《中國人民銀行安化支行保留的行政權(quán)力清單》由會(huì)員分享，可在線閱讀，更多相關(guān)《中國人民銀行安化支行保留的行政權(quán)力清單（10頁珍藏版）》請(qǐng)?jiān)谘b配圖網(wǎng)上搜索。

1、中國人民銀行安化縣支行保留的行政權(quán)力清單 (共17項(xiàng)) 序號(hào) 事項(xiàng)名稱 類別 實(shí) 施 依 據(jù) 實(shí)施 主體 單位意見 備注 1 商業(yè)銀行、信用社代理支庫業(yè)務(wù)審批 行政許可 1.《國務(wù)院對(duì)確需保留的行政審批項(xiàng)目設(shè)定行政許可的決定》（國務(wù)院令第412號(hào)）第210項(xiàng)確定為行政許可。2.《商業(yè)銀行、信用社代理國庫業(yè)務(wù)管理辦法》（中國人民銀行令（2001）第1號(hào)）第35條規(guī)定，代理支庫的金融機(jī)構(gòu)必須是經(jīng)過人民銀行批準(zhǔn)設(shè)立，具有良好的信譽(yù)，較好的經(jīng)營業(yè)績，配備專職人員，內(nèi)控機(jī)制健全，資金結(jié)算渠道暢通，核算工具先進(jìn)，認(rèn)真履行國庫職責(zé)，并能按規(guī)定設(shè)置國庫工作機(jī)構(gòu)的金融機(jī)構(gòu)。

2、 中國人民銀行安化縣支行 保留 2 國庫集中支付代理銀行資格認(rèn)定 行政許可 1.《國務(wù)院對(duì)確需保留的行政審批項(xiàng)目設(shè)定行政許可的決定》（國務(wù)院令第412號(hào)）第221項(xiàng)確定為人民銀行和財(cái)政部共同審批的行政許可。2.國務(wù)院《關(guān)于第六批取消和調(diào)整行政審批項(xiàng)目的決定》（國發(fā)〔2012〕52號(hào)）調(diào)整為人民銀行審批的行政許可。3.中國人民銀行《關(guān)于明確地方國庫集中收付代理銀行資格認(rèn)定有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀發(fā)〔2009〕385號(hào)）對(duì)人民銀行分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行授權(quán)。 中國人民銀行安化縣支行 保留 3 銀行賬戶開戶許可證核發(fā) 行政許可 1、《國務(wù)院對(duì)確需保留的行政審批項(xiàng)目設(shè)定行政許可的決定

3、》（國務(wù)院令第412號(hào)）第219項(xiàng)確定為行政許可。2、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》（中國人民銀行令（2003）第5號(hào)）第六條 存款人開立基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶和預(yù)算單位開立專用存款賬戶實(shí)行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國人民銀行核準(zhǔn)后由開戶銀行核發(fā)開戶登記證。 中國人民銀行安化縣支行 保留 4 轄內(nèi)法人金融機(jī)構(gòu)存款準(zhǔn)備金違規(guī)行為的處罰 行政處罰 1.《中國人民銀行法》第三十二條 中國人民銀行有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人的下列行為進(jìn)行檢查監(jiān)督：（一）執(zhí)行有關(guān)存款準(zhǔn)備金管理規(guī)定的行為...第四十六條 本法第三十二條所列行為違反有關(guān)規(guī)定，有關(guān)法律、行政法規(guī)有處罰規(guī)定的，依照其規(guī)定給予處罰；

4、有關(guān)法律、行政法規(guī)未作處罰規(guī)定的，由中國人民銀行區(qū)別不同情形給予警告，沒收違法所得，違法所得五十萬元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處五十萬元以上二百萬元以下罰款；對(duì)負(fù)有直接責(zé)任的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。2.《商業(yè)銀行法》第七十七條 商業(yè)銀行有下列情形之一,由中國人民銀行責(zé)令改正,并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的,中國人民銀行可以建議國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責(zé)任:...(三)未

