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1、中國金融及黃金市場的組成 遼寧沈陽大隆黃金 2011年 7月 7日 更多資料在資料搜索網(wǎng) ( ) 海量資料下載 中國金融體系 中國人民銀行 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 中國證券監(jiān)督管理委員會 中國保險監(jiān)督管理委員會 外匯管理局 黃金鉆石 CIRC 中國人民銀行 The Peoples Bank of China 成立于于 1948年 12月 1日組成。 總行位于北京； 2005年 8月 10日，在上海設(shè)立中國 人民銀行上海總部。 根據(jù)中國人民銀行法，作為中央銀行，制定和執(zhí) 行貨幣政策，防范和化解金融風險，維護金融穩(wěn) 定。 履行職責 直屬機構(gòu) 人民幣匯率 上海銀行間同業(yè)拆放利率 履行職責 1. 發(fā)

2、布與履行其職責有關(guān)的 命令和規(guī)章； 2. 依法制定和執(zhí)行貨幣政策； 3. 發(fā)行人民幣，管理人民幣 流通； 4. 監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借 市場和銀行間債券市場； 5. 實施外匯管理，監(jiān)督管理 銀行間外匯市場； 6. 監(jiān)督管理黃金市場； 7. 持有、管理、經(jīng)營國家外 匯儲備、黃金儲備； 8. 經(jīng)理國庫； 9. 維護支付、清算系統(tǒng)的正 常運行； 10. 指導、部署金融業(yè)反洗錢 工作，負責反洗錢的資金 監(jiān)測； 11. 負責金融業(yè)的統(tǒng)計、調(diào)查、 分析和預測； 12. 作為國家的中央銀行，從 事有關(guān)的國際金融活動； 13. 國務(wù)院規(guī)定的其他職責。 直屬機構(gòu) 中國人民銀行機關(guān)服務(wù)中心 中國人民銀行集中采購中

3、心 中國反洗錢監(jiān)測分析中心 中國人民銀行征信中心 中國外匯交易中心（全國銀行 間同業(yè)拆借中心） 中國金融出版社 金融時報社 中國人民銀行清算總中心 中國印鈔造幣總公司 中國金幣總公司 中國金融電子化公司 中國人民銀行研究生部 中國人民銀行黨校 中國金融培訓中心 中國人民銀行鄭州培訓學院 中國錢幣博物館 更多資料在資料搜索網(wǎng) ( ) 海量資料下載 人民幣匯率制度 人民幣實行以市場供求為基礎(chǔ)、參考一籃子貨幣進 行調(diào)節(jié)、有管理的浮動匯率制度。 包括三個方面的內(nèi)容： 以市場供求為基礎(chǔ)的匯率浮動，發(fā)揮匯率的價格 信號作用； 參考一籃子貨幣，即從一籃子貨幣的角度看匯率， 不片面地關(guān)注人民幣與某個單一貨幣的

4、雙邊匯率； 根據(jù)經(jīng)常項目主要是貿(mào)易平衡狀況動態(tài)調(diào)節(jié)匯率 浮動幅度，發(fā)揮“有管理”的優(yōu)勢。 資料來源：人行網(wǎng)站 2010/9/15 上海銀行間同業(yè)拆放利率 上海銀行間同業(yè)拆放利率（ Shanghai Interbank Offered Rate，簡稱 Shibor），以位于上海的全國銀行間同業(yè)拆借中心為技術(shù)平臺計算、發(fā) 布并命名，是由信用等級較高的銀行組成報價團自主報出的人民幣同業(yè) 拆出利率計算確定的算術(shù)平均利率，是單利、無擔保、批發(fā)性利率。目 前，對社會公布的 Shibor品種包括隔夜、 1周、 2周、 1個月、 3個月、 6 個月、 9個 月及 1年。 Shibor報價銀行團現(xiàn)由 16家商業(yè)

5、銀行組成。報價銀行是公開市場一級交 易商或外匯市場做市商，在中國貨幣市場上人民幣交易相對活躍、信息 披露比較充分的銀行。中國人民銀行成立 Shibor工作小組，依據(jù) 上海 銀行間同業(yè)拆放利率（ Shibor）實施準則 確定和調(diào)整報價銀行團成員、 監(jiān)督和管理 Shibor運行、規(guī)范報價行與指定發(fā)布人行為。 全國銀行間同業(yè)拆借中心受權(quán) Shibor的報價計算和信息發(fā)布。每個交易 日根據(jù)各報價行的報價，剔除最高、最低各 2家報價，對其余報價進行 算術(shù)平均計算后，得出每一期限品種的 Shibor，并于 11:30對外發(fā)布。 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 China Banking Regulatory C

