《銀行打擊洗錢總結(jié)匯報(bào)材料：打擊洗錢正本清源》由會(huì)員分享，可在線閱讀，更多相關(guān)《銀行打擊洗錢總結(jié)匯報(bào)材料：打擊洗錢正本清源（3頁(yè)珍藏版）》請(qǐng)?jiān)谘b配圖網(wǎng)上搜索。

1、 銀行打擊洗錢總結(jié)匯報(bào)材料：打擊洗錢 正本清源 自從各家銀行實(shí)行存款實(shí)名制后，犯罪分子非法所得的巨款存到銀行的概率就大大減小了，但是那么多的贓款不敢存在銀行又怎么辦呢？那只有想辦法變非法所得為合法收入，也就是洗錢。 洗錢的手段多種多樣，有虛報(bào)進(jìn)出口產(chǎn)品價(jià)格變贓款為海外投資的；有通過(guò)證券公司或境外賭場(chǎng)虛假盈利的；有通過(guò)地下錢莊或皮包公司偽造、虛報(bào)利潤(rùn)的；有通過(guò)在保險(xiǎn)公司投保退保化公為私、逃避納稅的，更有甚者通過(guò)古董重復(fù)虛假拍賣而變贓款為合法收入。 手段多樣的洗錢犯罪無(wú)論是對(duì)國(guó)家、社會(huì)還是人民群眾都具有嚴(yán)重的危害性?！跋村X”是由犯罪而滋生出的犯罪，是犯罪分子

2、掩蓋贓款的屏障。這道屏障助長(zhǎng)了犯罪分子有恃無(wú)恐的囂張氣焰，促使他們不斷的實(shí)施犯罪，獲取非法所得。洗錢活動(dòng)為販毒、走私、恐怖活動(dòng)、貪污腐敗和偷稅漏稅等嚴(yán)重刑事犯罪的運(yùn)作和蔓延提供了動(dòng)力。洗錢活動(dòng)威脅著國(guó)家經(jīng)濟(jì)體系的穩(wěn)定和安全，造成了經(jīng)濟(jì)秩序的動(dòng)蕩，干擾了國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)的調(diào)控，侵犯了合法經(jīng)濟(jì)體的正當(dāng)權(quán)益。洗錢破壞了社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的公平公正原則，擾亂了市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的有序競(jìng) 爭(zhēng)，損害了我們金融機(jī)構(gòu)的聲譽(yù)和正常運(yùn)行。 “洗錢”就是犯罪分子啃食廣大人民群眾利益的獠牙。 洗錢犯罪的危害性如此之大，反洗錢工作刻不容緩。 作為銀行工作人員， 我們要時(shí)刻保持高度警惕，隨時(shí)發(fā)現(xiàn)犯罪分子的洗錢動(dòng)

3、機(jī)，從源頭上堵截一切洗錢犯罪的渠道。 下面我談一下＃＃分行打擊洗錢，正本清源之法。 一是行領(lǐng)導(dǎo)高度重視反洗錢工作。＃＃分行從維護(hù)國(guó)家金融安全、保障銀行業(yè)健康發(fā)展的角度出發(fā)，對(duì)反洗錢工作給予充分的重視，切實(shí)落實(shí)各項(xiàng)反洗錢規(guī)章制度和工作要求，及時(shí)研究解決反洗錢工作中遇到的問(wèn)題，有效防止反洗錢操作風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生，確保我行反洗錢工作的合法合規(guī)性。 二是反洗錢內(nèi)控制度的完善。根據(jù)《反洗錢法》和有關(guān)監(jiān)管法規(guī)的要求， 健全和完善反洗錢內(nèi)控制度，保證了我行反洗錢工作的嚴(yán)密性和有效性。反洗錢內(nèi)控制度覆蓋我行各個(gè)相關(guān)領(lǐng)域和業(yè)務(wù)部門，貫穿于每一項(xiàng)業(yè)務(wù)流程之中，避免了漏洞

