《南財《金融市場學(xué)》期末模擬試卷及答案A》由會員分享，可在線閱讀，更多相關(guān)《南財《金融市場學(xué)》期末模擬試卷及答案A（42頁珍藏版）》請在裝配圖網(wǎng)上搜索。

1、 ================ 精選公文范文， 管理類，工作總結(jié)類，工作計劃類文檔， 歡迎閱讀下載 ============== 南財《金融市場學(xué)》期末模擬試卷及 答案 A 南 京 財 經(jīng) 大 學(xué) 成 人 教 育 模 擬 試 題 本題 得分 一、單項選擇題 答題要求： 在下列每小題四個備選答案中選出一個 正確或最準(zhǔn)確的答案，并在其字母標(biāo)號 上打 “√”。 1、間接融資的主要形式 是：C A 、銀行信貸 B、商業(yè)票 據(jù) C、股票與債券 D、基金 2、 屬于短期政府債券的是

2、： A A 、國 庫券 B 、公債 C、央行票據(jù) D、回購協(xié)議 3、下列資產(chǎn)中通脹風(fēng)險最 大的是： B A 、股票 B、固定 收益證券 C、房地產(chǎn) D、汽車 4、金融機(jī)構(gòu)之間發(fā)生的短期臨時性資金 借貸活動，叫做： D A 、再貸款 B、轉(zhuǎn)貸款 C、轉(zhuǎn)貼現(xiàn) D、同業(yè) 拆借 5、下列不屬于境外上市的股票是： A A 、A 股與 B 股 B、H 股 -------------------- 精選公文范文，管理類，工作總結(jié)類，工作計劃類文檔，感謝閱讀下載 --------------------- ~ 1 ~ =

3、=============== 精選公文范文， 管理類，工作總結(jié)類，工作計劃類文檔， 歡迎閱讀下載 ============== C、S 股 D、N 股 6、開放式基金特 有的風(fēng)險是： A A 、巨額贖回風(fēng)險 B、市場風(fēng)險 C、管理風(fēng)險 D、 技術(shù)風(fēng)險 7、證券交易所的交易采?。?C A 、公司制 B、會員制 C、經(jīng)紀(jì) 制 D、承銷制 8、國際市場應(yīng)用最廣 泛的黃金計量單位是： A A 、金衡 盎司 B 、托拉 C 、司 馬兩 D、日本兩 9、使交易者面臨潛在損失 無窮大的是： C A 、買入看漲期限

4、權(quán) B、買入看跌期限權(quán) C、賣 出看漲期限權(quán) D、賣出看跌期限權(quán) 10、中國金融期貨交易所開辦的金融期 貨是： D A 、外匯期貨 B、利率 期貨 C、股票期貨 D、股指期 貨 本題 得分 二、是非判斷題 答題要求：下列每小題若對在其序號上 打“√”，若錯打 “X”。 1、證券私募 發(fā)行是將證券出售給有限的特定投資 者，因而是非法的。 N 2、回購協(xié)議 中的資金需求者是融出證券一方，也就 是到期必須支付一定貨幣將證券 購 -------------------- 精選公文范文，管理類，工作總結(jié)類，工作計劃類文檔，感謝閱讀下載

5、 --------------------- ~ 2 ~ ================ 精選公文范文， 管理類，工作總結(jié)類，工作計劃類文檔， 歡迎閱讀下載 ============== 回的一方。 Y 3、債券的收益就是債券的利息收入。 Y 4、證券價格與市場利 率呈負(fù)相關(guān)關(guān)系。 Y 5、股票市盈率是指股票的市場價格與其每股凈收益的比率。 Y 6、證券交易所屬于證券一級市 場，場外市場屬于證券二級市場。 N 7、根據(jù)我國現(xiàn)行金融監(jiān)管體制，證券市場、期貨市場都中國證監(jiān)會負(fù)責(zé)監(jiān)管。 Y 8、優(yōu)先股是指具有優(yōu)先購股權(quán)的股票。 N 9、開放式

6、基金的申購以金額申 請，贖回以份額申請。 Y 10、期貨交易保證金是期貨交易參與者在指定帳戶存入的作 為交易結(jié)算和履約擔(dān)保 的款項，其實質(zhì)是信用押金。 N 本 題 得分 三、填空題 答題要求： 請將正確答案填寫在橫杠上。 1、 按照融資期限不同， 金融市場分為 短期 金融市場 與 中長期金融市場。 2、倫 敦同業(yè)拆借 市場利率的英文縮寫是 LIBOR 。 3、國際標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定， 每 K 含金 量為 % 。 4、可轉(zhuǎn)讓大額定期存單 市場 簡稱 CDS。 5、 美式期權(quán) -------------------- 精選公文范文，管理類，工作總