5、按照中國人民銀行規(guī)定的比例交存存款準(zhǔn)備金的...3.《金融違法行為處罰辦法》（國務(wù)院令第260號(hào)）第二十二條 金融機(jī)構(gòu)占?jí)贺?cái)政存款或者資金的，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上3倍以下罰款，沒有違法所得的，處5萬元以上30萬元以下的罰款。 中國人民銀行安化縣支行 保留 5 商業(yè)銀行柜臺(tái)記賬式國債交易違規(guī)行為的處罰 行政處罰 《商業(yè)銀行柜臺(tái)記賬式國債交易管理辦法》（中國人民銀行令（2002）第2號(hào)）第三十八條 商業(yè)銀行有下列行為之一的，由中國人民銀行視情節(jié)輕重給予通報(bào)、警告，暫?；蛉∠涔衽_(tái)交易資格的處理，并可處三萬元人民幣以下的罰款：（一）未經(jīng)批準(zhǔn)從事柜臺(tái)交易業(yè)務(wù)；（二）不按規(guī)

6、定公布買賣雙邊價(jià)格；(三)賣空債券；（四）未通過交易系統(tǒng)辦理柜臺(tái)交易業(yè)務(wù)；（五）不按所報(bào)價(jià)格滿足投資人的買賣要求；（六）無正當(dāng)理由暫停交易；（七）挪用投資人債券；（八）偽造債券賬務(wù)記錄；（九）不按規(guī)定為投資人辦理轉(zhuǎn)托管；（十）出具虛假債券托管證明；（十一）泄露投資人賬戶秘密；（十二）其他違反本辦法的行為。 中國人民銀行安化縣支行 保留 6 征信系統(tǒng)管理違規(guī)行為的處罰 行政處罰 1、《征信管理?xiàng)l例》第三十六條規(guī)定：未經(jīng)國務(wù)院征信業(yè)監(jiān)督管理部門批準(zhǔn)，擅自設(shè)立經(jīng)營個(gè)人征信業(yè)務(wù)的征信機(jī)構(gòu)或者從事個(gè)人征信業(yè)務(wù)活動(dòng)的，由國務(wù)院征信業(yè)監(jiān)督管理部門予以取締，沒收違法所得，并處5萬元以上50萬元

7、以下的罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。2、《征信管理?xiàng)l例》第三十七條規(guī)定： 經(jīng)營個(gè)人征信業(yè)務(wù)的征信機(jī)構(gòu)違反本條例第九條規(guī)定的，由國務(wù)院征信業(yè)監(jiān)督管理部門責(zé)令限期改正，對(duì)單位處2萬元以上20萬元以下的罰款；對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處1萬元以下的罰款。 經(jīng)營企業(yè)征信業(yè)務(wù)的征信機(jī)構(gòu)未按照本條例第十條規(guī)定辦理備案的，由其所在地的國務(wù)院征信業(yè)監(jiān)督管理部門派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；逾期不改正的，依照前款規(guī)定處罰。3、《征信管理?xiàng)l例》第三十八條規(guī)定： 征信機(jī)構(gòu)、金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫運(yùn)行機(jī)構(gòu)違反本條例規(guī)定，有下列行為之一的，由國務(wù)院征信業(yè)監(jiān)督管理部門或者其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正，對(duì)單位

8、處5萬元以上50萬元以下的罰款；對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員處1萬元以上10萬元以下的罰款；有違法所得的，沒收違法所得。給信息主體造成損失的，依法承擔(dān)民事責(zé)任；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：（一）竊取或者以其他方式非法獲取信息；（二）采集禁止采集的個(gè)人信息或者未經(jīng)同意采集個(gè)人信息；（三）違法提供或者出售信息；（四）因過失泄露信息；（五）逾期不刪除個(gè)人不良信息；（六）未按照規(guī)定對(duì)異議信息進(jìn)行核查和處理；（七）拒絕、阻礙國務(wù)院征信業(yè)監(jiān)督管理部門或者其派出機(jī)構(gòu)檢查、調(diào)查或者不如實(shí)提供有關(guān)文件、資料；（八）違反征信業(yè)務(wù)規(guī)則，侵害信息主體合法權(quán)益的其他行為。 經(jīng)營個(gè)人征信業(yè)務(wù)的征信機(jī)構(gòu)有前款所

