《中級經(jīng)濟(jì)師(金融專業(yè))核心知識點(diǎn)總結(jié)》由會員分享，可在線閱讀，更多相關(guān)《中級經(jīng)濟(jì)師(金融專業(yè))核心知識點(diǎn)總結(jié)（5頁珍藏版）》請?jiān)谘b配圖網(wǎng)上搜索。

理論或詞條 相關(guān)經(jīng)濟(jì)學(xué)家 消費(fèi)理論 凱恩斯 生命周期理論 莫迪利安尼 持久收入理論 弗里德曼 經(jīng)濟(jì)增長分解三因素模型 索羅 長周期 康德拉耶夫（周期） 中周期 朱格拉（周期） 短周期 基欽（周期） 需求不足型失業(yè)（非自愿失業(yè)） 凱恩斯 奧肯定律（GDP每增2%，失業(yè)率降1%） 阿瑟奧肯 菲利普斯曲線（彎向原點(diǎn)） 薩繆爾森、索羅 長期菲利普斯曲線（垂直） 弗里德曼 國際貿(mào)易絕對優(yōu)勢理論 亞當(dāng)斯密 國際貿(mào)易比較優(yōu)勢理論 大衛(wèi)李嘉圖 國際貿(mào)易要素稟賦理論 赫克歇爾、俄林 國際貿(mào)易規(guī)模經(jīng)濟(jì)貿(mào)易學(xué)說、理論 克魯格曼 公共物品定義 薩繆爾森 市場規(guī)律（“看不見的手”） 亞當(dāng)斯密 公共選擇（“政府失靈”理論） 詹姆斯布坎南、戈登塔洛克 理性投票人假說 唐斯 官僚體系無效率模型 尼斯坎南 財政支出“政府活動擴(kuò)張法則” 瓦格納 財政支出“梯度漸進(jìn)增長理論” 皮考克、魏斯曼 財政支出“經(jīng)濟(jì)發(fā)展階段論” 馬斯格雷夫 財政支出“非均衡增長理論” 鮑莫爾 拉弗曲線 阿瑟拉弗 等價定理（稅收、國債籌資效果等價） 李嘉圖 財政轉(zhuǎn)移支付概念 庇古 貨幣需求理論——現(xiàn)金交易數(shù)量說（貨幣數(shù)量論） 費(fèi)雪 貨幣需求理論——現(xiàn)金余額數(shù)量說（劍橋?qū)W派） 庇古 貨幣需求理論——流動性偏好論 凱恩斯 貨幣需求理論——現(xiàn)代貨幣數(shù)量說 弗里德曼 通貨膨脹定義 薩繆爾森 科斯定理（市場機(jī)制解決外部性） 哈里科斯 企業(yè)本質(zhì)（市場和價格機(jī)制的替代物） 哈里科斯 庇古效應(yīng)（價格下跌刺激經(jīng)濟(jì)消費(fèi)增加產(chǎn)出就業(yè)） 庇古 人名知識點(diǎn)整理 基礎(chǔ)多選題整理 1. 需求的構(gòu)成要素：購買意愿和支付能力;供給的構(gòu)成要素：生產(chǎn)意愿和提供能力。 2. 估計(jì)量的性質(zhì)：無偏性、有效性、一致性。 3. 資本供給在短期內(nèi)是垂直線，在長期內(nèi)是一條后彎曲線。 4. 會計(jì)4個基本前提：會計(jì)主體、持續(xù)經(jīng)營、會計(jì)分期、貨幣計(jì)量。 5. 完全競爭市場的特征：很多生產(chǎn)者和消費(fèi)者、產(chǎn)品是同質(zhì)的、買賣雙方對市場信息了解充分、進(jìn)入退出市場自由。 6. 政府預(yù)算的原則：完整性、統(tǒng)一性、可靠性、合法性、公開性、年度性。 7. 世界上出現(xiàn)過的國際貨幣體系有三個：國際金本位制、布雷頓森林體系、牙買加體系。 8. 財政支出績效評價指標(biāo)選擇的原則：相關(guān)性、可比性、重要性、經(jīng)濟(jì)性。 9. 政府間事權(quán)及支出責(zé)任劃分的原則：受益原則、效率原則、區(qū)域原則、技術(shù)原則。 10. 購買性支出：政府投資、行政事業(yè)費(fèi)等；轉(zhuǎn)移性支出：福利支出、財政補(bǔ)貼等。 11. 政府間財政收入劃分的原則：集權(quán)原則、效率原則、恰當(dāng)原則、收益與負(fù)擔(dān)對等原則。 12. 會計(jì)信息的質(zhì)量要求包括：可靠性、相關(guān)性、清晰性、可比性、實(shí)質(zhì)重于形式、重要性、謹(jǐn)慎性和及時性。 13. 會計(jì)計(jì)量的屬性：歷史成本、重置成本、可變現(xiàn)凈值、現(xiàn)值、公允價值。 14. 