《經(jīng)濟(jì)犯罪偵查案例分析》由會(huì)員分享，可在線閱讀，更多相關(guān)《經(jīng)濟(jì)犯罪偵查案例分析（4頁(yè)珍藏版）》請(qǐng)?jiān)谘b配圖網(wǎng)上搜索。

1、涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪,公安部23日專門就涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪現(xiàn)象作出說(shuō)明，明確解釋了什么叫涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪現(xiàn)象。 公安部說(shuō)，涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪是指涉及眾多受害人，特別是涉及眾多不特定受害群體的經(jīng)濟(jì)犯罪。主要包括非法吸收公眾存款、集資詐騙、傳銷、非法銷售未上市公司股票等犯罪活動(dòng)。另外，在證券犯罪、合同詐騙犯罪、假幣犯罪、農(nóng)村經(jīng)濟(jì)犯罪活動(dòng)中，也有類似涉眾因素存在。昨天上午，公安部經(jīng)濟(jì)犯罪偵查局副局長(zhǎng)高峰在公安部舉行的新聞發(fā)布會(huì)上透露，我國(guó)經(jīng)濟(jì)犯罪仍然呈高發(fā)態(tài)勢(shì)，經(jīng)濟(jì)犯罪形勢(shì)仍然相當(dāng)嚴(yán)峻。他還介紹了我國(guó)涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的特點(diǎn)和主要表現(xiàn)形式。,,福建巨額假保單詐騙案,2006年4月以來(lái)，福建省福州、泉州等地相繼發(fā)生利用假

2、保單進(jìn)行詐騙的案件。犯罪嫌疑人以偽造的保險(xiǎn)公司保單、發(fā)票及印章，與投保人簽訂保險(xiǎn)合同，騙取“保險(xiǎn)金”。其中，福州陳某合同詐騙案以及泉州林某、楊某合同詐騙案的涉案金額高達(dá)838萬(wàn)余元。經(jīng)查，犯罪嫌疑人陳某利用任福建某保險(xiǎn)代理公司福州地區(qū)經(jīng)理之便，以偽造的保單和印章，先后與13名投保人簽訂了15份“團(tuán)體年金保險(xiǎn)”合同，涉案金額達(dá)38萬(wàn)元。犯罪嫌疑人林某、楊某利用任某保險(xiǎn)公司泉州鯉城支公司業(yè)務(wù)員之便，以偽造的保單、發(fā)票和印章，與投保人簽訂了38份保險(xiǎn)合同，收取19名投保人的800余萬(wàn)元保險(xiǎn)金后攜款潛逃。,涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪呈現(xiàn)四大特點(diǎn),涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪尤其突出并呈現(xiàn)“金額巨大，涉及面廣；手法多樣、不斷翻新

3、；虛假許諾、高利回報(bào)；合法掩護(hù)、編織光環(huán)”等四大特點(diǎn)。 高峰23日表示，今年1月-10月，全國(guó)公安機(jī)關(guān)共立經(jīng)濟(jì)犯罪案件6.2萬(wàn)起，同比上升9.1%。今年已立案件涉案金額高達(dá)175.1億元人民幣，而且涉及范圍在不斷擴(kuò)大。根據(jù)公安部門掌握，目前涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的涉及范圍在不斷擴(kuò)大。高峰表示，從行業(yè)看，涉及農(nóng)業(yè)、養(yǎng)殖業(yè)、房地產(chǎn)、醫(yī)藥、文化、旅游等領(lǐng)域；從人員看，涉及下崗職工、退休老人等弱勢(shì)群體和學(xué)歷較高的城市“白領(lǐng)”；從地域看，從東北、華東、華北地區(qū)擴(kuò)展到中西部地區(qū)。 高峰在昨天的新聞發(fā)布會(huì)上說(shuō)，涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的犯罪手法越來(lái)越狡詐、越來(lái)越具有欺騙性，有些犯罪甚至還呈現(xiàn)出公開(kāi)、半公開(kāi)發(fā)展的態(tài)勢(shì)。除了有關(guān)