9、列行為之一，情節(jié)嚴(yán)重或者造成嚴(yán)重后果的，由國務(wù)院征信業(yè)監(jiān)督管理部門吊銷其個(gè)人征信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證。4、《征信管理?xiàng)l例》第三十九條規(guī)定： 征信機(jī)構(gòu)違反本條例規(guī)定，未按照規(guī)定報(bào)告其上一年度開展征信業(yè)務(wù)情況的，由國務(wù)院征信業(yè)監(jiān)督管理部門或者其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；逾期不改正的，對(duì)單位處2萬元以上10萬元以下的罰款；對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處1萬元以下的罰款。5、《征信管理?xiàng)l例》第四十條規(guī)定：向金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫提供或者查詢信息的機(jī)構(gòu)違反本條例規(guī)定，有下列行為之一的，由國務(wù)院征信業(yè)監(jiān)督管理部門或者其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正，對(duì)單位處5萬元以上50萬元以下的罰款；對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人

10、員和其他直接責(zé)任人員處1萬元以上10萬元以下的罰款；有違法所得的，沒收違法所得。給信息主體造成損失的，依法承擔(dān)民事責(zé)任；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：（一）違法提供或者出售信息；（二）因過失泄露信息；（三）未經(jīng)同意查詢個(gè)人信息或者企業(yè)的信貸信息；（四）未按照規(guī)定處理異議或者對(duì)確有錯(cuò)誤、遺漏的信息不予更正；（五）拒絕、阻礙國務(wù)院征信業(yè)監(jiān)督管理部門或者其派出機(jī)構(gòu)檢查、調(diào)查或者不如實(shí)提供有關(guān)文件、資料。6、《征信管理?xiàng)l例》第四十一條規(guī)定： 信息提供者違反本條例規(guī)定，向征信機(jī)構(gòu)、金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫提供非依法公開的個(gè)人不良信息，未事先告知信息主體本人，情節(jié)嚴(yán)重或者造成嚴(yán)重后果的，由國務(wù)院征信業(yè)監(jiān)督管

11、理部門或者其派出機(jī)構(gòu)對(duì)單位處2萬元以上20萬元以下的罰款；對(duì)個(gè)人處1萬元以上5萬元以下的罰款。7、《征信管理?xiàng)l例》第四十二條規(guī)定：信息使用者違反本條例規(guī)定，未按照與個(gè)人信息主體約定的用途使用個(gè)人信息或者未經(jīng)個(gè)人信息主體同意向第三方提供個(gè)人信息，情節(jié)嚴(yán)重或者造成嚴(yán)重后果的，由國務(wù)院征信業(yè)監(jiān)督管理部門或者其派出機(jī)構(gòu)對(duì)單位處2萬元以上20萬元以下的罰款；對(duì)個(gè)人處1萬元以上5萬元以下的罰款；有違法所得的，沒收違法所得。給信息主體造成損失的，依法承擔(dān)民事責(zé)任；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。8、《個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫管理暫行辦法》（中國人民銀行令（2005）第3號(hào)）第三十八條 商業(yè)銀行未按照本辦法規(guī)定建

12、立相應(yīng)管理制度及操作規(guī)程的，由中國人民銀行責(zé)令改正，逾期不改正的，給予警告，并處以三萬元罰款。第三十九條 商業(yè)銀行有下列情形之一的，由中國人民銀行責(zé)令改正，并處一萬元以上三萬元以下罰款；涉嫌犯罪的，依法移交司法機(jī)關(guān)處理：（一）違反本辦法規(guī)定，未準(zhǔn)確、完整、及時(shí)報(bào)送個(gè)人信用信息的；（二）違反本辦法第七條規(guī)定的；（三）越權(quán)查詢個(gè)人信用數(shù)據(jù)庫的；（四）將查詢結(jié)果用于本辦法規(guī)定之外的其他目的的；（五）違反異議處理規(guī)定的；（六）違反本辦法安全管理要求的。 中國人民銀行安化縣支行 保留 7 信用卡業(yè)務(wù)違規(guī)行為的處罰 行政處罰 《金融違法行為處罰辦法》（國務(wù)院令第260號(hào)）第二十條 金融機(jī)構(gòu)

