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1、計(jì)算機(jī)論文：國際貿(mào)易中區(qū)塊鏈電子提單的可行性及實(shí)踐 　　摘要：　目前國際航運(yùn)中絕大多數(shù)提單為紙質(zhì)載體,但紙質(zhì)提單傳遞時(shí)效性差、容易被偽造。相比之下,電子提單更為有效和安全。隨著分布式記賬、時(shí)間戳、公鑰基礎(chǔ)結(jié)構(gòu)等基于區(qū)塊鏈的技術(shù)發(fā)展,能夠保證區(qū)塊鏈電子提單有效背書、轉(zhuǎn)讓、放貨。同時(shí),聯(lián)合國聯(lián)合國近年來發(fā)布的電子商務(wù)領(lǐng)域示范法,肯定了區(qū)塊鏈電子提單與紙質(zhì)提單同等的法律地位。由此,區(qū)塊鏈提單可以履行貨物收據(jù)、運(yùn)輸合約的證明、物權(quán)憑證等提單三大功能,改善紙質(zhì)提單和傳統(tǒng)電子提單的缺陷,廣泛適用于國際貿(mào)易領(lǐng)域。 　　關(guān)鍵詞：　區(qū)塊鏈技術(shù); 電子提單; 國際貿(mào)易; 　

2、　2017年11月,全球最大的集裝箱航運(yùn)公司之一ZIM集團(tuán)完成了首個(gè)區(qū)塊鏈電子提單試點(diǎn),基于區(qū)塊鏈技術(shù)的電子提單成為了現(xiàn)實(shí)。本文將從區(qū)塊鏈電子提單適用的必要性、可行性和使用實(shí)踐等三個(gè)方面,論述其在國際貿(mào)易領(lǐng)域中的運(yùn)用。 　　一、適用區(qū)塊鏈電子提單的必要性 　　提單作為國際貿(mào)易中的重要單據(jù),具有貨物收據(jù)、運(yùn)輸合約證明、物權(quán)憑證三大功能,是國際航運(yùn)的基石,國際貿(mào)易中使用的絕大多數(shù)提單為紙質(zhì)。在使用過程中,紙質(zhì)提單暴露了較多缺陷。首先,紙質(zhì)提單和背書容易被偽造。在The Dolphina案1中,第三方偽造了提單背書,導(dǎo)致了實(shí)際收貨人的損失。其次,傳遞時(shí)效性差。大宗商品

3、國際貿(mào)易中,貨物到達(dá)卸港前通常不止一手交易,提單在不同國家之間寄送需要耗費(fèi)較長時(shí)間,導(dǎo)致提單正本晚于船舶載貨到達(dá)卸港,并可能因此造成卸貨和清關(guān)遲延。 　　相比之下,區(qū)塊鏈電子提單更為安全高效。區(qū)塊鏈系統(tǒng)作為去中心化的數(shù)據(jù)庫,使用分布式記賬技術(shù)、點(diǎn)對點(diǎn)傳輸,使得提單簽發(fā)、轉(zhuǎn)讓、背書、交付各環(huán)節(jié)中的所有相關(guān)方可以在系統(tǒng)中完成相應(yīng)操作。同時(shí),區(qū)塊鏈系統(tǒng)采用當(dāng)今廣泛使用的、最安全的加密方式2來實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)完整性和用戶身份驗(yàn)證,相關(guān)數(shù)據(jù)對所有參與者來說不可篡改。因此,推廣適用區(qū)塊鏈電子提單,將有效解決目前國際貿(mào)易提單流轉(zhuǎn)中的痛點(diǎn)。 　　二、適用區(qū)塊鏈電子提單的可行性

