些機(jī)構(gòu)不屬于特種卡片發(fā)行機(jī)構(gòu)。 3.3　 入網(wǎng)機(jī)構(gòu)的權(quán)利和義務(wù) 3.3.1　 發(fā)卡機(jī)構(gòu)的權(quán)利和義務(wù) 3.3.1.1　 發(fā)卡機(jī)構(gòu)的權(quán)利 A.發(fā)行交通IC卡 B.發(fā)展交通IC卡持卡人，承諾持卡人可使用交通IC卡的扣款和圈存等服務(wù)。 C.發(fā)展受理交通IC卡的商戶，并就持卡人使用交通IC卡購買商品或服務(wù)承諾向商

26、戶付款。 D.使用所有加入城市公共交通IC卡支付系統(tǒng)的終端機(jī)具，并受理扣費(fèi)、圈存、查詢等業(yè)務(wù)。 E.根據(jù)本機(jī)構(gòu)的交通IC卡業(yè)務(wù)開辦需要，向交通運(yùn)輸部申請(qǐng)并使用機(jī)構(gòu)代碼、BIN號(hào)等代碼。 F.通過城市公共交通IC卡支付系統(tǒng)的差錯(cuò)平臺(tái)、爭(zhēng)議處理平臺(tái)辦理跨區(qū)域跨業(yè)務(wù)的差錯(cuò)、爭(zhēng)議業(yè)務(wù)。 G.獲取城市公共交通IC卡支付系統(tǒng)提供的與本機(jī)構(gòu)交通IC卡業(yè)務(wù)相關(guān)的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和分析報(bào)告等信息服務(wù)。 I.參加城市公共交通IC卡支付系統(tǒng)的面向入網(wǎng)機(jī)構(gòu)的培訓(xùn)、會(huì)議和交流活動(dòng)。 J.有權(quán)獲取交通運(yùn)輸部發(fā)布的交通IC卡業(yè)務(wù)規(guī)范、技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)則等文件或資料，并可對(duì)城市公共交通IC卡支付業(yè)務(wù)規(guī)范、技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，適

27、時(shí)提出合理化的制定、修訂意見和建議。 L.發(fā)卡機(jī)構(gòu)可與本規(guī)則規(guī)定的其他機(jī)構(gòu)就彼此之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系等訂立相關(guān)協(xié)議，但該協(xié)議內(nèi)容不應(yīng)損害交通運(yùn)輸部和其他機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益。 3.3.1.2　 發(fā)卡機(jī)構(gòu)的義務(wù) A.在交通IC卡業(yè)務(wù)開展中，執(zhí)行城市公共交通IC卡支付系統(tǒng)統(tǒng)一的業(yè)務(wù)規(guī)范、技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)則、市場(chǎng)規(guī)則以及適時(shí)發(fā)布的相關(guān)規(guī)定、辦法。在取得發(fā)卡機(jī)構(gòu)資格起的一年內(nèi)，正式開辦所申請(qǐng)的交通IC卡業(yè)務(wù)項(xiàng)目。 B.在城市公共交通IC卡支付系統(tǒng)覆蓋區(qū)域，根據(jù)本機(jī)構(gòu)的交通IC卡業(yè)務(wù)范圍及區(qū)域，開放自身交通IC卡系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)和所有入網(wǎng)機(jī)具設(shè)備，受理所有符合統(tǒng)一規(guī)范和標(biāo)準(zhǔn)的交通IC卡，并通過城市公共交通I

28、C卡支付系統(tǒng)完成跨區(qū)域跨業(yè)務(wù)的交易。 C.接受收單機(jī)構(gòu)正常受理的由本機(jī)構(gòu)所發(fā)行的交通IC卡發(fā)起的交易，按規(guī)定及時(shí)完成交通IC卡跨域業(yè)務(wù)的資金清算。 D.及時(shí)結(jié)清與其他機(jī)構(gòu)發(fā)生的差錯(cuò)處理資金和爭(zhēng)議處理費(fèi)用。 E.按照交通運(yùn)輸部的風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定和要求，及時(shí)繳納清算風(fēng)險(xiǎn)備付金或提供擔(dān)保質(zhì)押。 F.對(duì)交易中使用的交通運(yùn)輸部分配的機(jī)構(gòu)代碼以及所有入網(wǎng)使用的BIN號(hào)下的交易風(fēng)險(xiǎn)和清算承擔(dān)相關(guān)責(zé)任。 G.按規(guī)定及時(shí)繳納入網(wǎng)費(fèi)、服務(wù)費(fèi)、轉(zhuǎn)接費(fèi)等各項(xiàng)費(fèi)用； H.按規(guī)定提交與交通IC卡發(fā)行、使用、受理相關(guān)的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，并確保其真實(shí)性、正確性；妥善保管交通IC卡客戶的信息資料，并負(fù)有保密責(zé)任。 I.按

29、規(guī)定提供有關(guān)財(cái)務(wù)狀況及風(fēng)險(xiǎn)狀況的資料或證明文件。在交通運(yùn)輸部認(rèn)為必要的情況下，接受獨(dú)立的審計(jì)機(jī)構(gòu)對(duì)其財(cái)務(wù)的審計(jì)。 J.未經(jīng)交通運(yùn)輸部同意，發(fā)卡機(jī)構(gòu)不得以聯(lián)合發(fā)卡、代理發(fā)卡等各種形式將發(fā)卡機(jī)構(gòu)標(biāo)識(shí)碼和/或BIN號(hào)給非城市公共交通IC卡支付系統(tǒng)機(jī)構(gòu)使用。 3.3.2　 收單機(jī)構(gòu)的權(quán)利和義務(wù) A.在業(yè)務(wù)經(jīng)營范圍內(nèi)布放受理終端，并提供交通IC卡受理服務(wù)。 B.發(fā)展受理交通IC卡的商戶，建立商戶信息管理系統(tǒng) C.為持卡人提供扣費(fèi)、圈存、查詢等業(yè)務(wù)。 D.通過城市公共交通IC卡支付系統(tǒng)的差錯(cuò)平臺(tái)、爭(zhēng)議處理平臺(tái)辦理跨區(qū)域跨業(yè)務(wù)的差錯(cuò)、爭(zhēng)議業(yè)務(wù)。 E.管理受理終端，保證上傳的終端交易記錄真實(shí)可靠

30、 F.參加城市公共交通IC卡支付系統(tǒng)的面向收單機(jī)構(gòu)的培訓(xùn)、會(huì)議和交流活動(dòng)。 G.有權(quán)獲取交通運(yùn)輸部發(fā)布的終端業(yè)務(wù)規(guī)范、技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)則等文件或資料，并可對(duì)城市公共交通IC卡支付業(yè)務(wù)規(guī)范、技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，適時(shí)提出合理化的制定、修訂意見和建議。 H.收單機(jī)構(gòu)可與本規(guī)則規(guī)定的其他機(jī)構(gòu)就彼此之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系等訂立相關(guān)協(xié)議，但該協(xié)議內(nèi)容不應(yīng)損害交通運(yùn)輸部和其他機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益。 I.開展收單業(yè)務(wù)的過程中，執(zhí)行城市公共交通IC卡支付系統(tǒng)統(tǒng)一的業(yè)務(wù)規(guī)范、技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)則、市場(chǎng)規(guī)則以及適時(shí)發(fā)布的相關(guān)規(guī)定、辦法。 J.在城市公共交通IC卡支付系統(tǒng)覆蓋區(qū)域，受理所有符合統(tǒng)一規(guī)范和標(biāo)準(zhǔn)的交通IC卡，