4、和盲區(qū)；同時(shí)，反洗錢內(nèi)控制度實(shí)行責(zé)任制，并且落到實(shí)處，執(zhí)行有效，防止了相關(guān)制度形同虛設(shè)或流于形式。 三是嚴(yán)格執(zhí)行可疑交易和大額交易監(jiān)控制度。依法監(jiān)控大額交易和可疑交易是＃＃分行履行反洗錢義務(wù)的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，如果在這個(gè)環(huán)節(jié)上疏忽大意或未盡職責(zé)，不僅會(huì)給洗錢分子留下可乘之機(jī)，還會(huì)造成嚴(yán)重的法律后果，受到監(jiān)管部門的制裁和處罰。＃＃分行把依法報(bào)告大額交易和可疑交易作為反洗錢工作的核心和重點(diǎn)，各機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)設(shè)立可疑交易和大額交易登記簿，應(yīng)用反洗錢系統(tǒng)嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)的監(jiān)管法規(guī)和內(nèi)控制度要求，確保盡職盡責(zé)，不出紕漏。 四是認(rèn)真做好客戶身份識(shí)別工作。＃＃分行在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系提供相關(guān)金融服務(wù)時(shí)，嚴(yán)

5、格按照有關(guān)規(guī)定識(shí)別客戶身份，審核并登記客戶及其代理人的身份證明和有關(guān)資料，對(duì)于身份不明的客戶，嚴(yán)格禁止為客戶提供相關(guān)金融服務(wù)。 五是加強(qiáng)反洗錢監(jiān)督檢查。＃＃分行將反洗錢納入法律合規(guī)部日常監(jiān)督檢查工作中，有計(jì)劃地開(kāi)展反洗錢專項(xiàng)檢查或抽查活動(dòng)，確保各項(xiàng)反洗錢內(nèi)控制度和工作要求得到切實(shí)有效的落實(shí)和執(zhí)行。同時(shí)，對(duì)重點(diǎn)地區(qū)、重點(diǎn)機(jī)構(gòu)和重點(diǎn)專業(yè)進(jìn)行重點(diǎn)檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和整改反洗錢工作中存在的問(wèn)題，不留死角，消除隱患。 六是做好反洗錢宣傳和培訓(xùn)工作。＃＃分行反洗錢工作以《反洗錢法》為指導(dǎo)，充分利用各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)室內(nèi)外 LED 顯示屏、發(fā)放宣傳折頁(yè)、張貼海報(bào)進(jìn)行宣傳。同時(shí)組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)掌握《反

6、洗錢法》 ，采取多種方式加強(qiáng)反洗錢培訓(xùn)工作，進(jìn)一步提高各級(jí)管理人員、業(yè)務(wù)人員的反洗錢責(zé)任意識(shí)和相關(guān)技能，尤 其注重通過(guò)培訓(xùn)提高一線操作人員和反洗錢崗位人員識(shí)別和報(bào)告可疑交易的能力和經(jīng)驗(yàn)。 隨著經(jīng)濟(jì)和科技的飛速發(fā)展，洗錢手段也日益多樣化、復(fù)雜化和國(guó)際化。 然而無(wú)論參與洗錢的犯罪分子采取什么樣的方式實(shí)施贓款的存、轉(zhuǎn)、取，銀行 都是他的必經(jīng)之路。銀行業(yè)是反洗錢隊(duì)伍的主力軍，銀行工作人員是打擊洗錢 犯罪源頭的先鋒隊(duì)。建行作為我國(guó)四大商業(yè)銀行之一，在反洗錢戰(zhàn)役中擔(dān)當(dāng)著 重要角色，發(fā)揮著舉足輕重的作用。我們每一位建行員工都會(huì)不斷的武裝自己， 在沒(méi)有硝煙的反洗錢戰(zhàn)場(chǎng)上，用知識(shí)作刀槍，用責(zé)任感作炮火，將一切洗錢犯 罪活動(dòng)消滅干凈。我們將懷著必勝的決心和信心打擊洗錢，正本清源。