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2008年反洗錢知識(shí)培訓(xùn)考試試卷 姓名 單位 題目 一 二 三 總分: 小項(xiàng)得分 一、不定項(xiàng)選擇題（每題1分，共50分） 1、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》自（ ）起施行。 A、2006年10月31日 B、2007年1月1日 C、2007年3月1日 D、2007年8月1日 2、反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管包括（ ）等 A、信息收集 B、信息分析評(píng)估 C、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管措施 D、信息歸檔 3、恐怖融資是指（ ）行為 A、恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財(cái)產(chǎn) B、以資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪 C、為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動(dòng)犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn) D、為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或其他形式財(cái)產(chǎn) 4、司法機(jī)關(guān)依照反洗錢法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于（ ）。 A、反洗錢行政調(diào)查 B、反洗錢刑事訴訟 C、反洗錢民事訴訟 D、仲裁 5、任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者（ ）舉報(bào)。接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密?！? A、公安機(jī)關(guān) B、人民法院 C、人民檢察院 D、海關(guān) 6、國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門設(shè)立反洗錢信息中心，負(fù)責(zé)（ ），并按照規(guī)定向國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門報(bào)告分析結(jié)果，履行國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門規(guī)定的其他職責(zé)。 A、大額交易的接收 B、大額交易的分析 C、可疑交易的接收 D、可疑交易的分析 7、反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向（ ）報(bào)告。 A、中國(guó)人民銀行 B、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)中心 C、 偵查機(jī)關(guān) D、銀監(jiān)局 8、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照反洗錢法規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，（ ）應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。 A、金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人 B、金融機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)總監(jiān) C、金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作人員 D、金融機(jī)構(gòu)反洗錢專門機(jī)構(gòu) 9、信用社在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或?yàn)榭蛻籼峁┮?guī)定金額以上的（ ）等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對(duì)并登記。 A、現(xiàn)金匯款 B、現(xiàn)鈔兌換 C、票據(jù)兌付 D、轉(zhuǎn)賬結(jié)算 10、客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)（ ）的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。 A、代理人 B、被代理人 C、收款人 D、受益人 11、金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立（ ）賬戶。 A、匿名 B、假名 C、個(gè)人結(jié)算存款 D、個(gè)人儲(chǔ)蓄存款 12、信用社通過第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合反洗錢法要求的客戶身份識(shí)別措施；第三方未采取符合反洗錢法要求的客戶身份識(shí)別措施的，由該（ ）承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。 A、第三方 B、信用社 C、存款人 D、代理人 13、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（ ）年。 A、一年 B、三年 C、五年 D、十五年 14、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交（ ）。 A、中國(guó)人民銀行 B、銀監(jiān)局 C、檔案管理局 D、國(guó)務(wù)院有關(guān)部門指定的機(jī)構(gòu) 15、人民銀行向信用社進(jìn)行反洗錢調(diào)查時(shí)，調(diào)查人員（ ），信用社有權(quán)拒絕調(diào)查。 A、少于二人 B、未出示合法證件 C、未出示調(diào)查通知書 D、少于三人 16、經(jīng)反洗錢調(diào)查仍不能排除洗錢嫌疑的，應(yīng)立即向有管轄權(quán)的（ ）報(bào)案。 A、中國(guó)人民銀行 B、偵查機(jī)關(guān) C、人民法院 D、人民檢察院 17、金融機(jī)構(gòu)在按照國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后（ ）內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。 A、24小時(shí) B、48小時(shí) C、七天 D、一個(gè)月 18、金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況在年度內(nèi)發(fā)生變化的，應(yīng)于變化后的（ ）個(gè)工作日內(nèi)將更新情況報(bào)告中國(guó)人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)。 A、1 B、3 C、5 D、10 19、未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)致使洗錢后果發(fā)生的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處（ ）罰款。 A、五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下 B、五十萬(wàn)元以上二百萬(wàn)元以下 C、二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下 D、五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下 20、金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分：（ ） A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的； B、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu) C、未指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的； D、未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的。 