31、并通過城市公共交通IC卡支付系統(tǒng)完成跨區(qū)域跨業(yè)務(wù)的交易。 K.收單機(jī)構(gòu)應(yīng)按規(guī)定及時(shí)完成交通IC卡跨域業(yè)務(wù)的資金清算。 L.及時(shí)結(jié)清與其他機(jī)構(gòu)發(fā)生的差錯(cuò)處理資金和爭(zhēng)議處理費(fèi)用。 M.按照交通運(yùn)輸部的風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定和要求，及時(shí)繳納清算風(fēng)險(xiǎn)備付金或提供擔(dān)保質(zhì)押。 N.對(duì)交易中使用的交通運(yùn)輸部分配的機(jī)構(gòu)代碼以及所有入網(wǎng)使用的BIN號(hào)下的交易風(fēng)險(xiǎn)和清算承擔(dān)相關(guān)責(zé)任。 O.按規(guī)定及時(shí)繳納服務(wù)費(fèi)等各項(xiàng)費(fèi)用； P.妥善保管交通IC卡客戶的信息資料，并負(fù)有保密責(zé)任。 Q.按規(guī)定提供有關(guān)財(cái)務(wù)狀況及風(fēng)險(xiǎn)狀況的資料或證明文件。在交通運(yùn)輸部認(rèn)為必要的情況下，接受獨(dú)立的審計(jì)機(jī)構(gòu)對(duì)其財(cái)務(wù)的審計(jì)。 3.3.3　

32、 協(xié)議收單機(jī)構(gòu)的權(quán)利和義務(wù) 協(xié)議收單機(jī)構(gòu)享有特許業(yè)務(wù)項(xiàng)目下以協(xié)議方式確定的所有業(yè)務(wù)參與權(quán)。 A.任何協(xié)議收單機(jī)構(gòu)必須同意，在開始交通IC卡收單業(yè)務(wù)時(shí)遵守適用的城市公共交通IC卡支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)規(guī)范和技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，以及交通運(yùn)輸部公開政策中關(guān)于交通IC卡收單業(yè)務(wù)運(yùn)作管理必須執(zhí)行的所有業(yè)務(wù)規(guī)則和管理要求，并承擔(dān)開展該項(xiàng)業(yè)務(wù)后需承擔(dān)的相關(guān)責(zé)任和義務(wù)。 B.如果交通運(yùn)輸部取消對(duì)協(xié)議收單機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)開辦地區(qū)的交通IC卡收單業(yè)務(wù)實(shí)施業(yè)務(wù)特許經(jīng)營，協(xié)議收單機(jī)構(gòu)應(yīng)在交通運(yùn)輸部要求的期限內(nèi)停止收單業(yè)務(wù)活動(dòng)。 C.協(xié)議收單機(jī)構(gòu)可以獲取協(xié)議范圍內(nèi)開辦收單業(yè)務(wù)開辦所需的交通IC卡業(yè)務(wù)規(guī)范、技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)則

33、等文件和資料。對(duì)協(xié)議范圍外的任何交通IC卡業(yè)務(wù)、技術(shù)資料等，協(xié)議收單機(jī)構(gòu)無權(quán)獲取。協(xié)議收單機(jī)構(gòu)無權(quán)參與交通運(yùn)輸部對(duì)城市公共交通IC卡支付系統(tǒng)相關(guān)業(yè)務(wù)、技術(shù)規(guī)章規(guī)則的修訂工作。 D.如無專門約定，協(xié)議收單機(jī)構(gòu)不享有交通運(yùn)輸部僅針對(duì)收單機(jī)構(gòu)提供的包括但不限于業(yè)務(wù)交流、業(yè)務(wù)培訓(xùn)以及業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)分析服務(wù)等權(quán)利。 3.3.4　 特種卡片發(fā)行機(jī)構(gòu)的權(quán)利與義務(wù) A.特種卡片發(fā)行機(jī)構(gòu)享有交通運(yùn)輸部所核準(zhǔn)的預(yù)付費(fèi)卡、紀(jì)念卡、聯(lián)名卡等（以下簡(jiǎn)稱“特種支付卡”）業(yè)務(wù)項(xiàng)目下規(guī)定的所有業(yè)務(wù)參與權(quán)。 B.特種卡片發(fā)行機(jī)構(gòu)可以積極參與交通運(yùn)輸部的特種支付卡發(fā)卡計(jì)劃，通過本機(jī)構(gòu)接受特種支付卡的扣款或圈存。 C.特種卡片

34、發(fā)行機(jī)構(gòu)有責(zé)任結(jié)清其發(fā)行的所有特種支付卡發(fā)生的交易金額及相關(guān)費(fèi)用，并且應(yīng)維持充足的金融資產(chǎn)以保證其發(fā)行的特種支付卡可以被兌付。 D.在業(yè)務(wù)開辦過程中，特種卡片發(fā)行機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格遵照城市公共交通IC卡支付系統(tǒng)的相關(guān)業(yè)務(wù)、技術(shù)規(guī)范，并須遵守業(yè)務(wù)開辦地區(qū)所有適用的相關(guān)法規(guī)。 E.對(duì)于特種卡片發(fā)行機(jī)構(gòu)，交通運(yùn)輸部可設(shè)立不同的或額外的財(cái)務(wù)要求以保證該類機(jī)構(gòu)有充足的金融資產(chǎn)保證其發(fā)行的特種支付卡可以被兌付。 3.4　 資格變更及退出 3.4.1　 機(jī)構(gòu)資格的轉(zhuǎn)移及變更 交通運(yùn)輸部的入網(wǎng)機(jī)構(gòu)不得擅自將其擁有的機(jī)構(gòu)資格轉(zhuǎn)讓、分配或出售，無論是通過業(yè)務(wù)出售、合并、并購、法律運(yùn)作，或其他。 當(dāng)兩個(gè)或

35、多個(gè)入網(wǎng)機(jī)構(gòu)合并時(shí)，如新的組織或機(jī)構(gòu)符合成為城市公共交通IC卡支付系統(tǒng)入網(wǎng)機(jī)構(gòu)資格條件，則在辦理有關(guān)審查核準(zhǔn)手續(xù)后，將繼續(xù)成為交通運(yùn)輸部入網(wǎng)機(jī)構(gòu)，享有入網(wǎng)機(jī)構(gòu)的權(quán)利，承擔(dān)入網(wǎng)機(jī)構(gòu)的義務(wù)。 當(dāng)入網(wǎng)機(jī)構(gòu)根據(jù)業(yè)務(wù)重組或整合需要，需要由其新的控股機(jī)構(gòu)承接其經(jīng)核準(zhǔn)的交通IC卡業(yè)務(wù)時(shí)，如果-- A.原入網(wǎng)機(jī)構(gòu)對(duì)新機(jī)構(gòu)擁有51%以上控制權(quán)，則在履行相關(guān)的審查核準(zhǔn)手續(xù)后，新機(jī)構(gòu)可以繼續(xù)成為城市公共交通IC卡支付系統(tǒng)入網(wǎng)機(jī)構(gòu)，享有原入網(wǎng)機(jī)構(gòu)的權(quán)利并承擔(dān)其相應(yīng)的義務(wù)； B.原入網(wǎng)機(jī)構(gòu)對(duì)新機(jī)構(gòu)的控制權(quán)在51%以下，新機(jī)構(gòu)須重新申請(qǐng)成為城市公共交通IC卡支付系統(tǒng)入網(wǎng)機(jī)構(gòu)，方能繼續(xù)開展相關(guān)業(yè)務(wù)。 在業(yè)務(wù)開展過程