財政政策的功能：協(xié)調(diào)功能、導(dǎo)向功能、穩(wěn)定功能、控制功能。 15. 金融風(fēng)險的特征：不確定性、相關(guān)性、高杠桿性、傳染性。 16. 現(xiàn)代預(yù)算管理體制的核心內(nèi)容：預(yù)算編制科學(xué)完整、預(yù)算執(zhí)行規(guī)范有效、預(yù)算監(jiān)督公開透明。 17. 一般應(yīng)作為中央財政收入的是：流動性強(qiáng)的、調(diào)控能力強(qiáng)的、份額大的。 18. 不能用于質(zhì)押：房產(chǎn)證、土地使用權(quán)證、財產(chǎn)保險單等。 19. 衡量國債規(guī)模限度的指標(biāo)：國債負(fù)擔(dān)率（國債累計(jì)余額/GDP），國債依存度（國債收入/財政支出）。 20. IMF貸款種類有：備用安排（最早最基本）、中期貸款、減貧與增長貸款及其他貸款。特點(diǎn)有：（1）主要用于解決國際收支問題（2）有政策條件（3）臨時性。 21. 我國政府預(yù)算體系：公共財政預(yù)算（基礎(chǔ)）、政府性基金預(yù)算、國有資本經(jīng)營預(yù)算、社會保障預(yù)算。 22. 貨幣需求理論： 理論 內(nèi)容 特點(diǎn) 貨幣數(shù)量論 （現(xiàn)金交易說） MV=PT 短期V和T不變，M確定P 強(qiáng)調(diào)貨幣的交易手段 重視貨幣數(shù)量、速度 劍橋?qū)W派 （現(xiàn)金余額說） M=k*總收入*P k=貨幣財富占總收入比例 強(qiáng)調(diào)貨幣資產(chǎn)功能 重視存量占收入比例 流動性偏好論 M=消費(fèi)貨幣需求+投機(jī)貨幣需求 強(qiáng)調(diào)利率的主導(dǎo)作用 貨幣需求函數(shù) M=f（恒常收入、人力資本比重、各種資產(chǎn)預(yù)期收入和機(jī)會成本、隨機(jī)變量） 強(qiáng)調(diào)恒定收入的影響 強(qiáng)調(diào)貨幣政策傳導(dǎo)變量為供應(yīng)量 金融多選題整理 1. 同業(yè)拆借市場特點(diǎn)：期限短、參與者廣泛、交易超額準(zhǔn)備金、信用拆借。 2. 銀行承兌匯票特點(diǎn)：流動性、安全性、靈活性。 3. 債券特點(diǎn)：償還性、流動性、收益性、安全性。 4. 金融監(jiān)管架構(gòu)：機(jī)構(gòu)監(jiān)管、功能監(jiān)管、目標(biāo)監(jiān)管。 5. 商業(yè)銀行經(jīng)管原則：安全性、流動性、盈利性。 6. 衡量商業(yè)銀行流動性風(fēng)險指標(biāo)：核心負(fù)債比例、流動性缺口率、流動性比例。 7. 投行作為資金供求媒介：期限中介、風(fēng)險中介、流動性中介、信息中介。 8. 金融工程優(yōu)勢：準(zhǔn)確性、時效性、低成本、靈活性。 9. 我國推出的金融衍生品：債券遠(yuǎn)期（2005）、利率互換（2006）、股指期貨（2010）、國債期貨（2013）、上證50ETF期權(quán)（2015）、信用違約互換（2016）。 10. 利率期限結(jié)構(gòu)：預(yù)期理論、分割市場理論、流動性溢價理論： 理論 內(nèi)容 可以解釋 無法解釋 預(yù)期理論 長期債券利率=短期利率平均值； 不同期限債券是完全替代品； 短期利率波動大于長期。 不同期限利率同向運(yùn)動； 短期利率較低，收益率曲線向上傾斜；短期利率較高，收益率曲線翻轉(zhuǎn)。 無法解釋收益率曲線向上傾斜 分割市場理論 不同期限債券全獨(dú)立且相互分割，利率取決于D和S； 不同期限債券無法替代，互無影響。 收益率曲線向上傾斜 不同期限利率同向運(yùn)動； 短期利率低時收益率曲線向上傾斜；短期利率高時收益率曲線翻轉(zhuǎn)。 流動性溢價理論 長期利率=預(yù)期短期利率平均值+流動性溢價 不同期限利率同向運(yùn)動； 收益率曲線向上傾斜； 短期利率較低，收益率曲線向上傾斜；短期利率較高，收益率曲線翻轉(zhuǎn)。 11. 利率決定理論：古典理論、流動性偏好理論、可貸資金理論。 