7、結(jié)類，工作計劃類文檔，感謝閱讀下載 --------------------- ~ 3 ~ ================ 精選公文范文， 管理類，工作總結(jié)類，工作計劃類文檔， 歡迎閱讀下載 ============== 是賦予期權(quán)買方在有效期限內(nèi)任一交易日都可行權(quán)的期權(quán)。 6、按照規(guī)模是否 固定，將證券投資基金分為 開放式基金 與 封閉式基金 。 7、金融期貨的基 本功能是 規(guī)避風(fēng)險 和 發(fā)現(xiàn)價 格 。 本題 得分 四、名詞簡釋題 答題要求：請對每個名詞分別用一兩 句話給予解釋。 1、回購協(xié)議：指 證券資產(chǎn)的賣方在賣出一定數(shù)

8、量的證券 資產(chǎn)的同時，與買方簽定的、在未來某 一特定日期按照約定價格購回所賣資產(chǎn) 的協(xié)議。 2、價格優(yōu)先原則：是指 價格最高的買方報價與價格最低的賣方報價優(yōu)先于 其他一切報價而成交。3、封閉式基金：指經(jīng)核準(zhǔn)基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額 可以 在依法設(shè)立的證券交易場所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的基金運(yùn)作方式。 4、黃金市場：是進(jìn)行黃金買賣交易的場所，是集中進(jìn)行黃金 買賣和金幣兌換的交易中心。 5、期權(quán)：是一種選擇權(quán)，期 權(quán)的買方向賣 -------------------- 精選公文范文，管理類，工作總結(jié)類，工作計劃類文檔，感謝閱讀下載

9、--------------------- ~ 4 ~ ================ 精選公文范文， 管理類，工作總結(jié)類，工作計劃類文檔， 歡迎閱讀下載 ============== 方支付一定費用后，就獲得了在一定時刻或時期內(nèi)以一定價格出售或購買一定 數(shù)量標(biāo)的物的權(quán)利。 本題 得分 五、簡答題 答題要求：用精煉的語 言把問題說清楚即可，答題不要超出留 給的答題空距。 1、何為貨幣市場？ 其主要功能有哪些？ 答：貨幣市場 是指一年期以內(nèi)的短期金融工具發(fā)行和 交易所開成的供求關(guān)系和運(yùn)行機(jī)制的總 和。 其主要功能有 :1

10、、提供短期資 金融通的渠道。 2、貨幣市場利率具有 “基準(zhǔn)”利率的性質(zhì)。 3、貨幣市場是中央銀行實施貨幣政策的平臺。 2、什么是系統(tǒng)性風(fēng)險？系統(tǒng)性風(fēng)險主要有哪幾種？系統(tǒng)風(fēng)險是指于某種全局性的因素引起的股票投資收益可能的變動，這種因素對市場上所有的股票收益都產(chǎn)生影響。 3、什么是普通股？其股東享有的主要權(quán) 利有哪些？ 答：普通股是股票中最 普遍的一種形式，是股份公司最得要的 股份，其持有人享有 股東的基本權(quán) 利和義務(wù)。 其股東享有的主要權(quán) -------------------- 精選公文范文，管理類，工作總結(jié)類，工作計劃類文檔，感謝閱讀下載 -----

11、---------------- ~ 5 ~ ================ 精選公文范文， 管理類，工作總結(jié)類，工作計劃類文檔， 歡迎閱讀下載 ============== 利： 1、經(jīng)營決策的參與權(quán)。 2、公司盈 余的分配權(quán)。 3、剩 余資產(chǎn)索取權(quán)。 4、優(yōu)先認(rèn)股權(quán)。 4、證券投資基金有哪 些特點？ 答：1、集合投資，體現(xiàn) 規(guī)模優(yōu)勢。 2、組合投資，分散非系統(tǒng)風(fēng) 險。 3、專家管理，服務(wù)專業(yè)化。 4、監(jiān) 管嚴(yán)格，信息披露透明。 5、資產(chǎn)管理和 財產(chǎn)保管相分離。 5、簡述金融工具的 定義與特征。 金融工具是指金融市

12、場中可交易的金融資產(chǎn)。特征為：期限 性，收益性，流動性，風(fēng)險性。 六、 論述題 本題 得分 答題要求：用 精煉的語言把問題說清楚即可，答題不 要超出留給的答題空距。 1、試析 金融期權(quán)與金融期貨的區(qū)別。 答： 金融期權(quán)和金融期貨作為 20 世紀(jì)兩大金 融創(chuàng)新，兩者有著密切的聯(lián)系，大規(guī)模的期權(quán)交易是在期貨交易的基礎(chǔ)上發(fā)展起來的，是以期貨市場的發(fā)育程度與規(guī)則的完備為前提的，但是兩者還是有一 些差別，差別有以下幾點： 買賣雙 方的權(quán)利和義務(wù)的對稱性不同，這是金 -------------------- 精選公文范文，管理類，工作總結(jié)類，工作計劃類文