36、中，入網(wǎng)機(jī)構(gòu)可根據(jù)自身的業(yè)務(wù)需要，并結(jié)合自身的風(fēng)險(xiǎn)信用等級(jí)及風(fēng)險(xiǎn)防范保障措施等，提出更換機(jī)構(gòu)資格類別的申請(qǐng)。 交通運(yùn)輸部將結(jié)合申請(qǐng)機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)信用狀況和以往的業(yè)務(wù)開展情況，結(jié)合其擬申請(qǐng)的機(jī)構(gòu)資格類別，對(duì)其申請(qǐng)材料進(jìn)行審查，決定其能否更換機(jī)構(gòu)類別以及更換類別需滿足的條件。 入網(wǎng)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)開展一段時(shí)間后，交通運(yùn)輸部可根據(jù)入網(wǎng)機(jī)構(gòu)的實(shí)際業(yè)務(wù)能力和風(fēng)險(xiǎn)管理狀況，提出調(diào)整入網(wǎng)機(jī)構(gòu)類別、或調(diào)整其風(fēng)險(xiǎn)防范保障措施的建議。入網(wǎng)機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)配合交通運(yùn)輸部，適時(shí)提供滿足機(jī)構(gòu)管理要求的相關(guān)解決措施和方案。 3.4.2　 機(jī)構(gòu)資格的終止 入網(wǎng)機(jī)構(gòu)資格的終止包括自愿退出、自動(dòng)退出和強(qiáng)制退出三種形式。對(duì)入網(wǎng)機(jī)構(gòu)的退出信息

37、及相關(guān)事項(xiàng)，交通運(yùn)輸部將通過適當(dāng)方式予以公告。 3.4.2.1　 自愿退出 任何入網(wǎng)機(jī)構(gòu)都有權(quán)主動(dòng)放棄其在交通運(yùn)輸部的入網(wǎng)機(jī)構(gòu)資格，或放棄其已核準(zhǔn)的一個(gè)或多個(gè)業(yè)務(wù)許可資格。 入網(wǎng)機(jī)構(gòu)資格的退出必須提前180天向交通運(yùn)輸部提出書面申請(qǐng)，經(jīng)交通運(yùn)輸部審核批準(zhǔn)后正式退出； 入網(wǎng)機(jī)構(gòu)對(duì)某一交通IC卡業(yè)務(wù)資格放棄的生效時(shí)間，必須定在交通運(yùn)輸部收悉該項(xiàng)放棄的書面申請(qǐng)的至少30天后。 3.4.2.2　 自動(dòng)退出 入網(wǎng)機(jī)構(gòu)自動(dòng)退出主要包括以下情形： A.入網(wǎng)機(jī)構(gòu)的董事，股東，或其他具有法律權(quán)限的主體，投票表決或采取其他措施，要求該入網(wǎng)機(jī)構(gòu)采取措施停止運(yùn)作并且結(jié)束其業(yè)務(wù)活動(dòng)，該機(jī)構(gòu)資格的終

38、止將在其投票表決或采取其他措施后生效； B.對(duì)入網(wǎng)機(jī)構(gòu)具有監(jiān)管權(quán)力的政府或政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)向其發(fā)出預(yù)備或終止其業(yè)務(wù)運(yùn)作或營業(yè)執(zhí)照的通知；或該入網(wǎng)機(jī)構(gòu)被相關(guān)政府機(jī)構(gòu)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)或司法機(jī)構(gòu)列入清算； C.其他各種原因而造成該入網(wǎng)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)、倒閉、停業(yè)或被其他機(jī)構(gòu)兼并或收購的； D.該入網(wǎng)機(jī)構(gòu)所有的交通IC卡業(yè)務(wù)許可資格均被終止和/或被交通運(yùn)輸部收回的。 3.4.2.3　 強(qiáng)制退出 入網(wǎng)機(jī)構(gòu)強(qiáng)制退出主要包括以下情形： A.嚴(yán)重違反國家法律、法規(guī)的； B.因自身行為給其他入網(wǎng)機(jī)構(gòu)或交通運(yùn)輸部造成重大損失的； C.違反城市公共交通IC卡支付系統(tǒng)標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范且在要求的整改限期內(nèi)不能改正，包括但不限于收

39、單機(jī)構(gòu)違約自行與城市公共交通IC卡支付系統(tǒng)其他入網(wǎng)機(jī)構(gòu)建立連接，以低價(jià)或變相低價(jià)等不正當(dāng)手段爭(zhēng)奪商戶影響收單市場(chǎng)秩序，并造成嚴(yán)重影響的； D.提供虛假申請(qǐng)材料，騙取入網(wǎng)機(jī)構(gòu)資格的；存在以上所列情形之一且經(jīng)多次指出拒不改正的，經(jīng)交通運(yùn)輸部做出決議后執(zhí)行強(qiáng)制退出措施。 3.4.3　 終止機(jī)構(gòu)資格的責(zé)任及義務(wù) ①任何類別的入網(wǎng)機(jī)構(gòu)在其資格終止日期生效后，除城市公共交通IC卡支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)規(guī)范、管理規(guī)則、規(guī)程和其他公開政策中為保證該類機(jī)構(gòu)有序結(jié)束其業(yè)務(wù)而規(guī)定的權(quán)利外，不再享有作為該類別機(jī)構(gòu)的權(quán)利。 ②無權(quán)要求退回有關(guān)已付款項(xiàng)，包括但不限于入網(wǎng)費(fèi)、服務(wù)費(fèi)等以及任何和所有本規(guī)則中規(guī)定或在交通運(yùn)輸部的

40、適用規(guī)則、規(guī)程和公開政策中規(guī)定的應(yīng)付款項(xiàng)或其他費(fèi)用。 ③終止機(jī)構(gòu)的資格（以下簡(jiǎn)稱“退出機(jī)構(gòu)”）必須解決因跨域業(yè)務(wù)與其他入網(wǎng)機(jī)構(gòu)產(chǎn)生的資金結(jié)算及差錯(cuò)、爭(zhēng)議等所有遺留問題，及時(shí)支付不論是在其資格終止前或終止后產(chǎn)生的由該入網(wǎng)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)開展引起或產(chǎn)生的所有其他費(fèi)用、債務(wù)、義務(wù)和其他款項(xiàng)。 ④退出機(jī)構(gòu)繼續(xù)負(fù)有對(duì)交通運(yùn)輸部及其他入網(wǎng)機(jī)構(gòu)信息予以保密的義務(wù)。違反本款規(guī)定或因退出對(duì)交通運(yùn)輸部及其他入網(wǎng)機(jī)構(gòu)造成損失的，交通運(yùn)輸部可依法追究其責(zé)任。 ⑤退出機(jī)構(gòu)自交通運(yùn)輸部公告其退出之日起，不得繼續(xù)從事關(guān)于交通IC卡業(yè)務(wù)。退出機(jī)構(gòu)在兩年內(nèi)不能再次提出加入城市公共交通IC卡支付系統(tǒng)的申請(qǐng)。 3.4.4　 入網(wǎng)機(jī)