6、ommission 成立于 2003年 4月 28日 負責監(jiān)督管理銀行、金融資產(chǎn)管理公司、信托投 資公司及其它存款類金融機構(gòu)，維護銀行業(yè)的合 法、穩(wěn)健運行。 銀行業(yè)金融機構(gòu) 法律框架 銀行業(yè)金融機構(gòu) 政策性銀行 3家 大型商業(yè)銀行 5家 股份制商業(yè)銀行 12家 城市商業(yè)銀行 147家 農(nóng)村商業(yè)銀行 85家 農(nóng)村合作銀行 223家 農(nóng)村信用社 2,646家 郵政儲蓄銀行 1家 金融資產(chǎn)管理公司 4家 外資法人金融機構(gòu) 40家 信托公司 63家 企業(yè)集團財務(wù)公司 107家 金融租賃公司 17家 貨幣經(jīng)紀公司 4家 汽車金融公司 13家 消費金融公司 4家 村鎮(zhèn)銀行 349家 貸款公司 9家 農(nóng)村資

7、金互助社 37家 我國銀行業(yè)金融機構(gòu)共有法人機構(gòu) 3,769家 營業(yè)網(wǎng)點 19.6萬個，從業(yè)人員 299.1萬人。 數(shù)據(jù)來源：中國銀監(jiān)會 2010年年報 法律框架 法律 商業(yè)銀行法 行業(yè)監(jiān)督管理法 外資銀行管理條例 規(guī)范性文件 支持商業(yè)銀行進一步改進小企業(yè)金融服 務(wù)的通知 中國銀行業(yè)實施新監(jiān)管標準的指導意見 進一步推進空白鄉(xiāng)鎮(zhèn)基礎(chǔ)金融服務(wù)工作 的通知 金融資產(chǎn)管理公司并表監(jiān)管指引 銀行業(yè)金融機構(gòu)免除部分服務(wù)收費的通 知 做好住房金融服務(wù)加強風險管理的通知 部門規(guī)章 商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法 金融機構(gòu)衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)管理暫 行辦法 商業(yè)銀行董事履職評價辦法 融資性擔保公司董事、監(jiān)事、高級

8、管理人員任職資格管理暫行辦法 信托公司凈資本管理辦法 商業(yè)銀行集團客戶授信業(yè)務(wù)風險管 理指引 融資性擔保公司管理暫行辦法 個人貸款管理暫行辦法 流動資金貸款管理暫行辦法 固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法 汽車金融公司管理辦法 中國證券監(jiān)督管理委員會 China Securities Regulatory Commission 成立于 1992年 10月。 依照法律法規(guī)對證券市場進行監(jiān)管。 自律機構(gòu) 中介服務(wù)機構(gòu) 法律框架 自律機構(gòu) 2家證券交易所 上海證券交易所、深圳證券交易所 3家商品期貨交易所 大連商品交易所、上海期貨交易所、鄭州證券交 易所 1家金融期貨交易所 中國金融期貨交易所 中國證券業(yè)協(xié)會

9、 中國期貨業(yè)協(xié)會 中國證券登記結(jié)算有限責任公司 中國證券投資者有限責任公司 中國期貨保證金監(jiān)控中心有限責任公司 交易所總市值比較 數(shù)據(jù)來源：世界交易所聯(lián)合會 WFE 2010上證指數(shù)走勢 中介服務(wù)機構(gòu) 證券公司 106家 期貨公司 167家 證券投資咨詢機構(gòu) 99家 證券評級機構(gòu) 5家 數(shù)據(jù)來源：中國證監(jiān)會 2009年年報 更多資料在資料搜索網(wǎng) ( ) 海量資料下載 法律框架 法律 證券法 公司法 基金法 行政法規(guī) 期貨交易管理條例 證券公司監(jiān)督管理條例 證券公司風險處置條例 部門規(guī)章和規(guī)范性文件 上市公司證券發(fā)行管理辦法 首次公開發(fā)行股票并上市管理辦法 上市公司信息披露管理辦法 上市公司重大