13、檔，感謝閱讀下載 --------------------- ~ 6 ~ ================ 精選公文范文， 管理類，工作總結(jié)類，工作計劃類文檔， 歡迎閱讀下載 ============== 融期貨和金融交易的最主要的區(qū)別，履約保證金的規(guī)定不同。期貨交易買賣雙方都要繳納一定的保證金，期權(quán)交易中買方則不需要繳納保證金。合約基礎(chǔ)金融工具不同。凡是作為期貨合約的基礎(chǔ)工具都可以作為金融期權(quán)合約的基礎(chǔ)工具，反之則不然。盈虧對稱性不同。金融期貨雙方潛在的盈利和虧損都是無限的，期權(quán)雙方的盈利限于所收取的期權(quán) 費，而潛在的虧損是無限的。 本題 得

14、分 七、計算題 答題要求：計算時需列出算式并給出正確答案。答題不要 超出留給的答題空距。 1、某面值 1000 元債券，利隨本清復(fù)利計息，期限 2 年，年利率 10%。其持有人在離到期日還有 3 個月時到銀行貼現(xiàn)，在年貼現(xiàn)率 9% 的 條 件 下 能得 到 多 少 現(xiàn) 款 ？答： 1000*(1+10%*2)*(1-9%*3/12)=1173 南 京 財 經(jīng) 大 學(xué) 成 人 教 育 模 擬 試 題 本題 得分 一、單項 選擇題 答題要求：在下列每小題四 個備選答案中選出一個正確或最準(zhǔn)確的 -------------------- 精選公文范文，管

15、理類，工作總結(jié)類，工作計劃類文檔，感謝閱讀下載 --------------------- ~ 7 ~ ================ 精選公文范文， 管理類，工作總結(jié)類，工作計劃類文檔， 歡迎閱讀下載 ============== 答案，并在其字母標(biāo)號上打 “√”。 1、 投資銀行代理證券發(fā)行人發(fā)行證券的業(yè) 務(wù)是： B A 、私募發(fā)行 B、證券 承銷 C、風(fēng)險投資 D、受托資產(chǎn) 管理 2、正回購方所質(zhì)押證券的所有權(quán) 真正讓渡給逆回購方的回購協(xié)議屬于： C A、正回購 B、逆回購 C、封閉 式回購 D、開放式回購

16、 3、企業(yè)向 個人投資者發(fā)行股票屬于： C A 、 商業(yè)信用 B、消費信用 C、直接 融資 D、間接融資 4、下列流 動性風(fēng)險最小的是： C A 、商業(yè)票 據(jù) B、企業(yè)債券 C、政府債券 D、股票 5、下列不屬于二板市場的是： D A 、美國 NASDAQ B、歐洲 EASDAQ C 、香港創(chuàng)業(yè)板 D、深圳 中小企業(yè)板 6、下列不屬于證券投資基 金收益來源的是： D A 、股票紅利 B、債券利息 C、資本利得 D、 承銷證券收入 7、證券交易所的交易采 ?。?C A 、公司制 B、會員制 C、經(jīng)紀(jì)制

17、 D、承銷制 8、目前世界 -------------------- 精選公文范文，管理類，工作總結(jié)類，工作計劃類文檔，感謝閱讀下載 --------------------- ~ 8 ~ ================ 精選公文范文， 管理類，工作總結(jié)類，工作計劃類文檔， 歡迎閱讀下載 ============== 最大黃金市場是： A A 、倫敦黃金 市場 B、蘇黎世黃金市場 C、香港黃 金市場 D、美國黃金市場 9、以低于面 值的價格發(fā)行， 到期按面值償還的是： C A 、息票債券 B 、利隨本清債券 C、貼現(xiàn)

18、債券 D、可贖回債券 10、 中國金融期貨交易所開辦的金融期貨 是：D A 、外匯期貨 B、利率期 貨 C、股票期貨 D、股指期貨 本題 得分 二、是非判斷題 答題要 求：下列每小題若對在其序號上打 “√”， 若錯打 “X”。 1、金融衍生工具是建 立在基礎(chǔ)金融工具或金融變量之上，價 格取決于后者價格變動 的派生產(chǎn) 品。Y 2、美國國內(nèi)銀行在境外分支 機(jī)構(gòu)在境外發(fā)行的以美元為面值的大額 可轉(zhuǎn)讓定期存 單，屬于歐洲美元存 單。Y 3、金融資產(chǎn)的理論價格就是 其預(yù)期現(xiàn)金流量的期值。 Y 4、證券價格 與市場利率呈正相關(guān)關(guān)系。 N