41、構(gòu)資格終止公告 對(duì)已退出交通運(yùn)輸部的入網(wǎng)機(jī)構(gòu)，交通運(yùn)輸部將采取適當(dāng)?shù)姆绞綄⒃撔畔⒂枰怨妗? 3.5　 申請(qǐng)費(fèi)用 申請(qǐng)機(jī)構(gòu)經(jīng)批準(zhǔn)成為城市公共交通IC卡支付系統(tǒng)入網(wǎng)機(jī)構(gòu)，需按規(guī)定及時(shí)繳納各類管理費(fèi)用。根據(jù)機(jī)構(gòu)資格的性質(zhì)及業(yè)務(wù)覆蓋區(qū)域的不同，交通運(yùn)輸部采取不同的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。 4　 發(fā)卡業(yè)務(wù)規(guī)則 4.1　 概述 本章主要描述交通IC卡發(fā)卡業(yè)務(wù)基本規(guī)則、交通IC卡要求和服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)。 本章內(nèi)容適用于加入城市公共交通IC卡系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)的發(fā)卡機(jī)構(gòu)。 4.2　 基本要求 4.2.1　 發(fā)卡機(jī)構(gòu)告知義務(wù) 發(fā)卡機(jī)構(gòu)應(yīng)遵照交通運(yùn)輸部相關(guān)規(guī)定。 有關(guān)規(guī)定開展交通IC卡業(yè)務(wù)，并有義務(wù)告知持卡人相

42、關(guān)權(quán)利和交通IC卡領(lǐng)用要求。 發(fā)卡機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保管持卡人的申請(qǐng)資料，除當(dāng)?shù)胤闪碛幸?guī)定外，在未明確告知持卡人并獲許可的情況下，不得泄露持卡人相關(guān)資料。 發(fā)卡機(jī)構(gòu)應(yīng)在交通IC卡領(lǐng)用合約上向持卡人明示，除當(dāng)?shù)胤闪碛幸?guī)定外，持卡人卡賬戶資料不得向他人泄露。持卡人應(yīng)承擔(dān)卡賬戶轉(zhuǎn)借他人、秘密資料保管不善等產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。 持卡人應(yīng)承擔(dān)交通IC卡電子現(xiàn)金丟失、保管或使用不善等產(chǎn)生的責(zé)任。 發(fā)卡機(jī)構(gòu)對(duì)于卡片及其應(yīng)用的更換、升級(jí)等情況，有義務(wù)及時(shí)告知持卡人到指定網(wǎng)點(diǎn)辦理。 4.2.2　 卡片編碼規(guī)則 發(fā)卡機(jī)構(gòu)發(fā)行交通IC卡，應(yīng)遵循本規(guī)范。 4.2.2.1　 卡號(hào)組成 交通IC卡卡號(hào)由三部分組成：發(fā)

43、卡機(jī)構(gòu)標(biāo)識(shí)代碼（BIN）、發(fā)卡機(jī)構(gòu)自定義位、校驗(yàn)碼。 卡號(hào)左起前六位是發(fā)卡機(jī)構(gòu)標(biāo)識(shí)代碼（BIN），由6位數(shù)字組成。BIN號(hào)由交通運(yùn)輸部負(fù)責(zé)分配、確認(rèn)和管理。 卡號(hào)第七位起是發(fā)卡機(jī)構(gòu)自定義位，由6至12位數(shù)字組成，發(fā)卡機(jī)構(gòu)自行賦值； 卡號(hào)的最后一位是校驗(yàn)碼，根據(jù)校驗(yàn)位前的數(shù)字（含BIN）取值按Luhn方程計(jì)算得出。 卡號(hào)為16至19位數(shù)字編碼，推薦發(fā)卡機(jī)構(gòu)使用19位。 4.2.2.2　 使用要求 交通IC卡正面印制的卡號(hào)應(yīng)與芯片中的卡號(hào)信息一致。 4.2.3　 卡片有效期 發(fā)卡機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)交通IC卡電子現(xiàn)金設(shè)定有效期限，并在卡面印制，卡面、芯片內(nèi)有效期信息保持一致。發(fā)卡機(jī)構(gòu)應(yīng)保證認(rèn)證

44、公鑰的有效期長于印制在卡片表面的有效期。 4.2.4　 卡片設(shè)計(jì)、生產(chǎn)及運(yùn)輸 交通IC卡的卡片設(shè)計(jì)須經(jīng)交通運(yùn)輸部審定，嚴(yán)格遵守交通運(yùn)輸部相關(guān)規(guī)定。 4.2.5　 賬戶管理要求 交通IC卡電子現(xiàn)金賬戶開立應(yīng)遵循當(dāng)?shù)貥I(yè)務(wù)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求。 交通IC卡電子現(xiàn)金賬戶不掛失，電子現(xiàn)金賬戶內(nèi)的資金不計(jì)息，賬戶余額或額度上限由發(fā)卡機(jī)構(gòu)在遵循國家相關(guān)規(guī)定的前提下自行確定。 4.2.6　 風(fēng)險(xiǎn)控制 發(fā)卡機(jī)構(gòu)應(yīng)按交通運(yùn)輸部的規(guī)定，做好發(fā)卡業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制。 發(fā)卡機(jī)構(gòu)應(yīng)遵守當(dāng)?shù)貥I(yè)務(wù)監(jiān)管機(jī)構(gòu)關(guān)于反洗錢、可疑支付交易監(jiān)控等相關(guān)要求，已采取的相關(guān)具體措施應(yīng)報(bào)交通運(yùn)輸部備案。 交通IC卡在交易時(shí)應(yīng)按照本規(guī)范的

45、要求進(jìn)行卡片行為分析。 發(fā)卡機(jī)構(gòu)不能通過對(duì)交通IC卡設(shè)置參數(shù)來禁止受理終端在交易時(shí)進(jìn)行終端風(fēng)險(xiǎn)管理。 發(fā)卡機(jī)構(gòu)可根據(jù)自身需要對(duì)交通IC卡設(shè)置參數(shù)，但該參數(shù)設(shè)置不得影響受理終端實(shí)施收單機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)管理策略。 對(duì)通過脫機(jī)數(shù)據(jù)認(rèn)證、終端風(fēng)險(xiǎn)管理、交易額度沒有超過商戶限額的脫機(jī)交易，發(fā)卡機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)卡片批準(zhǔn)的交易負(fù)責(zé)。 脫機(jī)預(yù)授權(quán)的芯片交易，當(dāng)交易進(jìn)行過脫機(jī)數(shù)據(jù)認(rèn)證、終端風(fēng)險(xiǎn)管理，交易的額度沒有超過終端限額時(shí)，發(fā)卡機(jī)構(gòu)對(duì)卡片批準(zhǔn)的交易負(fù)責(zé)。 發(fā)卡機(jī)構(gòu)應(yīng)做好發(fā)卡業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制，建立分級(jí)的應(yīng)急處理機(jī)制以應(yīng)對(duì)密鑰泄漏、攻破等突發(fā)事件，并制定相應(yīng)的應(yīng)急措施和處理辦法。 當(dāng)發(fā)生危及交通IC卡安全體系的