12. 金融機(jī)構(gòu)分類（業(yè)務(wù)特征、發(fā)展趨勢）：存款性、投資性、契約性、政策性。 13. 世界銀行集團(tuán)：世界銀行（生產(chǎn)、貸款用于基建項(xiàng)目）、國際開發(fā)協(xié)會（低收入國家，優(yōu)惠性貸款，貸款用于經(jīng)濟(jì)發(fā)展）、國際金融公司（私人企業(yè)貸款，無政府擔(dān)保）。 14. 商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理方法：外匯敞口限額（匯率）、久期（利率）、場景模擬（概率）、缺口（匹配）、壓力測試。其中情景模擬和壓力測試是前瞻性管理方法。 15. 商業(yè)銀行收益監(jiān)管指標(biāo)：成本收入比不高于35%、資產(chǎn)利潤率不低于0.6%、資本利潤率不低于11%。 16. 商業(yè)銀行流動性衡量指標(biāo)：流動性比例不低于25%、流動負(fù)債依存度不低于60%（核心負(fù)債/總負(fù)債）、流動性缺口率（流動性缺口/90天內(nèi)到期表內(nèi)外流動資產(chǎn)）不低于10%、存貸比不高于75%、流動性覆蓋率不低于100%。 17. 商業(yè)銀行內(nèi)控原則：全覆蓋、制衡性、審慎性、相匹配，要求是：杠桿率4%、不良資產(chǎn)4%、不良貸款5%、單客貸10%、單集貸15%、全部關(guān)聯(lián)貸50%。 18. 調(diào)節(jié)一國逆差的政策：緊的貨幣政策、緊的財政政策、本幣貶值。 19. 調(diào)節(jié)一國順差的政策：寬的貨幣政策、寬的財政政策、本幣升值。 20. 貨幣升值的原因：順差、通貨緊縮、預(yù)期上升。 21. 貨幣貶值的原因：逆差、通貨膨脹、預(yù)期下降。 22. 所有權(quán)結(jié)構(gòu)變更：交換發(fā)盤、股票回購、轉(zhuǎn)為非上市公司、杠桿收購、管理層收購。不包括股權(quán)切離和溢價購回。 23. 央行與商行業(yè)務(wù)分類： 項(xiàng)目 中央銀行 商業(yè)銀行 資產(chǎn)業(yè)務(wù) 貸款、再貼現(xiàn)、證券買賣、管理國際儲備、其他。 貸款、貼現(xiàn)、證券投資、金融租賃 負(fù)債業(yè)務(wù) 貨幣發(fā)行、代理國庫、吸收財政性存款、集中管理準(zhǔn)備金、全國清算。 存款、同業(yè)拆借、向央行借款（再貼現(xiàn)、直接貸款） 24. 商業(yè)銀行資本構(gòu)成： 核心一級資本（充足率5%） 實(shí)收資本或普通股、資本公積、盈余公積、一般風(fēng)險準(zhǔn)備、未分配利潤、少數(shù)股東資本可計(jì)入部分。 其他一級資本 其他一級資本工具（優(yōu)先股）及其溢價、少數(shù)股東資本可計(jì)入部分。 二級資本 二級資本工具及其溢價、超額貸款損失準(zhǔn)備可計(jì)入、少數(shù)股東資本可計(jì)入。 25. 央行公開市場操作的條件：一定數(shù)量有價證券、發(fā)達(dá)金融市場、信用制度健全。 26. 匯率變動的決定因素：物價、國際收支、市場預(yù)期、政府干預(yù)。 27. 外債總量管理指標(biāo)： 項(xiàng)目 計(jì)算方法 警戒線 外債負(fù)債率 當(dāng)年未清償外債余額/GDP 20% 外債債務(wù)率 當(dāng)年未清償外債余額/當(dāng)年總出口 100% 外債償債率 當(dāng)年還本付息總額/當(dāng)年總出口 25% 短期債務(wù)率 短期外債余額/當(dāng)年未清償外債余額 25% 28. 期權(quán)價值的合理范圍： 看漲期權(quán) 看跌期權(quán) 歐式 max現(xiàn)價-執(zhí)行價e-rT-t,0≤期權(quán)費(fèi)≤現(xiàn)價 max執(zhí)行價e-rT-t-現(xiàn)價,0≤期權(quán)費(fèi)≤執(zhí)行價e-rT-t 美式 同上（因?yàn)樘崆皥?zhí)行不合理） max執(zhí)行價-現(xiàn)價,0≤期權(quán)費(fèi)≤執(zhí)行價 29. 