19、 5、辦 理貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)將收進(jìn)的未到期票據(jù)再向其他金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行貼現(xiàn)的票據(jù) -------------------- 精選公文范文，管理類，工作總結(jié)類，工作計劃類文檔，感謝閱讀下載 --------------------- ~ 9 ~ ================ 精選公文范文， 管理類，工作總結(jié)類，工作計劃類文檔， 歡迎閱讀下載 ============== 轉(zhuǎn)讓行為是轉(zhuǎn)貼現(xiàn)。 Y 6、證券交易 所和證券的柜臺市場都屬于證券二級市 場。Y 7、開放式基金在證券交易所 交易，封閉式基金在場外市場交易。 N 8、與倫

20、敦、蘇黎世黃金市場不同的是，美國黃金市場以發(fā)展黃金現(xiàn)貨交易為 主。N 9、二戰(zhàn)后形成了以黃金為中心的國際貨幣體系，即布雷頓森林體系。 N 4、簡述股票發(fā)行方式。答：1，按照發(fā)行對象分類可分為：公募發(fā)行私募發(fā)行。 2，按照有無發(fā)行中介分類可分為：直接發(fā)行間接發(fā)行 3，我國現(xiàn)行的股票發(fā)行方式。網(wǎng)下配售網(wǎng)下發(fā)行5、什么是二板市場？它有什么特點？ 答：二板市場又稱創(chuàng)業(yè)板市場，是與現(xiàn)有的股票交易所市場即主板市場相對應(yīng)的概念，特點： 1，上市標(biāo)準(zhǔn)低， 2，報 價驅(qū)動市場， 3，電子化交易 六、 論述題 本題 得分 答題要求：用 精煉的

21、語言把問題說清楚即可，答題不 -------------------- 精選公文范文，管理類，工作總結(jié)類，工作計劃類文檔，感謝閱讀下載 --------------------- ~ 10 ~ ================ 精選公文范文， 管理類，工作總結(jié)類，工作計劃類文檔， 歡迎閱讀下載 ============== 要超出留給的答題空距。 1、試析 股票與債券的區(qū)別。 答： (1) 發(fā)行 主體不同 :作為籌資手段，債券無論是國家、地方公共團(tuán)體還是企業(yè)，都可以發(fā)行債券 ;而股票則只能是股份制企業(yè)才可以發(fā)行。 (2) 收益穩(wěn)定性不同

22、:從收益方面看，債券在購買之前，利率已定，到期就可以獲得固定利息，而不用管發(fā)行債券的公司經(jīng)營獲利與否 ;股票一般在購買之前不定股息率，股息收入隨股份公司的贏利情況變動而變動，贏利多就多得，贏利少就少得，無贏利不得。 (3) 保本能力不同 :從本金方面看，債券到期可回收本金，也就是說連本帶利都能得到，如同放債一樣 ; 股票則無到期之說。股票本金一旦交給公司，就不能再收回，只要公司存在，就永遠(yuǎn)歸公司支配。公司一旦破產(chǎn)，還要看公司剩余資產(chǎn)清盤狀況，那時甚至連本金都會蝕盡。 (4) 經(jīng)濟(jì)利益關(guān)系不同 :上述本利情況表明，債券和股票實質(zhì)上是兩種性質(zhì)不同的有價證券，二者反映著不同的經(jīng)濟(jì)利益關(guān)系。 -

23、------------------- 精選公文范文，管理類，工作總結(jié)類，工作計劃類文檔，感謝閱讀下載 --------------------- ~ 11 ~ ================ 精選公文范文， 管理類，工作總結(jié)類，工作計劃類文檔， 歡迎閱讀下載 ============== 債券所表示的只是對公司的一種債權(quán)， 而股票所表示的則是對公司的所有權(quán)。 權(quán)屬關(guān)系不同，就決定了債券持有者無 權(quán)過問公司的經(jīng)營管理， 而股票持有者， 則有權(quán)直接或間接地參與公司的經(jīng)營管 理。 (5) 風(fēng)險性不同 :債券只是一般的投 資

24、對象，其交易轉(zhuǎn)讓的周轉(zhuǎn)率比股票低 ; 股票不僅是一般的投資對象，更是金融 市場上的主要投資對象，其交易轉(zhuǎn)讓的 周轉(zhuǎn)率高，市場價格變動幅度大，可以 暴漲暴跌，安全性低、風(fēng)險性大，但卻 又能獲得很高的預(yù)期收入，因而能夠吸 引不少人投入股票交易中來 本題 得分 七、計算題 答題要求：計算時需列出算式并給出正確答案。答題不要 超 出留給的答題空距。 1、面 值 1000 元、期限 5 年、年利率 10%的債券，單利計息，發(fā)行價格 1100 元，到期一次性還本付息。問該債券的單利最終 收益率是多少？ 單利最終收益率 = ｛ 1000*10