46、突發(fā)事件時(shí)，應(yīng)及時(shí)報(bào)告交通運(yùn)輸部。因發(fā)卡機(jī)構(gòu)隱瞞或謊報(bào)而造成交通IC卡安全體系的損失，由發(fā)卡機(jī)構(gòu)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。 當(dāng)發(fā)卡機(jī)構(gòu)經(jīng)營出現(xiàn)不良狀況、可能影響跨域業(yè)務(wù)資金清算或在申請(qǐng)破產(chǎn)前30天，應(yīng)及時(shí)通知交通運(yùn)輸部，交通運(yùn)輸部下發(fā)黑名單2個(gè)工作日后，不再對(duì)進(jìn)入黑名單發(fā)卡機(jī)構(gòu)的卡片所發(fā)生的脫機(jī)交易進(jìn)行清算。 4.3　 發(fā)卡要求 4.3.1　 發(fā)卡申請(qǐng) 發(fā)卡機(jī)構(gòu)發(fā)行交通IC卡，應(yīng)經(jīng)交通運(yùn)輸部獲得發(fā)卡業(yè)務(wù)資格，并加入城市公共交通IC卡系統(tǒng)成為交通運(yùn)輸部入網(wǎng)機(jī)構(gòu)。發(fā)卡機(jī)構(gòu)向交通運(yùn)輸部申請(qǐng)并獲取BIN號(hào)，按標(biāo)準(zhǔn)設(shè)計(jì)并向交通運(yùn)輸部提交樣卡進(jìn)行審查和檢測(cè)；樣卡經(jīng)審查、檢測(cè)合格，同時(shí)按要求完成發(fā)卡系統(tǒng)與城

47、市公共交通IC卡系統(tǒng)的接口測(cè)試，通過后方可獲得卡片入網(wǎng)許可。 發(fā)卡機(jī)構(gòu)發(fā)行新的交通IC卡產(chǎn)品，應(yīng)于入網(wǎng)開通前30天書面通知交通運(yùn)輸部。 4.3.2　 聯(lián)名卡發(fā)卡 發(fā)卡機(jī)構(gòu)與其他機(jī)構(gòu)共同發(fā)行聯(lián)名卡時(shí)，卡片設(shè)計(jì)、生產(chǎn)與發(fā)行應(yīng)遵守交通IC卡相關(guān)規(guī)定。 發(fā)卡機(jī)構(gòu)作為聯(lián)名卡的發(fā)卡主體應(yīng)負(fù)責(zé)聯(lián)名卡的賬戶管理，并制定業(yè)務(wù)規(guī)則和持卡人的用卡指引。 交通運(yùn)輸部可要求發(fā)卡機(jī)構(gòu)提供聯(lián)名卡合作機(jī)構(gòu)的相關(guān)信息。 4.3.3　 應(yīng)用要求 交通IC卡電子現(xiàn)金須使用認(rèn)證中心公鑰。 4.3.4　 基本服務(wù)要求 發(fā)卡機(jī)構(gòu)應(yīng)提供持卡人在有效時(shí)間內(nèi)的投訴受理服務(wù)，對(duì)外公布投訴咨詢電話。 發(fā)卡機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)持卡人關(guān)于賬

48、務(wù)情況的查詢或調(diào)賬要求，及時(shí)完成交易核實(shí)并給予答復(fù)。 發(fā)卡機(jī)構(gòu)對(duì)持卡人提出補(bǔ)寫、更換卡片等要求，應(yīng)按相關(guān)規(guī)定及時(shí)處理。 發(fā)卡機(jī)構(gòu)應(yīng)在聯(lián)機(jī)交易完成或收到消費(fèi)交易明細(xì)后及時(shí)對(duì)持卡人賬戶資金進(jìn)行處理。 4.3.5　 交通IC卡的發(fā)卡要求 4.3.5.1　 基本要求 發(fā)卡機(jī)構(gòu)有責(zé)任確保交通IC卡的制造、個(gè)人化中心以及卡片應(yīng)用都是經(jīng)過交通運(yùn)輸部核準(zhǔn)的并符合交通IC卡交通運(yùn)輸部的要求。 4.3.5.2　 個(gè)人化要求 交通IC卡發(fā)卡機(jī)構(gòu)應(yīng)自行對(duì)IC卡進(jìn)行個(gè)人化或指定通過交通運(yùn)輸部認(rèn)證的個(gè)人化中心對(duì)IC卡進(jìn)行個(gè)人化。個(gè)人化應(yīng)按照本規(guī)范的相關(guān)規(guī)定。 發(fā)卡機(jī)構(gòu)都應(yīng)對(duì)所發(fā)行的交通IC卡的功能負(fù)責(zé)。

49、 發(fā)卡機(jī)構(gòu)可通過腳本處理方式更新卡片上的個(gè)人化數(shù)據(jù)。 腳本處理更新卡片上的個(gè)人化數(shù)據(jù)時(shí)應(yīng)遵守本規(guī)范以及相關(guān)的操作規(guī)則。 發(fā)卡機(jī)構(gòu)采用腳本處理更新卡片上的個(gè)人化數(shù)據(jù)時(shí)不應(yīng)對(duì)交易造成不良影響。 4.4　 交易要求 4.4.1　 基本要求 加入交通運(yùn)輸部網(wǎng)絡(luò)的入網(wǎng)機(jī)構(gòu)發(fā)生的交通IC卡跨域跨地區(qū)的交易應(yīng)通過城市公共交通IC卡系統(tǒng)的網(wǎng)絡(luò)完成。 發(fā)卡機(jī)構(gòu)應(yīng)提供7天24小時(shí)的聯(lián)機(jī)交易服務(wù)。 因系統(tǒng)維護(hù)、主機(jī)升級(jí)等客觀原因需要暫停聯(lián)機(jī)交易服務(wù)，時(shí)間可能超過1小時(shí)的，應(yīng)提前5個(gè)工作日書面通知交通運(yùn)輸部。 4.4.2　 交易響應(yīng)時(shí)間要求 發(fā)卡機(jī)構(gòu)應(yīng)在收到聯(lián)機(jī)交易請(qǐng)求的20秒內(nèi)向交通運(yùn)輸部返回

50、響應(yīng)碼。 4.4.3　 系統(tǒng)成功率 發(fā)卡機(jī)構(gòu)交易月異常拒絕率不得超過所收到交易總筆數(shù)的2%。 月系統(tǒng)成功率確保達(dá)到98%以上。 4.4.4　 交易支持 發(fā)卡機(jī)構(gòu)應(yīng)支持消費(fèi)交易、圈存交易。 交通IC卡電子現(xiàn)金應(yīng)支持脫機(jī)余額查詢、脫機(jī)明細(xì)查詢。 發(fā)卡機(jī)構(gòu)可選擇開通非指定賬戶圈存交易、現(xiàn)金充值交易和自動(dòng)圈存交易。 交通IC卡電子現(xiàn)金不支持取現(xiàn)交易。 4.4.5　 交易限制 發(fā)卡機(jī)構(gòu)應(yīng)按照交通運(yùn)輸部要求，對(duì)交通IC卡電子現(xiàn)金賬戶設(shè)定資金最高限額；發(fā)卡機(jī)構(gòu)系統(tǒng)應(yīng)拒絕超過資金限額的圈存交易和現(xiàn)金充值交易，并返回“超出資金賬戶最高限額”和可圈存或可現(xiàn)金充值資金最高限額的應(yīng)答信息，發(fā)卡機(jī)構(gòu)