4、部門亟須加強(qiáng)監(jiān)管和查處力度以外，還有一個(gè)重要原因，在群眾投資渠道相對(duì)不足的情況下，不法分子采用誘惑性極強(qiáng)的虛假宣傳攻勢(shì)，使經(jīng)營(yíng)者和投資者處于信息嚴(yán)重不對(duì)稱的位置，群眾缺乏對(duì)企業(yè)的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和資信進(jìn)行印證和深入了解的渠道，很難作出判斷，加之貪利和盲目從眾的心理支配，投資行為往往缺乏理性。,涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪16種表現(xiàn)形式,據(jù)高峰介紹，在被查處的這些經(jīng)濟(jì)犯罪案件中，涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪主要呈現(xiàn)以下表現(xiàn)形式： 1、未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，擅自開(kāi)辦儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)； 2、具有吸收存款業(yè)務(wù)資格的金融機(jī)構(gòu)，違反國(guó)家利率規(guī)定，擅自變動(dòng)儲(chǔ)蓄存款利率吸收存款； 3、具有吸收存款業(yè)務(wù)資格的金融機(jī)構(gòu)，以給付回報(bào)、實(shí)物等方式變相提高儲(chǔ)蓄存

5、款利率吸收存款； 4、具有吸收存款業(yè)務(wù)資格的金融機(jī)構(gòu)，以發(fā)行股金等方式吸收資金，變相吸收存款；以興辦實(shí)業(yè)為名，承諾回報(bào)，非法向社會(huì)公眾集資； 5、以返租、代管、代養(yǎng)等形式銷售商品、收取保證金等，非法向社會(huì)公眾集資； 6、以國(guó)家對(duì)生態(tài)環(huán)境保護(hù)、發(fā)展綠色產(chǎn)業(yè)、民間資金造林等方面采取的鼓勵(lì)政策為幌子，許諾高額回報(bào)，進(jìn)行非法集資； 7、以預(yù)售、合作經(jīng)營(yíng)、投資入股或加盟等為名，承諾回報(bào)，收取訂金、股金、加盟費(fèi)等，非法向社會(huì)公眾集資； 8、組織“抬會(huì)”、“合會(huì)”、“標(biāo)會(huì)”等活動(dòng)，非法向社會(huì)公眾集資； 9、不依托于商品買賣，而是通過(guò)發(fā)展會(huì)員、收取高額入門費(fèi)等手段維系運(yùn)作，進(jìn)行“拉人頭”傳銷； 10、利用公司

6、的合法外衣和品牌產(chǎn)品，通過(guò)開(kāi)展所謂的直銷業(yè)務(wù)或者宣傳所謂的先進(jìn)營(yíng)銷理念，以專賣、代理、加盟連鎖等方式進(jìn)行傳銷； 11、以電子商務(wù)、網(wǎng)上購(gòu)物、銷售互聯(lián)網(wǎng)學(xué)習(xí)網(wǎng)址等為幌子，在互聯(lián)網(wǎng)上發(fā)布廣告吸納會(huì)員，實(shí)施變相傳銷活動(dòng)； 12、通過(guò)各種渠道大肆宣傳“消費(fèi)儲(chǔ)值”的經(jīng)營(yíng)模式，通過(guò)收取商家和消費(fèi)者加盟費(fèi)的方式，實(shí)施變相傳銷活動(dòng)； 13、稱公司將要在境內(nèi)外證券市場(chǎng)上市，或稱發(fā)行股票已獲政府部門批準(zhǔn)，誘使或騙取投資者購(gòu)買其股票； 14、以“證券投資咨詢公司”、“產(chǎn)權(quán)經(jīng)紀(jì)公司”等為名，未經(jīng)批準(zhǔn)便向社會(huì)公眾非法買賣、代理買賣未上市公司股票； 15、以給境內(nèi)企業(yè)提供境外上市服務(wù)為名，一些所謂的外國(guó)資本公司或投資公司駐中國(guó)辦事處未經(jīng)批準(zhǔn)便向社會(huì)代理買賣未上市公司股票； 16、一些公司聲稱與境外公司有合作關(guān)系，或是境外公司中國(guó)代表處，收取客戶保證金和手續(xù)費(fèi)后，提供互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)進(jìn)行非法外匯買賣活動(dòng)。,