25、%+/5 ｝ /1100*100%=% 南 京 財 經(jīng) 大 學(xué) 成 人 教 育 -------------------- 精選公文范文，管理類，工作總結(jié)類，工作計劃類文檔，感謝閱讀下載 --------------------- ~ 12 ~ ================ 精選公文范文， 管理類，工作總結(jié)類，工作計劃類文檔， 歡迎閱讀下載 ============== 模 擬 試 題 本題 得分 一、單項 選擇題 答題要求：在下列每小題四個備選答案中選出一個正確或最準(zhǔn)確的 答案，并在其字母標(biāo)號上打 “√”。 1、按照交割

26、期限的不同， 金融市場可分為： B A、貨幣市場和資本市場 B、 現(xiàn)貨市場和期貨市場 C、票據(jù)市場和證 券市場 D、發(fā)行市場和流通市場 2、 屬于短期政府債券的是： A A 、國 庫券 B 、公債 C、央行票據(jù) D、回購協(xié)議 3、客戶向經(jīng)紀(jì)人支付 一定的現(xiàn)款或股票作為保證金，差額部 分經(jīng)紀(jì)人墊付的交易 方式稱為： B A、現(xiàn)貨交易 B、信用交易 C、 期貨交易 D、期權(quán)交易 4、金融機(jī)構(gòu)之間發(fā)生的短期臨時性資金借貸活 動，叫做： D A 、再貸款 B、轉(zhuǎn) 貸款 C、轉(zhuǎn)貼現(xiàn) D、同業(yè)拆借5、既可以作為交易所市場的回購抵押品，

27、也可以作為銀行間市場的回購抵押 品的是： A A、國債 B.、政策 性金融債 C.、央行票據(jù) D.、企 -------------------- 精選公文范文，管理類，工作總結(jié)類，工作計劃類文檔，感謝閱讀下載 --------------------- ~ 13 ~ ================ 精選公文范文， 管理類，工作總結(jié)類，工作計劃類文檔， 歡迎閱讀下載 ============== 業(yè)債 6、只對特定的投資者發(fā)行證券的 發(fā)行方式稱為： B A 、公募發(fā)行 B、私募發(fā)行 C、直接發(fā)行 D、間接發(fā)行 7、開放式基金

28、特有的風(fēng)險是： A A、巨額贖回風(fēng)險 B、市場風(fēng) 險 C、管理風(fēng)險 D、技術(shù)風(fēng)險 8、 國際標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定，每 K 含金量為： C A、% B、% C、% D、% 9、 交易雙方權(quán)利和義務(wù)不對稱的是： D A．金融互換 B．金融期貨 C．金 融遠(yuǎn)期 D．金融期權(quán) 10、下列不屬 于場外市場的是： A A 、交易所市 場 B、柜臺市場 C、第三市場 D、第四市場 本題 得分 二、是非 判斷題 答題要求：下列每小題若對 在其序號上打 “√”，若錯打 “X”。 1、 狹義的金融市場是指間接融資市場。 N 2、回購協(xié)議中的資金

29、需求者是正購回 方。 Y 3、債券的收益就是債券的利息 收入。 Y 4、證券價格與市場利率呈負(fù)相 關(guān)關(guān)系。Y 5、股票市盈率是指股票 的市場價格與其每股凈收益的比率。 Y -------------------- 精選公文范文，管理類，工作總結(jié)類，工作計劃類文檔，感謝閱讀下載--------------------- ~ 14 ~ ================ 精選公文范文， 管理類，工作總結(jié)類，工作計劃類文檔， 歡迎閱讀下載 ============== 6、LIBOR 是倫敦同業(yè)拆借市場利率的英 文縮寫。 Y 7、我

30、國的證券、 證券投資基金、期貨行業(yè)都有中國證監(jiān)會負(fù)責(zé)監(jiān)管。 Y 8、優(yōu)先股是指在盈余分配和購股權(quán)方面享有優(yōu)先權(quán)的股票。 N 9、開放式基金的申購以金額申請，贖回以份額申請。 Y 10、期權(quán)、互換、期貨和遠(yuǎn)期 合約都屬于衍生金融工具。 Y 本題 得分 三、填空題 答題要求：請將 正確答案填寫在橫杠上。 1、按照 市場形態(tài)不同， 金融市場分為 有形市場與 無形市場 。 2、回購協(xié)議中的主要 參與者是 商業(yè)銀行 。 3、按照有無擔(dān)保分類，債券分為 信用債券 與擔(dān) 保債券。 4、 美國 黃金市場的交易范圍和參與者涉及全球，價格水平和交易量對其 他市場具有重要影響。5

31、、 美式期權(quán) 是賦予期權(quán)買方在有效期限內(nèi)任一交易日都可行權(quán)的期權(quán)。 6、按照組織形式不同，證券投資基金分 為 契約型基金 與 公司型基金 。 7、金融期貨的基本功能是 套期 -------------------- 精選公文范文，管理類，工作總結(jié)類，工作計劃類文檔，感謝閱讀下載 --------------------- ~ 15 ~ ================ 精選公文范文， 管理類，工作總結(jié)類，工作計劃類文檔， 歡迎閱讀下載 ============== 保 值 功 能 和 價 格 發(fā) 現(xiàn) 功 能 。 本題 得分 四、名詞