51、判別電子現(xiàn)金余額是否超上限時(shí)，應(yīng)以卡片上送的余額為準(zhǔn)，而不能以發(fā)卡機(jī)構(gòu)記載的余額為判別依據(jù)。 4.4.6　 交易憑證 跨域交易所產(chǎn)生的電子數(shù)據(jù)或紙制及電子化憑證可以作為清算、資金劃轉(zhuǎn)、差錯(cuò)調(diào)整及爭(zhēng)議處理的依據(jù)。 記錄交易信息的電子數(shù)據(jù)或紙制及電子化憑證應(yīng)自交易日起至少保留1年，當(dāng)?shù)胤捎懈L時(shí)限要求的，應(yīng)相應(yīng)延長保留時(shí)限。 對(duì)于圈存類交易（自動(dòng)圈存除外），發(fā)卡機(jī)構(gòu)給出的交易應(yīng)答信息是交易確認(rèn)的主要依據(jù)。 對(duì)于消費(fèi)交易，終端及收單機(jī)構(gòu)包含TC信息及計(jì)算TC的相關(guān)數(shù)據(jù)記錄可作為發(fā)卡機(jī)構(gòu)提起差錯(cuò)及爭(zhēng)議處理的依據(jù)。 4.4.7　 清算要求 發(fā)卡機(jī)構(gòu)應(yīng)依據(jù)清算責(zé)任和權(quán)利完成交通IC卡電子現(xiàn)

52、金跨域交易清算，并確保賬戶清算資金充足。 對(duì)賬戶頭寸不足由交通運(yùn)輸部墊付完成清算的，發(fā)卡機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)墊付的資金按每日萬分之五支付違約金，違約金連同當(dāng)日未付本金于下一個(gè)工作日一并清算。遇節(jié)假日，違約金照計(jì)。對(duì)連續(xù)2個(gè)工作日賬戶頭寸不足的，交通運(yùn)輸部將采用必要手段暫停該發(fā)卡機(jī)構(gòu)交通IC卡電子現(xiàn)金的受理和轉(zhuǎn)接。 發(fā)卡機(jī)構(gòu)對(duì)收單機(jī)構(gòu)上送清算數(shù)據(jù)如有疑義需調(diào)閱原始交易憑證（紙質(zhì)、電子），應(yīng)通過交通運(yùn)輸部向收單機(jī)構(gòu)索取，并承擔(dān)憑證調(diào)閱的相關(guān)費(fèi)用。 4.4.8　 交易風(fēng)險(xiǎn)控制 4.4.8.1　 交通運(yùn)輸部疑似偽卡交易監(jiān)控 發(fā)卡機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)控制要求，對(duì)可能存在的偽卡交易情況做出判斷，并采取相應(yīng)的風(fēng)

53、險(xiǎn)防范措施。 4.4.8.2　 交易損失承擔(dān) 除確認(rèn)收單機(jī)構(gòu)或協(xié)議收單機(jī)構(gòu)有欺詐行為外，對(duì)按收單業(yè)務(wù)操作規(guī)程處理，由收單機(jī)構(gòu)提交并經(jīng)交通運(yùn)輸部轉(zhuǎn)接，取得發(fā)卡機(jī)構(gòu)授權(quán)同意的交易，因交易完成所產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)損失由發(fā)卡機(jī)構(gòu)承擔(dān)。 5　 收單業(yè)務(wù)規(guī)則 5.1　 概述 本章主要描述參與交通IC卡收單業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)在終端機(jī)具、BIN表和路由表更新、交易要求、交易憑證、清算要求、退貨和客戶服務(wù)等方面的要求。 本章內(nèi)容適用于加入交通運(yùn)輸部網(wǎng)絡(luò)的收單機(jī)構(gòu)。 5.2　 基本要求 加入交通運(yùn)輸部網(wǎng)絡(luò)的機(jī)構(gòu)發(fā)生的交通IC卡跨地區(qū)交易應(yīng)通過交通運(yùn)輸部網(wǎng)絡(luò)轉(zhuǎn)接和完成。 新增的終端應(yīng)符合本規(guī)范。 加入交

54、通運(yùn)輸部網(wǎng)絡(luò)的收單機(jī)構(gòu)發(fā)生的交通IC卡電子現(xiàn)金跨地區(qū)圈存類交易和跨地區(qū)消費(fèi)交易應(yīng)通過交通運(yùn)輸部網(wǎng)絡(luò)轉(zhuǎn)接和完成。 應(yīng)提供穩(wěn)定、安全、高效的受卡環(huán)境，保證交易的真實(shí)性和正確性。 對(duì)涉及交易安全方面的資料應(yīng)嚴(yán)格保密。 新增的POS終端應(yīng)符合本規(guī)范。 收單機(jī)構(gòu)對(duì)發(fā)生涉及交易安全的事件應(yīng)及時(shí)通知交通運(yùn)輸部及發(fā)卡機(jī)構(gòu)并有義務(wù)配合相關(guān)機(jī)構(gòu)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)安全監(jiān)督和檢查。 收單機(jī)構(gòu)應(yīng)平等受理各發(fā)卡機(jī)構(gòu)發(fā)行的交通IC卡。 對(duì)由于破產(chǎn)等原因被列入交通運(yùn)輸部黑名單的發(fā)卡機(jī)構(gòu)所發(fā)行的卡片，收單機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)采取措施拒絕受理，交通運(yùn)輸部下發(fā)黑名單2天后，將對(duì)進(jìn)入黑名單發(fā)卡機(jī)構(gòu)的卡片所發(fā)生的脫機(jī)交易（即黑名單發(fā)當(dāng)日起，列

55、入交通運(yùn)輸部第3個(gè)清算日及之后的所有交易）不再進(jìn)行清算。 5.3　 交易終端 5.3.1　 交易終端基本要求 交通運(yùn)輸部交通IC卡受理交通IC卡的POS終端機(jī)具應(yīng)滿足以下要求： A.所有支持交通IC卡的自助終端和POS終端應(yīng)符合本規(guī)范，并應(yīng)通過相關(guān)入網(wǎng)測(cè)試認(rèn)證。 B.交通IC卡的收單機(jī)構(gòu)應(yīng)確保終端能正確安裝認(rèn)證中心的應(yīng)用公鑰，并能根據(jù)交通運(yùn)輸部的要求及時(shí)、安全地更換認(rèn)證中心公鑰。 C.交通IC卡終端應(yīng)能維護(hù)應(yīng)用標(biāo)識(shí)列表并在交易時(shí)嘗試匹配卡上應(yīng)用標(biāo)識(shí)，并應(yīng)能配合持卡人進(jìn)行應(yīng)用選擇。 D.交通IC卡終端應(yīng)優(yōu)先選擇交通運(yùn)輸部交通行業(yè)支付應(yīng)用。 E.交通IC卡終端應(yīng)支持卡認(rèn)證方法?？ㄕJ(rèn)