21、金融機(jī)構(gòu)有下列（ ）的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款。 A、未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的 B、與身份不明的客戶進(jìn)行交易或?yàn)榭蛻糸_立匿名賬戶、假名賬戶的 C、違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的 D、拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的 22、（ ）是國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門，依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)督管理。 A、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) B、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì) C、中國(guó)人民銀行 D、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì) 23、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》規(guī)定，（ ）在各自的職責(zé)范圍內(nèi)履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)。 A、 中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) B、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì) C、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì) D、海關(guān) 24、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于每年或者每季度結(jié)束后的（ ）個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)人民銀行或中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息 A、3 B、5 C、7 D、1 25、金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對(duì)先前獲得的客戶身份資料的（ ）有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份 A、真實(shí)性 B、有效性 C、準(zhǔn)確性 D、完整性 26、信用社應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向（ ）報(bào)告人民幣、外幣大額交易和可疑交易。 A、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) B、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì) C、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心 D、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì) 27、信用社在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以( )形式向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告。 A、口頭 B、書面 C、電子文檔 D、電話 28、中國(guó)人民銀行或其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動(dòng)，可以（ ） A、詢問信用社工作人員，要求其說明情況 B、查閱、復(fù)制被調(diào)查信用社客戶的賬戶信息、交易記錄和其他資料 C、對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，可以封存 D、把被調(diào)查信用社客戶的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料帶走 29、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》自（ ）起施行。 A、2006年11月6日 B、2007年1月1日 C、2007年3月1日 D、2007年8月1日 30、制定《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》的目的是：（ ） A、預(yù)防洗錢活動(dòng) B、規(guī)范反洗錢監(jiān)督管理行為 C、規(guī)范金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作 D、維護(hù)金融秩序 31、以下屬于信用社反洗錢義務(wù)的有：（ ） A、建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度 B、設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作 C、制定反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施 D、對(duì)工作人員進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，增強(qiáng)反洗錢工作能力。 32、最了解客戶身份及客戶資金交易特點(diǎn)的是（ ） A、金融監(jiān)管部門 B、反洗錢主管部門 C、銀行 D、公安 33、對(duì)客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向（ ）報(bào)告 A、當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān) B、中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu) C、當(dāng)?shù)劂y監(jiān)局 D、當(dāng)?shù)厝嗣穹ㄔ? 34、中國(guó)人民銀行令〔2006〕第1號(hào)是指（ ） A、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》 B、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》 C、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》 D、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》 35、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》自（ ）施行。 A、2006年11月6日 B、2007年1月1日 C、2007年3月1日 D、2007年8月1日 36、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的（ ）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。 A、三 B、五 C、七 D、十 37、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向（ ）報(bào)備。 