32、簡釋題 答題要 求：請對每個名詞分別用一兩句話給予 解釋。 1、金融工具流動性：是指 金融工具能以合理的價格在金融市場上 流通轉(zhuǎn)讓和變現(xiàn)的特性。 2、可轉(zhuǎn) 換債券：是指公司發(fā)行的、投資者在一定時期內(nèi)可選擇一定條件轉(zhuǎn)化成公司股票的公司債券，通常稱作可轉(zhuǎn)化債券或 可轉(zhuǎn)債。 3、公募基金：是指面向 社會公開發(fā)售基金份額的基金。 4、 期貨交易保證金：在期貨市場上，交易 者只需按期貨合約價格的一定比率交納 少量資金作為履行期貨合約的財力擔(dān) 保，便可參與期貨合約的買賣，這種資 金就是期貨保證金。 5、看漲期權(quán)： 是指在到期日或在

33、到期日為止的期間內(nèi)，買方擁有按照事先約定的執(zhí)行價格購買一定數(shù)量基礎(chǔ)金融工具的權(quán)利。 本題 得分 五、簡答題 答題要求： 用精煉的語言把問題說清楚即可，答題 不要超出留給的答題空距。 1、何 -------------------- 精選公文范文，管理類，工作總結(jié)類，工作計劃類文檔，感謝閱讀下載 --------------------- ~ 16 ~ ================ 精選公文范文， 管理類，工作總結(jié)類，工作計劃類文檔， 歡迎閱讀下載 ============== 為信用評級？信用評級有什么意義？答：專門從事信用評級

34、的機(jī)構(gòu)依據(jù)被廣大投資者和籌資者共同認(rèn)可的標(biāo)準(zhǔn)，獨立對某項事物的信用等級進(jìn)行評定的行為。 信用評級方便投資者進(jìn)行債券投資 決策 2、什么是非系統(tǒng)性風(fēng)險？系 統(tǒng)性風(fēng)險主要有哪幾種？ 答：非系統(tǒng)性風(fēng)險是指僅影響個別經(jīng)濟(jì)主體的因素所導(dǎo)致的風(fēng)險 市場風(fēng)險、利率風(fēng)險、匯率風(fēng)險、購買力風(fēng)險 3、什么是優(yōu)先 股？它有哪些特征？ 答：股東權(quán)利 受到一定的限制，但在公司盈余和剩余 資產(chǎn)分配上享有優(yōu)先權(quán)的股票 特 征： 1，優(yōu)先按規(guī)定方式領(lǐng)取股息 2，優(yōu)先按面額清償 3，限制參與者參與經(jīng)營決策 4，一般不享有公司利潤增長的收益 4、簡述證券投資基金的特征。 答： 1，

35、集合投資，體現(xiàn)規(guī)模優(yōu)勢 2 組合投資，分散非系統(tǒng)風(fēng)險 3 專家管理，服務(wù)專業(yè) 化 4 監(jiān)管嚴(yán)格，信息紕漏透明 5 資產(chǎn)管 理和財產(chǎn)保管相分離 5、什么是金 融期貨？其基本功能是什么？ 答： -------------------- 精選公文范文，管理類，工作總結(jié)類，工作計劃類文檔，感謝閱讀下載 --------------------- ~ 17 ~ ================ 精選公文范文， 管理類，工作總結(jié)類，工作計劃類文檔， 歡迎閱讀下載 ============== 金融期貨是指交易雙方在期貨交易所以 公開競價的

36、方式成交后，承諾在未來某 一日期、按約定的條件交收一定數(shù)量某 中金融工具的標(biāo)準(zhǔn)化協(xié)議。 基本功能是： 1 、套期保值功能 2 價格發(fā)現(xiàn)功能 六、論述題 本題 得分 答題要 求：用精煉的語言把問題說清楚即可， 答題不要超出留給的答題空距。 1、 何為直接融資與間接融資？金融機(jī)構(gòu)在兩 種 融 資 中 分 別 扮 演 什 么 角 色 ？答：直接融資是指擁有暫時閑置資金的單位與資金短缺需要補(bǔ)充資金的單位，相互之間直接進(jìn)行協(xié)議，或者在金融市場上前者購買后者發(fā)行的有價證券，將貨幣資金提供給所需要補(bǔ)充資金的單位使用，從而完成資金融通的過程。間接融資是指擁有暫時閑置

