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1、春季學期 開放教育個人理財課程綜合性作業(yè)考核方案 湖南廣播電視大學經(jīng)管教學部 黃明在 一、考核對象 該課程為通識課，考核對象為選修了該門課程的學生（試卷號為6902、7773）。 二、考核目的 通過考核，加深學生對個人理財有關(guān)理論的認知與理解，提高學生對個人理財技能的掌握能力。 三、考核根據(jù) 本課程考核闡明是根據(jù)文字教材《個人理財》，張強、黃明主編，湖南人民出版社 年 9 月）制定的。本課程考核闡明是終結(jié)性考核的基本根據(jù)。 四、考核方式及計分措施 本課程采用綜合性作業(yè)考核方式，作業(yè)為提交案例分析報告及個人理財方案?？己朔謨?yōu)、良、中檔、及格、不及格五個等次，由考試

2、平臺自動轉(zhuǎn)換為百分制分數(shù)，其成績占課程綜合成績的100%，省校不再組織期末考試。 五、使用時間 本考核方案使用時間為春季。 六、完畢作業(yè)的規(guī)定 1. 作業(yè)提交方式 學生應運用平時時間完畢分析報告及方案，使用WORD軟件編輯作品，生成文檔（后綴名為.doc或.docx），在規(guī)定期間內(nèi)上傳至綜合性作業(yè)終考平臺（）。 2. 作業(yè)提交時間 7月12日之前。 3. 作業(yè)指引 規(guī)定各教學點應聘任專業(yè)教師對學生進行作業(yè)指引，組織學生學習作業(yè)指引微課等內(nèi)容。 4. 作業(yè)內(nèi)容 考核試題涉及如下兩個題型： （1）案例分析題：在如下八個指定案例中任選一種：教材中第3至10章的思考與練習，第二

3、大題案例分析題，第1小題。 （2）技能題：結(jié)合本課程所學知識，分析自己或者家庭的財務(wù)狀況，并制定個人或者家庭理財方案。 5. 字數(shù) 案例分析題不少于500字；技能題不少于800字。 6. 格式 大標題小3號宋體加粗居中，正文五號宋體，一級、二級標題五號宋體加粗，全文為單倍行距。 7. 評分原則 評分原則按100分計，劃分為5個級別：90-100分為優(yōu)秀，80-89分為良好，70-79分為中檔，60-69為及格，60分如下為不及格。具體評分原則見表1和表2。 表1 評分項目 評分 項目 20 報告構(gòu)造完整，邏輯性強 20 綜合運用專業(yè)知識，分析系統(tǒng)、進一步 2

4、0 問題解決措施及方案的合理性及可行性 15 案例簡介論述清晰、簡要扼要 15 語言簡潔流暢、思路清晰、條理清晰 10 字數(shù)符合規(guī)定 表2 具體評分原則 分數(shù) 評分原則 90-100 報告構(gòu)造完整，邏輯性強； 案例材料掌握翔實； 分析非常深刻，翔實； 問題解決措施和方案非常合理，到位； 報告語言非常簡潔流暢，思路十分清晰，條理清晰； 字數(shù)符合規(guī)定； 80-89 報告構(gòu)造比較完整，邏輯性強； 全面掌握案例材料； 可以做到具體系統(tǒng)的分析，也能得到較高的深度； 能看待解決的問題提出切實可行的，但論證不夠嚴密； 報告語言非常簡潔流暢，思路清晰，條

5、理清晰； 字數(shù)符合規(guī)定。 70-79 報告構(gòu)造比較完整，內(nèi)容充實； 基本掌握案例材料； 可以對的分析材料內(nèi)容，分析具有一定深度； 看待解決的問題提出了有關(guān)思路及方案； 報告語言簡潔流暢，思路清晰； 字數(shù)符合規(guī)定。 60-69 構(gòu)造基本規(guī)范，內(nèi)容基本充實，語言基本達意； 對案例材料有一定把握； 對材料能做一定限度的分析； 對案例中提出的問題提出了一定的解決對策； 字數(shù)符合規(guī)定。 60分如下 構(gòu)造欠規(guī)范完整，內(nèi)容貧乏，語言不流暢，語不達意； 不能掌握背景材料； 沒有進行有關(guān)材料的分析； 待解決問題沒有給出相應的解決措施和方案，或者給出的方案不具有可行性、合理性

6、； 字數(shù)不符合規(guī)定； 內(nèi)容抄襲或互相雷同，全文計0分。 8. 其她 案例分析題參照教材每章中所提供的“案例分析”題的解題思路；技能題參照教材第二章第二節(jié)。 附件：參照案例分析撰寫 案例資料 何先生是擁有高學歷、高收入、高職位的 “三高”人士，今年已經(jīng)32歲的她忙于工作，成為了一名大齡“剩男”。何先生研究生畢業(yè)后，選擇了一家手機代理公司作為事業(yè)的第一站，工作了5年，職位從基層升至銷售部老總，月收入也從最初的3000元漲到了目前的1.5萬元，由于業(yè)績突出，每年尚有8萬元左右的年終獎勵。在理財方面，何先生收入雖然不錯，至今卻沒有買房，而是每月花1700元租房，此外月生活費至少3

7、500元。手上的積蓄只有活期存款6萬多元、定期存款10萬元和股票賬戶中的15萬元。 問題思考： 何先生但愿通過理財讓手中的錢增值，買下一套住房安個家。 分析線索： 1. 變化消費方式 與許多80后、90后同樣，何先生消費支出比較大，這種習慣應當糾正，特別是何先生已經(jīng)32歲了，購房、結(jié)婚迫在眉睫，這方面的支出應當控制在月收入的15%左右。 2. 調(diào)節(jié)資產(chǎn)組合 何先生目前“活期+定期”的資產(chǎn)組合收益過低，考慮到三年內(nèi)購房、結(jié)婚，資產(chǎn)配備應當穩(wěn)健?？赏ㄟ^購買銀行理財產(chǎn)品保值增值，期限以一到兩年的比較合適，收益多在5.5%-8%之間，為活期的10倍以上。 除31萬元(活期、定期及股票賬戶)一次性投入外，每年26萬元收入中扣除每月1700元的房租、2200元的生活支出，剩余約21.32萬元中拿出18萬元用于購買銀行理財產(chǎn)品，三年下來有近100萬元的積累，可以應付購房首付、裝修及結(jié)婚等費用的支出了。 3. 增長投資性資產(chǎn) 如此以來，三年時間里手上可用于投資的資金并不多，每年尚有約3萬左右，但三年后要進行較大調(diào)節(jié)，投資性資產(chǎn)支出應當占到年收入的30%左右。 注意：更多參照案例分析請使用湖南電大在線的顧客名及密碼登錄國家開放大學個人理財精品課程教學網(wǎng)站，網(wǎng)址：