13、應(yīng)當(dāng)遵守中國人民銀行有關(guān)信用卡管理的規(guī)定，不得違反規(guī)定對(duì)持卡人透支或者幫助持卡人利用信用卡套取現(xiàn)金。金融機(jī)構(gòu)違反中國人民銀行有關(guān)信用卡管理的規(guī)定，對(duì)持卡人透支或者幫助持卡人利用信用卡套取現(xiàn)金的，給予警告，并處5萬元以上30萬元以下的罰款；對(duì)該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員、其他直接負(fù)責(zé)的主管人員和直接責(zé)任人員，給予記大過直至開除的紀(jì)律處分。 中國人民銀行安化縣支行 保留 8 金融統(tǒng)計(jì)違規(guī)行為的處罰 行政處罰 1.《商業(yè)銀行法》第七十七條　商業(yè)銀行有下列情形之一，由中國人民銀行責(zé)令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，中國人民銀行可以建議國務(wù)院銀行

14、業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：...（二）提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、報(bào)表和統(tǒng)計(jì)報(bào)表的...2.《金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定》（中國人民銀行令（2002）第9號(hào)）第三十八條　金融機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)及相關(guān)部門和人員，有下列行為之一者，由中國人民銀行地(市)級(jí)(含地、市)以上機(jī)構(gòu)和有關(guān)部門對(duì)該金融機(jī)構(gòu)給予警告并處以3萬元以下罰款... 中國人民銀行安化縣支行 保留 9 人民幣銀行結(jié)算賬戶管理違規(guī)行為的處罰 行政處罰 1.《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》（國務(wù)院令第285號(hào)）第七條 在金融機(jī)構(gòu)開立個(gè)人存款賬戶的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求其出示本人身份證件，

15、進(jìn)行核對(duì)，并登記其身份證件上的姓名和號(hào)碼。代理他人在金融機(jī)構(gòu)開立個(gè)人存款賬戶的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求其出示被代理人和代理人的身份證件，進(jìn)行核對(duì)，并登記被代理人和代理人的身份證件上的姓名和號(hào)碼。不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上的姓名的，金融機(jī)構(gòu)不得為其開立個(gè)人存款賬戶。 第九條 金融機(jī)構(gòu)違反本規(guī)定第七條規(guī)定的，由中國人民銀行給予警告，可以處1000元以上5000元以下的罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。2.《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》（中國人民銀行令（2003）第5號(hào)）第六十四條 存款人開立、撤銷銀行結(jié)算賬戶，不得有下列行為：（一）違反本辦法規(guī)定開立銀行結(jié)算賬戶。（二）偽造、變?cè)熳C明

16、文件欺騙銀行開立銀行結(jié)算賬戶。（三）違反本辦法規(guī)定不及時(shí)撤銷銀行結(jié)算賬戶。非經(jīng)營性的存款人，有上述所列行為之一的，給予警告并處以1000元的罰款；經(jīng)營性的存款人有上述所列行為之一的，給予警告并處以1萬元以上3萬元以下的罰款；構(gòu)成犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。第六十五條 存款人使用銀行結(jié)算賬戶，不得有下列行為：（一）違反本辦法規(guī)定將單位款項(xiàng)轉(zhuǎn)入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶。（二）違反本辦法規(guī)定支取現(xiàn)金。（三）利用開立銀行結(jié)算賬戶逃廢銀行債務(wù)。（四）出租、出借銀行結(jié)算賬戶。（五）從基本存款賬戶之外的銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬存入、將銷貨收入存入或現(xiàn)金存入單位信用卡賬戶。（六）法定代表人或主要負(fù)責(zé)人、存款人地址以

