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1、 銀行打擊洗錢總結(jié)匯報材料：打擊洗錢 正本清源 自從各家銀行實(shí)行存款實(shí)名制后，犯罪分子非法所得的巨款存到銀行的概率就大大減小了，但是那么多的贓款不敢存在銀行又怎么辦呢？那只有想辦法變非法所得為合法收入，也就是洗錢。 洗錢的手段多種多樣，有虛報進(jìn)出口產(chǎn)品價格變贓款為海外投資的；有通過證券公司或境外賭場虛假盈利的；有通過地下錢莊或皮包公司偽造、虛報利潤的；有通過在保險公司投保退保化公為私、逃避納稅的，更有甚者通過古董重復(fù)虛假拍賣而變贓款為合法收入。 手段多樣的洗錢犯罪無論是對國家、社會還是人民群眾都具有嚴(yán)重的危害性?！跋村X”是由犯罪而滋生出的犯罪，是犯罪分子

2、掩蓋贓款的屏障。這道屏障助長了犯罪分子有恃無恐的囂張氣焰，促使他們不斷的實(shí)施犯罪，獲取非法所得。洗錢活動為販毒、走私、恐怖活動、貪污腐敗和偷稅漏稅等嚴(yán)重刑事犯罪的運(yùn)作和蔓延提供了動力。洗錢活動威脅著國家經(jīng)濟(jì)體系的穩(wěn)定和安全，造成了經(jīng)濟(jì)秩序的動蕩，干擾了國家宏觀經(jīng)濟(jì)的調(diào)控，侵犯了合法經(jīng)濟(jì)體的正當(dāng)權(quán)益。洗錢破壞了社會經(jīng)濟(jì)活動的公平公正原則，擾亂了市場經(jīng)濟(jì)的有序競 爭，損害了我們金融機(jī)構(gòu)的聲譽(yù)和正常運(yùn)行。 “洗錢”就是犯罪分子啃食廣大人民群眾利益的獠牙。 洗錢犯罪的危害性如此之大，反洗錢工作刻不容緩。 作為銀行工作人員， 我們要時刻保持高度警惕，隨時發(fā)現(xiàn)犯罪分子的洗錢動

3、機(jī)，從源頭上堵截一切洗錢犯罪的渠道。 下面我談一下＃＃分行打擊洗錢，正本清源之法。 一是行領(lǐng)導(dǎo)高度重視反洗錢工作。＃＃分行從維護(hù)國家金融安全、保障銀行業(yè)健康發(fā)展的角度出發(fā)，對反洗錢工作給予充分的重視，切實(shí)落實(shí)各項反洗錢規(guī)章制度和工作要求，及時研究解決反洗錢工作中遇到的問題，有效防止反洗錢操作風(fēng)險事件發(fā)生，確保我行反洗錢工作的合法合規(guī)性。 二是反洗錢內(nèi)控制度的完善。根據(jù)《反洗錢法》和有關(guān)監(jiān)管法規(guī)的要求， 健全和完善反洗錢內(nèi)控制度，保證了我行反洗錢工作的嚴(yán)密性和有效性。反洗錢內(nèi)控制度覆蓋我行各個相關(guān)領(lǐng)域和業(yè)務(wù)部門，貫穿于每一項業(yè)務(wù)流程之中，避免了漏洞

4、和盲區(qū)；同時，反洗錢內(nèi)控制度實(shí)行責(zé)任制，并且落到實(shí)處，執(zhí)行有效，防止了相關(guān)制度形同虛設(shè)或流于形式。 三是嚴(yán)格執(zhí)行可疑交易和大額交易監(jiān)控制度。依法監(jiān)控大額交易和可疑交易是＃＃分行履行反洗錢義務(wù)的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，如果在這個環(huán)節(jié)上疏忽大意或未盡職責(zé)，不僅會給洗錢分子留下可乘之機(jī)，還會造成嚴(yán)重的法律后果，受到監(jiān)管部門的制裁和處罰。＃＃分行把依法報告大額交易和可疑交易作為反洗錢工作的核心和重點(diǎn)，各機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)設(shè)立可疑交易和大額交易登記簿，應(yīng)用反洗錢系統(tǒng)嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)的監(jiān)管法規(guī)和內(nèi)控制度要求，確保盡職盡責(zé)，不出紕漏。 四是認(rèn)真做好客戶身份識別工作。＃＃分行在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系提供相關(guān)金融服務(wù)時，嚴(yán)

5、格按照有關(guān)規(guī)定識別客戶身份，審核并登記客戶及其代理人的身份證明和有關(guān)資料，對于身份不明的客戶，嚴(yán)格禁止為客戶提供相關(guān)金融服務(wù)。 五是加強(qiáng)反洗錢監(jiān)督檢查。＃＃分行將反洗錢納入法律合規(guī)部日常監(jiān)督檢查工作中，有計劃地開展反洗錢專項檢查或抽查活動，確保各項反洗錢內(nèi)控制度和工作要求得到切實(shí)有效的落實(shí)和執(zhí)行。同時，對重點(diǎn)地區(qū)、重點(diǎn)機(jī)構(gòu)和重點(diǎn)專業(yè)進(jìn)行重點(diǎn)檢查，及時發(fā)現(xiàn)和整改反洗錢工作中存在的問題，不留死角，消除隱患。 六是做好反洗錢宣傳和培訓(xùn)工作。＃＃分行反洗錢工作以《反洗錢法》為指導(dǎo)，充分利用各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)室內(nèi)外 LED 顯示屏、發(fā)放宣傳折頁、張貼海報進(jìn)行宣傳。同時組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)掌握《反

6、洗錢法》 ，采取多種方式加強(qiáng)反洗錢培訓(xùn)工作，進(jìn)一步提高各級管理人員、業(yè)務(wù)人員的反洗錢責(zé)任意識和相關(guān)技能，尤 其注重通過培訓(xùn)提高一線操作人員和反洗錢崗位人員識別和報告可疑交易的能力和經(jīng)驗(yàn)。 隨著經(jīng)濟(jì)和科技的飛速發(fā)展，洗錢手段也日益多樣化、復(fù)雜化和國際化。 然而無論參與洗錢的犯罪分子采取什么樣的方式實(shí)施贓款的存、轉(zhuǎn)、取，銀行 都是他的必經(jīng)之路。銀行業(yè)是反洗錢隊伍的主力軍，銀行工作人員是打擊洗錢 犯罪源頭的先鋒隊。建行作為我國四大商業(yè)銀行之一，在反洗錢戰(zhàn)役中擔(dān)當(dāng)著 重要角色，發(fā)揮著舉足輕重的作用。我們每一位建行員工都會不斷的武裝自己， 在沒有硝煙的反洗錢戰(zhàn)場上，用知識作刀槍，用責(zé)任感作炮火，將一切洗錢犯 罪活動消滅干凈。我們將懷著必勝的決心和信心打擊洗錢，正本清源。