4、 　　物權(quán)憑證是提單最核心的功能。區(qū)塊鏈電子提單適用于國際貿(mào)易領(lǐng)域,必須能夠作為物權(quán)憑證,對此學(xué)界有較大爭議3。本文認(rèn)為,聯(lián)合國國際貿(mào)易委員會近年來發(fā)布的電子商務(wù)領(lǐng)域示范法,確認(rèn)了區(qū)塊鏈電子提單的物權(quán)憑證功能。 　　(一)國際貿(mào)易中對物權(quán)憑證的要求 　　1870年英國最高法院判例Barber v Meyerstein4,確立了普通法系對提單作為物權(quán)憑證的認(rèn)可,引用該案中Hatherley大法官的判詞:“持有人擁有提單即意味著擁有貨物本身”。在國際貿(mào)易中,提單項(xiàng)下貨物的所有權(quán)是“通過提單的背書和交付來進(jìn)行轉(zhuǎn)讓”5,提單上注明“可轉(zhuǎn)讓”(transferabl

5、e) 或“可流通”(negotiable),是提單構(gòu)成物權(quán)憑證的關(guān)鍵要素6。對于有形的紙質(zhì)提單,背書和交付動作很容易實(shí)現(xiàn)。而對于區(qū)塊鏈提單而言,能否通過區(qū)塊鏈技術(shù)實(shí)現(xiàn)“背書”和“交付”,并由此使得該提單“可轉(zhuǎn)讓”,是區(qū)塊鏈電子提單履行提單功能的關(guān)鍵問題。 　　(二)區(qū)塊鏈電子提單具有可轉(zhuǎn)讓性 　　1.使用電子簽名“背書”。 　　要背書紙質(zhì)提單,背書人需要在提單的背面手寫簽名。在區(qū)塊鏈系統(tǒng)中,則需要使用電子簽名進(jìn)行背書。2001年,聯(lián)合國國際貿(mào)易法委員會通過了《電子簽名示范法》(Model Law on Electronic Signatures,

6、以下簡稱“MLES”)。MLES旨在“通過建立可靠技術(shù)性的標(biāo)準(zhǔn),使得電子簽名等同于手寫簽名,由此啟用和促進(jìn)電子簽名的使用”。包括中國在內(nèi)的許多國家,也都制定了電子簽名相關(guān)法案7,承認(rèn)了電子簽名的法律地位。因此提單背面的手寫簽名和區(qū)塊鏈系統(tǒng)內(nèi)的數(shù)字簽名都將被視為有效背書。 　　2.“交付”區(qū)塊鏈電子提單。 　　有形文件在交付之后,交付一方不再持有該文件。但在數(shù)字環(huán)境中電子文件可以無限復(fù)制,且副本與原件完全相同。如果允許轉(zhuǎn)讓人將電子提單發(fā)送給受讓人后仍保留提單副本,將導(dǎo)致一貨多賣的風(fēng)險(xiǎn),區(qū)塊鏈領(lǐng)域稱之為“雙花”(double spending problem)。作為

7、可靠的電子提單,必須保證在整個(gè)生命周期中是唯一的,并且在任何時(shí)候都僅有一個(gè)持有人。 　　區(qū)塊鏈技術(shù)為“雙花”問題提供了更好的解決方案,滿足了“唯一性”的要求:區(qū)塊鏈?zhǔn)窃跁r(shí)間上有序的、由區(qū)塊組成的一根鏈條。通過時(shí)間戳(time stamping)技術(shù),每個(gè)區(qū)塊都包含對其前一個(gè)區(qū)塊的數(shù)字指紋(哈希值)。如果更改區(qū)塊的任何部分或其中的任何交易,則將產(chǎn)生不同的哈希值,且該區(qū)塊將不再有效8。如比特幣發(fā)明人中本聰所述,“要讓收款人知道付款人沒有就該比特幣簽署任何較早的交易”9。同理,時(shí)間戳技術(shù)保證了在區(qū)塊鏈電子提單轉(zhuǎn)讓之前,當(dāng)前的提單持有人沒有進(jìn)行任何其它背書,避免了區(qū)塊鏈電子提單的“雙花