17、及其他開戶資料的變更事項(xiàng)未在規(guī)定期限內(nèi)通知銀行。非經(jīng)營性的存款人有上述所列一至五項(xiàng)行為的，給予警告并處以1000元罰款；經(jīng)營性的存款人有上述所列一至五項(xiàng)行為的，給予警告并處以5000元以上3萬元以下的罰款；存款人有上述所列第六項(xiàng)行為的，給予警告并處以1000元的罰款。第六十六條 銀行在銀行結(jié)算賬戶的開立中，不得有下列行為：（一）違反本辦法規(guī)定為存款人多頭開立銀行結(jié)算賬戶。（二）明知或應(yīng)知是單位資金，而允許以自然人名稱開立賬戶存儲(chǔ)。銀行有上述所列行為之一的，給予警告，并處以5萬元以上30萬元以下的罰款；對(duì)該銀行直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員、其他直接負(fù)責(zé)的主管人員、直接責(zé)任人員按規(guī)定給予紀(jì)律處分；情節(jié)嚴(yán)

18、重的，中國人民銀行有權(quán)停止對(duì)其開立基本存款賬戶的核準(zhǔn)，責(zé)令該銀行停業(yè)整頓或者吊銷經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可證；構(gòu)成犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。第六十七條 銀行在銀行結(jié)算賬戶的使用中，不得有下列行為：（一）提供虛假開戶申請(qǐng)資料欺騙中國人民銀行許可開立基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶、預(yù)算單位專用存款賬戶。（三）違反本辦法第四十二條規(guī)定辦理個(gè)人銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬結(jié)算。（四）為儲(chǔ)蓄賬戶辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算。（五）違反規(guī)定為存款人支付現(xiàn)金或辦理現(xiàn)金存入。（六）超過期限或未向中國人民銀行報(bào)送賬戶開立、變更、撤銷等資料。銀行有上述所列行為之一的，給予警告，并處以5000元以上3萬元以下的罰款；對(duì)該銀行直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人

19、員、其他直接負(fù)責(zé)的主管人員、直接責(zé)任人員按規(guī)定給予紀(jì)律處分；情節(jié)嚴(yán)重的，中國人民銀行有權(quán)停止對(duì)其開立基本存款賬戶的核準(zhǔn)，構(gòu)成犯罪的，移交司法機(jī) 關(guān)依法追究刑事責(zé)任。 中國人民銀行安化縣支行 保留 10 非核準(zhǔn)類賬戶備案 其他行政權(quán)力 《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》（中國人民銀行令（2003）第5號(hào)）第二十八條 符合開立一般存款賬戶、其他專用存款賬戶和個(gè)人銀行結(jié)算賬戶條件的，銀行應(yīng)辦理開戶手續(xù)，并于開戶之日起5個(gè)工作日內(nèi)向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种袀浒浮? 中國人民銀行安化縣支行 保留 11 票據(jù)管理違規(guī)行為的處罰 行政處罰 1.《金融違法行為處罰辦法》（國務(wù)院令第2

20、60號(hào)）第十三條 金融機(jī)構(gòu)不得出具與事實(shí)不符的信用證、保函、票據(jù)、存單、資信證明等金融票證。金融機(jī)構(gòu)弄虛作假，出具與事實(shí)不符的信用證、保函、票據(jù)、存單、資信證明等金融票證的，給予警告，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下的罰款，沒有違法所得的，處10萬元以上50萬元以下的罰款...第十四條 金融機(jī)構(gòu)對(duì)違反票據(jù)法規(guī)定的票據(jù)，不得承兌、貼現(xiàn)、付款或者保證。金融機(jī)構(gòu)對(duì)違反票據(jù)法規(guī)定的票據(jù)，予以承兌、貼現(xiàn)、付款或者保證的，給予警告，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上3倍以下的罰款，沒有違法所得的，處5萬元以上30萬元以下的罰款；對(duì)該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員、其他直接負(fù)責(zé)的主管人員和直接

21、責(zé)任人員，給予記大過直至開除的紀(jì)律處分；造成資金損失的，對(duì)該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員，給予撤職直至開除的紀(jì)律處分；構(gòu)成對(duì)違法票據(jù)承兌、付款、保證罪或者其他罪的，依法追究刑事責(zé)任。2.《票據(jù)管理實(shí)施辦法》（中國人民銀行令（1999）2號(hào)）第三十四條 違反中國人民銀行規(guī)定，擅自印制票據(jù)的，由中國人民銀行責(zé)令改正，處以1萬元以上20萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，中國人民銀行有權(quán)提請(qǐng)有關(guān)部門吊銷其營業(yè)執(zhí)照。 中國人民銀行安化縣支行 保留 12 反洗錢違規(guī)行為的處罰 行政處罰 《反洗錢法》第三十一條　金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出