37、貨幣資金的單位通過存款的形式，或者購買銀行、信托、保險等金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的有價證券，將其暫時閑置的資金先行提供給這些金融中介機(jī)構(gòu)，然后再這些金融機(jī)構(gòu)以貸款、貼現(xiàn)等形式，或通過購買需要資金的單 -------------------- 精選公文范文，管理類，工作總結(jié)類，工作計劃類文檔，感謝閱讀下載 --------------------- ~ 18 ~ /960*12/9*100%=% 財 經(jīng) 大 學(xué) 試 題 ================ 精選公文范文， 管理類，工作總結(jié)類，工作計劃類文檔， 歡迎閱讀下載 ============== 位發(fā)行的有

38、價證券，把資金提供給這些單位使用，從而實現(xiàn)資金融通的過程。于融資方式的不同，兩個領(lǐng)域內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)有很多差異，主要表現(xiàn)在： ①在資金運(yùn)動中的地位不同。 ②承擔(dān)風(fēng)險不同。 ③職能不同。 ④資金運(yùn)用利潤分配不同。長期以來，間接融資是我國企業(yè)主要的資金來源。間接融資為我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展做出了突出貢獻(xiàn)，但同時也承擔(dān)了經(jīng)濟(jì)體制改革的巨大成本。近年來，我國的直接融資市場發(fā)展迅猛，為企業(yè)提供了大量資金支持，緩解了直接融資 市場的壓力。 本題 得分 七、計算題 答題要求：計算時需列出算式并給出正確答案。答題不要超出留給的答 題空距。 1、期限 9 個月的貼現(xiàn)債券，面值 1000 元，發(fā)行價格 960 元，

39、其 單利最終收益率是多少？ 答： 南 京成 人 教 育 模 擬 -------------------- 精選公文范文，管理類，工作總結(jié)類，工作計劃類文檔，感謝閱讀下載 --------------------- ~ 19 ~ ================ 精選公文范文， 管理類，工作總結(jié)類，工作計劃類文檔， 歡迎閱讀下載 ============== 3、證券價格與市場利率呈 負(fù)相關(guān)關(guān)系。 Y 4、股票市盈率是指 股票的市場價格與其每股凈收益的比 率。Y

40、5、目前世界黃金市場上的主 要價格類型有三種：生產(chǎn)價格、市場價 格和準(zhǔn)官方價格。 Y 6、 CDS 的利率高于同期其他定期存款利率。 Y 7、我國的證券、證券投資基金、期貨行 業(yè)都有中國證監(jiān)會負(fù)責(zé)監(jiān)管。 Y 8、期權(quán)敲定價格也叫協(xié)定價格、 履約價格、執(zhí)行價格，也就是期權(quán)買方向賣方支付 的期權(quán)費。 N 9、開放式基金的申購以份 額 申請 ， 贖回 以 金額 申 請 。 Y 10、金融衍生工具是建立在基礎(chǔ)金融工 具或金融變量之上，價格取決于后者價 格變 動的派生產(chǎn)品。 Y 本題 得分 三、填空題 答題要求：請將正確答 案填寫在橫杠上。 1、間接

41、融資的 主要形式是 服票發(fā)行和債券 。 2、 按照交易程序不同， 金融市場分為 發(fā)行市場 與 流通市場 。 3、 倫敦 黃金 -------------------- 精選公文范文，管理類，工作總結(jié)類，工作計劃類文檔，感謝閱讀下載 --------------------- ~ 20 ~ ================ 精選公文范文， 管理類，工作總結(jié)類，工作計劃類文檔， 歡迎閱讀下載 ============== 市場是全球最大的黃金市場。 4、 按照證券所有權(quán)是否轉(zhuǎn)移的不同，回購分為 封閉式回購 與 開放式回購 。 5、

42、按照募集方式不同，證券投資基金分為 公墓基金 與 私墓基金 。 6、金融 期貨的基本功能是 套期保值功能 和 價格發(fā)現(xiàn)功能 。 本題 得分 四、 名詞簡釋題 答題要求：請對每個名詞分 別用一兩句話給予解釋。 1、金融 工具流動性：是指金融工具能以合理的 價格在金融市場上流通轉(zhuǎn)讓和變現(xiàn)的特 性。 2、息票債券：是指在券面上 附有各項息票的中長期債券。 3、私募基金：是指采取非公開方式向特定投資 者發(fā)行的基金。 4、同業(yè)拆借：各 類商業(yè)性金融機(jī)構(gòu)之間以貨幣資金借貸方式，進(jìn)行短期資金融通兒形成的市場。5、期權(quán)：是一種選擇權(quán)，期 權(quán)的買方向賣