8、”。 　　三、使用區(qū)塊鏈電子提單放貨 　　(一)區(qū)塊鏈電子提單“正本”問題 　　電子系統(tǒng)中的物權(quán)憑證,最終要落實(shí)到現(xiàn)實(shí)世界的放貨指令。根據(jù)提單放貨規(guī)則(presentation rule),船東應(yīng)當(dāng)向正本提單持有人交付貨物10。但“正本”是一個(gè)基于紙質(zhì)的概念。在數(shù)字環(huán)境中何謂正本?聯(lián)合國國際貿(mào)易法委員會《電子商務(wù)示范法》(Model Law on Electronic Commerce,以下簡稱“MLEC”)曾給出定義:電子正本是指“初始生成的最終版本(first generated in its final form)”。但本文認(rèn)為,MLEC的

9、定義不適用于提單這一特殊單據(jù)。國際貿(mào)易實(shí)踐中,在貨物交付給最終收貨人之前,提單持有人通過背書轉(zhuǎn)讓,將提單正本在貿(mào)易鏈條中傳遞。每一次的背書都會改變提單所載信息,形成一個(gè)新的版本。按照MLEC的定義,電子提單需要等到最后一次電子簽名背書后才構(gòu)成“正本”,這顯然與貿(mào)易實(shí)踐不符。 　　2017年,《電子可轉(zhuǎn)讓記錄示范法》(Model Law on Electronic Transferable Records,以下簡稱“MLETR”)發(fā)布,對MLEC的“正本”概念做出了改進(jìn)。針對電子可轉(zhuǎn)讓記錄,MLETR并沒有使用“正本”這一名詞,而是通過判斷提貨人是否“占有”(possession

10、)電子提單,來識別該提貨人是否擁有貨權(quán)11。這意味著在電子提單系統(tǒng)中,根據(jù)提單放貨規(guī)則,船東應(yīng)當(dāng)向占有電子提單的人交付貨物。 　　(二)區(qū)塊鏈密鑰與“占有”問題 　　MLETR第11條進(jìn)一步對“占有”的構(gòu)成要素提出要求:“如果使用可靠的方法滿足如下要求,則法律視為對電子可轉(zhuǎn)讓記錄構(gòu)成占有:(a)建立一個(gè)人對該電子可轉(zhuǎn)讓記錄的排他性控制;(b)能夠確定控制人身份”。 　　本文認(rèn)為,區(qū)塊鏈電子提單系統(tǒng)滿足MLETR對“占有”的要求。首先,區(qū)塊鏈技術(shù)可以保證一個(gè)人對電子可轉(zhuǎn)讓記錄的專有控制。公鑰基礎(chǔ)結(jié)構(gòu)(PKI)是區(qū)塊鏈技術(shù)的核心組成部分,被認(rèn)為是當(dāng)今

11、廣泛使用的最安全的加密形式。它通過使用數(shù)學(xué)方程式生成一對數(shù)字密鑰,被稱為公鑰和私鑰。公鑰向全網(wǎng)公開,私鑰則由持有人保管12。私鑰構(gòu)成了區(qū)塊鏈中“占有”的基礎(chǔ),擁有私鑰的人擁有對數(shù)字資產(chǎn)的排他控制權(quán)。 　　另一方面,公鑰提供了識別區(qū)塊鏈提單實(shí)際占有人身份的方法。公鑰是將私鑰通過算法推導(dǎo)出來,且推導(dǎo)過程單向不可逆。用私鑰對原數(shù)據(jù)進(jìn)行簽名,只有對應(yīng)的公鑰才能驗(yàn)證簽名串與原數(shù)據(jù)是否匹配13。由此,區(qū)塊鏈提單各環(huán)節(jié)相關(guān)方都可以通過提單持有人提供的公鑰來驗(yàn)證其是否為該提單的真實(shí)占有人。 　　(三)匿名性問題 　　盡管區(qū)塊鏈系統(tǒng)的PKI能夠保證持有人對提單的排