22、機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分：（一）未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的；（二）未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的；（三）未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的。第三十二條　金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款：（一）未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的；（二）未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記

23、錄的；（三）未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的；（四）與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的；（五）違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的；（六）拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的；（七）拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的。金融機(jī)構(gòu)有前款行為，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。 中國人民銀行安化縣支行 保留 13 國庫收付業(yè)務(wù)違規(guī)行為的處罰 行政處罰 1.《中國人民銀行

24、法》第三十二條 中國人民銀行有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人的下列行為進(jìn)行檢查監(jiān)督：...（七）代理中國人民銀行經(jīng)理國庫的行為...第四十六條 本法第三十二條所列行為違反有關(guān)規(guī)定，有關(guān)法律、行政法規(guī)有處罰規(guī)定的，依照其規(guī)定給予處罰；有關(guān)法律、行政法規(guī)未作處罰規(guī)定的，由中國人民銀行區(qū)別不同情形給予警告，沒收違法所得，違法所得五十萬元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處五十萬元以上二百萬元以下罰款；對(duì)負(fù)有直接責(zé)任的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。2.《金融違法行為處罰辦法》（國

25、務(wù)院令第260號(hào)）第二十二條 金融機(jī)構(gòu)占?jí)贺?cái)政存款或者資金的，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上3倍以下罰款，沒有違法所得的，處5萬元以上30萬元以下的罰款；3.《商業(yè)銀行、信用社代理國庫業(yè)務(wù)管理辦法》（中國人民銀行令（2001）1號(hào)）第四十一條 代理支庫在業(yè)務(wù)檢查中，發(fā)現(xiàn)轄區(qū)內(nèi)鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）國庫和國庫經(jīng)收處有占?jí)?、挪用稅款等違規(guī)、違法問題，應(yīng)及時(shí)向上一級(jí)人民銀行報(bào)告，上一級(jí)人民銀行核實(shí)后，視情節(jié)輕重，按有關(guān)法規(guī)、制度的規(guī)定，對(duì)有關(guān)商業(yè)銀行、信用社進(jìn)行處罰。行政處罰決定書由上一級(jí)人民銀行下達(dá)。第四十三條 對(duì)代理行在辦理國庫業(yè)務(wù)中的違法、違規(guī)問題，由上一級(jí)人民銀行按本辦法第四十一條所列處罰標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行

26、處罰。凡有以下情況之一者，代理行的上級(jí)行應(yīng)要求代理行限期改正、并對(duì)直接責(zé)任人員予以紀(jì)律處分。人民銀行可對(duì)代理行提出警告、并要求限期整改，情節(jié)嚴(yán)重的，可撤銷其代理資格，并依法追究直接責(zé)任人員和主管領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任：（一）未按規(guī)定切實(shí)履行國庫職責(zé)、發(fā)揮國庫在預(yù)算執(zhí)行中的促進(jìn)、反映、監(jiān)督作用的；（二）違反國庫有關(guān)規(guī)章制度，影響國庫資金安全的；（三）利用代理支庫業(yè)務(wù)之便，截留、占?jí)?、挪用、拖欠、轉(zhuǎn)存國庫資金的；（四）擅自為征收機(jī)關(guān)開立預(yù)算收入過渡賬戶或?qū)㈩A(yù)算收入存入征收機(jī)關(guān)在該行設(shè)立的經(jīng)費(fèi)賬戶或其他賬戶的；（五）其他違反國庫規(guī)定的行為。 中國人民銀行安化縣支行 保留 14 經(jīng)營、裝幀流通人民幣違