56、證包括靜態(tài)數(shù)據(jù)認(rèn)證、動(dòng)態(tài)數(shù)據(jù)認(rèn)證、聯(lián)機(jī)發(fā)卡機(jī)構(gòu)認(rèn)證。 F.支持圈存交易的終端應(yīng)能保存寫卡不成功且沖正不成功的圈存交易記錄，保存期限自交易日起不少于一年。 G.受理交通IC卡電子現(xiàn)金交易的終端除黑名單BIN號(hào)檢查外，不應(yīng)對(duì)卡片進(jìn)行路由方式的判別設(shè)置。 H.收單機(jī)構(gòu)可根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)管理策略對(duì)受理終端進(jìn)行交易處理方式的設(shè)置，但該設(shè)置應(yīng)不影響交通IC卡電子現(xiàn)金交易的正常完成和發(fā)卡機(jī)構(gòu)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)控制要求的實(shí)施。 5.3.2　 圈存終端要求 實(shí)現(xiàn)交通IC卡電子現(xiàn)金充值交易的終端機(jī)具應(yīng)滿足以下要求： A.能夠完整讀取并上送交通IC卡的相關(guān)信息； B.自助終端上的交易操作畫面應(yīng)保持連續(xù)性，操作畫面切

57、換的間歇時(shí)間不應(yīng)超過45秒； C.自助終端應(yīng)在顯著位置標(biāo)示操作使用說明。 D.圈存終端應(yīng)支持非指定賬戶圈存交易。 5.3.3　 現(xiàn)金充值終端要求 5.3.3.1　 基本要求 現(xiàn)金充值終端應(yīng)能夠完整讀取并上送交通IC卡的相關(guān)信息。 5.3.3.2　 布放要求 現(xiàn)金充值終端應(yīng)布放在網(wǎng)點(diǎn)或資質(zhì)良好的商戶處。 5.3.3.3　 風(fēng)險(xiǎn)控制 收單機(jī)構(gòu)可采取要求商戶繳存保證金等措施來控制現(xiàn)金充值業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)； 收單機(jī)構(gòu)需承擔(dān)商戶卷款而導(dǎo)致的清算風(fēng)險(xiǎn)。 5.3.4　 消費(fèi)終端要求 受理交通IC卡電子現(xiàn)金的消費(fèi)終端，應(yīng)具備交通發(fā)卡機(jī)構(gòu)黑名單管理功能，在受理交通IC卡電子現(xiàn)金脫機(jī)交易時(shí)，能

58、夠?qū)α腥牒诿麊蔚臋C(jī)構(gòu)所發(fā)行卡片的BIN號(hào)進(jìn)行識(shí)別并拒絕受理。 5.3.5　 終端顯示 5.3.5.1　 圈存終端顯示 終端應(yīng)按相關(guān)要求，正確顯示操作提示信息，同時(shí)支持中文和英文。 5.3.5.2　 現(xiàn)金充值終端顯示 正確顯示操作提示信息，能清楚顯示現(xiàn)金充值的過程，同時(shí)支持中文和英文。 5.3.5.3　 消費(fèi)終端顯示 按其所應(yīng)用行業(yè)的相應(yīng)要求顯示，能清楚顯示交通IC卡電子現(xiàn)金進(jìn)行消費(fèi)支付的過程。 5.3.6　 終端打印 5.3.6.1　 圈存終端打印 對(duì)受理的每筆交易，無論是否成功，圈存終端應(yīng)保留交易日志； 圈存終端應(yīng)提供打印交易憑證的選擇。如終端無法提供打印選擇時(shí)，應(yīng)設(shè)置

59、為默認(rèn)打印。交易憑證應(yīng)注明交易結(jié)果或拒絕原因。 5.3.6.2　 現(xiàn)金充值終端打印 現(xiàn)金充值終端應(yīng)能顯示交通IC卡電子現(xiàn)金資金余額； 對(duì)受理的每筆交易，無論是否成功，現(xiàn)金充值終端應(yīng)保留交易日志； 自助現(xiàn)金充值終端應(yīng)能提供打印交易憑證的選擇。如終端無法提供打印選擇時(shí)，應(yīng)設(shè)置為默認(rèn)打印。交易憑證應(yīng)注明交易結(jié)果或拒絕原因。 5.3.6.3　 消費(fèi)終端打印 對(duì)受理的每筆交易，無論是否成功，消費(fèi)終端應(yīng)保留交易日志； 具備打印交易憑證能力的消費(fèi)終端應(yīng)打印消費(fèi)交易的憑證；不具備打印交易憑證能力的消費(fèi)終端應(yīng)能顯示交易后交通IC卡電子現(xiàn)金資金余額。 5.4　 BIN表和路由表更新 收單機(jī)構(gòu)應(yīng)及

60、時(shí)接收交通運(yùn)輸部定期下發(fā)的交通運(yùn)輸部IC卡和BIN表和路由表，并自下發(fā)之日起10日內(nèi)完成對(duì)主機(jī)系統(tǒng)中卡表信息和路由表的維護(hù)和更新，保證新入網(wǎng)交通IC卡的正常受理。 5.5　 交易要求 5.5.1　 系統(tǒng)運(yùn)行要求 收單機(jī)構(gòu)應(yīng)保證主機(jī)系統(tǒng)7天24小時(shí)的正常運(yùn)轉(zhuǎn)，實(shí)行24小時(shí)監(jiān)控并及時(shí)處理系統(tǒng)運(yùn)行過程中出現(xiàn)的各種問題。 因系統(tǒng)維護(hù)、主機(jī)升級(jí)等客觀原因需要暫停聯(lián)機(jī)交易服務(wù)，時(shí)間可能超過1小時(shí)的，應(yīng)提前5個(gè)工作日書面通知交通運(yùn)輸部，并告知受理網(wǎng)點(diǎn)。 因突發(fā)事件造成連續(xù)停機(jī)時(shí)間可能超過1小時(shí)的，應(yīng)立即通知交通運(yùn)輸部，并與交通運(yùn)輸部協(xié)商補(bǔ)救措施。無法補(bǔ)救的，應(yīng)在受理網(wǎng)點(diǎn)和終端旁張貼告示或通過公眾媒

61、體刊登公告。 5.5.2　 系統(tǒng)成功率要求 由于MAC校驗(yàn)失敗，導(dǎo)致交易不成功的筆數(shù)占本機(jī)構(gòu)受理交易總筆數(shù)的月平均比例應(yīng)低于0.05%。 5.5.3　 終端維護(hù)要求 機(jī)具布放機(jī)構(gòu)應(yīng)定期對(duì)受理終端進(jìn)行維護(hù)，保證終端處于良好的工作狀態(tài)。受理終端因線路等原因?qū)е聼o法受理交易的時(shí)間不得連續(xù)超過24小時(shí)。 5.5.4　 差錯(cuò)指標(biāo)要求 收單機(jī)構(gòu)受理的圈存類交易和消費(fèi)交易的差錯(cuò)調(diào)帳筆數(shù)占圈存類交易和消費(fèi)交易總筆數(shù)的月平均比例應(yīng)低于0.05%。 5.5.5　 交易支持 5.5.5.1　 圈存終端 應(yīng)支持的交易：非指定賬戶圈存、自動(dòng)圈存（腳本處理）、余額查詢、明細(xì)查詢。 5.5.5.