12、他控制,并能讓所有環(huán)節(jié)參與人有效驗(yàn)證控制人身份,但這并沒有解決區(qū)塊鏈提單放貨的全部問題。在區(qū)塊鏈系統(tǒng)中,所有參與者都是匿名的,這意味著“占有”提單的人是一個(gè)化名而非真實(shí)主體。在這種情況下,船長只能將提單項(xiàng)下的貨物放給“向船長提供可驗(yàn)證匹配的密鑰的人14”。 　　但是,除了船東以外,國際貿(mào)易中還有海關(guān)和銀行等其他角色。目前這些政府和金融機(jī)構(gòu)不接受匿名貨物和資金跨境往來,以防由此產(chǎn)生的逃稅和洗錢等問題15。對此,MLETR的第5條規(guī)定:“本示范法的任何規(guī)定均不影響任何可能要求個(gè)人披露其身份、營業(yè)地點(diǎn)或其他信息的法律規(guī)定的適用”。盡管認(rèn)可區(qū)塊鏈技術(shù),示范法仍然強(qiáng)調(diào)了必須遵守其他法律規(guī)

13、定的披露義務(wù)。 　　(四)全套提單“一式三份”問題 　　國際貿(mào)易實(shí)踐中紙質(zhì)提單通常成套簽發(fā),通常為三份正本。這種一式三份的做法,長期為實(shí)務(wù)界詬病。在著名的Glyn案16中,提單持有人以三份正本中的第一份去質(zhì)押貸款,又用第二份正本私自提走了貨物,且沒有清還債務(wù)。因此,有學(xué)者建議在區(qū)塊鏈電子提單系統(tǒng)中應(yīng)刪除提單正本一式三份的規(guī)定17。本文對此持不同看法。 　　區(qū)塊鏈電子提單正本也應(yīng)當(dāng)“一式三份”。Bowen大法官在Sanders Bros案中曾指出:“提單是用于打開或倉庫門的鑰匙。該倉庫可能漂浮在海上或固定在陸地”。對鑰匙持有者而言,擁有備用鑰匙顯然

14、更保險(xiǎn)。區(qū)塊鏈系統(tǒng)無法基于公鑰信息生成私鑰,如果私鑰所在的存儲介質(zhì)發(fā)生物理損壞或故障,則對應(yīng)賬戶中的區(qū)塊鏈電子提單將永遠(yuǎn)消失18?！耙皇饺荨卑l(fā)行區(qū)塊鏈電子提單,將有效降低因某一個(gè)私鑰存儲故障帶來的風(fēng)險(xiǎn)。 　　四、小結(jié) 　　本文旨在探討區(qū)塊鏈電子提單是否可以作為紙質(zhì)提單更高效和更安全的替代方案。本文認(rèn)為,區(qū)塊鏈電子提單具有與紙質(zhì)提單同等的法律地位。尤其是作為可轉(zhuǎn)讓的電子貨權(quán)憑證,時(shí)間戳技術(shù)保證了每條記錄的唯一性,區(qū)塊鏈電子提單可以在數(shù)字環(huán)境中可靠地背書、交付和轉(zhuǎn)讓。在放貨環(huán)節(jié),公鑰基礎(chǔ)結(jié)構(gòu)確保了持有人對提單的排他占有,船長只需將貨物交付給提供可以驗(yàn)證的密鑰的人。 　　目前,以色列科技企業(yè)Wave和新加坡國際貿(mào)易電子平臺GeTS等許多機(jī)構(gòu)都致力于開發(fā)區(qū)塊鏈電子提單。有了聯(lián)合國貿(mào)易法委員會示范法MLETR的加持,相信區(qū)塊鏈電子提單能夠蓬勃發(fā)展,但其取代紙質(zhì)提單之路仍然任重道遠(yuǎn)。海關(guān)、銀行等政府和金融機(jī)構(gòu)的認(rèn)可,以及目前比特幣市場面臨的交易時(shí)間較長等問題,都是區(qū)塊鏈電子提單需要不斷完善之處。但無論如何,從環(huán)保角度來說,國際貿(mào)易的無紙化將是行業(yè)的努力方向。