10、資產(chǎn)重組管理辦法 證券期貨規(guī)章制定程序規(guī)定 現(xiàn)行有效的證券期貨規(guī)范性文件合計 366個 數(shù)據(jù)來源：中國證監(jiān)會 2009年年報 中國保險監(jiān)督管理委員會 China Insurance Regulatory Commission 成立于 1998年 11月 18日成立 監(jiān)督管理全國保險市場，維護保險業(yè)的合法、穩(wěn) 健運行。 保險機構(gòu) 自律機構(gòu) 法律框架 CIRC 保險機構(gòu) 保險集團 中國人民保險集團股份有限公司 中國人壽保險（集團）公司 中國再保險（集團）股份有限公司 中國太平洋保險（集團）股份有限 公司 中國平安保險（集團）股份有限公 司 中國太平保險集團公司 陽光保險集團股份有限公司 中華聯(lián)合保

11、險控股股份有限公司 保險資產(chǎn)管理公司 中國人保資產(chǎn)管理股份有限公司 中國人壽資產(chǎn)管理有限公司 華泰資產(chǎn)管理有限公司 平安資產(chǎn)管理有限責任公司 中再資產(chǎn)管理股份有限公司 泰康資產(chǎn)管理有限責任公司 太平洋資產(chǎn)管理有限責任公司 太平資產(chǎn)管理有限公司 新華資產(chǎn)管理股份有限公司 保險公司財產(chǎn)險 66家 保險公司人身險 98家 再保險公司 中國財產(chǎn)再保險股份有限公司 中國人壽再保險股份有限公司 瑞士再保險股份有限公司北京分公 司 漢諾威再保險股份公司上海分公司 德國通用再保險股份公司上海分公 司 法國再保險公司北京分公司 慕尼黑再保險公司北京分公司 專業(yè)中介公司代理公司 2553家 專業(yè)中介公司經(jīng)紀公司

12、483家 專業(yè)中介公司公估公司 342家 外資保險公司代表處 173家 數(shù)據(jù)來源：中國保監(jiān)會網(wǎng)站 2011/7 CIRC 自律機構(gòu) 中國保險學會 成立于 1979年 11月 業(yè)務(wù)主管單位為中國保險監(jiān)督管理委員會 是從事保險理論和實務(wù)研究的全國性學術(shù)團體 中國保險行業(yè)協(xié)會 成立于 2001年 2月 23日 經(jīng)中國保險監(jiān)督管理委員會審查同意，并在國家 民政部登記注冊的中國保險業(yè)的全國性自律組織 CIRC 法律框架 法律 保險法 道路交通安全法 海商法 行政許可法 證券投資基金法 勞動合同法 等 21條 法規(guī) 政府信息公開條例 機動車交通事故責任強制保險條例 信訪條例 外資保險公司管理條例 道路交通

13、安全法實施條例 部門規(guī)章 旅行社責任保險管理辦法 保險資金運用管理暫行辦法 保險外匯資金境外運用管理暫行 保險許可證管理辦法 保險資金境外投資管理暫行辦法 保險公司總精算師管理辦法 保險公司信息披露管理辦法 財產(chǎn)保險公司保險條款和保險費率 管理辦法 等 67條 規(guī)范性文件 綜合 /機構(gòu)管理 /財產(chǎn)保險 資金運用 /人身保險 /財會 保險統(tǒng)計 /中介 /稽查 數(shù)據(jù)來源：中國保監(jiān)會網(wǎng)站 2011/7 CIRC 國家外匯管理局 境內(nèi)個人從事外匯按金等外匯買賣交易，應(yīng)當通過 合法取得相應(yīng)業(yè)務(wù)資格的境內(nèi)金融機構(gòu)辦理。 未依法取得行業(yè)監(jiān)管部門的批準或者備案同意，任 何單位和個人一律不得擅自經(jīng)營外匯按金交易