62、2　 現(xiàn)金充值終端 應(yīng)支持的交易：現(xiàn)金充值、自動(dòng)圈存（腳本處理）、余額查詢、明細(xì)查詢。 5.5.5.3　 消費(fèi)終端 應(yīng)支持的交易：消費(fèi) 可選交易：非指定賬戶圈存、現(xiàn)金充值、自動(dòng)圈存（腳本處理）、余額查詢、明細(xì)查詢 5.5.6　 交易限制 收單機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)受理圈存交易的網(wǎng)點(diǎn)和終端進(jìn)行監(jiān)控，控制其布放場(chǎng)所。 5.5.7　 交易日期 交易日期是指跨域交易的發(fā)生日期。聯(lián)機(jī)交易日期應(yīng)以城市公共交通IC卡系統(tǒng)的記錄為準(zhǔn)，非聯(lián)機(jī)交易以受理終端交易發(fā)生的時(shí)間為準(zhǔn)。 5.5.8　 交易確認(rèn) 對(duì)圈存類交易（自動(dòng)圈存除外）及因風(fēng)險(xiǎn)控制需要聯(lián)機(jī)處理的其他類型交易，送發(fā)卡機(jī)構(gòu)完成交易驗(yàn)證和應(yīng)答，收單機(jī)構(gòu)

63、應(yīng)將電子現(xiàn)金發(fā)卡機(jī)構(gòu)給出的應(yīng)答作為交易確認(rèn)的基本信息； 對(duì)于脫機(jī)消費(fèi)、查詢交易、明細(xì)查詢以卡片給出的應(yīng)答作為交易確認(rèn)的基本信息。 5.6　 交易憑證 交易憑證是指非指定賬戶圈存交易、現(xiàn)金充值交易、退貨交易、消費(fèi)交易及明細(xì)查詢時(shí)用于記錄有效交易的電子數(shù)據(jù)或紙質(zhì)及電子化憑證。 5.6.1　 電子數(shù)據(jù) 用于記錄每筆交易的電子數(shù)據(jù)，其內(nèi)容和格式應(yīng)遵守本規(guī)范。 5.6.2　 非指定賬戶圈存交易憑證內(nèi)容 標(biāo)準(zhǔn)格式憑證的要素欄應(yīng)采用中英文對(duì)照的形式。 憑證要素應(yīng)包括所屬網(wǎng)點(diǎn)名稱/編號(hào)、終端編號(hào)、收單機(jī)構(gòu)標(biāo)識(shí)碼、電子現(xiàn)金發(fā)卡機(jī)構(gòu)標(biāo)識(shí)碼、電子現(xiàn)金卡號(hào)、轉(zhuǎn)出卡卡號(hào)、操作員號(hào)（可選）、交易類型、卡

64、片有效期（可選）、交易批次號(hào)、交易憑證號(hào)、交易日期和時(shí)間、授權(quán)號(hào)（可選）、參考號(hào)、交易金額、應(yīng)用標(biāo)識(shí)（AID）、充值后卡片余額、應(yīng)用交易計(jì)數(shù)器（ATC）。 交易憑證打印的卡號(hào)，除被吞卡外，應(yīng)隱去轉(zhuǎn)出卡卡號(hào)校驗(yàn)位前4位數(shù)字。 5.6.3　 現(xiàn)金充值交易憑證內(nèi)容 憑證要素應(yīng)包括所屬網(wǎng)點(diǎn)名稱/編號(hào)、終端編號(hào)、收單機(jī)構(gòu)標(biāo)識(shí)碼、發(fā)卡機(jī)構(gòu)標(biāo)識(shí)碼、電子現(xiàn)金卡號(hào)、操作員號(hào)（可選）、交易類型、卡片有效期（可選）、交易批次號(hào)、交易憑證號(hào)、交易日期和時(shí)間、授權(quán)號(hào)（可選）、參考號(hào)、交易金額、應(yīng)用標(biāo)識(shí)（AID）、充值后卡片余額、應(yīng)用交易計(jì)數(shù)器（ATC）。 5.6.4　 消費(fèi)交易憑證內(nèi)容 憑證要素應(yīng)包括受理網(wǎng)點(diǎn)

65、名稱/編號(hào)、終端編號(hào)、終端國家代碼、收單機(jī)構(gòu)標(biāo)識(shí)碼、電子現(xiàn)金卡號(hào)、操作員號(hào)、交易類型、卡片有效期（可選）、交易貨幣代碼、交易批次號(hào)、交易憑證號(hào)、交易日期和時(shí)間、參考號(hào)、交易金額、其他金額、應(yīng)用標(biāo)識(shí)（AID）、IC卡交易證書（TC）、終端驗(yàn)證結(jié)果（TVR）、交易狀態(tài)信息（TSI）、應(yīng)用交易計(jì)數(shù)器（ATC）、授權(quán)號(hào)、不可預(yù)知數(shù)、應(yīng)用交互特征（AIP）、卡片驗(yàn)證結(jié)果（CVR）。 5.6.5　 退貨交易憑證內(nèi)容 憑證打印內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括：受理網(wǎng)點(diǎn)名稱/編號(hào)、終端編號(hào)、收單機(jī)構(gòu)標(biāo)識(shí)碼、電子現(xiàn)金卡號(hào)、操作員號(hào)、交易類型、卡片有效期（可選）、交易批次號(hào)、交易憑證號(hào)、交易日期和時(shí)間、原始交易憑證號(hào)、原始交易批

66、次號(hào)、退貨金額。 5.6.6　 交易憑證保留 跨地區(qū)交易電子數(shù)據(jù)（含成功和不成功交易）和紙質(zhì)憑證應(yīng)自交易日起至少保留1年，當(dāng)?shù)胤捎懈L時(shí)限要求的，應(yīng)相應(yīng)延長保留時(shí)限。 對(duì)不易保留的紙質(zhì)憑證，可采用影印或掃描方式保存；影印件和掃描件在調(diào)閱使用中，與原始憑證具有同等效力。 交通IC卡跨地區(qū)交易產(chǎn)生的TC及參與計(jì)算TC的相關(guān)數(shù)據(jù)應(yīng)自交易日起至少保留1年。 5.7　 清算要求 收單機(jī)構(gòu)應(yīng)與交通運(yùn)輸部簽訂清算協(xié)議，指定清算賬戶，依據(jù)清算責(zé)任和權(quán)利完成交通IC卡跨地區(qū)交易清算。 收單機(jī)構(gòu)應(yīng)確保清算賬戶資金充足。因清算賬戶頭寸不足或無法及時(shí)劃撥到位由交通運(yùn)輸部墊付清算資金的，收單機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)墊付的資金向交通運(yùn)輸部支付違約金。 收單機(jī)構(gòu)應(yīng)自收到受理網(wǎng)點(diǎn)提交手工交易憑證的2個(gè)工作日內(nèi)，向交通運(yùn)輸部提交清算。 收單機(jī)構(gòu)應(yīng)在30天的預(yù)授權(quán)有效期限內(nèi)，向交通運(yùn)輸部提交預(yù)授權(quán)完成交易進(jìn)行清算。 除預(yù)授權(quán)交易外，交通IC卡跨地區(qū)交易應(yīng)在收單機(jī)構(gòu)提交交通運(yùn)輸部轉(zhuǎn)接完成當(dāng)日納入清算數(shù)據(jù)。 跨地區(qū)交易資金清算以交通運(yùn)輸部確認(rèn)的數(shù)據(jù)為準(zhǔn)，清算日期以城市公共交通IC卡系統(tǒng)日期為準(zhǔn)。 收單機(jī)