43、方支付一定費用后，就獲得了在一定時刻或時期內(nèi)以一定價格出售或購買 一定數(shù)量標(biāo)的物的權(quán)利。 本題 得 分 五、簡答題 答題要求：用精煉 -------------------- 精選公文范文，管理類，工作總結(jié)類，工作計劃類文檔，感謝閱讀下載 --------------------- ~ 21 ~ ================ 精選公文范文， 管理類，工作總結(jié)類，工作計劃類文檔， 歡迎閱讀下載 ============== 的語言把問題說清楚即可，答題不要超 出留給的答題空距。 1、何為信用 評級？信用評級有什么意義？ 答：

44、 專門從事信用評級的機(jī)構(gòu)依據(jù)被廣大投資者和籌資者共同認(rèn)可的標(biāo)準(zhǔn)，獨立對某項事物的信用等級進(jìn)行評定的行為。信用評級方便投資者進(jìn)行債券投資決策 2、什么是系統(tǒng)性風(fēng)險與非系統(tǒng)性風(fēng)險？答：系統(tǒng)性風(fēng)險即市場風(fēng)險 ,即指整體政治、經(jīng)濟(jì)、社會等環(huán)境因素對證券價格 所造成的影響。 非系統(tǒng)性風(fēng)險是 指對某個行業(yè)或個別證券產(chǎn)生影響的風(fēng) 險，它通常某一特殊的因素引起，與整 個證券市場的價格不存在系統(tǒng)的全面聯(lián) 系，而只對個別或少數(shù)證券的收益產(chǎn)生 影響。 3、何為金融工具？它有什 么特征？ 答：又稱信用工具，它是 證明債權(quán)債務(wù)關(guān)系，并據(jù)以進(jìn)行貨幣資 金交易的合法憑證 金融工具的

45、特征： 期 限性，流動性，風(fēng)險性，收益性。 4、 什么是二板 市場？它有什么特點？答：二板市場又稱創(chuàng)業(yè)板市場，是與現(xiàn) -------------------- 精選公文范文，管理類，工作總結(jié)類，工作計劃類文檔，感謝閱讀下載 --------------------- ~ 22 ~ ================ 精選公文范文， 管理類，工作總結(jié)類，工作計劃類文檔， 歡迎閱讀下載 ============== 有的股票交易所市場即主板市場相對應(yīng)的概念，特點： 1，上市標(biāo)準(zhǔn)低， 2，報價驅(qū)動市場， 3，電子化交易 5、簡述金 融衍生工具

46、的特征。 答： 1、杠桿 比例高 2、定價復(fù)雜 3、風(fēng)險大 4、跨 期交易 5、交易成本低 6、全球化程度 高。 六、論述題 本題 得分 答題要求：用精煉的語言把問題說清楚 即可，答題不要超出留給的答題空距。 1、什么是場內(nèi)市場與場外市場？兩者有 何區(qū)別？ 答：1） 場內(nèi)交易。場內(nèi) 交易亦稱 “交易所交易 ”。指在證券交易所內(nèi)進(jìn)行的股票交易。 場內(nèi)交易的股票，只限于上市股票，于上市股票發(fā)行公司 的經(jīng)營情況要向 投資者公開，故而 使投資者有一種安全感。 場外交 易。場外交易是指在證券交易所外進(jìn)行 的股票交易。場外交易與場內(nèi)交易相

47、比，在公開公司財務(wù)方面不那么嚴(yán)格，她是一種非組織性的市場。場外交易通常在證券公司之間或證券公司與顧客之間進(jìn)行，或者是承擔(dān)場外市場注冊股票經(jīng)紀(jì) -------------------- 精選公文范文，管理類，工作總結(jié)類，工作計劃類文檔，感謝閱讀下載 --------------------- ~ 23 ~ ================ 精選公文范文， 管理類，工作總結(jié)類，工作計劃類文檔， 歡迎閱讀下載 ============== 性生意的證券公司通過與上市股票同樣的買賣機(jī)能的承辦和預(yù)約工作，進(jìn)行注冊股票的買賣。場外交易市場股票的買 賣價格買

48、賣雙方協(xié)商決定。 此外，還有一種店頭交易，她是場外交易的一種類型。店頭交易亦稱 “柜臺交易 ”，是指證券公司之間、證券公司與顧客之間在證券交易所外某一固定場所進(jìn)行的股票交易。其所交易的對象包括注冊股票 與不上市的股票。 本題 得分七、計算題 答題要求：計算時需列出算式并給出正確答案。答題不要超出留給 的答題空距。 1、某面值 1000 元債券，利隨本清單利計息，期限 2 年，年利率 10%。其持有人在離到期日還有 3 個月時到銀行貼現(xiàn)，獲得現(xiàn)款 1173 元， 問銀行的年貼現(xiàn)率是多少？ 答：設(shè)貼現(xiàn) 所 率 為 R, 則 有 :1000*(1+10%*2)*(1-R*3/12)=1173 R=(1-1173/1200)*12/3=9% -------------------- 精選公文范文，管理類，工作總結(jié)類，工作計劃類文檔，感謝閱讀下載 --------------------- ~ 24 ~