A、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) B、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì) C、中國(guó)人民銀行 D、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì) 38、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的（ ）個(gè)工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，及時(shí)以電子方式向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告 A、三 B、五 C、七 D、十 39、客戶通過在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由（ ）報(bào)告 A、開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行 B、辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu) C、收單行 D、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行 40、客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由（ ）報(bào)告。 A、開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行 B、辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu) C、收單行 D、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行 41、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的（ ）個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心 A、三 B、五 C、七 D、十 42、對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（ ）。 A、只提交大額交易報(bào)告 B、只提交可疑交易報(bào)告 C、分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告 D、不提交報(bào)告 43、信用社應(yīng)當(dāng)按照（ ）的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項(xiàng)交易，以提供識(shí)別客戶身份、監(jiān)測(cè)分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動(dòng)和查處洗錢案件所需的信息。 A、安全、準(zhǔn)確、完整、保密 B、實(shí)質(zhì)重于形式 C、客觀性 D、了解你的客戶 44、信用社為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額（ ）的，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份。 A、單筆人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上 B、單筆人民幣5000元以上或者外幣等值1000美元以上 C、單筆人民幣5萬(wàn)元以上或者外幣等值10000美元以上 D、單筆人民幣2萬(wàn)元以上或者外幣等值2000美元以上 45、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮（ ）等因素，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。 A、地域 B、業(yè)務(wù) C、行業(yè) D、客戶是否為外國(guó)政要 46、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮相關(guān)因素，劃分分析等級(jí)時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)劃分標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)報(bào)送（ ） A、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) B、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì) C、中國(guó)人民銀行 D、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì) 47、對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，信用社應(yīng)當(dāng)了解其（ ），加強(qiáng)對(duì)其金融交易活動(dòng)的監(jiān)測(cè)分析。 A、資金來(lái)源 B、資金用途 C、經(jīng)濟(jì)狀況 D、經(jīng)營(yíng)狀況等信息 48、信用社應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在，在按照有關(guān)要求對(duì)被代理人采取客戶身份識(shí)別措施時(shí)，應(yīng)當(dāng)（ ） A、核對(duì)代理人的有效身份證件或者身份證明文件 B、登記代理人的姓名或者名稱 C、登記代理人的聯(lián)系方式D、登記代理人的身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼。 49、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》自（ ）施行。 A、2006年11月6日 B、2007年1月1日 C、2007年3月1日 D、2007年8月1日 50、客戶要求（ ）的，信用社應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶： A、變更姓名或名稱 B、變更身份證件或身份證明文件種類、號(hào)碼 C、變更注冊(cè)資本 D、變更經(jīng)營(yíng)范圍 E、變更法定代表人或負(fù)責(zé)人 二、判斷題（每題1分，共30分） 1、金融機(jī)構(gòu)總部不應(yīng)對(duì)客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存工作作出統(tǒng)一要求。 （ ） 2、金融機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)董事會(huì)或者其他高級(jí)管理層的批準(zhǔn)。 （ ） 3、金融機(jī)構(gòu)在為外國(guó)政要開立賬戶時(shí)應(yīng)當(dāng)高級(jí)管理層的批準(zhǔn)。（ ） 4、信用社提供保管箱服務(wù)時(shí)，應(yīng)了解保管箱的實(shí)際使用人。（ ） 5、信用社為客戶向境外匯出資金時(shí)，境外收款人住所不明確的，可登記接收匯款的境外機(jī)構(gòu)所在地名稱。（ ） 6、客戶有洗錢嫌疑的，信用社應(yīng)重新識(shí)別客戶身份（ ） 7、對(duì)本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或賬戶，至少每年進(jìn)行一次審核（ ） 8、委托第三方代為履行識(shí)別客戶身份的，金融機(jī)構(gòu)不承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。 （ ） 9、客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，信用社應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。 （ ） 10、同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最長(zhǎng)期限保存。 （ ） 12、履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，受法律保護(hù)。 （ ） 13、金融機(jī)構(gòu)對(duì)于經(jīng)調(diào)查仍不能排除洗錢嫌疑的客戶，當(dāng)客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，應(yīng)立即向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告。 （ ） 14、對(duì)于交易一方為各級(jí)黨的機(jī)關(guān)、國(guó)家權(quán)力機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)、軍事機(jī)關(guān)、人民政協(xié)機(jī)關(guān)和人民解放軍、武警部隊(duì)，但不含其下屬的各類企事業(yè)單位，信用社若未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，可以不報(bào)告大額交易報(bào)告。 （ ） 15、對(duì)于金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金的大額交易，若未發(fā)現(xiàn)該交易可疑，金融機(jī)構(gòu)可以不提交可疑交易報(bào)告，但應(yīng)報(bào)告大額交易報(bào)告。 （ ） 16、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核本金融機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較高客戶或者賬戶的審核應(yīng)嚴(yán)于對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較低客戶或者賬戶的審核。 （ ） 17、金融機(jī)構(gòu)在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶為外國(guó)政要的，應(yīng)采取合理措施了解其資金來(lái)源的用途。 （ ） 18、目前，銀行是洗錢的最主要通道。 （ ） 19、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，但交易金額接近而未超過大額交易標(biāo)準(zhǔn)，信用社可以不作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。（ ）20、任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人保密，舉報(bào)內(nèi)容不屬保密范圍。（ ）　 21、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)下屬分支機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告制度的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督管理。（ ） 22、任何單位和個(gè)人在與信用社建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求信用社為其提供一次性金融服務(wù)時(shí)，都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件。 （ ） 23、在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，信用社應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份資料。 （ ） 24、客戶要求將反洗錢調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，信用社可采取臨時(shí)凍結(jié)措施（ ） 25、金融機(jī)構(gòu)對(duì)要求建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者辦理規(guī)定金額以上的一次性金融業(yè)務(wù)的客戶身份進(jìn)行識(shí)別，應(yīng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對(duì)可以不登記。（ ） 26、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照規(guī)定了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)，有效識(shí)別交易的受益人。（ ） 27、信用社在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以電話形式向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告。（ ） 28、信用社應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行的規(guī)定，報(bào)送反洗錢統(tǒng)計(jì)報(bào)表、信息資料以及稽核審計(jì)報(bào)告中與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容。（ ） 29、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)履行大額交易和可疑交易報(bào)告的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。（ ） 30、就發(fā)現(xiàn)洗錢線索及預(yù)防犯罪而言，銀行是事前或事中的，反洗錢主管部門及監(jiān)測(cè)分析中心則是事后的。 （ ） 三、簡(jiǎn)答題（每題5分，共10分） 1、信用社應(yīng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告哪些大額交易？ 答： 2、試述信用社（合作銀行）應(yīng)作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告的交易或行為（寫出5種即可）。 答： 四、案例分析題（10分） 上海市虹口區(qū)人民法院22日一審判決潘儒民等4名被告人犯有洗錢罪，刑期自兩年到一年三個(gè)月有期徒刑不等。據(jù)央行上?？偛堪l(fā)布的信息稱，此案是上海地區(qū)首例以洗錢罪定罪判決的案件，也是《反洗錢法》自2007年1月1日施行以來(lái)我國(guó)法院宣判的第一例洗錢罪案件。央行上?？偛恐赋?“本案是商業(yè)銀行主動(dòng)發(fā)現(xiàn)的首例以洗錢罪定罪的案件，顯示出人民銀行建立的金融業(yè)反洗錢監(jiān)測(cè)網(wǎng)絡(luò)在打擊洗錢犯罪方面正在發(fā)揮實(shí)效。同時(shí)，本案也是商業(yè)銀行、人民銀行與公安部門、司法部門良好溝通、密切協(xié)作的成功案例，體現(xiàn)了反洗錢聯(lián)席會(huì)議制度在推進(jìn)反洗錢工作中的積極作用?！狈ㄔ赫J(rèn)為，被告人潘儒民、祝素貞、李大明、龔媛明知是金融詐騙犯罪的所得，為掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)，仍提供資金賬戶并通過轉(zhuǎn)賬等方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移，其行為構(gòu)成洗錢罪，被告人潘儒民、祝素貞、李大明、龔媛犯洗錢罪罪名成立。2006年，工商銀行上海市分行通過監(jiān)控反洗錢可疑交易，發(fā)現(xiàn)27個(gè)個(gè)人賬戶存在重大洗錢嫌疑。2006年7月24日，上海虹口區(qū)警方立案?jìng)刹?，先后抓獲了上述4名犯罪嫌疑人。經(jīng)查，該犯罪團(tuán)伙內(nèi)部分工明確，他們通過網(wǎng)上銀行、ATM機(jī)及銀行柜面取款、轉(zhuǎn)賬等方式清洗非法資金上百萬(wàn)元。 請(qǐng)?jiān)囀龇聪村X的定義？金融機(jī)構(gòu)在反洗錢中的義務(wù)？