企業(yè)風(fēng)險架構(gòu)的三個維度：企業(yè)目標(biāo)、風(fēng)險管理要素（8個）、企業(yè)層級。 30. 風(fēng)險識別方法：篩選監(jiān)測診斷法、風(fēng)險樹搜尋法。 31. 風(fēng)險評估方法： 項(xiàng)目 計(jì)算方法 信用風(fēng)險 Zeta, CreditMetrics, KMV, CreditRisk+, Credit Portfolio View 市場風(fēng)險 風(fēng)險累計(jì)與集聚法、概率法、靈敏度法、波動率法，VaR，極限測試法，情景分析法 操作風(fēng)險 初級計(jì)量法（基本指標(biāo)法、標(biāo)準(zhǔn)化法）、高級計(jì)量法（內(nèi)部測量法、損失分部法。） 32. 信用風(fēng)險管理機(jī)制：審貸分離機(jī)制、授權(quán)管理機(jī)制、額度管理機(jī)制。 33. 信用風(fēng)險管理過程：事前、事中、事后。 34. 利率風(fēng)險管理：利率、期限、缺口、久期、衍生品交易。 35. BASEL 2：最低資本要求、監(jiān)管方式及重點(diǎn)、市場約束。 36. BASEL 3：重新界定監(jiān)管資本、強(qiáng)調(diào)對資本計(jì)量、提高資本充足率、設(shè)立緩沖2.5%、引入杠桿監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)、增加流動性要求、安排過渡期。 37. 貨幣均衡條件：利率機(jī)制健全（最主要）、金融市場發(fā)達(dá)、央行調(diào)控有效。 38. 通貨緊縮三個特征：物價及貨幣供應(yīng)持續(xù)下降、需求不足失業(yè)率上升、經(jīng)濟(jì)全面衰退。 39. 中央銀行資產(chǎn)：國外資產(chǎn)、外匯、黃金、金融機(jī)構(gòu)債權(quán)、政府債券等；中央銀行負(fù)債：貨幣發(fā)行（最主要）、金融機(jī)構(gòu)存款、國家存款等。 40. 中央銀行業(yè)務(wù)： 業(yè)務(wù) 內(nèi)容 負(fù)債業(yè)務(wù) 貨幣發(fā)行、代理國庫、集中存款準(zhǔn)備金 資產(chǎn)業(yè)務(wù) 貸款、再貼現(xiàn)、證券買賣、管理國際儲備、其他資產(chǎn)業(yè)務(wù) 中間業(yè)務(wù) 集中辦理票據(jù)交換、結(jié)清交換差額、辦理異地資金轉(zhuǎn)移 41. 宏觀調(diào)控傳導(dǎo)過程：調(diào)控主體（央行）→政策工具（3個）→操作目標(biāo)（短期利率、基礎(chǔ)貨幣、存款準(zhǔn)備金率）→中介目標(biāo)（貨幣供應(yīng)量、利率）→調(diào)控受體（企業(yè)居民）→調(diào)控目標(biāo)。 42. 其他貨幣政策工具包括：選擇性工具（消費(fèi)者信用控制、不動產(chǎn)信用控制、優(yōu)惠利率）、直接信用控制工具（貸款限額、利率限制、流動性比率、直接干預(yù)）和間接信用控制工具（道義勸告、窗口指導(dǎo)）。 43. 貨幣政策中介目標(biāo)特性：可測、可控、相關(guān)，功能是測度、傳導(dǎo)、緩沖。 44. 貨幣乘數(shù)=（1+現(xiàn)金比率）/（各類準(zhǔn)備金率+現(xiàn)金比率） 45. 通貨膨脹目標(biāo)制的實(shí)施條件：央行獨(dú)立、貨幣政策透明、利率市場化、浮動利率制。 46. 國際收支不均衡原因：收入、貨幣、周期、結(jié)構(gòu)，調(diào)節(jié)的必要性是：穩(wěn)定物價、穩(wěn)定匯率、保證適量外匯儲備的要求。 47. 國際儲備的功能：維持資信投資環(huán)境、穩(wěn)定本幣匯率、彌補(bǔ)國際收支逆差（主要）。 48. 我國國際儲備包括：黃金、外匯、IMF儲蓄頭寸、SDR。 49. 我國外債管理情況：短期債務(wù)率偏高，多頭管理制度，財政部、發(fā)改委（＞1Y）、外匯管理局（＜1Y）為監(jiān)管主體。 50.