27、規(guī)行為的處罰 行政處罰 1.《人民幣管理?xiàng)l例》（國務(wù)院令第280號(hào)）第二十五條 禁止非法買賣流通人民幣。紀(jì)念幣的買賣，應(yīng)當(dāng)遵守中國人民銀行的有關(guān)規(guī)定。第二十六條 裝幀流通人民幣和經(jīng)營流通人民幣，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)。第二十七條 禁止下列損害人民幣的行為：(一) 故意毀損人民幣；(二) 制作、仿制、買賣人民幣圖樣；(四) 中國人民銀行規(guī)定的其他損害人民幣的行為。前款人民幣圖樣包括放大、縮小和同樣大小的人民幣圖樣。第四十四條 違反本條例第二十五條、第二十六條、第二十七條第一款第二項(xiàng)和第四項(xiàng)規(guī)定的，由工商行政管理機(jī)關(guān)和其他有關(guān)行政執(zhí)法機(jī)關(guān)給予警告，沒收違法所得和非法財(cái)物，并處違法所得1倍以上3

28、倍以．下的罰款；沒有違法所得的，處1000元以上5萬元以下的罰款。2.《經(jīng)營、裝幀流通人民幣管理辦法》（中國人民銀行令（2005）第4號(hào)）第十六條 獲得經(jīng)營、裝幀流通人民幣許可的法人，未按本辦法規(guī)定經(jīng)營、裝幀流通人民幣的，屬非經(jīng)營活動(dòng)的，由中國人民銀行給予警告，并處1000元以下罰款；屬經(jīng)營活動(dòng)的，由中國人民銀行給予警告，并處違法所得1倍以上3倍以下金額的罰款，最高不得超過30000元，沒有違法所得的，處1000元以上10000元以下罰款。 中國人民銀行安化縣支行 保留 15 假幣收繳、鑒定違規(guī)行為的處罰 行政處罰 《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》（中國人民銀行令（200

29、3）第4號(hào)）第十七條 金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一，但尚未構(gòu)成犯罪的，由中國人民銀行給予警告、罰款，同時(shí)，責(zé)成金融機(jī)構(gòu)對(duì)相關(guān)主管人員和其他直接責(zé)任人給予相應(yīng)紀(jì)律處分：（一）發(fā)現(xiàn)假幣而不收繳的；（二）未按照本辦法規(guī)定程序收繳假幣的；（三）應(yīng)向人民銀行和公安機(jī)關(guān)報(bào)告而不報(bào)告的；（四）截留或私自處理收繳的假幣，或使已收繳的假幣重新流入市場的。上述行為涉及假人民幣的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處以1000元以上5萬元以下罰款；涉及假外幣的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處以1000元以下的罰款。第十八條 中國人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)有下列行為之一，但尚未構(gòu)成犯罪的，由中國人民銀行給予警告、罰款，同時(shí)責(zé)成金融機(jī)構(gòu)對(duì)相關(guān)主管人員和其他直接責(zé)任人

30、給予相應(yīng)紀(jì)律處分：（一）拒絕受理持有人、金融機(jī)構(gòu)提出的貨幣真?zhèn)舞b定申請(qǐng)的；（二）未按照本辦法規(guī)定程序鑒定假幣的；（三）截留或私自處理鑒定、收繳的假幣，或使已收繳、沒收的假幣重新流入市場的。上述行為涉及假人民幣的，對(duì)授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)處以1000元以上5萬元以下罰款；涉及假外幣的，對(duì)授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)處以1000元以下的罰款。 中國人民銀行安化縣支行 保留 16 非法使用人民幣圖案的處罰 行政處罰 《中國人民銀行法》第四十四條 在宣傳品、出版物或者其他商品上非法使用人民幣圖樣的，中國人民銀行應(yīng)當(dāng)責(zé)令改正，并銷毀非法使用的人民幣圖樣，沒收違法所得，并處五萬元以下罰款。 中國人民銀行安化縣支行 保留 17 印制、發(fā)售代幣票券違規(guī)行為的處罰 行政處罰 《中國人民銀行法》第四十五條 印制、發(fā)售代幣票券，以代替人民幣在市場上流通的，中國人民銀行應(yīng)當(dāng)責(zé)令停止違法行為，并處二十萬元以下罰款。 中國人民銀行安化縣支行 保留 文檔可自由編輯打印