14、。 擅自從事外匯按金交易的雙方權(quán)益不受法律保護， 組織和參與這種交易，屬于非法經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)和私 自買賣外匯行為。 數(shù)據(jù)來源：國家外管局網(wǎng)站 2008/6/11 黃金鉆石 中國黃金協(xié)會 交易所 上海黃金交易所 天津貴金屬交易所 交易中心 北京黃金交易中心 廣東省貴金屬交易中心 上海鉆石交易所 中國黃金協(xié)會 China Gold Association 成立于 2001年 11月 25日 國家經(jīng)濟貿(mào)易委員會和中華人民共和國民政部正式批 準和注冊登記的全國性社團組織。 上海黃金交易所 Shanghai Gold Exchange 于 2002年 10月 30日正式開業(yè)。 經(jīng)國務(wù)院批準，由中國人民銀行

15、組建，在國家工商行政管理局登記注 冊的，不以營利為目的，實行自律性管理的法人。 遵循公開、公平、公正和誠實信用的原則組織黃金、白銀、鉑等貴金 屬交易。 上海黃金交易所的建立 使中國的黃金市場與貨幣市場、證券市場、外匯市場一起構(gòu)筑成 中國完整的金融市場體系； 為中國黃金市場的參與者提供了現(xiàn)貨交易平臺，使黃金生產(chǎn)與消 費企業(yè)的產(chǎn)需供求實現(xiàn)了銜接，完成了黃金統(tǒng)購統(tǒng)配向市場交易 的平穩(wěn)過渡 交易品種 黃金 Au99.95、 Au99.99、 Au50g、 Au100g四個現(xiàn)貨實盤 交易品種； Au(T+5)與 Au(T+D)兩個延期交易； Au(T+N1)、 Au(T+N2)兩個中遠期交易。 白銀 A

16、g99.9、 Ag99.99現(xiàn)貨實盤交易； Ag(T+D) 現(xiàn)貨保證金交易。 鉑金 Pt99.95現(xiàn)貨實盤交易。 更多資料在資料搜索網(wǎng) ( ) 海量資料下載 上海黃金交易所會員 在中華人民共和國境內(nèi)注冊登記 并經(jīng)中國人民銀行核準從事黃金業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)、從事黃金、白銀、鉑 等金屬及其制品的生產(chǎn)、冶煉、加工、批發(fā)、進出口貿(mào)易的企業(yè)法人， 并具有良好資信的單位組成。 現(xiàn)有會員 108家，其中商業(yè)銀行 13家、產(chǎn)金單位 24家、用金單位 61家、 冶煉單位 8家、造幣單位 2家，會員分散在全國 26個??； 交易所會員 金融類會員可進行自營和代理業(yè)務(wù)及批準的其它業(yè)務(wù)； 綜合類會員可進行自營和代理業(yè)務(wù)；

17、單項類會員可進行自營業(yè)務(wù)。 目前會員中金融類 14家、綜合類 77家、單項類 17家； 會員單位 年產(chǎn)金量約占全國的 75%； 用金量占全國的 80%； 冶煉能力占全國的 90%。 天津貴金屬交易所 Tianjin Precious Metal Exchange 經(jīng)天津市政府同意，市金融辦批準，由天津產(chǎn)權(quán)交 易中心發(fā)起設(shè)立的公司制交易所。 于 2008年 12月 30日在天津濱海新區(qū)空港經(jīng)濟區(qū)注冊； 2010年 1月經(jīng)天津產(chǎn)權(quán)交易中心公開掛牌；于 2010 年 2月開始試運行。 目前交易所上市交易的品種有黃金、白銀兩種 天交所出品特點 1. 全國唯一采用 24小時交易的金融衍生品 2. 全國唯

18、一采用國際同步報價的金融衍生品 3. 全國保證金杠桿最高（ 12.5倍）的金融衍生品 4. 全國唯一做市商（ OTC）交易機制 5. 客戶資金由第三方銀行存管 6. T+0 雙向交易，可即時買賣 ,可以做多做空 7. 交易費用低成交金額的萬分之八 上海鉆石交易所 于 2000年 10月 27日設(shè)立于上海浦東新區(qū) 是經(jīng)中國國務(wù)院批準的全國唯一的國家級鉆石要素 市場 按照國際鉆石交易通行規(guī)則運作，為國內(nèi)外鉆石商 提供一個公平、公正、安全的交易場所。 上海鉆石交易所既是一般貿(mào)易項下全國鉆石進出口 的唯一通道，是海關(guān)的特殊監(jiān)管區(qū)域；同時也是一 個非營利的、自律性的會員制組織。 課題結(jié)束 問答時間及討論 更多資料在資料搜索網(wǎng) ( ) 海量資料下載